區塊鏈:幣圈買入時機和策略怎么判斷？_ETHW幣

什么時候買？怎么買？

買入的方法、時機、策略，決定著利潤的高低，格雷厄姆總結了三種方法，通過機構、買入基金，個人定投，而這些方法的底層邏輯，正是一個聰明的投資者應該遵循的。但在幣圈，會有更多值得細化的內容。

一是通過機構購買

這里面又具體分為兩類：

1.通過幣圈頭部投資機構

比如paradigm這樣的頂級機構，他們能參與到大量的早期項目，以最低的成本拿到代幣份額，這一條實際上與普通人無緣。即使是在機構之間，也內卷很厲害，有資源、有名氣的大機構人們搶著送籌碼，而小的機構得到處求著投資。

2.面向散戶的投資機構

比如人稱木頭姐的凱西·伍德推出了一只新的風險投資基金，目標對準個人投資者，最低投資額僅為500美元。該基金統一收取2.75%的固定管理費，不收取任何附帶權益，也不收取銷售手續費或傭金。方舟稱，該基金的凈費用比率預計為4.22%。

微博財經對若干區塊鏈及幣圈微博賬號禁言及注銷:1月15日，微博財經官方發文稱表示，為了落實企業主體責任，嚴格貫徹執行金融、證券相關法律法規及《微博社區公約》管理規定，站方主動排查及接用戶投訴，對通過微博博文、私信等渠道導流至站外平臺的違規營銷信息進行集中處理。這類信息后端往往誘導交費，購買非法理財產品，涉嫌詐騙。根據相關規定，微博將對若干賬號采取刪除內容、禁言1周或注銷處理。內容顯示，這批賬號包含一些區塊鏈及幣圈微博賬號。[2021/1/15 16:16:35]

但是，依靠投資機構代替自己作為投資真的靠譜嗎？我不這么認為！

首先，即使是在成熟度高、且極為復雜的傳統金融市場，基金經理們的表現也不一定靠譜，比如：

實際上，國內基金經理就不用說了。而為什么說幣圈依靠大機構去投資不靠譜呢？除了投資本身的難度之外，更重要的是，幣圈的項目主打去中心化，各種資料等除了像投資人募資等信息無法核實，鏈上數據等基本上都能找到，也就是我們是有和其他任何人同樣的調查和教育資源的。

幣情觀察室 | 回購銷毀會成為幣圈牛市推手嗎？:3月4日10:00，金色盤面邀請保羅大帝、幣姥爺、幣圈花哥、安迪、曹守正、幣圈仲達、倉公子AKG、幣圈古大師、比特幣道、荀森森、琛實投資、@老俞說幣、幣業生等十多位行情大咖做客金色財經《幣情觀察室》，共同討論《回購銷毀，會成為幣圈牛市推手嗎？》，敬請關注！掃描下圖二維碼即可觀看直播！[2020/3/4]

既然如此，為什么我們不自己來呢？這本身是一件充滿趣味的事。

二是買入指數基金

巴菲特、林奇他們都有類似的表述，就是建議沒有時間、沒有能力的人買入指數基金，跟著美股大盤走就行了，比如NDX100的指數走勢如圖，10年里漲了10倍，最高16倍。

這種的好處是買入后什么也不用做，也不用關心漲或跌，就是努力工作，好好賺錢就行了。但壞處是，比如2021年才進美股，進去就買入，現在已經虧了40%了，雖然理論上10年后，你的虧損會轉正為5倍以上的收益，但是對于大多數人來說，等不了那么久。

聲音 | 神魚：幣圈的周期短泡沫化又狠 真正跑贏市場環境的屈指可數:F2Pool 魚池聯合創始人神魚發微博稱，幣圈有一點特別不好，大家掙了錢都覺得自己老牛了，騙子騙的人多了都起幻覺了，賺的錢呢，大部分人靠周期，幣圈的周期短泡沫化又狠，真正跑贏市場環境的屈指可數。其并提醒用戶稱，如有人打著本人徒弟或者類似名義開收費群，指點行情都是騙子。 ????[2019/7/26]

而這也是老巴反復講：人生只需要富一次。而且很多人虧錢、學習之后，都開始明白：慢就是快，欲速則不達等道理。就像上面的K線，你在哪個位置做多、做空覺得有把握呢？可能很難，但任何一個失誤，你的本金就變少了。

幣圈沒有指數基金，因為數字貨幣發展太快了，不要說像NDX100一樣，挑選100支股票打包這種事，就是選10支都比較難，2017年的主流幣前10到今年已經沒有幾個了，所以長拿太多主流幣打包是沒有意義的。

動態 | 黑客今年卷走幣圈10億美金:據31QU統計，這一年黑客卷走超過10億美金，交易所是重災區，DApp、個人錢包、公司服務器無一幸免。[2018/12/14]

不過，我有一個具體的建議，站在當下看，我會建議讀者可以購買BTC+ETH+BNB的投資組合，比例分配上因人而異，我會建議BTC和BNB的比重更大，而ETH的比例綜小一些。簡單解讀一下為什么：

BTC是區塊鏈的緣起，共上的共識和資金非其他幣種可比，判斷它的價值所有過去的標準都是失效的，僅用共識二字就夠了。

ETH市值第二，目前轉為POS之后，經濟模型呈通縮狀態，即總量會從當前階段的1.2億枚逐漸減少。而隨著其二層網絡的爆發，速度會大大提升，GAS費縮小，會出現類似于2G轉3G、4G帶來的變化一樣，可能引爆新的投資機會。它的共識和生態目前最強。

BNB是幣安交易所的平臺幣，幣安是世界第一大所，有著極為龐大的生態和極為恐怖的現金流，同時幣安格局很大，通過季度手續費回購BNB銷毀等非常多的手段為BNB賦能，外加幣安打造的BSC鏈上面游戲生態等始終排在行業前三，BNB是上面的硬通貨，非常值得長期持有——這甚至是《聰明的投資者》中最為符合投資價值的幣。

聲音 | 清華大學朱巖：別管幣圈、鏈圈，能創制造價值的就是好圈:據新浪財經報道，由清華大學經管學院中國金融研究中心和區塊鏈金融研究中心主辦的BAC 2018區塊鏈應用大會在清華大學舉辦，清華大學互聯網產業研究院院長朱巖以“區塊鏈驅動的數字經濟”為題發表演講。他指出：在現在的大背景下，炒作區塊鏈的概念已經毫無意義了。區塊鏈從業者一定是要想辦法為這個社會貢獻價值，去創造財富，而不是蒸發財富，所以我們不區別幣圈、鏈圈，能創造價值的就是好圈。[2018/11/28]

三是個人定投買入

采取按月或按季度買入的方式，這種方式一度被人尊崇，甚至極端地策略是，爭取永遠不賣，不停地買入比特幣，期待比特幣將來漲到“1個億”。

但根據經驗，幣圈的動之下，呈現相對明顯的周期性，因此定投可能更適合熊市，而不是牛市，參考下圖：

如上圖，如果我們采取持續買入的方式，從圖上走勢能看出來，會發現在長達幾年的時間里，除非你在熊市的較低點開始定投的，否則今天大概是虧損的狀態，這并不美好。這是因為我們在一開始的引言部分就講過了，幣圈最大的特點之一就是高波動性。

所以我更建議大家在公認的熊市開始投入，至于是定投還是大跌大買，這個可以根據個人喜好來。而在公認的牛市，則不但不要定投，還建議賣出。想想看，為什么會這么定義，實際上，這正是“聰明的投資者”的必修課，我們不需要判斷什么時候熊市見底，牛市到頭，只需要差不多就可以買入了，差不多就可以賣出了。

我們應該讓持倉保持一個動態的平衡，如20%的現金+80%的貨幣，當幣猛漲時，就應該賣出換成現金。舉個例子，假如在當前階段，那么，假設有500萬現金，會考慮怎么做？

首先，劃出20%資金不作為投資考慮，購買USDT或USDC在幣安交易所等獲取不高但穩健的利息。

其次，80%的資金作為一段時期內的投資資金，逐步買入BTC、ETH和BNB。這個買入的過程，考慮到加息到明年才停止，熊市甚至比那更長，那么我們將跨度比如初定10個月左右，那就是大概每月可以投資的資金為40萬元。最后，按計劃不斷買入，買入的幣和暫時不買的錢，都用來質押生息。

如果在我們計劃開始之后，我們的400萬縮水成了200萬，此時我們原本儲備的20%即100萬現金，現在和數字貨幣的比例發生了變化，即100：300，現金比例高達33%，那么意味著我們可以從現金儲備中再劃出一小部分進行抄底——但防御型投資者建議底線20%守住，激進型的可以在類似312那樣的極端事件中買入滿倉。

小結：防御性投資者最關心的不應該是能賺多少，而是本金安全是否安全，是否可以省心省力，確定的賺錢，能做的操作非常少。在當下的時間節點，希望你閱讀本書之后，就知道不用太糾結于熊市什么時候見底，有什么財富密碼了，一切按計劃行事即可。

舉例來說，幣圈《屯比特幣》一書的作者九神，就是一個簡單純粹的人，他從多年以前堅持屯比特幣，并且由于他對比特幣的目標十分遠大，因此，從來就不考慮賣出，因此是一個真正的防御型投資者。

當然，盡信書不如無書，防御型投資更多的是一種方法，而不是一個可以簡單照搬的所謂技巧，比如當前階段將無限買入比特幣并終生持有，可能并不適合我們——考慮經濟成本和時間成本。

以上，即是一個“聰明的投資者”要做的事，也就是主要是防御性：本金安全、不用盯盤、長期收益。

希望這篇文章對大家有一定的幫助。

在加密行業你想抓住下一波牛市機會你得有一個優質圈子，大家就能抱團取暖，保持洞察力。如果只是你一個人，四顧茫然，發現一個人都沒有，想在這個行業里面堅持下來其實是很難的。

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