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穩定幣:熊市如何選擇并持有穩定幣?穩定幣的類型_OIN

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穩定幣并非完全相同。以下我將對不同穩定幣的運作模式做一個詳細的解讀,并附上我對它們的排序和建議。本文我們將介紹的內容:

什么是穩定幣

為什么使用穩定幣

穩定幣的類型

涉及的風險

我的建議

一、什么是穩定幣?

穩定幣是一種價值與另一種資產掛鉤的代幣。大多數穩定幣都與美元掛鉤。通常,1穩定幣=1美元。它們是現實世界和加密世界之間的橋梁。

二、為什么使用穩定幣?

穩定幣的優點很多:

一是穩定幣降低了投資組合的波動性/加密貨幣的價格可能會劇烈波動,但穩定幣可幫助我們保護自己的投資組合免于損失太多錢

二是它們可以作為你輕松地逢低買入的籌碼,不需要久等5天,即可從銀行轉帳到CEX以購買資產。

三是通過穩定幣賺取收益來抵消通貨膨脹,否則法幣每年將貶值8.3%。四是我們可以將利潤兌換成穩定幣。

動態 | 被質疑為“退出騙局”的FOIN用熊市、恐慌性拋售來解釋幣價暴跌:針對“FOIN疑似為退出騙局”的說法,項目方予以了否認,并稱將繼續運作。該團隊還否認了幣價在一天之內暴跌之前曾刻意拉盤,并稱FOIN價格是由專業交易員有機決定的。據了解,FOIN交易的主要市場P2PB2B交易所不受監管,下單也不受限制。其交易量完全有可能在沒有實際銷售壓力的情況下被模擬,從而達到不現實的估值。FOIN團隊聲稱,幣價暴跌跟跟業余交易者恐慌性拋售有關。這并不罕見,因為ICO買家知道幣價會迅速下跌,所以通常會盡早套現。但Foin的目標是為金融服務創造一個穩定、可靠的加密資產。該團隊還為自己找了個借口,含糊地暗示價格可能會回升,并聲稱一些投資者正耐心地持有代幣。另外,該團隊還稱將通過一系列措施來挽救幣價,包括以點對點抵押貸款的形式再次鎖定代幣;最近收購的AliExchange也將開始提供高杠桿率的高風險期貨交易,以提振流動性。代幣還將以空投的方式分發,但這對于那些花了真金白銀希望Foin和Finance.org能提供合理回報的投資者來說無疑是一種諷刺。(Bitcoinist)[2020/1/13]

一個設想方案

聲音 | 同舟資本創始合伙人張了了:熊市投資近70個項目:1月9日,在Odaily星球日報主辦的2020「FAT」高峰論壇暨頒獎典禮上,Fundamental Labs合伙人袁皓在「市場起伏,資本如何預判」圓桌討論中發表觀點。袁皓表示,對短期的市場變化保持敏感度,更加看中行業的周期性和行業長線發展的紅利,堅持看多區塊鏈行業。

同舟資本創始合伙人張了了提到,同舟資本是在2018年最“熊”的時候成立,到現在共投資了100多個項目,從18年到19年熊市期間,投了近70個項目,單筆投資資金額在30萬美金以上。最后張了了談到如何做精準的投資,給出“多研究少出手”的投資策略,在市場特別狂熱的時候,保持不出手的冷靜。[2020/1/10]

在下跌時,我們可以將一定比例的資產分配至穩定幣,以保護自身資產。我在最近下跌期間,做了一張表格來對比有和沒有穩定幣的收益區別。一旦市場下跌,你可以使用其中一些穩定幣來「逢低買入」。

三、穩定幣的類型

聲音 | 數字貨幣經濟學家:比特幣還未處于牛市,正處于熊市的最后階段:近日,數字貨幣經濟學家Tuur Demeester表示,目前的估值是由比特幣的積累決定的。他表示,市場處于熊市和牛市之間的戰斗狀態。他認為,只要比特幣在6500美元以下交易,它就是處于一個積累階段。他表示,“我不準備說我們正處于一個新的牛市,但我確實認為,我們正處于當前熊市的最后階段。”[2019/5/9]

并非所有的穩定幣都是一樣的。現在沒有完美的穩定幣,我們都需要權衡取舍。現在,讓我們看看有哪些不同類型的穩定幣。

1)法幣背書

這些穩定幣是由實際美元或現金等價物支持/如果法定支持的穩定幣中有10億美元,則我們相信是有10億美元的現金或現金等價物被鎖定。

a.Tether(USDT)

這是按市值計算的體量最大的穩定幣,并且使用最廣泛。但它也是爭議最大的——其持有的200億美金現金是商業票據/CoD,而且它們確切的持股比例是不透明的。

聲音 | 金融時報:2019年加密貨幣仍將籠罩“熊市”陰霾:今日,金融時報刊文《2019年加密貨幣仍將籠罩“熊市”陰霾》。文中稱,有分析人士指出,加密貨幣市場波動是由市場情緒、政策背景、技術條件等多方面因素決定的。而加密貨幣行業處于發展初期,無論是監管、技術、市場都處于不斷完善的過程中,因此,加密貨幣市場行情走勢才會如此“脆弱多變”。還有分析人士認為,比特幣價格下跌的一個因素是競爭幣的供應不斷擴大,大量出現的其他代幣,搶奪了部分市場。雖然市場對于加密貨幣市場萎縮的原因尚未達成共識,但大部分投資機構都認為,2019年加密貨幣仍難走出“熊市”陰云。展望2019年,全球范圍內將有更多政府關注區塊鏈技術所帶來的優勢和競爭力。雖然目前仍有很多國家政府對區塊鏈和加密貨幣應用持懷疑態度,但未來隨著監管的進一步完善,這種情況將會得到進一步改善。[2019/1/16]

無風不起浪,美國監管機構去年對Tether處以了4100萬美元的罰款,Tether多年來一直在撒謊,稱他們的穩定幣完全由法定貨幣支持。而紐約最高FY駁回了Tether關于向公眾屏蔽其近年儲備量的詳細說明請YUAN書。

聲音 | Alexis Ohanian:熊市有利于區塊鏈創新:據bitcoinexchangeguide消息,Reddit創始人Alexis Ohanian表示2018年的加密貨幣價格下降,可以減少加密貨幣帶來的誘惑,有利于區塊鏈的創新。[2018/11/10]

b.USDCoin($USDC)

它是排名第二大的穩定幣它由Coinbase和Circle共建合作伙伴關系而設立,并通過GrantThornton,LLP每月審計,以現金加美國國債的形式持有。

c.BinanceUSD(BUSD)

BUSD是由Binance和Paxos合作設立的,由紐約州財政部批準,通過頂級會計師事務所Withum每月審計,且所有美元都存放在美國銀行的儲備賬戶中。

法幣背書的穩定幣風險

一是中心化,ZF有權凍結這些公司的資產;

二是集中式,實體可以凍結資金;

三是法幣的背書并不是上鏈的。

我們的確相信公司和審計師有錢,可如果事實不是這樣呢?

2)以代幣作抵押的穩定幣

我們可以抵押加密資產并鑄造新的穩定幣,一切都通過智能合約處理。穩定幣需要通過超額抵押,來避免加密貨幣貶值時可能的損失。

a.MakerDaoDAI

最著名的一個超額抵押穩定幣就是MakerDao在以太坊上的DAI。它主要由ETH和USDC擔BAO,而人們對它的批評主要是,它并沒有真正去中心化,原因是USDC抵押數量非常多。

b.Abracadabra($MIM)

它是DanieleSesta的FrogNation的核心。它很好地保持了掛鉤,并且是最去中心化的穩定幣之一,并且支持存入各種代幣。但它由于FrogNation的垮臺而失去了人氣。

以加密代幣作背書的穩定幣風險

它不是最有效的資本,因為它需要超額抵押;具有智能合約的風險;同時面臨著資產抵押品貶值的可能。

3)算法穩定幣

它們要么抵押不足,要么沒有任何東西做背書支撐。他們維持1美元掛鉤的主要方式是通過套利的機會,這是對人類行為和博弈論的實驗。讓我們看看Luna/UST。它簡單化的工作原理是:如果1UST低于1美元,人們可以將其換成價值1美元的Luna,并立即獲利。。

「只要Luna的市值不歸零」,UST并非明確地由LUNA做支撐//該系統允許兩種資產之間的互換以實現穩定性。只要$LUNA的市場價值不為零,系統就可以提供套利激勵措施,以使價格達到掛鉤。可是Luna/UST上周崩盤。不管是一場攻擊還是銀行擠兌,可怕的是人們對Luna失去了信心,價值一落千丈,它失敗了。

4)部分抵押算法穩定幣

這些穩定幣是一種兩全其美的嘗試——它們有抵押品作支撐,并且有算法部分。最受歡迎的是FraxFinance。1Frax=1美元,由FXS作為治理代幣。

其簡化的工作原理是:由存在類似于Luna的套利機會,如果Frax<1美元,人們可以鑄造新的Frax并獲利。Frax是由抵押品+FXS支撐,現在這個比例是89%。目前,抵押品正在賺取收益。

FXS的效用

鑄幣稅,鑄造新的FRAX需要FXS,FXS的數量取決于抵押率;

以FXS作為抵押品和產生的利潤將用于回購和銷毀;

FXS產生的協議費用;

治理權。

因此,大量的價值會累積在FXS。

穩定幣的未來

新的穩定幣正在采用Frax的方法——部分由抵押品支持,部分由算法支持。人們將繼續嘗試純粹的算法代幣,這有點像尋找圣杯,因為獎勵太大以至于不能忽視它。

新興穩定幣

USDD-Tron的新穩定幣,提供高收益。不要相信賈斯汀·孫

USN-Near的穩定幣。算法+雙倍抵押Near和USDT

CMST-Cosmos的抵押穩定幣。

四、涉及的風險

中心化程度:中心化存在風險

抵押品背書:他們使用什么抵押品,百分比是多少?

透明度:如果由鏈下資產支持,實體的透明度如何?

掛鉤歷史:代幣在其整個歷史中保持掛鉤的情況如何?

流動性:滑點由此產生

收益機會:追逐高利潤時要小心

始終記住,穩定幣旨在保護資本——而不是讓你致富。

五、我的建議

持有多樣化的、不同類型的穩定幣

堅定使用市值>10億美元的穩定幣

現在要小心算法穩定幣-UST和DEI最近脫鉤

穩定幣排名

這是我個人對前5種穩定幣的排名:

安全類:無

A類:USDC、BUSD

B類:USDT、DAI、MIM

C類:Frax

USDT是可疑的,但他們確實擁有最多的流動性和使用機會。對于Frax,盡管排名為C,但我對它的看法是積極的——它會隨著時間的推移而上升。我創建了兩個穩定幣的示例投資組合。假設你的投資組合中有40%是穩定幣,我們可以根據風險承受能力將其分開:

你要考慮的一種選擇是保留一部分法幣,這將完全避免穩定幣的風險此處的風險是美國通報的8.3%的通貨膨脹率。因此,將現金存放在銀行意味著我們將每年損失8.3%的資產。

謹慎些,因為我們是處于一個未知領域。

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