區塊鏈:反洗錢和反恐融資用戶指引_cyber幣價

1.制定的目的和依據

鑒于洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發??展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害用戶的正當權益，破壞數字資產交易平臺穩健經營的基礎，加大數字資產交易平臺的法律和運營風險，幣王為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，制定本指引。

2.適用范圍

本指引適用于在幣王平臺的所有注冊用戶。用戶應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在用戶所在地區法律規定的范圍內，執行本指引之規定。用戶所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。

抹鏈科技：正在參照區塊鏈行業應用反洗錢標準進行反洗錢地址追蹤系統開發:9月22日下午，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。會議由中國軟件行業協會區塊鏈分會、北京律師協會互聯網金融法律委員會主辦，國家科技部重大專項“現代服務可信交易”項目組、中國國際經濟技術合作促進會、山東省區塊鏈與數字經濟研究所、海南抹鏈網絡科技有限公司等社會組織、機構及企業出席。會議對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討與交流，同時參與起草內容的企業現場進行相關報告，并最終共同達成成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。（鏈新）[2020/9/22]

3.反洗錢和反恐怖融資

動態 | 交易所KyberSwap因歐洲第五反洗錢指令將從馬耳他遷至英屬維京群島:Kyber Network于去年10月推出的去中心化交易所KyberSwap宣布為避免即將施行的第五反洗錢指令（5AMLD），將從馬耳他遷至位于加勒比海地區的英屬維京群島。KyberSwap 表示，不再由總部位于馬耳他的 Kyber Network International Limited 公司運營，將于 2020 年 1 月 24 日開始移交給位于英屬維京群島的姐妹公司 KYRD International Limited 進行運營。歐洲第五反洗錢指令（5AMLD）法規于 2020 年 1 月 10 日生效，該法規要求所有歐洲國家的加密貨幣公司必須執行 KYC 程序，同時還要求這些加密貨幣公司必須在地方當局注冊，并獲取有關資金來源的信息。 5AMLD 法規的施行導致一些加密貨幣公司因客戶隱私相關問題而關門。鏈聞此前報道，加密衍生品平臺 Deribit 因歐洲第五反洗錢指令將從荷蘭遷至巴拿馬子公司。[2020/1/18]

是指為了防范不法分子通過平臺進行交易從而掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和幣王反洗錢相關規定采取相關措施的行為。

動態 | 反洗錢升級，Bitflyer延遲虛擬貨幣存取:據報道，日本大型加密貨幣交易所Bitflyer正在延遲虛擬貨幣的存款和取款。由于反洗錢措施不力，該公司6月份收到了日本金融監管機構的業務改進命令。Bitflyer已經推遲了恢復業務，因為它正在徹底核實客戶的身份。據日經新聞報道，Bitflyer在上個月也停止了新客戶的注冊，這可能會持續一段時間，原因是缺乏人手。[2018/7/3]

4.平臺反洗錢基本原則

平臺按照以下原則開展客戶風險監控工作：

全面性原則。平臺會綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，采取合理方式對所有客戶進行風險監控。審慎性原則。平臺會在充分了解客戶的基礎上，提高對客戶身份的識別能力，審慎進行客戶風險監控。持續性原則。平臺會對客戶風險進行持續關注，根據實際情況適做出應對。保密性原則。平臺所掌握的客戶身份信息、交易信息和風險等級信息等予以嚴格保密，非依法律規定和監管要求，不會向任何單位和個人提供。分級管理原則。平臺根據客戶的風險等級，定期審核所保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴于對風險等級較低客戶的審核。

5.用戶文件審查

平臺會依據幣王反洗錢相關規定中的客戶識別制度對客戶所提交的相關信息進行核實和記錄，若平臺對于客戶所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。

6.低風險用戶監測

平臺會根據幣王反洗錢規定的具體要求對低風險用戶進行檢測，平臺保留對低風險用戶進行調級的權利。

7.高風險用戶監測

平臺對于高風險類別的客戶，會于每半年進行一次審核，更新客戶身份基本信息并了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

8.注意事項

用戶應當注意以下事項：

禁止將用戶本人的賬號出借給他人使用；禁止出租、出借用戶本人身份證件；禁止出租、出借、透露用戶本人的賬戶、密碼等重要個人財產信息；用戶應當主動配合平臺進行客戶身份識別；

9.可疑行為報告

若平臺用戶在平臺交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，用戶可以向平臺進行報告。

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