EFI:用DeFi在熊市中生存的3種方法、賺取被動收入_DEF

在2020年之前，市場處于近乎完美的狀態。歷史新高、科技繁榮和股票似乎只會上漲。可以肯定地說，從那以后情況發生了一些變化。在全球大流行、世界各國創紀錄的通貨膨脹以及我們無法計算的更多崩盤之后，我們絕對處于熊市中。

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由于傳統金融讓投資者失望，比以往任何時候都多的用戶開始研究替代投資方法。去中心化金融的世界變得越來越流行和利潤豐厚。然而，隨著加密貨幣也經歷了歷史性的崩盤，市場總額從3萬億美元跌至僅1億美元，投資資產似乎并不是最好的方式。

熊市造成的恐懼使得投資資產并等待其上漲的傳統機制目前很難實現。雖然幾年前，股票或資產價格上漲的可能性很大，但現在情況已不再如此。

幸運的是，DeFi世界擁有一系列解決方案，用戶可以采用行業范圍內的方法從他們的資產中獲得被動收入。如果在不接受整體損失的情況下無法出售，那么這些“一勞永逸”的投資機會就會變得非常受歡迎。在本文中，我們將介紹主要的三個方面，涉及借貸、質押和成為流動性提供者。

新加坡金管局和BIS等探索使用DeFi批發型CBDC跨境交易和結算:金色財經報道，瑞士國家銀行、法蘭西銀行、新加坡金融管理局和國際清算銀行創新中心探索使用DeFi（去中心化金融）協議的批發型央行數字貨幣的跨境交易和結算。[2022/11/2 12:09:36]

如何使用借貸在DeFi中產生被動收入

大量領先的加密貨幣和DeFi交易平臺向其受眾成員提供貸款。這些加密貸款允許用戶取出大筆加密貨幣，然后將這筆錢回收到投資或流動資金池中。

要大規模運行這項服務，平臺需要有大量的資金儲備。當然，他們借出的任何東西都需要實際擁有，這意味著公司有兩種選擇：

購買加密貨幣——DeFi交易所可以購買大量的加密貨幣儲備，從而使企業付出巨額資金。

新加坡加密交易所Coinhako利用Duco的服務促進數據管理自動化和增長計劃:11月1日消息，全球云數據自動化和對賬服務提供商Duco宣布，新加坡加密貨幣平臺Coinhako已采用Duco的服務來控制數據管理并實現自動化，從而支持該公司的增長計劃。

據悉，Coinhako致力于構建一種簡單、無障礙的方式來訪問各種加密貨幣，包括比特幣、以太坊和Cardano等。Duco平臺將全球所有業務線的關鍵控制對賬自動化，以幫助Coinhako應對加密交易量的不斷增加及其業務的復雜性。（Media OutReach）[2021/11/1 6:24:35]

從他人那里獲得貸款——DeFi交易所可以從個人投資者那里獲得一系列較小的貸款，從而在只需支付利息的同時創造大量儲備。

法國巴黎銀行將利用DAML智能合約開發交易結算應用:法國巴黎銀行(BNP Paribas) 9月15日宣布，該公司的證券部門已與Digital Asset合作，利用基于DAML的智能合約開發一系列實時交易和結算應用。公告指出，除了連接各種基于區塊鏈的平臺，新的DAML應用程序還將提供給尚未集成分布式賬本技術市場的客戶。（Cointelegraph）[2020/9/15]

不想一次支付一大筆錢，后一種選擇幾乎總是這些交易所會選擇的。當您的賬戶中有加密貨幣時，您可以將其借給這些交易所并因此獲得持續的利息費用。這筆資金會定期支付給您，從而產生被動收入流。

讓我們以領先的DeFi交易所之一為例，CakeDeFi。該平臺接受借貸服務，并不斷接受一些世界上最大的加密貨幣和穩定幣的訂單。例如，用戶可以將BTC借給CakeDeFi并獲得固定的APY。

動態 | 慈善組織樂施會計劃用DAI對瓦努阿圖撥付財政援助:慈善組織樂施會計劃用DAI對瓦努阿圖撥付財政援助。瓦努阿圖是世界上自然災害風險最高的國家，樂施會希望利用分布式分類賬技術對其進行財政援助，幫助促進瓦努阿圖貿易，做好自然災害后的恢復工作。（Cointelegraph）[2019/9/27]

用戶可以提供任意數量的BTC并獲得5%或更多的回報，從而產生被動收入流。由于當前的加密貨幣低迷，不想虧本出售他們的BTC或ETH的用戶可以將他們的代幣借給像CakeDeFi這樣的服務，以獲得持續的被動回報。

雖然不是可用的最令人興奮的APY，但這是用DeFi擊敗熊市的可靠且穩定的方法。

如何使用Staking在DeFi中產生被動收入

聲音 | Exactpro專家：使用DLT系統處理交易后流程還需數年才能進行測試:據CoinDesk消息，倫敦證券交易所前子公司Exactpro專家分析稱，目前有數個主要的區塊鏈項目旨在簡化證券的交易后處理，但普及使用分布式賬本技術（DLT）系統處理交易后流程業務之前必須通過嚴格的基準軟件測試，該系統可能還需要兩年時間才能進行此類測試。對大型交易后區塊鏈來說，這可能是進一步的延遲。[2019/3/26]

使用DeFi產生被動收入的另一種絕妙方法是轉向一種稱為質押的機制。在使用區塊鏈的加密貨幣世界中，有幾種驗證交易的方法。所有交易都必須保存到數據塊中，以確保它們永久列在區塊鏈上。

對于比特幣等早期的加密貨幣，他們的交易驗證系統被稱為工作證明。PoW需要計算機完成極其復雜的數學交易，這會消耗大量能源。其他區塊鏈生態系統使用更環保的股權證明。

PoS模型是隨機選擇用戶來驗證信息塊的地方。這個隨機系統依賴于讓這些用戶準備就緒并且可用，他們的資金使他們有資格成為驗證者。為了為該系統有效運行創造足夠的潛在用戶，區塊鏈生態系統要求用戶將他們的貨幣投入到項目中。

這涉及到用戶將他們的資金鎖定在PoS系統中，如果他們愿意的話，甚至可以無限期地鎖定。為提供此服務，用戶將不斷獲得獎勵，總APY取決于他們參與的項目。如果我們跨越CakeDeFi中的一些頂級機會，我們可以看到抵押APY獎勵范圍從5%到19.7%。

在一些著名的項目中，這個APY被推得更高，區塊鏈迫切需要人們投入資金來幫助進行閃電般的快速驗證。如果您擁有您認為不會長時間出售的加密貨幣，那么Staking可能是一個絕佳的機會。特別是由于用戶沒有固定的時間投入資金，這可能是度過熊市直到情況好轉的好方法。

如何提供流動性以在DeFi中產生被動收入

最后，我們來看看DeFi領域的投資者用來產生被動收入的最流行的方法之一——提供流動性。提供流動性和質押經常被混淆，因為它們都涉及用你的加密貨幣做類似的事情。在Staking中，你可能會無限期地鎖定你的資金，幫助支持你喜歡并提供高APY的項目。

另一方面，提供流動性是將您的資金鎖定在一個收集加密貨幣的池中。流動性池在智能合約中收集加密貨幣對。在這些池中擁有大量流動性允許自動化做市商工作，允許加密貨幣交易所通過在貨幣對中的持續買賣和交換來創建一個公平的市場。

想要增加其加密貨幣流通量的企業通常會參與這些流動性池，利用它們為其新代幣產生流動性。將其加密貨幣鎖定在這些池中的用戶將獲得固定回報。通常，他們投入流動資金池的時間越多，APY回報就越好。

流動性池和質押之間的主要區別在于前者的用戶參與了DeFi協議，而后者作為驗證者在區塊鏈網絡中。雖然兩者都有固定的APY回報，但流動性挖曠通常是首選方法，因為它更穩定。

在CakeDeFi上，用戶可以瀏覽當前活躍的許多不同的貨幣對。通過選擇其中一對，投資者可以將他們的加密貨幣輸入這些流動資金池。這種策略的APY回報非常可觀，一些可用的流動性挖曠項目提供了21%以上的APY。

對于想要坐下來看著他們的資金積累的用戶，即使通過這個裸的市場，流動資金池也是一個很好的研究方向。

文末

低買高賣的傳統方法聽起來很完美——直到經濟衰退、全球大流行和全球金融崩潰使市場陷入混亂。在熊市中，傳統的金融投資方法根本行不通。為了避免這些崩潰中最嚴重的情況，越來越多的人開始轉向DeFi世界。

憑借用戶可以用自己的資金做什么的各種不同的可能性，投資DeFi世界是一個令人興奮的新領域。歸根結底，多元化是投資的關鍵，這使得進入DeFi對任何投資者來說都是一個有吸引力的飛躍。無論您是加密專家還是剛剛進入該行業，我們都建議您了解使用DeFi賺取被動收入的世界。

今天的分享就到這里，后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿資詢和項目點評，歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。有問題可以評論提問或者私信，所有資訊平臺均為團子財經。

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