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LUNA:趙長鵬:關于UST/LUNA崩盤事件的7點總結和3點建議_UST

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Time:1900/1/1 0:00:00

本文來自BinanceBlog,原文作者:趙長鵬

Odaily星球日報譯者|Moni

Binance首席執行官趙長鵬在官方博客發表文章闡述了在UST/LUNA崩盤事件中學到的經驗教訓,全文如下:

過去一周,UST/LUNA崩盤這件事一直困擾著我。

事實上,我每一次參加采訪都或多或少會談到這件事。為了進一步澄清我對這個話題的想法,在此做一個匯總,包括個人觀點、經驗教訓、溢出效應、系統性風險、市場彈性、監管法規等等。

UST/LUNA崩盤的確是一個令人遺憾的事件,也影響了許多人。在Binance,我們的首要任務就是保護每一位受影響的用戶。可悲的是,很難找到一個取悅所有人的解決方案,雖然社區討論了許多提案,但很不幸,每個提案都存在缺點。我曾在Twitter上公開表達了對這件事的看法,Binance也自愿讓Terra項目團隊優先專注于幫助散戶投資者。

動態 | 幣安暫停全部幣種充提 趙長鵬稱亞馬遜服務器AWS出現問題:根據幣安交易所的信息顯示,幣安交易所已經暫停全部幣種的充提。針對此問題,趙長鵬發推稱,亞馬遜服務器AWS遇到了一些問題,主要是在緩存服務方面,導致影響了全球的部分用戶。幣安正在與他們合作,密切監測這一情況。它在API上出現了一些500錯誤,并影響到了部分提款流程。

據亞馬遜云服務提供商AWS公告顯示,東京機房出現問題,導致幣安的充提服務出現問題。[2019/8/23]

1、設計缺陷

首先,讓我們來看看UST/LUNA的設計缺陷。

理論上來講,當使用不同資產作為抵押品與一種資產掛鉤時,總可能出現抵押不足或取消掛鉤的情況。即使超額抵押10倍,抵押資產也可能出現超過10倍的崩盤風險。在這個世界上,沒有什么是100%穩定的。

聲音 | CNBC主持人表示將開始每天購買BTC 趙長鵬稱這仍是錯誤心態:今日,CNBC主持人Ran NeuNer發推稱:“從今天開始,我要每天買一些比特幣。”趙長鵬就此回復表示:“這仍然是錯誤的心態,我在幾年前賣掉了我所有的法幣,只兌換出下個月需要花費的法幣。”Ran NeuNer在隨后的回復中認同了趙長鵬的說法。[2019/6/30]

●UST/LUNA最大的設計缺陷就是——認為鑄造更多資產會增加其總價值。印錢不會創造價值,只會稀釋持有者手上TOKEN的價值,以指數級速度鑄造LUNA讓問題變得更糟,所以設計UST/LUNA的人應該先弄清楚這件事。

●UST/LUNA另一個設計缺陷則是提供了過于激進的激勵措施。具體來說,AnchorProtocol提供的20%固定年化收益率推動了太多“非有機增長”。我們不應該只看到表面虛華,而是要更關注基本面。當然,你可以使用激勵措施來吸引用戶加入生態系統,但最終還是需要通過產生“收入”來維持運營,簡單來說就是讓收入多于支出。否則,您的資金將會耗盡并最終崩潰。??

聲音 | 趙長鵬:測試人員誤點BTT空投按鈕 發送了額外的BTT代幣:2月19日消息,趙長鵬在推特表示:“在測試http://Fetch.ai 時,一個測試人員不小心點擊了BTT的空投按鈕,給了一些買家額外的BTT代幣。我們正在解決這個問題。沒有其他人受到影響。”[2019/2/19]

然而,在UST/LUNA模式下,“收入”的概念被混淆了,該項目團隊可能將他們自己的代幣銷售或代幣升值作為“收入”,這種方法顯然存在缺陷。人們之所以被吸引到AnchorProtocol是因為該協議提供了高收益激勵。是的,在高收益刺激下,LUNA的估值被推動上升了,也吸引了很多投入者入場,但吸引的人越多,給予的激勵也會更多,而你還沒有創造任何價值。?

3、試圖恢復UST錨定的方法不對

Terra團隊希望使用他們的儲備金來恢復UST掛鉤,但執行速度太慢了。如果他們在脫鉤率達到5%的時候動用儲備金,整個崩盤事件可能就可以避免。但他們在代幣價值暴跌99%之后才試圖用30億美元儲備金進行救援——毫無疑問,此時已經無力回天。?

聲音丨趙長鵬:要把區塊鏈和數字貨幣普及到世界各地:幣安CEO兼創始人趙長鵬做客“王峰十問”時表示:“我覺得很多人都盯著很發達的經濟金融國家,的確比較容易賺錢。但是我覺得我們要把行業做深耕,我覺得還是要把區塊鏈和數字貨幣普及到世界的各地。非洲是一個人口基數非常大的地方,我覺得我們作為領行業的領頭羊,還是要做這件事情。”[2018/6/29]

你會發現,Terra團隊看起來有點愚蠢,這里學到的教訓是:在執行上要保持高度敏感性。

另一方面,Terra團隊與社區的溝通也非常緩慢且不頻繁,這進一步削弱了用戶對他們的信任。所以,要始終與你的用戶頻繁交流,尤其是在危機時刻。

最后,對于Terra團隊提供的復興計劃,我的感受其實非常復雜。但正如我所說,不管我的個人感受如何,我們都會堅定支持社區的決定。

USDT一度與0.96脫鉤,但很快恢復。許多加密項目在許多方面也受到負面影響,不出意外,大多數加密貨幣價格都下跌了,甚至比特幣價格也下跌了約20%。?

許多人從高收益項目中虧了錢,但如果仔細想想,從長遠來看,這可能不是一件壞事。市場出現一些沖擊,有利于進一步鞏固行業基礎,在某種程度上也會讓其他更可靠的項目“受益”,比如BUSD掛鉤匯率始終保持在1.1,而且在過去幾周均維持了資金流入。

5、加密生態系統依然保持彈性

坦率地說,對加密行業在UST/LUNA事件中所表現出的彈性,我感到非常高興。

UST/LUNA崩盤的規模比雷曼兄弟還大,但比特幣僅從40,000美元跌至30,000美元,跌幅只有約20%。總體而言,大多數加密項目都表現良好。

對于習慣于中心化系統的人來說,很難理解去中心化系統所具備的彈性優勢。在中心化系統中,所有銀行的運作方式都類似,他們都從中央銀行獲取準備金,當一家銀行倒閉時,會對所有其他銀行產生溢出效應。而在去中心化系統中,所有穩定幣都以不同的方式工作,沒有共同的標準或儲備,所以即便某個穩定幣失敗,給其他穩定幣項目帶來的影響也不會太大。?

即使沒有救助,加密市場中的其他主要穩定幣都經受住了沖擊,其他大多數加密項目也都表現的不錯。

算法穩定幣,但我們不能因為一家失敗的公司去扼殺整個行業,而是應該繼續向前推進。”7、如何在未來避免類似的系統性風險?

實際上,這是一個“萬億美元”問題。

我認為,目前還沒有絕對的答案,因為任何事情都有風險,你今天使用的法定貨幣也有風險。英鎊是如今使用最久的貨幣,但英鎊存在時間也只有不到330年,之前的所有貨幣都消失了。我們當然可以禁止或關閉一切,但這也會扼殺創新。銀行也會倒閉、也存在管理不善的問題,但我們不會關閉所有銀行。?

歸根結底,我們可以嘗試降低系統性風險,下面給出三個建議:

●作為投資者,你需要讓自己的投資組合更加多樣化,不要把所有積蓄都放在一個籃子里,即便某個項目提供了很高收益也不要這么做。

●最高遠離超高收益的投資項目,因為高收益很難持續,高收益等同于高風險。

●最重要的是,不斷提升自己的知識水平,每天學習金融知識,比如訪問幣安學院。

加密行業具有韌性,雖然UST/LUNA崩盤事件令人遺憾,但加密行業仍致力于為所有人建立一個可持續的、豐富的區塊鏈生態系統,在這個過程中,Binance將發揮關鍵作用。?

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