“FTX的失敗宣告了DeFi的失敗。”
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過去一周,在FTX和Alameda令人震驚的內爆事件中,這種說法得到了各種Web3懷疑論者的贊同。
白宮重申,FTX是“確實需要對加密貨幣進行審慎監管”的原因。在一條推文中,參議員ElizabethWarren將加密貨幣行業定性為"煙霧和鏡子",認為應推動美國證券交易委員會進行"更積極的執法"。
這也不僅僅是政客們的事。反DeFi的比特幣人士正抓住FTX暴zha的機會,宣揚他們"為什么只有比特幣有用"的口號。
多位民主黨參議員要求FTX提供2019年至今的資產負債表信息:金色財經報道,Elizabeth Warren、Dick Durbin等幾位美國民主黨參議員發布公開信,要求FTX披露資產負債表、財務狀況、以及與創始人SBF關聯公司或人物的信息。這封信寫道,“這些巨大的損失引發了對前FTX首席執行官SBF和其他公司高管行為的質疑,請提供所有FTX和FTX子公司資產負債表的完整副本,從2019年至今”。這封信還抄送了美國證券交易委員會(SEC)和商品期貨交易委員會(CFTC)各自的負責人Gary Gensler和Rostin Behnam。[2022/11/18 13:19:34]
FTX的災難代表了中心化金融機制的失敗,而DeFi一直在努力取代這種機制。
《經濟學人》最新一期關注FTX 封面文章為“加密貨幣的隕落”:金色財經報道,《經濟學人》雜志最新一期關注FTX,發布封面文章為“加密貨幣的隕落”。文章表示,就在兩周前SBF的加密貨幣交易所FTX還是當時的第三大交易所,價值320億美元,SBF的財富估計為160億美元。對于硅谷風頭正勁的風險投資家來說,他是可以一邊玩電子游戲一邊讓投資者驚嘆不已的金融天才,也許注定要成為世界上第一個萬億富翁。在華盛頓,他是加密貨幣的代言人,與立法者交流并資助影響其監管的努力。
如今,除了100萬憤怒的債權人、數十家搖搖欲墜的加密公司以及大量的監管和刑事調查之外,什么都沒有了。FTX的高速內爆對這個有著失敗和丑聞歷史的行業造成了災難性的打擊。加密貨幣從未像現在這樣犯罪、浪費和無用。[2022/11/18 13:18:59]
考慮一下FTX災難的根源最終來自哪里——FTX將客戶的存款貸出,而不是將其作為可贖回的存款1:1持有。
DeFi協議Umami公布財庫儲備,對FTX與Alameda無敞口:11月14日消息,Arbitrum上風險對沖收益協議Umami發文稱,Umami財庫對FTX、FTX.US或Alameda Research無風險敞口。此外,Umami還在Zapper上公布了財庫儲備數據。截至目前,除原生Token UMAMI外,Umami財庫資產價值為4,552,275美元,其中USDC價值1,997,997美元,GLP價值1,367,150美元。Umami表示,FTX事件發生后已將部分GLP換為了USDC,等到FTX導致的波動平息后,會將部分USDC重新部署至GLP以及其他策略中。[2022/11/14 13:03:44]
更糟糕的是,他們通過持有不成比例的大量流動性差的FTT代幣作為抵押品,而不是穩定幣等更安全的資產,使其資產負債表過度杠桿化。
FTX發起DeFi指數及唯鏈上新投票:據官方消息,加密衍生品交易平臺FTX發起新指數產品上線投票:DeFi指數和VET指數。 FTX將會上線此次投票勝出方的永續合約、季度合約、杠桿代幣。此次投票將于6月19日凌晨4點結束。
去中心化金融(DeFi)指數將包括KNC、LEND、MKR、KAVA、ZRX、LRC、REN、REP、BNT、SNX。唯鏈合約將基于VET市場指數。根據官方規則顯示,每個用戶的投票權重基于用戶所持有FTT余額和每月成交量來計算。
投票勝出方上線一周后,所有參與投票、交易其中一種新上線產品以及持有不少于投票時FTT代幣資產的用戶將共同瓜分價值5,000美元的獎金池。[2020/6/18]
簡而言之,FTX試圖在它不應該扮演的地方扮演銀行的角色,而且它扮演得很糟糕。
對于DeFi交易所或銀行來說,以上兩種情況都是不可能的。
DeFi是自我監管的
看看DeFi最大的交易平臺:Uniswap。
Uniswap的用戶絕不會因為「Uniswap是否會交易客戶的存款」而失眠,原因很簡單,因為一開始就沒有任何個人"存款"。與FTX不同的,用戶只是在數百個無權限的流動性池中執行交易。
這些池子里的資金是由流動性提供者/質押者提供的,他們同樣不會擔心Uniswap會交易他們的存款。這些流動性池由不可改變的智能合約管理,使Uniswap不可能用他們的資金做其他任何事情。
任何貸款/借款的DeFi平臺,如Aave或Compound,也是如此。如果你在Aave上貸款,你首先需要按安全的貸款與價值比率存入資本。如果你支持貸款的抵押品的價值低于預設的閾值,Aave會自動清算你的貸款。這與FTX向自己的姐妹對沖基金Alameda提供的一系列不良貸款形成對比,這些貸款隨后被用作其他地方的貸款抵押品。
最具競爭力、經過市場檢驗的DeFi協議遵循著這些自我管理的規則,旨在避免像目前在FTX發生的情況。
而CeFi,在FTX崩潰之前,AlamedaResearch持有一筆2000萬MIM的未償貸款,而FTX的交易所代幣FTT為500萬。但不管你對Alameda有何看法,在市場動蕩的情況下,債務已于11月9日全部償還。
他們為什么會還?
Alameda并不是出于善意償還貸款的。他們支付貸款是因為在EVM的世界里沒有破產保護申請選項。如果Alameda違約,他們的FTT抵押品將立即被清算,并由清算人以當時17美元的價格出售。
還清貸款并重新獲得FTT符合他們自己的最佳利益。
簡而言之,是DeFi迫使他們還清貸款。
DeFi世界的穩定幣部分怎么樣?
檢驗穩定幣的標準是它是否與美元掛鉤,這在市場波動時可能會有壓力。
然而,Maker的DAI在上周的考驗中表現良好。
甚至MIM也是如此,盡管它有35%的FTT抵押,結果也很好。
在11月9日短暫貶值至0.974美元后,MIM重新恢復其掛鉤。
DeFi在社交層面上失敗了
因此,當加密貨幣懷疑論者將“失敗”的罪名歸咎于DeFi時,領域內的人們當然應該去反駁他們。
DeFi交易和借貸協議是否按預期工作?
是的,他們做到了。
去中心化穩定幣貶值和崩潰了嗎?
不,它們沒有。
歸根結底,懷疑論者似乎并不明白這一點。不過,從某種意義上說,DeFi失敗了。
DeFi失敗是因為它的社區變得自滿。我們應該在很久以前就進行儲備證明。
DeFi的失敗是因為我們沒有預見到SBF的意圖,我們本應該更加懷疑。
DeFi失敗是因為我們為了方便而接受了中心化的中介機構。自我托管很難,但對FTX的信任讓行業中太多人暴露在了風險之下。
失敗不在DeFi系統本身,而是在加密貨幣社區,它對去中心化金融的價值妥協得太多、太多了。
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