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USD:Coinbase和Gemini的「拉儲」之爭,MakerDAO有望扭虧為盈?_Maker

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中心化機構從DeFi中獲得了巨大利益,如穩定幣USDC的發行公司Circle用用戶鑄造USDC的儲備金購買國債,自身從中獲得大量利潤。持有USDC最多的是Maker:PSM-USDC-A合約,但MakerDAO卻陷入虧損。根據makerburn頁面的估算,截至11月3日,按照當前的數據,MakerDAO預計一年將虧損560萬美元。

這一矛盾在Circle配合美國財政部制裁TornadoCash相關地址后進一步激化,MakerDAO的抵押品中USDC占比超過一半,為MakerDAO帶來中心化風險。逐步減少暴露在USDC的風險成了MakerDAO的必然選擇。

面對虧損的雙重壓力,積極采用抵押品中的穩定幣獲得利潤似乎是一個不錯的途徑。近期,Coinbase和Gemini競爭MakerDAOPSM中的穩定幣市場份額,讓MakerDAO和其它DeFi協議找到了新的盈利途徑。

分析師對COIN的平均目標價從每股69.17美元上漲至69.70美元:金色財經報道,根據TheBlockResearch編制的數據,由于分析師的平均目標價略有上升,Coinbase的股價在上周上漲了近6%。Coinbase上周上漲5.93%,盡管美國證券交易委員會對該交易所運營商的訴訟懸而未決,但本周收于55.59美元。自SEC于6月6日宣布訴訟以來,該股已上漲超過7%。

與此同時,截至6月18日,分析師對COIN的平均目標價從每股69.17美元小幅上漲至69.70美元。上漲的原因是一家經紀商取消了對該股的賣出評級覆蓋范圍,這反過來又提高了普遍覆蓋范圍評級。[2023/6/18 21:45:34]

MIP13c3-SP12表達了希望通過資產負債表中的穩定幣投資短期債券的意向。6月份,MakerDAO就通過了分配5億DAI購買國債和債券的投票,這些DAI會通過PSM先兌換成USDC,再用于投資。

PeckShield:攻擊者從DD Coin獲利126,409 USDT:金色財經報道,PeckShield監測顯示,攻擊者從DD Coin獲利126,409 USDT。攻擊者最初是在17天前從Tornado Cash中獲得1枚BNB。DD Coin目前下跌了21%[2023/6/1 11:52:45]

9月7日,Coinbase在MakerDAO論壇提出MIP81:CoinbaseUSDCInstitutionalRewards提案,希望MakerDAO注冊CoinbasePrime的賬戶,將PSM中約33%的USDC轉移到CoinbasePrime托管,從而通過Coinbase賺取收益,收益取決于存入的USDC數量,在年化1%至1.5%之間,且不收取托管費用。

實際上,USDC正是由Coinbase和Circle聯合成立了CenterConsortium所推出。因此作為利益相關方,Coinbase也在不斷推進USDC的采用,如開發USDC的產品套件,吸引零售、機構和開發人員發展USDC生態。在此之前,Coinbase就已經在向賬戶中持有USDC的用戶發放獎勵。

華盛頓州DFI警告Eucoinotrade可能參與“預付費用欺詐”:4月8日消息,華盛頓州金融機構部 (DFI) 發布了消費者保護警報,對名為Eucoinotrade的所謂加密貨幣交易提出警告。

根據該報告,至少有一個人可能成為預付費用欺詐的受害者。這是一種信任計劃,涉及以釋放預期收益為幌子索取大筆費用。據DFI稱,在投資5、6次后,投資者的Eucoinotrade賬戶增長到超過414,000美元。”然而,當投資者試圖套現時,問題就開始了。

最初,客服聲稱要求投資者將賬戶升級為精英會員,并要求投資者支付40,000美元的軟件升級費用才能領取賬戶資金。隨后又表示投資者仍需要支付14,000美元的手續費才能取款。一旦提取資金,投資者就會被征收另一筆9,400美元的費用,稱為IRS強制性費用華盛頓DFI稱該費用不存在。[2023/4/8 13:51:16]

本次提案也是Coinbase首次將USDC獎勵計劃擴展到機構用戶,從MakerDAO開始,未來可能有更多機構或DeFi應用獲得USDC獎勵。所以,這一舉措被視為,在熊市中維持USDC市值的行動。

Coinbase產品副總裁披露 NFT 平臺界面和購買流程:1月27日消息,Coinbase 產品副總裁 Sanchan Saxena在推特公布了Coinbase NFT 市場的用戶體驗預告。該短視頻顯示Coinbase NFT 平臺支持使用自托管錢包(Metamask等)購買NFT,同時披露了其NFT市場的界面、UI設計和購買流程。

Sanchan Saxena表示,用戶可在該市場上購買任何平臺上鑄造的NFT。[2022/1/27 9:16:02]

MIP81提案最終在10月24日獲得了名義調查投票通過,MakerDAO將使用這些資金參與Coinbase的USDC機構獎勵計劃,MakerGovernance將可以在CoinbasePrime上近乎瞬時的完成提款。Coinbase每個月根據平臺上資產的加權平均值計算獎勵,MakerDAO稱該提案的實施將為自己帶來約每年1500萬美元的收入。這將使MakerDAO扭虧為盈。

Purpose Bitcoin ETF 增持105枚BTC:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示,截至今日14時,Purpose Bitcoin ETF持有的BTC數量為22473枚,本次增持105枚BTC;Purpose Ether ETF 持有的ETH數量為59918枚,本次減持450枚ETH。[2021/7/9 0:39:40]

MakerDAO的治理分為兩個部分,先經過民意調查,然后還要經過執行投票。MakerDAO還需要做大量的準備工作才能開始獲得這項收入,包括對合同的法律審查,確保MakerGovernance能夠控制流動性、任何第三方都沒有阻止MakerGovernance執行決策的能力。

GUSD和MakerDAO合作公告的帖子,其中最主要的是Gemini對MakerDAO的營銷激勵,希望能在MakerDAO生態中更多地使用GUSD。

按照Gemini提出的方案,從2022年10月1日開始,在接下來的3個月內,只要每個月PSM中GUSD的月均余額超過1億,Gemini將向這些GUSD提供年化1.25%的固定利率收益。

從CoinGecko上可以看到,當時GUSD的發行量只有3.11億,而在MakerDAOPSM中的數量幾乎為零。

但是Gemini的方案比Coinbase的方案更為安全、便捷,并不需要MakerDAO轉移PSM中的代幣,只需要保證PSM中有足夠數量的GUSD,數據也可以直接通過DuneAnalytics跟蹤。三個月到期后,可以根據結果按照同樣的方案延期或者更新方案。唯一需要MakerDAO做的就是以一個KYC實體,接收Gemini的獎勵,再按照MakerGovernance的指示轉移獎勵。

此舉能夠讓MakerDAO有更多機會獲得資金,且與之前相比,并不會增加額外的信用風險和托管風險。

加密創業者EricKryski在MakerDAO論壇中表示,從監管機構和大多數律師、學者的角度來看,Paxos和Gemini的穩定幣的存款信托結構比Circle更好。存款信托是受監管的金融機構,在結構和監管要求上更接近銀行和信用合作社。和Circle的貨幣傳輸器相比,GUSD更類似于存款收據。倘若金融機構破產,兩者的索賠權不同。

這一做法已經如愿使Gemini的GUSD的市場份額顯著提升。如上圖所示,10月份,PSM中的GUSD余額平均約2.83億,已經達到Gemini的獎勵標準。

根據CoinGecko的數據,截至11月3日,GUSD的流通量創下歷史新高,為6.25億,與9月29日的3.11億相比增長了101%。從Etherscan上可知,目前存在于Maker:GUSDPSM中的GUSD為3.03億,占GUSD總量的47.3%,甚至超過了Gemini中的數量。DuneAnalytics上的圖表也顯示,近期GUSD的總量和MakerDAO中的GUSD數量急劇上升,而DEX中的數量減少。

DaiStats數據顯示,PSM中共有28.9億USDC、4.96億USDP、3.03億GUSD。在USDC和GUSD均給到MakerDAO激勵的情況下,USDP顯得有些尷尬,是否加入競爭不得而知。

直接借款的做法更為激進,但也能擴大MakerDAO的盈利能力,將USDC的潛在交易對手風險轉換成對Coinbase的借貸風險。因為有BTC和ETH抵押品作為支撐,Coinbase本身合規且有較好的聲譽,并不會讓MakerDAO承擔過高的風險。未來這種DeFi和CeFi結合的方式可能進一步發展。

小結

隨著Gemini和Coinbase的競爭,MakerDAO將有望扭虧為盈。GUSD的流通量在過去一個多月的時間里增長101%,或許能讓更多的穩定幣發行商看到機會,加入戰局。

而MakerDAO這類擁有大量穩定幣的DeFi協議也有望改變以往“打工人”的局面,能夠分享到穩定幣發行商的收益,MakerDAO的成功也讓其它DeFi協議看到盈利的希望。直接向Coinbase發放貸款的做法則更為激進,DeFi和CeFi的結合可能帶來更大的利潤增長空間。

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