穩定幣:協議原生穩定幣的興起_SDT

USDC幾乎一直是以太坊上的主要穩定幣，并且是大多數DeFi協議的首選穩定幣。過去一年，以太坊上的USDC市值從22b增加到36b。隨著采用率的增長，將中心化穩定幣作為去中心化生態系統中的主要資產的風險在很大程度上被忽略了。即使是最受歡迎的去中心化穩定幣DAI，也有超過三分之一的抵押品是USDC。

然而，最近中心化穩定幣的風險變得更加緊迫，導致協議原生穩定幣的興起。

什么是協議原生穩定幣？

盡管“協議原生穩定幣”沒有官方定義，但我將其歸類為DeFi協議創建自己的穩定幣但不是其主要應用程序的近期趨勢。其他協議發行的穩定幣，如DAI、FRAX和MIM，不會被視為協議原生穩定幣，因為它們的快速應用是它們的穩定幣。USDC等中心化穩定幣不是由協議發行的，因此不被視為協議原生穩定幣。

鏈上交易聚合器 1inch 推出限價訂單協議:官方消息，鏈上交易聚合器 1inch 推出限價訂單協議，特點或功能包括不收取協議費用，支持動態價格，支持設置訂單執行條件和報價請求，并可在以太坊、幣安智能鏈和 Polygon 上運行。[2021/6/11 23:30:11]

美元

現在已經存在很長時間的協議原生穩定幣是SUSD，供應量為1.7億，使其成為第15大穩定幣。SUSD是Synthetix的協議原生穩定幣，Synthetix是一個專門從事合成資產的衍生品平臺。sUSD是一種完全抵押的穩定幣，可以使用SNX在協議上鑄造。SNX質押者還可以從協議產生的費用中獲得sUSD形式的收益。

穩定幣兌換協議Depth正式部署上線火幣生態鏈HECO:據官方消息，穩定幣兌換協議Depth已于2月28日正式上線火幣生態鏈Heco主網。交易者可以使用Depth以較低的低手續費（0.04%）完成HUSD/USDT之間的兌換，同時，用戶可以向Depth池子提供HUSD/USDT穩定幣流動性，同時賺取手續費收益、借貸協議存幣收益和存幣挖礦收益。

Depth是穩定幣兌換協議，基于火幣生態鏈HECO開發。Depth可以讓穩定幣在安全穩定、低滑點、深度好、低手續費的鏈上環境中交易。此外，Depth向流動性提供者嚴格挑選了多重收益的聚合，除了兌換池交易手續費外，還整合了其他HECO 利率協議等 DeFi 項目，在維護資金安全大前提下為用戶提供長期的額外收益。[2021/2/28 18:00:42]

DPXUSD

動態 | 數據顯示：ERC20協議的USDT活躍程度已超OMNI:在Tether宣布將USDT從OMNI擴展到ERC20、TRC20協議上后，根據DappTotal平臺提供的數據，OMNI的統治地位正在發生變化。7月3日，幣安宣布將USDT默認充提地址由OMNI切換到ERC20，這可能是ERC20 USDT反超OMNI USDT的重要導火索。因為在7月7日以后，ERC20 USDT的每日鏈上交易額已經超過了OMNI USDT，并且兩者的差距正在不斷擴大。此外，ERC20 USDT的每日鏈上交易轉賬數在8月16日迎來井噴式增長，改變了之前2個月以來，OMNI USDT在交易數上的絕對優勢。 同時，將兩個數據對比來看，能得到另一個結論，那就是越來越多的散戶傾向于使用ERC20 USDT，ERC20 USDT的用戶基數、口碑已經逐漸超越OMNI USDT。[2019/8/29]

目前正在開發的另一種協議原生穩定幣DPXUSD是Dopex的計劃穩定幣，Dopex是一個專門從事期權的衍生品平臺。DPXUSD將由協議原生資產DPX和rDPX的LP頭寸全額抵押。該協議原生穩定幣于2022年3月首次宣布，最近在NIA播客上的Tetranode表示它即將問世。

動態 | Cryptonize.it和Cashpay發布彩色幣協議:據bitcoin.com報道，本周，Cryptonize.it平臺的開發者和Cashpay錢包發布了一種新的彩色幣協議，任何人都可以很容易地使用BCH協議創建代幣化資產。使用代幣化資產，用戶可以發行幾乎代表任何東西的代幣，包括貴金屬，美元，股票和優惠券。隨著彩色幣錢包的推出，Cryptonize團隊計劃發行一個名為Cryptonized Cash（CC）的令牌，持有者可以使用CC令牌在Cryptonize.it上獲得獨家產品的折扣。CC令牌將在未來幾周內集成到Cashpay中進行部署。[2018/8/21]

Curve.AAVE和GHO

最近，在7月，兩個最大的DeFi協議也宣布了他們自己的協議原生穩定幣Curve和AAVE。Curve的穩定幣計劃超額抵押，但沒有提供太多額外信息。AAVE的穩定幣GHO已經進行了討論和投票，獲得了99.99%的支持。GHO計劃與幾個不同的“促進者”進行抵押，這些“促進者”能夠鑄造或燃燒GHO。其中一些促進因素包括AAVE、現實世界資產，甚至可能是允許無抵押鑄造GHO的信用評分。

為什么協議原生穩定幣？

這些協議原生穩定幣的興起可歸因于使用中心化穩定幣的缺點、擁有原生穩定幣的好處以及在不斷增長的市場中獲得份額的能力。

中心化穩定幣的缺點

像USDC這樣的中心化穩定幣的依賴對于DeFi來說是極其危險的，因為它們具有被凍結的能力，并且給這些中心化的各方提供了大量的權力。對這些穩定幣的依賴使得DeFi很容易受到審查。例如，如果大型協議的USDC抵押品由于不再被聯邦接受而突然被凍結，那么整個生態系統可能會由于抵押品的突然失效而崩潰。通過遠離中心化穩定幣，協議可以實現更高水平的安全性和去中心化。

協議原生穩定幣的好處

協議原生穩定幣可以為協議提供許多好處，具體取決于它們的設計方式。Dopex的DPXUSD為協議創造了更強的流動性，因為穩定幣是從LP頭寸中鑄造出來的。它還可以通過在生態系統中賦予其更多實用性，為協議的原生代幣創建更好的代幣經濟學。最終，協議可以根據自己的需求和效用設計自己的穩定幣，同時增加去中心化。

穩定幣市場不斷增長

穩定幣目前占加密貨幣總市值的15%，并且可能會隨著更廣泛的行業以及DeFi生態系統的發展而繼續增長。這使得擁有自己的穩定幣成為搶占不斷增長的市場份額的有利機會。

穩定幣的未來

回顧一下到目前為止：

中心化穩定幣目前在DeFi中占據穩定幣的很大份額

存在協議原生穩定幣，并且越來越受歡迎

集中式穩定幣的審查風險、擁有本地穩定幣的好處以及在不斷增長的市場中獲得市場份額的機會是上升趨勢的潛在原因

很難肯定地說，但我相信這種協議原生穩定幣的趨勢將會持續下去，并將在未來在DeFi協議中變得更加主導。擁有一個依賴單一穩定幣的整個生態系統具有很大的風險，無論是審查風險還是崩潰風險。

但是，由于擁有多個穩定幣，流動性分散仍然存在問題。當存在大額掉期時，流動性減少會使穩定幣的可靠性降低，并使其更容易受到脫鉤的影響。這將需要協議進行投資為其穩定幣創造深度流動性。無論哪種方式，隨著新模型和應用的出現，穩定幣的未來肯定會很有趣。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

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