FAT:FATF 虛擬資產指南更新：DeFi、穩定幣和自托管錢包_VAS

作者：AmyLiu

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金融行動特別工作組(FATF)的虛擬資產指南更新列出了一套全面的指導方針，以規范快速發展的加密貨幣領域。隨著這一更新的發布，未來幾年數字資產公司可能會在全球范圍內的反洗錢和打擊資助恐怖主義(AML/CFT)法規方面更加明確。

DeFi?通常不是去中心化的

FATF提醒監管機構，不要盲目接受將各種平臺稱為“去中心化”的加密行業營銷。在功能上，這些平臺通常有一個自然人控制或影響他們的活動。“控制或影響”一詞是關鍵，它提供了一個框架來分析誰應該是有義務遵守AML/CFT法規的實體。在FATF看來，幾乎所有的DeFi平臺仍然是虛擬資產服務商(VASP)。FATF為將DeFi平臺置于監管之下提供了廣泛的指導，其中一個建議是，如果DeFi平臺確實沒有實體運營，司法管轄區可以下令設立VASP作為其義務實體。

歷史上的今天丨多達15個國家正與FATF開發全球數字貨幣監控系統:2019年8月8日，據日經亞洲評論發布的報告顯示，多達15個國家正計劃組建全球數字貨幣監控系統。該系統將與反洗錢金融行動特別工作組(FATF)一起開發，系統將收集并分享進行數字貨幣交易的個人信息和交易數據，此舉的目的是禁止在非法活動中使用加密貨幣。FATF預計在2020年之前徹底完成開發，并計劃在未來幾年內啟動運行。[2020/8/8]

新DeFi平臺的興起可能會在2022年放緩。監管機構和區塊鏈企業家之間可能會就誰“控制或影響”各種DeFi協議展開有爭議的法律斗爭。DeFi平臺的許多組織者將開始加快努力，以實現真正的去中心化，例如試圖解除特定個人與平臺之間可能存在的鏈上和鏈下聯系。與其他受監管的VASP一樣，在不遵循AML/CFT要求的情況下運營的DeFi平臺將越來越多地被這些VASP視為風險較高的企業。DeFi活動不會消失，但可能會減少，就像幾年前一度繁榮的首次公開募股(ICO)階段一樣。

動態 | FATF將于6月審查各國關于FATF新監管指南的執行情況:韓國金融服務委員會（FSC）發布關于2020年2月FATC大會的討論結果。FATF第31屆第二次大會于2020年2月16日至21日期間在法國巴黎舉行。韓國金融委員會金融信息分析院（FIU）等9個部門組成的韓國政府聯合代表團出席了該會議。會議討論的主要內容包括完善與加密資產交易相關的反洗錢方案和FATF對未履行國際標準的國家采取的措施和評價。

1. FATF將于2020年6月審查各國關于FATF新監管指南的執行情況，并將結果作為報告。主要檢查領域包括：虛擬資產經營者在反洗錢、禁止恐怖主義融資等方面是否有所進展，以及虛擬資產領域的風險、市場結構以及ML/TF（洗錢/恐怖融資）類型是否有潛在變化等。

2. 為確保關于虛擬資產匯款時匯款人和收款人信息規定的完整執行，決定促進與民間專家小組的持續合作。

3. 與穩定幣相關的ML/TF風險分析結果和FATF國際標準適用方案將于2020年7月向G20報告。

據此前報道，去年6月份，FATF修訂了國際標準，并稱，濫用虛擬資產的犯罪和恐怖主義威脅嚴重而緊迫”，將給各國12個月的時間來遵守這些新規，并將于2020年6月進行審查。（Fsg）[2020/2/24]

穩定幣項目

金色晨訊 | FATF將與IMF、聯合國等討論虛擬資產 SEC叫停TON的代幣分發:1.FATF將與IMF、聯合國等討論穩定幣和虛擬資產。

2.Telegram加密貨幣項目TON中文社區回應：作為公鏈 啟動權在開發者手里，沒有人有停止權。

3.瑞典執法局再次公開拍賣比特幣。

4.Libra協會發言人：下周理事會會議將宣布Libra協會初始成員。

5.美國國稅局發布新的1040表格草案，將首次向納稅人詢問其加密活動。

6.雄安將區塊鏈技術與征遷安置工作結合，確保征遷安置資金管理工作陽光透明。

7.SEC叫停Telegram加密貨幣項目TON的代幣分發，稱涉嫌發售未注冊證券。

8. Ripple網絡中79％的UNL驗證器不由Ripple公司運營。

9.CNBC主持人Ran NeuNe表示，根據計算，Telegram需要向SEC支付1020萬美元。[2019/10/13]

FATF認為，有一個主要因素決定了穩定幣的風險：市場廣泛采用的潛力。FATF強調，司法管轄區必須在穩定幣項目啟動之前對其進行監督，并確保這些項目在規劃階段就采取了AML/CFT緩解措施。

聲音 | 普京發言人：俄羅斯應先聽取FATF關于數字貨幣的指示:據bitcoinexchangeguide消息，普京發言人、數字和技術發展特別代表德米特里·佩斯科夫(Dmitry Peskov)表示，該國不應急于引入加密法規。在推出加密法規草案的最新版本之前，立法者應該等待金融行動特別工作組（FATF）關于數字貨幣的指示。 FATF一直致力于解決加密資產可能帶來的洗錢和恐怖融資風險，預計很快就會提出其指導方針。[2018/10/20]

推出真正“全球性”的全球穩定幣在未來一年可能會變得更加困難。監管機構可能會更加緊迫地監督穩定幣發行人，并建立專門針對這類加密資產的規則和程序。雖然FATF的重點是反洗錢/反洗錢和制裁監管，但其他類型的金融監管機構似乎可能會更有膽量在各自的監管領域行使對穩定幣的權威。美國政府當然與FATF對穩定幣的看法一致，拜登政府上周呼吁美國國會立法，加強對穩定幣發行人的監管。

錢包

但是，VASP可以在適當的時候限制用戶與它們的互動。

FATF不建議完全禁止這類錢包，因為控制資金的私鑰由用戶而非交易所或其他中心化實體持有。相反，它推動監管機構采取基于風險的方法。

該指南承認，非托管錢包缺乏VASP監管，因此沒有義務實體作為中介帶來了一定的風險。盡管如此，FATF解釋說，監管機構需要研究其管轄范圍內非托管錢包的風險性質和程度，并相應地管理這些風險。該指南建議，一種合適的基于風險的方法可能是讓VASP限制甚至禁止其用戶使用非托管錢包進行交易。但同樣，政策應該取決于風險環境，VASP應該使用區塊鏈分析軟件等技術工具來應對大部分風險。沒有一刀切的方法來處理非托管錢包。

長期以來，非托管錢包一直面臨著VASP的審查，而且審查可能會加強，特別是在VASP制定正式的基于風險的限制之前，比如用戶和非托管錢包之間的交易或數量限制。FATF指示研究和了解非托管錢包的風險，這對區塊鏈分析公司來說可能是一個福音。它還可能鼓勵區塊鏈隱私倡導者加倍支持軟件匿名化。受監管的加密領域可能會增長，但非托管生態系統仍將是一個具有重大發展和創新的利基領域。

VASP需要開始遵守旅行規則

FATF明確表示，VASP必須遵守旅行規則，即使加密行業沒有達成一致的合規解決方案，VASP也必須盡其所能記錄規則要求的有關發送者和接收者的數據，并將其傳遞給下一家機構。

此外，FATF承認數據處理和隱私的重要性，并強調指出，在與交易對手VASP共享與旅行規則相關的數據之前，VASP必須對他們進行盡職調查。

這應該會加速該行業在遵守旅行規則方面的試驗。至少，一些VASP可能不會等待全行業的解決方案，可能會嘗試創建自己的渠道和機制來遵守，即使這總體上可能是一種低效的方法。但是，如果業界對實施旅行規則的必要性存有任何懷疑，那么就沒有什么可以討論的余地了。

CBDC）無關。這是有充分理由的。CBDC可能會作為法定貨幣受到監管，將它們納入未經許可的虛擬資產的指導可能會使問題復雜化。此外，只有少數CBDC真正啟動了。對FATF來說，現在談CBDC還為時過早。但是，隨著CBDC試點的進展，它們將值得FATF給予更多關注。

指南中遺漏的另一件事是，商家廣泛采用虛擬資產作為商品和服務付款的可能性所帶來的風險。FATF明確表示，接受加密貨幣的商家不是VASP，但代表商家處理加密支付的公司是VASP。與CBDC一樣，現在為不涉及中間支付處理器的商家加密支付制定AML/CFT和制裁指南可能還為時過早。但如果商家加密支付規模擴大，監管機構將不得不關注這一點，特別是在大量商家使用非托管錢包的情況下。

本文來自比推Bitpush.News，星球日報經授權轉載。

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