LEX:靠儲量證明能夠保護好用戶資產嗎？_加密貨幣

加密空間充斥著被黑客攻擊、客戶資金丟失甚至最終成為精心策劃的騙局的交易所。最近幾周由于流動性危機導致的FTX崩潰是迄今為止最著名的災難。gz呺Web3團子

為了應對這些明顯的缺陷，許多交易所已采取措施提高用戶的透明度和信任度。儲備證明就是這樣一種措施，許多領先的交易所現在都在實施這一過程。簡單來說，準備金證明是一個過程，交易所通過該過程驗證其是否有足夠的準備金來支持其客戶的余額。

在FTX崩潰后的最近幾周，儲備證明成為頭條新聞。在11月8日的推文中，在交易所申請破產之前，CZ承諾實施準備金證明以提供“完全透明”。11月25日星期五，bi安發布了一個新網站來解釋其儲備證明系統。目前，b安的準備金率為101%。從理論上講，這應該意味著Binance有足夠的資金來支付其用戶的存款。

SkyweaverGame項目Discord服務器已被入侵:金色財經報道，據CertiK監測，SkyweaverGame項目Discord服務器已被入侵并發布了釣魚鏈接。在團隊重獲其服務器的控制權之前，請勿點擊任何鏈接。[2023/6/7 21:21:08]

什么是儲備證明？

儲備證明在金融界并不是一個新概念。全球各地的銀行已經在使用類似的方法向客戶證明他們有足夠的資金來支付存款。

在加密環境中，儲備證明是一種用于驗證交易所持有的法定和加密貨幣資產是否足以支付欠其客戶的資金的方法。這是通過生成所持有金額的加密哈希來完成的。然后在交易所的網站上發布，并附有指向經過驗證的第三方審計報告的鏈接。除了提供透明度外，這還提供了一定程度的保護，防止交易所員工挪用資金。由于審計報告驗證了發布的數據是準確的并且哈希值與所持有的資金相匹配，因此降低了交易所進行欺詐的可能性。

CoinFLEX要求Blockchain.com歸還其價值超430萬美元的FLEX:金色財經報道，加密貨幣交易所CoinFLEX要求Blockchain.com歸還其價值430萬美元的FLEX代幣，否則將面臨法律訴訟，并聲稱他們去年借給這家總部位于盧森堡的金融服務公司總共3,000,000枚FLEX，但Blockchain.com表示這一說法“完全沒有根據，純屬虛構，CoinFLEX沒有提供任何證據、文件或鏈上數據來支持他們的說法”。

CoinFlex表示，Blockchain.com必須在3月7日之前確認將償還FLEX硬幣，并將Blockchain.com匯款的截止日期定為3月21日。否則，CoinFLEX表示該交易所將面臨“法律程序的啟動，包括但不限于”正式的付款要求，稱為法定要求。（decrypt）[2023/2/27 12:31:12]

儲備證明如何運作？

美聯儲柯林斯：應對過高通脹需要美聯儲進一步加息:金色財經報道，美聯儲柯林斯：應對過高通脹需要美聯儲進一步加息，未來有可能維持利率長期不變。[2023/2/25 12:28:35]

第一步是讓交易所創建他們手頭資金數量的加密哈希。然后，他們將該哈希值與他們網站上持有的資金數量一起發布。附帶的鏈接指向第三方審計報告，該報告驗證發布的哈希值是否與交易所持有的資金相匹配。哈希是使用隨機選擇0到100,000,000之間的數字的計算機程序生成的。

然后交易所將這個數字添加到持有的資金數量中。創建一個可以在他們的網站上發布的新散列。現在，如果交易所員工挪用資金，他們將不得不猜測將添加到所持有資金中的數量。這將非常難以做到，并且會在交易所員工中引起嚴重的危險信號。由于哈希是公開可用的，因此發布的哈希與持有的資金之間的任何差異都將是高度可疑的。

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行業表示，儲量證明還不夠

然而，人們開始懷疑使用儲備證明來保護用戶資金。總部位于美國的交易所Kraken的首席執行官兼聯合創始人杰西鮑威爾稱，如果交易所不包括負債或交易所欠多少，這種做法“毫無意義”。他說：“如果沒有其他任何東西，將哈希放在行ID上是毫無價值的。”

他并不是唯一一個對保護資金發出警告的人。對于許多人來說，可以通過回到加密的基本前提找到解決方案：您不能信任中心化實體。OdsyNetwork的聯合創始人OmerSadika說：“儲備證明不一定是一個糟糕的解決方案，但它仍然沒有描繪出交易所償付能力的全貌或改變潛在的基本事實。”“中心化交易所可能會試圖操縱他們的儲備證明，迄今為止，交易所基本上隱瞞了其他關鍵信息，例如他們的總負債。如果沒有相應的負債明細，單靠交易所的儲備證明是不夠的。”

需要更好、更獨立的審計

在與業界的多次對話中，BeInCrypto被告知儲備證明是不夠的。中心化交易所——尤其是——需要做更多。在某些情況下，我們被告知即使包括負債也會達不到要求。ShipyardSoftware首席執行官兼聯合創始人MarkLurie表示：“交易所可能擁有大量資產，但已將它們用作貸款的抵押品，從而使貸方獲得優先索賠權。”

“負債證明會有所幫助，但負債不在鏈上，這意味著負債證明必須來自獨立審計師。到那時，它就變成了所有上市公司和受監管公司必須提供的相同證明——經審計的財務報表。也許我們正在重新學習TradFi的教訓，即中心化金融機構應該向某人報告其資產負債表；公眾或監管機構。”

值得注意的是，在倒閉之前，FTX由兩家獨立的公司Armanino和PragerMetis進行審計。但是，它們都不是四大會計師事務所的成員。此外，也沒有審計過像FTX這樣規模和復雜性的公司。由于它們的規模，審計監管機構上市公司會計監督委員會(PCAOB)每三年僅對它們進行一次檢查。

當然，像中心化加密貨幣交易所這樣的大型機構很少會在沒有被迫的情況下選擇透明度。盡管在一個據稱珍視開放性的生態系統中運營，但用戶尚未完全反抗。Mark補充道：“如果法律沒有要求并且用戶不會離開，為什么還要增加報告負擔呢？”

用戶需要恢復信任

為什么行業大公司花了這么長時間才強調透明度？“首先，加密貨幣的采用率仍然前所未有。對我們來說，這就是透明度如此受關注的主要原因。如果空間要向前發展，對它的需求是真實的，”Nexo的聯合管理合伙人AntoniTrenchev說。“當市場在增長，全球經濟在蓬勃發展時，很容易陷入一種錯覺，認為只有美好的時光就在前方，并對趨勢逆轉抱有天真的想法。”

隨著加密領域的持續增長，保護投資者免受欺詐性交易的侵害變得越來越重要。儲量證明無疑是朝著正確方向邁出的一步。但仍有一些改進可以提高透明度和信任度。對于投資者來說，獲取有關交易所財務狀況的信息至關重要。這包括有關業務結構及其產生收入的信息。以及有關其員工和股東的詳細信息。

Nevermined的首席執行官兼聯合創始人DonGossen表示：“大公司花了這么長時間才默認采用透明度的部分原因是，它們只是當代主流金融體系的翻版。”“CEX的簡單論點是他們的競爭不透明，所以他們為什么要透明。”

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