AVE:Aave的去中心化穩定幣—GHO，一旦問世對市場有什么影響？_EFI

2022年的熊市是殘酷的，甚至連最強大的DeFi協議都被燒毀了。在這次壓力測試中，Aave社區通過了一項治理提案，以啟動和部署Aave原生穩定幣——GHO，以補充Aave的現有功能，并增加流向Aave去中心化自治組織(DAO)Treasury的收入。投票以高達99.99%的贊成票通過。

Aave在其七家連鎖店的平臺上持有近46億美元，盡管TVL比2022年的峰值194億美元下降了76.5%。這使其成為TVL的第四大去中心化應用程序(DApp)，僅次于DeFi巨頭Lido、MakerDAO和CurveFinance。

什么是Aave？

Aave由創始人StaniKulechov創立，作為P2P借貸市場，直接連接用戶以促進市場中的資金流動。2018年底，他們宣布成立母公司Aave，Aave源自芬蘭語中的“幽靈”一詞。此舉還引入了一套新產品，包括AaveGaming、AaveLending等。AaveLending最終成為當今Aave品牌的代名詞。

Aave創始人：穩定幣采用可能會推動DeFi增長:2月6日消息，Aave創始人Stani Kulechov在StarkWare會議上強調了DeFi領域的幾個問題。在題為“DeFi：面對全球不確定性的彈性”的爐邊談話中，Kulechov談到了與傳統金融（TradFi）相比DeFi的風險，以及穩定幣如何導致更多DeFi采用等主題。

Kulechov表示，與TradFi產品相比，DeFi量化風險的準確性更好，這可能會推動該領域的進一步采用。他解釋說，這意味著在DeFi中操作實際上會比TradFi更便宜，因為風險更容易識別。Kulechov指出，穩定幣和支付可以發揮重要作用。根據他的說法，建立納入穩定幣的“支付層”，可以潛在地吸引普通人進入這個領域，最終將他們引入DeFi。（Cointelegraph）[2023/2/6 11:50:28]

Aave沒有使用P2P借貸，而是使用基于池的借貸，其中貸方存入資產池，借款人從同一個池中借款。這在AaveV2和V3中得到了進一步發展，引入了新功能，例如隔離池以更好地管理風險，高效模式以在借入相同掛鉤資產時最大限度地提高資本效率，以及使用Aave的門戶進行跨鏈借貸。這些功能，加上Aave的先發優勢，使它們成長為當今第四大DeFiDApp，并成為整個DeFi生態系統中不可或缺的參與者。

Aave DAO投票決定整合Chainlink儲金證明以加強網絡安全:金色財經報道，去中心化借貸協議Aave將實施一個 \"儲備證明 \"系統來保護Avalanche上的橋接資產。Aave DAO以超過99%的贊成票批準了區塊鏈oracle Chainlink的Proof-of-Reserve智能合約，它將具體涵蓋Avalanche區塊鏈上的Aave v2和v3。

橋接資產是DeFi在通常不相互通信的區塊鏈之間移動價值的方式。該資產被鎖定在其主鏈上的智能合約中；然后，在目標網絡上發布一個克隆。Avalanche上的Aave v3有DAI、USDT和USDC以及其他代幣的橋接版本。（coindesk）[2022/12/23 22:02:24]

除了DeFi，Aave還開發并推出了LensProtocol，這是一個去中心化的社交媒體平臺，它允許創作者將他們的個人資料鑄造為可互操作的NFT，并保持其內容的所有權。

dYdX Layer2版上線UNI/USD和AAVE/USD永續合約:據官方消息，去中心化衍生品交易所dYdX的Layer2版本正式上線UNI/USD和AAVE/USD永續合約，杠桿倍數最高為10倍。目前，dYdXLayer2版本支持BTC、ETH、LINK、UNI和AAVE五種代幣的永續合約交易。dYdX表示，在接下來幾個月內，計劃每周新增支持一至兩個DeFi或者Layer1區塊鏈等領域內的項目代幣的永續合約。[2021/4/13 20:13:03]

與大多數大型DeFiDApp一樣，Aave的決策主要是通過治理提案和DAO中的投票做出的。2022年7月，一項治理投票通過了GHO項目，這是Aave生態系統原生的穩定幣。提議這樣做是為了為AaveDAO引入新的收入來源，并鞏固其在DeFi借貸領域的領導地位。

AAVE突破520美元關口 日內漲幅為1.52%:火幣全球站數據顯示，AAVE短線上漲，突破520美元關口，現報520.0702美元，日內漲幅達到1.52%，行情波動較大，請做好風險控制。[2021/2/11 19:28:53]

什么是GHO？

GHO源自“Ghost”一詞，是Aave的超額抵押穩定幣。與大多數穩定幣一樣，GHO被鑄造為針對用戶存入協議的資產的貸款，在本例中為AaveV3。GHO計劃首先在以太坊主網上推出，因為以太坊V3礦池目前具有最廣泛的風險緩解功能。然而，在獲得Aave治理的批準后，各種促進者將能夠去信任地鑄造和銷毀GHO。

用戶可以使用Aavev3上可用的一組多樣化的抵押品來鑄造GHO，因此他們被允許鑄造的數量受到所存抵押品的限制。與傳統貸款一樣，如果抵押品低于指定的清算閾值，Aave將清算所提供的抵押品以償還貸款。如果用戶在貸款期間沒有被清算，則用戶將償還GHO和應計利息以解鎖他們的抵押品，然后可以將其從池中移除。償還的GHO然后由Aave銷毀。與從Aave借入的其他資產不同，所賺取的利息支付給資產供應商，GHO貸款的利息支付給AaveDAOTreasury。

在當前的GHO設計中，GHO的價格在Aave上被硬編碼為1美元。因此，這允許GHO通過套利機會維持其掛鉤。當GHO的交易價格超過1美元時，用戶會被激勵鑄造GHO，因為1美元的抵押品會產生1個GHO，其交易價格超過1美元。然后他們可以賣掉GHO獲利。與此同時，這增加了GHO的供應，壓低了其價格回到掛鉤。相反，當GHO的交易價格低于1美元時，GHO的借款人會被激勵從公開市場購買GHO以償還貸款。這使他們能夠以不到1美元的價格清償1美元的債務。此舉也減少了GHO的供應，推高了GHO的價格。

由于GHO是由Aave鑄造和銷毀的，它沒有供應方，這意味著利率不能像Aave上的其他資產那樣由利用率決定。因此，GHO借款利率由AaveDAO設定，可以通過治理投票進行調整。

除了GHO的掛鉤機制之外，Aave安全模塊上的AAVE代幣的質押者還可以獲得GHO貸款利率的折扣。安全模塊是Aave最近實施的一項功能，如果平臺出現壞賬，可以出售存放在安全模塊中的AAVE代幣以彌補赤字。作為回報，這些承擔風險的利益相關者將獲得獎勵。

對Aave意味著什么？

GHO借款費用將為Aave生態系統帶來新的收入來源。借款費用支付給AaveDAO財政部，然后允許DAO執行并為Aave的新功能提供資金。在熊市中，這一點尤為重要，因為開發人員從AaveDAOTreasury中獲得報酬。因此，更大的DAO金庫意味著協議的跑道更長。

總結

雖然Aave的新穩定幣模型算不上革命性設計，但GHO的推出對Aave來說意義重大。即使按照保守估計，GHO借款費用也可能為Aave帶來數百萬美元的額外收入，隨著最近GHO在Goerli測試網上的推出，我們很快就會看到GHO主網的推出及其對Aave生態系統的影響。GHO可以很好地鞏固Aave作為DeFi借貸協議之王的地位。

AAVE的穩定幣GHO已經上測試網，距離上主網日子不遠了。相當于AAVE殺進了Maker的領域，Maker也沒閑著，推出了類似AAVE的Spark協議。每個頭部協議都開始打造自己的生態，殺入別人領域，DeFi江湖又要熱鬧起來了。

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