MSB:牌照知多少？WEEX持美國、加拿大雙牌照致力全球合規化運營_carrotfinance

隨著FTX事件持續發酵，中心化交易所的資產儲備證明成為加密行業關注的焦點。據PANews報道，幣安、火幣、OKX、Kucoin、WEEX唯客等十多家平臺已公布儲備證明計劃，給當前脆弱的市場注入信心，提升用戶對平臺的信任度。實際上，除了儲備證明，牌照亦是考察交易所安全性的重要參照之一。牌照是主流金融體系最重要的標志之一，對加密交易所而言，它是進入主流社會的敲門磚，也是交易所合規性與綜合實力的彰顯。有牌照就意味著獲得了監管機構經營許可，可以合法開展業務，接受合規監管，規避風險。誠然，有牌照的平臺不能保證一定安全穩健、不作惡，但至少體現了平臺擁抱監管、謀求長遠的決心，比野蠻式發展的平臺更靠譜。通常來看，加密交易所領域涉及的監管牌照主要有美國MSB、加拿大MSB、澳大利亞DCE、愛沙尼亞MTR、新加坡MAS，以及馬耳他、菲律賓央行、馬來西亞等監管牌照。WEEX持有美國、加拿大“雙MSB”牌照MSB全稱為MoneyServicesBusiness，是北美國家的主流金融牌照之一，有較高的認可度和權威性。美國MSB牌照由FinCEN監管并頒發，屬于一類金融牌照，在美國51個州受認可和通用。除了少數例外，美國的所有貨幣服務業務必須每兩年在FinCEN更新其MSB許可證。申請美國MSB牌照需在美國注冊公司，公司名稱不得重名。FinCEN會對違規情況處以罰款、民事處罰和刑事處罰。2013年3月，FinCEN發布的《FinCEN規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣指南》指出，向美國公民提供服務的加密資產「管理方」和「兌換方」屬于美國銀行保密法案下的MSB，需要在FinCEN申請MSB牌照。2018年3月，美國財政部和證券交易委員會再次強調，加密貨幣交易所及其管理者在美國境內從事加密資產相關業務，必須在FinCEN注冊MSB牌照。由于美國聯邦政府層面當前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，而MSB牌照有著本土和海外的合法性，因此，美國本土交易所如Bitfinex、Poloniex，以及我們熟知的火幣、幣安、OKX、WEEX唯客都持有美國MSB牌照。加拿大MSB牌照又稱FTR牌照、MM全牌，屬于該國AA類牌照，由加拿大金融交易和報告分析中心監管和頒發，與美國MSB的監管大同小異。根據加拿大《犯罪所得和恐怖主義融資法案》，從事貨幣服務領域的企業必須在FINTRAC注冊MSB牌照。自2020年6月1日起，外國貨幣服務企業也必須在FINTRAC注冊MSB牌照。注冊時需要提供各種KYC文件，例如公司信息、企業所有者和高管人員的個人詳細信息、員工人數、銀行賬戶信息等。對于外國企業，還要進行記錄檢查，并提交加拿大代表的姓名和地址。最初，加拿大MSB覆蓋的經營范圍包括外匯交易、資金支付、兌換或出售匯票等三項，2020年6月1日起，新增的第四項Dealinginvirtualcurrency正式納入MSB的監管范圍。目前，Coinbase、火幣美國站等平臺都持有加拿大MSB牌照。其中，WEEX唯客是同時持有美國FinCEN和加拿大FINTRAC“雙MSB”的交易所。以合規為基石，加速全球化布局當前，各國針對加密貨幣領域的監管政策雖有差異，但加強監管力度、提高行業準入、保護投資者權益是主流趨勢。為此，很多國家都對加密市場進行持牌管理，以確保行業規范健康發展。對于加密交易所而言，牌照則是其進入主流金融體系，在監管框架下合規化發展的「生死符」。在明確出臺監管政策的國家或地區，一家交易所獲得牌照即意味著它處于當地監管之下，可以合法經營加密貨幣業務，資產與信息安全受到較高保障。而牌照的質量與數量也反映出一家交易所的綜合實力，以及愿意為未來投入的信心與決心，對交易所提升品牌、鞏固用戶信心具有重要作用。WEEX唯客作為一家布局全球市場、致力長遠發展的加密交易所，始終堅持全球合規化運營，除了已獲得美國MSB、加拿大MSB牌照，正在申請澳大利亞DCE、菲律賓央行、馬耳他、馬來西亞等監管牌照。AUSTRAC依法享有對加密交易所交易各種加密貨幣的監管權力。DCE許可是由澳大利亞AUSTRAC監管并頒發的金融許可，主要面向加密貨幣交易服務提供者，包括交易所和OTC等相關業務。菲律賓央行自2017年2月開始部署將加密交易所納入監管范圍，希望能夠規范這一新興市場，推動其有序發展，并于2019年頒發了該領域第一批交易所許可證。馬耳他是對加密貨幣及加密交易所監管政策較完善的國家，由金融服務局負責對加密交易所必要的監管，加密創新管理局負責有關的牌照和注冊等。嚴格監管的國家對交易所的合規考察主要體現在兩個方面：一是底層技術，涉及服務器、數據、錢包等；二是業務層，涉及KYC、風控等。這意味著，具有含金量的合規牌照對交易所的技術與風控投入有很高的要求，而這種投入成本是很多中小平臺無法承受或不愿承受的。WEEX唯客團隊分布在新加坡、臺灣、迪拜等世界各地，工程師來自火幣、Bybit等知名區塊鏈企業，具有深厚的底層技術積累。平臺所有數據皆于海外數據庫嚴格保存，服務器多地部署和備份，立志為全球用戶提供最安全和最具隱私性的交易服務。在不遺余力地保護用戶資金安全，不斷提升平臺流動性和交易服務體驗的同時，WEEX唯客也在合規化方面投入大量精力和成本，積極擁抱監管，致力全球合規化運營。有市場分析人士指出，今年6月以來，加密行業進入多事之秋，多家主流機構暴雷，尤其是最近的FTX事件，勢必引來各國對加密市場監管的升級。在此背景下，牌照對交易所的意義將進一步彰顯，將拉開交易所們在用戶量、地位等層面的差距，并逐漸改寫現有交易所行業格局。WEEX官方網站：www.weex.com你也可以在Facebook,Medium，Discord,Twitter和微博上關注WEEX唯客官方平臺，免費獲得更多投資導航和福利活動！在線咨詢：WEEX中文交流群：https://t.me/weex_groupWEEX英文交流群：https://t.me/Weex_Global

ASIC主席：FTX曾利用澳大利亞監管漏洞獲得金融牌照:金色財經報道，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）主席Joseph Longo呼吁消除監管漏洞，該漏洞允許FTX在沒有完成全套檢查的情況下在該國獲得澳大利亞金融服務許可證（AFSL）。

此外，參議員Deborah O'Neill強調，允許FTX基本上擁有ASIC的簽字而不被監管機構調查的漏洞，給澳大利亞消費者帶來了令人擔憂的前景。（cointelegraph）[2022/12/6 21:25:36]

ALPEX加密貨幣和衍生品交易所正式獲批BSP金融牌照:據官方報道，ALPEX交易所遵循“合規持牌”，經申請獲頒菲律賓BSP正規金融牌照，進一步為ALPEX發展全球業務以及向其旗下交易所頒發“子牌照”，奠定了堅實基礎。BSP全稱菲律賓中央銀行(Bangko Sentral ng Pilipinas)，SEC牌照是由菲律賓中央銀行監管，并頒發的一類金融牌照，主要受監管對象是與金融服務相關的業務與公司，包括數字貨幣、虛擬貨幣的交易，以及國際支付等方面的業務。[2021/7/12 0:45:30]

Q網獲美國MSB金融牌照:據QBTC.ME官方消息，Q網現已獲得由FINCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）頒發的美國MSB金融牌照，可在美國當地50個州展開合法合規的數字貨幣交易、推進交易所衍生品發展等業務。?

據了解，美國財政部和證監會曾明確要求，數字資產交易所受《銀行保密法（BSA）》規制，在美開展數字資產交易業務，必須申請MSB牌照，以便合法開展業務，且同時須遵守反洗錢和反恐怖主義融資規定。

此外，Q網也獲得了烏克蘭政府頒發的合法經營牌照，積極著眼全球布局并始終堅持落地合規化運營及發展。Q網是POW幣種最全的數字資產交易平臺，全球注冊用戶超60萬，日活超5萬。[2020/4/24]

動態 | Asproex（阿波羅）獲得加拿大MSB牌照:12月11日，Asproex（阿波羅）交易所正式獲得加拿大政府頒發的MSB牌照，Asproex（阿波羅）將可以在加拿大各地區合法的開展幣幣交易業務。

據了解，Asproex（阿波羅）是業內一家由離岸銀行控股的數字金融平臺，本身擁有全金融牌照與美國MSB牌照，是一家涵蓋CTO（Corporate Token Offering）企業通證上市的交易所，近期還將在澳洲、愛沙尼亞等國家和地區進行合規牌照申請。作為企業通證交易所，Asproex（阿波羅）交易所致力于利用區塊鏈技術作為交易所根基，實現全球融合，幫助有潛質的全球中小微企業真正解決融資難題。[2019/12/12]

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