去中心化金融現在已經在數字資產中無處不在,但它到底是什么?在這篇文章中,毛球科技將試圖回答這些問題,并提供一個去中心化金融的全景和討論一些使用案例。
智能合約的金融應用。DeFi允許自主執行,這也意味著通常由中介機構提供的服務——如交易所或清算所——可以作為代碼部署在以太坊等開放的區塊鏈網絡上運行,并由擁有互聯網連接和數字資產錢包的人訪問。
按鎖定的總價值衡量,DeFi市場已經從2020年6月的10億美元增長到今天的500億美元以上。TVL是鎖定在DeFi智能合約中的資產價值,是衡量一個協議的使用和流動性的指標。
數據:當前DeFi協議總鎖倉量為2678.6億美元:11月26日消息,據Defi Llama數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量2678.6億美元,24小時增加了1.34%。鎖倉資產排名前五分別為Curve(209.4億美元)、Maker DAO(189.2億美元)、Convex Finance(158.7億美元)、AAVE(158.4億美元)、WBTC(143.5億美元)。[2021/11/26 22:19:45]
投資回報率VS.鎖定的總價值(TVL)
DeFi的特點
DeFi通過去中心化的應用程序取代了傳統的銀行和金融服務,其設計是透明和無許可的,消除了中介機構。
DeFi資管平臺Zapper披露舊版“Polygon Bridge”合約存在漏洞:官方消息,DeFi 資產管理平臺 Zapper 發推稱,在舊版“Polygon Bridge”智能合約中發現了一個漏洞,該漏洞允許攻擊者竊取無限批準的資金, Zapper 表示已轉移出舊版智能合約中的所有資金,并會盡快發布有關該事件的完整報告。Zapper 提醒用戶若之前對“Polygon Bridge”無限批準,將會在 Zapper 上看到撤銷的提示,若沒有看到提示說明沒有受該漏洞影響。 Zapper 稱,當前的“Polygon Bridge”智能合約沒有該漏洞,僅舊版“Polygon Bridge”受到影響。[2021/6/15 23:36:48]
透明性。DeFi協議是一套開源的智能合約,可以由社區進行審計和審查。
庫幣將于今晚20點上線熱門DeFi項目ANC:據庫幣KuCoin交易所消息,庫幣將于今晚20:00上線Anchor Protocol (ANC)項目并支持 ANC/USDT 和 ANC/UST交易服務,目前已開啟ANC充值服務。
Anchor Protocol 基于穩定幣項目 Terra Money 創建,是一種新型的儲蓄協議,旨在通過協調來自多個不同 PoS 共識的區塊鏈的區塊獎勵來平衡利率,最終實現穩定收益率的存儲利率。
以“全民的交易所”著稱,庫幣旨在發掘全球優質區塊鏈項目,為來自207個國家的600萬用戶提供幣幣、法幣、杠桿、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2021/3/18 18:57:25]
無許可。資格門檻使許多人無法獲得傳統的金融服務。DeFi允許任何擁有加密貨幣錢包和資金的用戶參與該協議。
對于DeFi,用戶不需要與中心化的權威機構進行借貸或交易互動,而是直接從他們的錢包與去中心化的協議進行互動。資金由智能合約保管,世界上任何一個人都可以在一年365天內24小時開倉、平倉或重新平衡。
使用案例
最大的DeFi協議可以作為現有金融機構提供的許多熟悉服務的去中心化類似物。下表毛球科技舉例說明了一些去中心化的協議,作為傳統和數字資產金融服務的對應物。
去中心化的穩定幣——MakerDAO
Maker協議通過引入第一批去中心化的穩定幣之一DAI,成為DeFi的第一批基本構件之一。穩定幣,如Tether和美元幣通常由美元儲備支持。相反,Maker智能合約接受ETH作為抵押品來鑄造DAI。Maker將鑄造的DAI過度抵押,并使用MKR代幣來維持價格穩定。DAI是DeFi中使用的主要穩定幣。
去中心化的借貸——Compound
Compound協議是第一批作為借貸協議獲得主流關注的DeFi應用之一。與Maker類似,用戶存入抵押品以借用資產。然而,Compound并不直接發放貸款。相反,它從Compound用戶和機構通過Compound財庫提供的流動性池中提取資金。例如,用戶存入DAI以獲得利息,并在支付利息的同時借入ETH。換句話說,用戶可以借出資產來抵消用戶所借資產的利息支付。
去中心化的交易所——Uniswap
Uniswap協議是一個自動做市商,允許用戶交易基于Ethereum的代幣。交易是使用流動性池執行的,用戶將資金存入流動性池以換取利息。例如,用戶可以存入ETH和USDC,以賺取該協議收集的部分費用。
結尾
今天,超過23億人被排除在傳統金融體系之外,甚至有更多的人無法獲得對應的服務,如借款、借貸和資產管理。去中心化的數字資產正在徹底改變全球的價值轉移,需要去中心化的金融服務來支持它。毛球科技認為,雖然DeFi仍是新生技術,但它有能力徹底改變全球金融服務市場,并為一個更容易獲得、更有效的金融系統鋪平道路。
DeFi協議帶來了高度的監管問題。這是因為金融服務受到廣泛的監管,尤其是對銀行、經紀商、交易所、清算所和托管人等中介機構的監管。政策制定者或監管機構為解決DeFi的風險而采取的任何行動,都可能對從DeFi獲得價值的投資產生重大不利影響。
為此,毛球科技認為,投資者在投資任何DeFi協議或相關數字資產之前,必須仔細評估使用DeFi的好處,并尋求獨立的建議。
09/25-10/0813?期英文版本請關注Medium@snapfingersa16z和紅杉等參投的高達2億美元融資,本周宣布推出5000萬美元去中心化社交生態基金.
1900/1/1 0:00:00尊敬的用戶: 活動獎勵已發放,獲得獎勵的用戶在用戶中心-賬戶資產查詢發放記錄。再次恭喜所有獲獎用戶!活動詳情:AOFEX關于平臺幣OT生態及OT集成頁重磅升級,并開啟我為OT打CALL活動的公告.
1900/1/1 0:00:00吳說作者|廣東廣強律師事務所?李澤民律師韓武斌律師?本文獨家授權吳說發布與編輯自十部門發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,不少解讀文件的文章霧興云涌.
1900/1/1 0:00:00公告編號2021101201各位關心ZBG的投資者們和項目方:ZBG平臺現已恢復HT(HECO),DOG,MDX的充提幣.
1900/1/1 0:00:00金色財經報道,10月8日,江蘇省通信管理局發文表示,江蘇省通信管理局高度重視,全面排查我省虛擬貨幣“挖礦”行為,監測發現我省開展虛擬貨幣活動的礦池出口流量達136.77Mbps.
1900/1/1 0:00:00親愛的用戶: 由于特殊原因,幣在·BitZ將于2021年10月3日15:00(UTC8)下架LSP/USDT交易對,請持有LSP的用戶提前做好資產管理.
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