BTC:幣安將會是 FTX 2.0？這種擔憂從何而來_李晨比特幣5個億爆倉怎么翻身

本周，許多人都在公開質疑幣安是否正在朝著自身崩潰的方向發展。對此，我們深入研究了引發這些擔憂的原因。

我們應該擔心幣安嗎？

在過去的一周里，Binance發現自己成為了許多加密貨幣末日論者的焦點，他們擔心這個規模龐大的CEX正在步FTX破產的后塵。

這種擔憂從何而來？FTX2.0是否將會出現？我們應該擔心加密行業嗎？讓我們逐一回答這些問題。

FTX在11月爆炸，因為它是一個更像銀行的交易所——它在不應該交易的時候交易客戶存款。在其令人震驚的破產之后，其他加密貨幣交易所爭先恐后地發聲表示，他們沒有做過這類事情。對此，佳偉JQ101198他們的做法是通過承諾展示他們所謂的“儲備證明”來做到這一點。

幣安將下架MITH、TRIBE、REP、BTCST代幣:12月15日消息，幣安將于2022年12月22日17:00停止交易并下架以下幣種：Mithril (MITH)、Tribe (TRIBE)、Augur (REP)和Bitcoin Standard Hashrate Token (BTCST)。移除的交易對有MITH/USDT、TRIBE/BUSD、REP/USDT、BTCST/BUSD。[2022/12/15 21:46:17]

過去一周，幣安鬧劇的核心源自一次考慮不周全的嘗試。

根據一些“商定的程序”，幣安發布了財務審計公司瑪澤對其儲備進行的5頁審計報告。

審計缺陷

首先，該報告只審計了幣安在一些選定鏈上的比特幣：

幣安將于2023年1月9日進行FLR代幣空投:12月1日消息，幣安將在明年1月9日向符合條件的用戶進行 Flare (FLR) 代幣空投，本次空投以2020 年12月12日的XRP快照作為資格及標準，提供前15%的FLR代幣分配。用戶在Binance上每持有1.0000XRP，將對應分發0.1511 FLR。剩余分配的機制將由社區對Flare改進提案 01 (FIP.01) 進行投票決定，若提案獲得批準，則剩余 85%的代幣分配將按照每1.0000 XRP對應0.8562 FLR的比率，在鏈上分配給包裝其代幣的地址。

據悉，除幣安以外，OKX、Kraken、Nexo、KuCoin、Huobi、Gate.io、Bitfinex等數十家交易所也將從明年1月9日起，在兩周內向用戶分發空投代幣。[2022/12/1 21:15:32]

為此，客戶在比特幣、以太坊、BNB鏈和Binance智能鏈上持有的比特幣和包裹比特幣的現貨、期權、保證金、期貨、融資、貸款和收益賬戶將被定義為范圍內資產。除了只關注比特幣之外，該報告還關注了幣安選擇的一系列公共地址：

動態 | 幣安將推出幣安寶服務，為用戶提供閑置數字資產增值服務:幣安發布《幣安寶購買協議》，Binance.com將推出幣安寶服務，為Binance.com用戶提供閑置數字資產增值服務。幣安寶資產將用于Binance.com幣幣杠桿借幣業務；用戶在使用幣安寶服務時，即無條件授權Binance.com將杠桿收取的利息按照平臺的規則進行合理的分配和發放。[2019/8/26]

……分別在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址，以確保這些地址已被標記為屬于幣安。在這些狹義定義的參數范圍內，Mazars報告以三個相關數字作為結尾：

第一個和第三個數字指出，在審計時，幣安總共持有582,486BTC資產和597,602BTC的客戶負債。這意味著幣安的比特幣儲備按照1:1比例缺少了15,116BTC。

公告 | 幣安將于2019年5月7日20:00開放ATOM相關交易市場:據官網消息，幣安將于2019年5月7日20:00上線 ATOM/USDC、ATOM/PAX、ATOM/TUSD 交易市場。[2019/5/6]

然而，幣安的用戶也可以從交易所借用BTC作為其貸款計劃的一部分。當我們將這些21,860BTC的貸款計入幣安的資產時，其負債縮減至575,742BTC，近裙:JQ101198表明幣安超額抵押了15,117BTC。

所以審計的結論是，幣安的BTC資金是安全的。但人們對Mazars審計感到不安，因為這幾乎不是傳統意義上的審計。

為什么只有比特幣？那幣安以ETH、USDT或BNB獲得的任何貸款呢？這些資金作為幣安資產負債表上的“負債”部分被忽略了。

公告 | 幣安將于27日上線SelfKey:據幣安公告稱，幣安將于27日14:00上線SelfKey（KEY）。SelfKey 是基于區塊鏈（Blockchain）基礎上的數字身份電子錢包和市場，SelfKey現價0.0068美元，漲幅2.94%。[2018/6/27]

那么不在上述三條鏈上的比特幣資產呢？幣安可能在Solana或Avalanche鏈上借到的任何包裹比特幣的貸款也不見蹤影。

整個過程有點像要求一家審計公司對銀行進行審計，但只查看某些銀行賬戶中的某些貨幣。

最后，還有一個問題就是把包裹比特幣和比特幣互換處理。這掩蓋了包裹資產所涉及的安全風險，因為它們應該由包裹代幣的同等基礎價值來支持。據推測，幣安發行的每一個BTCB和BBTC都將持有1:1的比例，但這一點還不得而知。Mazars的審計將包裹比特幣視為基本安全，但據我們所知，Binance發行的抵押品可能超過其基礎抵押品。

不過，Mazars報告至少在一件事上做得很好：它對幣安的一些負債是透明的。大多數儲備證明不會在資產負債表的負債端披露任何數據。但由于它忽略了所有非BTC資產，因此它在證明幣安財務健康狀況的全貌方面嚴重不足。

目前幣安已經表示，它將在不久的將來披露更多關于其其他資產的信息。但就目前而言，審計只證明了幣安儲備的一部分，而不是一個全面的情況。

所有的騷動導致Mazars于12月16日宣布停止對Binance及其他加密貨幣客戶的審計工作。

幣安的實際情況如何？

謠言四起，人們感到驚慌失措，但Binance的情況似乎仍然一切如常，Binance周一宣布其美國分支機構已達成10億美元的交易，以收購Voyager的資產。

那么，實際上，幣安的情況如何？

幣安在過去一周發生了價值數十億美元的大規模資金外流，佳偉JQ101198僅在12月14日就撤出了42.7億美元。這部分是由Jump和Wintermute等知名TradFi參與者在12日從Binance撤出資金的鏈上數據所引發的。

雖然這些數字令人瞠目結舌，但讓我們來看看它的背景。幣安在其他地方報告的總儲備證明——不要與僅審計比特幣的Mazars報告混淆——顯示截至12月19日的數量約為550億美元，低于當前公關危機開始前的約700億美元。

如果幣安接近尾聲，那么它將在其ETH和穩定幣資產流出上顯示耗盡至接近于零，無門檻近裙JQ101198就像FTX的情況一樣。

雖然由于用戶希望避免任何FTX2.0的情況而出現大規模的資金外流，但鏈上數據卻講述了一個不同的故事。Binance的穩定幣和ETH儲備仍分別為220億和500萬。

FTX遇到麻煩的另一個重要原因，還在于使用其自己的FTT代幣來抵押貸款。FTX是一家充當銀行功能的交易所：它在不應該交易的時候交易客戶的存款。這是一家建立在對自身信任和依賴上的紙牌屋，而不是基于像美國國債、BTC或ETH等其他金融上更健全的抵押品。

如果幣安的業務同樣建立在自己的BNB代幣上，我們可能會有更多的擔憂。工粽浩：蘆葦在說值得慶幸的是，幣安的儲備只有約10%是由BNB構成的，這與大多數其他加密貨幣交易所大致相同。

BNB在另一個重要方面也不同于FTT：它的實用性。FTT用于FTX的交易折扣，但如果公眾認為你的交易所即將破產，FTT將一無是處。另一方面，BNB則是目前TVL第二大L1鏈上用于驗證和支付交易費用的資產。

在12月17日，BNB的價格曾暴跌至221美元，但截止發稿時BNB價格已回升11%，約為241美元。

最后

所有這些指標都表明，雖然幣安正在經歷某種程度的“銀行擠兌”，但情況肯定不像Twitter上的喋喋不休所渲染的那樣危險。

“銀行擠兌”在這里甚至可能不是合適的術語，佳偉JQ101198因為幣安是一個交易所，而不是銀行，只要它按照服務條款1:1持有所有客戶的存款，即使每個用戶都想把錢拿出來，也不會有任何損失。

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