概要
根據前雇員和CNBC審查的內部文件,Celsius在導致其最近的流動性問題的幾年里有一系列的內部失誤。
接受CNBC采訪的員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
一位前雇員說:"最大的問題是風險管理的失敗。"vxhuang33868
在這家加密貨幣貸款公司申請破產之前,Celsius的問題似乎已經醞釀了多年。
根據前員工和CNBC審查的內部文件,這家公司出現了一系列內部失誤,導致了最近的動蕩。多名員工描繪了一幅冒險、無序和涉嫌操縱市場的畫面。
Celsius前金融犯罪合規主管TimothyCradle在接受CNBC采訪時表示:“最大的問題是風險管理的失敗,我認為Celsius的想法很好,他們提供了人們真正需要的服務,但他們沒有很好地管理風險。”
一個月前,這家總部位于新澤西州霍博肯的公司因凍結客戶賬戶上了頭條新聞,原因是“極端的市場條件”。截至6月,它已經吸引了170萬名客戶和118億美元的存款。Celsius客戶告訴CNBC,他們被該公司提供的17%的加密貨幣存款收益率吸引。
報告:Celsius曾花費至少5.58億美元用于操縱CEL交易價格:2月1日消息,據TheBlock援引Celsius破產案獨立審查員ShobaPillay發布的報告,Celsius在2018年的首次代幣發行和私人銷售中共計售出2.03億枚CEL,僅從ICO籌集3200萬美元,而不是預期的5000萬美元。Celsius還花費至少5.58億美元購買CEL,這是使用一種稱為“飛輪”的策略,即在私人場外交易中出售CEL代幣并在公開市場上進行抵消購買,以影響其交易價格。
此外,Celsius多次突破信貸限額,包括向Tether提供的數十億美元貸款。截至2021年7月,Celsius三分之一的機構貸款組合是完全無抵押的,超過一半的抵押品不足。[2023/2/1 11:39:43]
在幕后,Celsius把這些錢借給對沖基金和其他愿意支付更高收益率的機構。內部文件顯示,該公司還將投資于其他高風險加密貨幣項目。之后,Celsius將與客戶分享這些利潤。該模型隨著加密貨幣價格的下跌而崩潰,導致多家公司凍結資產,至少三家公司申請破產。
Cradle說,他在2019年至2021年期間是一個三人合規團隊的成員。這一職位要求他將國際金融法律應用于Celsius的業務。但他說,資源是有限的。
法院批準設立Celsius破產案件消費者隱私監察員:10月28日消息,據外媒報道,法院已批準Lucy Thomson擔任Celsius破產案的消費者隱私監察員。自2008年以來,Lucy Thomson在25起聯邦破產案件中擔任過消費者隱私監察員。本周,Celsius的競標程序計劃已獲美國聯邦法官批準,并設定了一個時間表,允許其在年底前出售資產。(TheBlock)[2022/10/28 11:50:56]
Cradle說:“合規團隊的規模太小了,合規是一個花錢的地方。基本上,我們只花錢,卻沒有賺回任何資金。他們不想在合規上花錢。”
CNBC獲得的一份公司內部文件也印證了這一說法。它表示,在評估欺詐加密貨幣平臺時,”沒有足夠的合規工作人員來應對Celsius平臺上的用戶數量,因為只有3名全職人員。”
銀行并不是你的朋友
Cradle說,他對2019年Celsius圣誕聚會上關于$CEL的談話感到特別震驚。Cradle說,高管們說他們正在"抬高$CEL代幣";"積極交易并提高代幣的價格";他們對此并不避諱;他們絕對在交易代幣以操縱價格。
CNBC:Celsius首席執行官操縱CEL代幣,并私自挪用客戶資金投資高風險項目:金色財經報道,根據前雇員和CNBC報告中審查的內部文件,曾在2019年至 2021年期間擔任Celsius金融犯罪合規總監的Timothy Cradle表示,該公司不想在合規上花錢。Cradle聲稱該公司對其CEL交易代幣進行了市場操縱。?CNBC的報告還包含來自一位未透露姓名的前Celsius員工的指控,他說Celsius首席執行官Alex Mashinsky向公眾宣傳CEL代幣,同時單獨出售它。?CNBC 表示,Mashinsky和Celsius公司的律師對此沒有回應。
根據Arkham區塊鏈分析平臺的數據,與Mashinsky有關的加密貨幣錢包在過去三年中出售或交換了價值約4000萬美元的CEL代幣。CNBC的報道引用了Cradle和該公司的內部文件,指稱Celsius在沒有授權或披露的情況下,將客戶資產投資和交易到高風險的DeFi項目。Mashinsky曾在Twitter上聲稱,該公司從不交易客戶資金。[2022/7/21 2:29:09]
Celsius、首席執行官AlexMashinsky和公司律師沒有回應多個評論請求。
人道主義組織CARE將在拉丁美洲項目中使用Celo區塊鏈:人道主義組織CARE宣布與去中心化金融平臺Celo(CELO)達成合作,以開發其在拉丁美洲第一個利用區塊鏈技術的項目。CARE稱其的目標是利用Celo區塊鏈實現更快、更便宜、更加可追蹤的救助交付方式。CARE指出,在傳播資金方面沒有中間人將使更多的資金用于其任務。(Finbold)[2021/8/12 1:51:35]
到目前為止,Celsius是$CEL的最大持有者。但根據區塊鏈公司Arkham的,它也是一個買家。該公司估計,在過去三年里,Celsius花了3.5億美元在交易所收購代幣,盡管它自己的財政庫里已經有了數十億美元。與此同時,高管們也在出售。據Arkham稱,與AlexMashinsky有關的賬戶似乎已經出售或"兌換"了大約4000萬美元。
Cradle和其他員工的部分工資也以$CEL的形式支付。一位前人力資源部門的員工說,這是一種吸引和保留人才的方式。這也讓他們分享公司的財務收益。類似于快速增長的初創公司的股權吸引力。該代幣在2020年初開始飆升,次年達到近8美元的高點。
Celsius的首席執行官是該代幣的直言不諱的推動者。他每周都會在油管上進行更新,經常吹噓項目的好處或"代幣經濟學"。Mashinsky也以批評華爾街銀行而聞名。他在公開露面時經常穿著一件黑色T恤,上面寫著:"銀行不是你的朋友。"
CELO上線KuCoin,開盤上漲23.58%:據KuCoin(庫幣)交易所消息,KuCoin上線Celo(CELO)項目并支持交易對CELO/USDT和CELO/BTC交易對。
CELO開盤價為4.2USDT,當前報價5.18USDT,上線漲幅23.58%。
Celo是專注于提升移動端用戶加密資產使用率的一個區塊鏈生態系統。以“全民的交易所”著稱,KuCoin(庫幣)旨在發掘全球優質區塊鏈項目,為來自207個國家的800萬用戶提供幣幣、法幣、杠桿、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2021/5/12 21:54:21]
另一位不愿透露姓名的前Celsius員工說,雖然Mashinsky在誘導普通投資者購買加密貨幣,但他卻在幕后進行出售。
這位前雇員說,由于交易量相對較小,不需要太多資金就能撼動代幣的價格。據這位前雇員說,Mashinsky在沒有任何公開披露的情況下出售數百萬美元。
這位前雇員說:"由于$CEL的交易量很低,所以很容易操縱價格。我確信Mashinsky知道這一點。這只是一個例子,說明他為了自己的利益會公開操縱價格。"
這位前雇員的指控與前投資經理JasonStone最近提起的訴訟相呼應。Stone稱,Celsius人為地抬高了自己的代幣價格,并"積極利用客戶資金操縱加密資產市場,使其受益"。該訴訟還聲稱Celsius未能對沖風險,并從事相當于欺詐的活動。
內部文檔細節
其他內部文件揭示了Celsius似乎在用客戶資金承擔一些風險。Celsius和對沖基金等貸款人能夠通過投資DeFi項目獲得高回報。Celsius有自己的加密貨幣,并依靠高收益來吸引更多的借款人。根據內部文件,Celsius將客戶資金投資于多個DeFi項目。所有這些都被貼上了中度至高度風險的標簽。
周三,佛蒙特州成為第六個對Celsius發起調查的州監管機構,并指出了這種投資策略。該州的金融監管部門說,Celsius"將客戶資產部署在各種風險和非流動性的投資、交易和貸款活動中"。
佛蒙特州監管部門在一份聲明中說:“Celsius的客戶沒有收到關于其財務狀況、投資活動、風險因素以及對存款人和其他債權人的償付能力的重要披露。”
Cradle還表示,許多Celsius的用戶可能沒有很好地掌握該公司的使用條款,這與Celsius通過其營銷傳播的信息相矛盾。
但是,在Celsius存入資金的風險"隱藏在眾目睽睽之下",Cradle說。該公司的使用條款第13條規定,一旦客戶存入資金,這些資金就屬于Celsius。
Cradle還說,他看到了該公司交易客戶資金的證據,而沒有披露它正在這樣做。Celsius的首席執行官在Twitter上明確表示,該公司沒有交易客戶的資金。
Cradle說,基于他對該公司風險偏好的親身體驗,他不會把自己的錢留在Celsius。
Cradle說:"我覺得把資金留在平臺上不太合適,我經常閱讀使用條款,一旦你將資產存入Celsius,它們就屬于Celsius,如果他們需要或想要,Celsius可以保留它們。"
內部文件也顯示了多個團隊的無序性的證據。一份文件顯示,在一個團隊的負責人不知情的情況下,由該團隊撰寫的政策。在一個例子中,一位頂級風險官員寫道,他對另一個海外團隊寫的文件感到"驚訝"。
Cradle說:"他可能對這份文件的存在感到驚訝,這就是Celsius的情況。這是左手不知道右手在做什么,這只是Celsius方面管理不善或管理不善的另一個例子。"
缺乏透明度
Cradle說Celsius缺乏透明度的一個領域是其賬戶數量。雖然Celsius報告了170萬用戶,但Cradle說這個數字是夸大的。
他說:"可能更接近于30萬,因為假賬戶的數量非常龐大,而且管理團隊沒有意愿采取任何措施來真正阻止人們這么做。"
除了這個所謂的差異外,Mashinsky自己的推特帖子顯示,他向客戶傳達的信息與幕后發生的事情之間存在反差。
在凍結提款的前一天,針對一條質疑公司財務健康狀況的推特,Mashinsky寫道:"你就知道有人從Celsius提款出現問題?為什么要傳播FUD和錯誤信息?"
然后第二天,即6月12日,客戶就不再被允許從他們的賬戶中提取資金。
公共記錄顯示,Celsius可能早在這之前就有財務問題。
來自聯邦的顯示,Celsius在2020年4月收到了價值281,502美元的薪資保護計劃貸款。聯邦將這些貸款授予受疫情負面影響的企業。
Cradle說:"這讓我有點瞠目結舌,我很好奇我們是否處于盈利。"
這筆貸款被聯邦免除了,這意味著Celsius滿足了無需還款的要求。
背景調查
鋌而走險也表現在Celsius的招聘過程中。人力資源團隊的前高級成員NikkiGoodstein說,她在2021年5月加入時并不知道公司有任何背景調查。
她告訴CNBC,高管們特別告訴首席人力資源官不要對即將上任的首席財務官YaronShalem進行背景調查。2021年11月,Shalem在以色列被捕,被指控與他以前的公司有關的洗錢行為。Shalem沒有對評論請求作出回應。
CNBC還試圖了解該案件的情況,但在以色列系統中似乎沒有公開。
在Celsius之前,Goodstein曾在上市的財富500強公司工作過,她說她驚訝于擔任行政職務的人不會面臨背景調查。
她說:"在當時,這絕對是一個程序上的空白,每個人都對他沒有接受背景調查感到不安,因為如果我們有這樣的程序,就不會給公司帶來這樣的尷尬,我們都有點蒙圈。"
Cradle說,在Celsius和另一家創業公司任職后,他不打算再回到加密貨幣行業。他說,在銀行為儲蓄支付接近于零的利息的時候,Celsius推出了一款好產品。
他說:“我認為這是一群計劃不周的優秀人才,他們沒有在正確的時間招聘,沒有在正確的時間增加員工,沒有隨著公司的增長而擴大規模。這一堆錯誤導致結果非常悲慘。”
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1900/1/1 0:00:008月15日消息,根據群體博客TheGeneralist發布的報告,投資者、運營者和創始人應該了解的加密趨勢如下:-Cosmos發展加速.
1900/1/1 0:00:00說實話這篇很糾結,因為我自己都沒有完全看到或者說想清楚Gamfi的下一步趨勢在哪先說說目前的狀態首先X2Earn基本上走到了一個死胡同,這種龐氏模型開始啟動是很有優勢.
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