PONZI:經驗之談：如何識別加密市場上的龐氏騙局項目？_區塊鏈域名價格排行

從18年第一次玩Fomo3D到上周為止，可能玩過上百個Ponzi了，有了一點點心得體會，給大伙分享下，也算是別樣的年終總結了——給大家呈上

Ponzi和真正項目的區別是什么？

1. Ponzi 和真正項目有時候僅僅是數值差異。

例如 MakerDAO 和 Spell 機制類似，都是抵押某幣生成穩定幣。但是前者抵押物的大頭是 ETH 和 WBTC，后者則是 UST 和 WMEMO (一種OHM Fork)。

再例如，某些L1可以提供5%左右的Staking獎勵，前提是你要完成網絡的記賬任務；而一些DeFi 6.9 提供50,000%的Staking機會，你的任務是保證不賣。

2. Ponzi和真的項目有時候數值類似，但是機制完全不同，關鍵看是誰在買單。

例如AAVE 或者 Venus的借貸協議，USDT本位的APR有時可以達到10%+，利息來源是有人愿意按照10%+去借用，且有充足抵押物。

韓國交易所Coinone將不再允許向未經驗證的外部錢包提款:12月29日，韓國加密貨幣交易所Coinone宣布，將不再允許向未經驗證的外部錢包提款，例如MetaMask和Ledger。該變更將于2022年1月24日生效。

在韓國政府的要求下，其他大型韓國加密貨幣交易所，包括Upbit、Bithumb和Korbit，很可能會宣布類似的限制。（The Block）[2021/12/29 8:12:58]

反例是Terra上的最大借貸Anchor，它（幾乎是）提供了20%的固定利率，而且只服務$UST。但你縱觀全場，根本不知道這20%是誰提供的。這時候，你就要非常警惕了。

3. Ponzi 和真正的項目有機會實現轉換。

例如 Sushi ,一直到第一任大廚卸任之前，非Sushi 的LP 池可以達到2,000%+，這幾乎就是 Ponzi。而自從第二任大廚0xMaki上任后，Sushi 逐漸走上正軌，成為Uni的重要對手。

蘋果正招聘擁有加密貨幣或數字錢包等經驗的業務發展經理:蘋果公司發布的招聘信息顯示，該公司正在招聘一名商業開發經理，而在要求中提到需要具有加密數字貨幣行業的工作經驗，以便在蘋果主導“替代支付”合伙關系項目。招聘信息顯示，求職者應當有過“數字錢包、BNPL（先買后付）、Fast Payments、加密數字貨幣、等等”從業經驗，或者有過與這些行業打交道的經歷。（CoinDesk）[2021/5/26 22:47:28]

4. 這種轉變常見么？

不常見。大多數scamers只會做下一個scam。

例如0xSifu，第一份工作是盜刷信用卡，第二份工作是建立加拿大CEX，協助CEO帶著私鑰和所有用戶的資產一起死亡，它的第三份工作只能是OHM仿盤。

——賺過了快錢的人，很難讓它再踏實做事去賺慢錢。

動態 | 美國商務部正在招聘一名具有加密和區塊鏈經驗的計算機科學家:美國商務部正在尋求聘請一位在加密貨幣和區塊鏈技術方面具有“專業”經驗的計算機科學家。 據商務部旗下非監管機構——美國國家標準與技術研究院（NIST）官方政府就業門戶USAJobs 發布的一份招聘信息，其計劃招聘一名具有“設置區塊鏈試驗臺和進行研究經驗，進行區塊鏈技術、加密分類賬和加密合約分析的人員。”候選人還應具有“開發身份管理、區塊鏈和身份代幣互操作性標準的國家和國際標準機構”的經驗。其主要職責是在NIST內的信息技術實驗室中開展“新興和潛在破壞性”信息技術的研究和開發。需要注意的是，這個職位似乎是暫時的，最長期限為一年，年薪為137849-166500美元。申請截止日期為8月15日。（The Block）[2019/8/12]

除非換個人來做，像Sushiswap這樣子，或者像Doge。Doge的開發團隊就沒想好好做，開發Doge甚至只是為了嘲笑比特幣，但是換成Elon Musk之后就完全不一樣了。

聲音 | 周小川：人民銀行在三年前就說如果搞加密貨幣，應該參考香港經驗:據證券時報報道，中國金融學會會長、人民銀行原行長周小川7月9日在由中國金融四十人論壇（CF40）、國家外匯管理局外匯研究中心主辦的“中國外匯管理改革與發展”研討會上演講表示，人民銀行在三年前就開始說如果搞加密貨幣的話，應該參考香港的經驗，發鈔模式可以是中央銀行發鈔，也可以由商業機構發鈔。發鈔行過去是匯豐和渣打兩家，香港回歸前增加了中銀香港。三家發鈔行明確每發行7.8港元必須有1美元的備付準備，相當于100%備付準備金。過去我們對這個重視不夠，隨著加密貨幣交易市場出現巨幅波動，大家逐漸接受了這個觀點，現在都強調100%備付準備。[2019/7/13]

Ponzi和社區的區別在哪？

5. 正常的項目可以加入一些Ponzi元素。

例如，可以利用一些激進的方式完成代幣分發這個環節。 比如Yearn, Curve 利用一些偏Ponzi的模型，使得挖礦時的APR 很夸張，但是后面它們的強大的現金流收入決定了它們并非 Ponzi。

動態 | 瑞士將與以色列交換區塊鏈監管經驗:據路透社報道，瑞士財政部長Ueli Maurer和國際金融事務國務秘書Joerg Gasser最近訪問了以色列。兩國的高級官員證實，瑞士和以色列已同意分享他們在規范區塊鏈產業方面的經驗。Gasser表示，到2018年底，他計劃為以色列官員準備一份關于區塊鏈監管的報告，將概述一般性建議。他預計這些說明可能會在2019年得到以色列議會的批準，并在2020年初生效。路透社未能得到以色列官員的詳細評論。然而，以色列財政部在一份聲明中表示，兩國已同意分享關于金融科技監管的說明，包括關于加密貨幣和打擊洗錢的指導方針。[2018/9/19]

6. Ponzi 和社區驅動項目中的人都很狂熱，但要注意是誰在賺錢。

例如$People，大家的成本都是1 ETH =100萬 People，你很難誰拿到了內幕或者免費籌碼，這種會像是社區。

再例如某“顛覆Opensea”的Markerplace，大家瘋狂刷量賺Token，看似一片公平發售，前途可期。但是大家的 ETH 手續費真金白銀，卻都流入到了那些成本極低的機構和團隊手中。

投資Ponzi可以賺錢么？

7. 投資非Ponzi和Ponzi哪個賺的多？

好項目可能在某個區間比Ponzi跌得更多或者漲得更慢，但是Ponzi長期看一定跑輸好項目，因為Ponzi只有歸零這個1個結局。所以不要Fomo，更不要攻擊不投Ponzi的人，也不要對他說NGMI。

8. 你只投非Ponzi，怎么還沒我投Ponzi賺更多，所以你是傻X。

項目漲不代表項目不再是Ponzi，漲只代表資金在涌入。 同時，非Ponzi≠好項目。傳統創業項目大部分都是失敗，但是好項目一定是百倍千倍。我賺的不如你多，只能說明我挑非Ponzi的眼光不行、運氣不好或者時間不夠久。

9. 從小Ponzi到大Ponzi的過程中，可以賺錢。但浮盈難落袋，跑的時間不對就是萬劫不復。

例如，當年Gamefi的某五絕，現在回本需要60年。

有沒有人賺了？有，不多。

有沒有人曾浮盈？有，很多。

大多數人，由浮盈都變為無常浮虧，然后變成永久虧損。

再例如Luna，從底部到現在很多人現在都是浮盈中，后面會怎么發展呢？（心好累，老被人罵，我今天不想點評它了）

10. 從大Ponzi到真正落地的過程中，可以賺錢，需要真正的判斷。

例如Filecoin或者AR，目前就在這個過程中。如果這兩個網絡創造的價值大于它支付的成本，那么就是渡劫成功了。如果最后跑輸了亞馬遜云甚至阿里云，那么不好意思成王敗寇。

這需要DYOR，真的投入很多的精力去研究。

11. 參加Ponzi早晚非常重要，而有意義的東西不會那么重要。

參加Ponzi早晚可以說直接影響你是否賺錢，而有意義的東西往往不會，或者影響不是那么夸張巨大。

例如是BNB，最近1年的平均成本是400美金左右，同時幣安一直在給它賦能，你相差幾個月購買不會產生特別懸殊的財富差距。

反例是OHM，你在100美金買入，漲到500美金，數量漲10x，一共50x；但是你在500美金買入，漲到1,000美金，數量翻一倍，巔峰浮盈只有4x，如今浮虧。兩者可能只相差3個禮拜。越靠后進入的人越吃虧，承擔風險等級完全不一樣。

12. 我該參與Ponzi么？

IQ 50 或者 IQ 200可以，前者進去往往足夠早，while后者知道什么時候跑。IQ 90-IQ 130 不建議參與，因為這東西性價比不高，勝率低，不要成為最后一棒。

13. 我不認為自己是IQ 50或者IQ 200，我一定要在Ponzi領域分得一杯羹，該怎么辦？

My fren，大多數Ponzi推到大多數人面前時，都是大后期。這時候，小資金做空或許是一種選擇。

最最重要的是，現在已經進入熊市了。

14. 做空Ponzi要承擔什么樣的風險？

Ponzi 有可能通過實實在在的積累轉變為真正有意義的項目，你必須要能夠及時偵測到這一點。

會被Ponzi的擁護者咒罵。斷人財路如殺人父母，就是這個道理。但是我認為，漢賊不兩立，要永遠做正確的事情。

有可能會被爆倉幾次，請勿大資金滿倉干。

要空在人聲鼎沸，不要等它歸零了再痛打落水狗，那時候為時晚矣，小心詐尸讓你爆倉。

15. 我曝光或者指出某個項目疑似是Ponzi，可以么？

我認為可以，在一個Ponzi中，大多數人虧錢，你在幫大多數人少虧錢。但如果你已經做空，建議說明這一點，因為這樣是利益相關。當然，進入二級市場，無論多空都是觀點，不要上升到人身攻擊。

同時，要有一顆強大的心臟，還好我足夠抗壓。

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