CEL:百億加密借貸平臺 Celsius 深陷危機 CEL 游戲結束了嗎？_celsius幣官網

Celsius Network 作為一個金融技術平臺，以一種挑戰傳統銀行模式的經濟模式進行運作，提供計息儲蓄賬戶和借貸以及數字資產和法定資產支付。Celsius 于 6 月 12 日宣布暫停其借貸平臺的所有提款，理由是“極端市場條件”和“穩定流動性”的需要。這一決定直接對加密市場本身產生破壞性影響。

Celsius 于 2018 年 6 月推出 CEL 代幣，用來支撐 Celsius 的收入和獎勵系統。目前 Celsius 負面新聞已經席卷了整個加密圈子和新聞社交媒體。很多人都產生一個疑問：

當你存入穩定幣例如 USDC 可以賺取 7.1% 的年收益率時，Celsius 對你的資產做了哪些操作？

在銀行業中銀行獲取收益的重要來源就是凈息差，即他們對貸款收取大約 5% 的費用，然后給你 1% 的利息，其中有 4% 的利差，這 4% 就是凈息差，這是銀行業的關鍵績效指標，在業內也是是一種非常普遍的做法。

數據：去中心化穩定幣UST市值超百億:12月27日消息，據CoinGecko數據，Terra生態去中心化穩定幣UST市值超過100億美元，成為有史以來首個達到100億美元的去中心化穩定幣。[2021/12/27 8:06:29]

很多借貸業務的邏輯都是如此，像幣安這樣的中心化交易所的借貸業務也是這樣做的，這種業務本身是合法的。但我們今天要探討的不是凈息差，而是誠信和透明度的問題，因為在整個獲取凈息差利潤的過程中，Celsius 它很少以透明的方式去完成。

據推特用戶 yieldchad6 月 6 日分析，從技術上來看 Celsius 可能已經資不抵債。該項目一共有 100 萬枚 ETH，但只有 26.8 萬枚是有充足流動性的。另外 44.5 萬枚拿的是 Lido 的 stETH，按當前 Curve 的匯率只能換出 28.7 萬枚 ETH。剩余的 28.8 萬枚直接質押進了以太坊 2.0 合約，至少 1 年內拿不出來。按照每周 5 萬枚 ETH 的速度，Celsius 在五周內就會耗盡具有流動性的 ETH。

動態 | 韓國仁川某虛擬貨幣交易所被起訴敲詐規模達數百億韓元:據韓聯社消息，據韓國仁川西部警察署透露,總部位于仁川市西區的某虛擬貨幣交易所的用戶以詐騙為名起訴了交易所前代表理事等相關人員。據該交易所用戶控告，該交易所不返還用戶之前存入該交易所的押金，目前確認的受害用戶已有60人，整體損失規模至少達數百億韓元。目前正在取證調查并傳喚提交起訴書的用戶和該交易所的負責人。[2019/1/18]

隨后 6 月 7 日消息指出，Celsius 它在以太坊 2.0 質押解決方案 Stakehound 私鑰丟失事件中，至少損失 3.5 萬枚 ETH。然而負面消息遠不止這些。

Celsius 是個較大的“CeFi”（中心化金融）理財平臺，在美國是比較出名的。然而有意思的是，在 Celsius 損失了超 7000 萬美元的巨額資金的這一年時間內，Celsius 一直選擇沉默，直到被用戶發現才知道 Celsius 有如此大的資金漏洞。

動態 | 區塊鏈市場規模2020年將達到百億美元:據億歐智庫發布的《2018年區塊鏈行業應用研究報告》顯示，雖然區塊鏈的應用還處于實驗摸索、小規模落地階段，但IDC、Tractica、Reportbuyer、美國銀行等機構都看好區塊鏈產業的未來潛力，預計其市場規模到2020年將達到幾十億甚至幾百億美元。報告還認為，當前區塊鏈的行業應用還主要集中在金融領域，如數字貨幣、跨境支付、供應鏈金融、保險、證券等。但是，區塊技術的本源是應用于服務實體經濟。區塊鏈技術作為一項通用性的技術，未來應該以金融行業應用為核心，加速向其他非金融領域擴散，和各行各業創新融合。[2018/12/22]

到 2022 年底 Celsius 或將資不抵債，仍被鎖定存款的用戶將被迫保釋。保釋是指一家實體強迫其用戶取的錢少于其存入的錢，這種情況通常發生在實體沒有辦法償還所有債務的時候。當被迫保釋出現時，儲戶將會遭受很大的損失。目前情況來看只會越來越糟糕。

動態 | 南京發起百億區塊鏈基金 但是缺行業領軍企業帶隊:據鏈塔智庫，南京受過高等教育的人口比例、區塊鏈企業特點、專利特點都印證了南京是一個區塊鏈研究型城市。南京現有120余家區塊鏈企業，不過行業缺乏領軍企業來統帥。在政府主導下，江北新區管委會、北京元道資本、江蘇金茂投資管理股份有限公司共同發起“百億級南京公鏈共同體創新投資基金”，在“百億規模中，政府引導金與社會資金比例為3:7，計劃30%投向早期區塊鏈技術公司、高校創業，40%投向擁抱區塊鏈的成長型實業，剩余30%用于謹慎地尋找區塊鏈通證項目”，表現了南京100億投資資金大膽嘗試突破的勇氣。[2018/10/12]

在熊市中收益率很低，所以使用杠桿的人相對減少，借款的人也會減少。Celsius 這樣的商業模式就會開始瓦解，因為無法做到承諾給儲戶的高收益。

在 CeFi 領域，甚至更多合法的競爭對手，例如 BlockFi 和 Nexo，正在將一輪估值從 30 億美元下調到 10 億美元，這是為運營生存籌集更多資金的絕望嘗試。

政府背書百億基金 區塊鏈良性發展需“國家隊”助攻:科技日報刊文稱，百億人民幣規模的“雄岸全球區塊鏈創新基金”成立的消息轟動了幣圈。不過，這個號稱“國家隊”入市區塊鏈的基金卻引來了爭議，因為至今為止，政府層面聲音幾乎沒有。而有中國比特幣首富之稱的李笑來因為參與基金管理工作而又一次被推到風口浪尖。“政府區塊鏈項目，交給炒幣的玩家來操盤，合適嗎？這樣的疑問不絕于耳。之所以幣圈內外將該基金看作有政府背書，是因為這個基金由余杭區政府、未來科技城管委會與杭州暾瀾投資管理有限公司共同出資(募集)設立，其中，政府引導基金出資達30%。但是，政府的引導資金如何進入，尚不得而知。隨著國有銀行及央行下屬研究院代表的“國家隊”，及杭州、北京、上海、雄安等省市的跑步入場，人們更加期盼國家層面的進一步政策引導，以營造一個健康的區塊鏈產業。[2018/4/24]

Celsius 過去允許靈活贖回，也就是任何人都可以撤回資金，放棄賺取利息。但現狀卻是 Celsius 有 73% 的 ETH 鎖定在 stETH 或 ETH2 中，這會使其在 ETH 合并之前無法進行提取。如果每個儲戶都取錢，Celsius 就無法滿足贖回需求

Celsius 還有一部分資金一直被鎖定在 2022 年遭受重創的加密貨幣 WK 領域，要知道加密貨幣 WK 領域到目前為止，還是高風險低回報率的投資項目。

資金陷入這樣的僵局，Celsius 也不得不在一個非常糟糕的市場中匆忙的進行了 IPO。即使 Celsius 試圖將其 WK 業務進行 IPO，但是這樣的舉動也只不過是虛張聲勢而已。所以 Celsius 大量資金都缺乏流動性，并且在很多年內都無法提取。

Celsius 在 Stakehound 的關鍵失誤中損失了至少 35000 個 ETH。Celsius 不僅沒有足夠的收入來支付利息，而且還在 DeFi 黑客和 LUNA 死亡螺旋中也損失了大量的資金。此外 Celsius 還在 Badgerdao 黑客攻擊中損失了 5000 萬美元。

Celsius 在經歷資金流出危機后，為了減慢事情發酵的速度，他們違背了承諾，強制將用戶置于 HOLD 模式狀態，要求用戶提供更多文件才能提取資金。這是一個公然停止提款的舉動。這也會加速時間的發酵和恐慌。

Celsius 貸款是為了償還客戶。Celsius 在過去的 30 天里至少借了 7670 萬美元的 USDC 和 1830 萬美元的 USDT 來支付提款。也就是說迄今為止，Celsius 公司已經借了近 1 億美元來償還用戶的提款。也就是說 Celsius 目前償付能力有限，借款也意味著它的頭寸現在有一個平倉價格。

根據 Celsius 自己的數據，到目前為止它們約有超 20 億美元的資金流出。此外他們的經營團隊內部也一片混亂。Moshe Hegog 是公司成立時的顧問，而 Moshe Hegog 被定罪為欺詐者，就算有第二次機會的話，應該也不會有人愿意將自己的凈資產交給被定罪的欺詐者。

根據知情人透露，Celsius CEO 和他的妻子正在拋售 CEL。Celsius CEO 在聲稱要購買的同時拋售 CEL，但不要忘了鏈上數據不會說謊。細心者可以查看過去一年內 CEL 的價格就會發現明顯有內幕傾銷。

在整個借貸過程中，用戶實際上是放款人，而不是存款人。雖然名義上用戶作為存款人出現，但實際上根據 Celsius 的條款和條件，用戶是把他們的資金借給了 Celsius，存入 Celsius 更像是對一家不受監管的公司的無擔保貸款，這與在銀行的存款操作是完全不一樣的。

Celsius 在他們的條款和條件中非常清楚地表明受益所有權轉移給他們，也就是用戶在存款后將不再擁有代幣所有權，一旦出借，主動權就在借款人手里，同時 Celsius 通過操縱 CEL 代幣價格來操縱其賬簿，使其資產負債表看起來比實際情況好得多。

從 6 月 13 日 Celsius 宣布暫停提款后，CEL 代幣價格就開始了自由落體式下滑。連帶其他代幣也跟著下跌，對于 DeFi 尤其是整個加密貨幣來說，這將是很長的一個動蕩期。

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