MOS:個人買賣虛擬貨幣違法嗎？_Desire

不管是抱著什么目的，不少人都在虛擬貨幣領域有所涉獵，甚至是持有一些幣種。隨著政策形式的變化，有些人開始擔心，我買賣虛擬貨幣違法嗎？

實際上，在網絡上關于這一問題的探究還真不少。有人心想，我不就是自己買了點虛擬貨幣么，就算轉手出去，賺了虧了也都是自己的事，這樣也能犯法？

要說犯不犯法，還得看具體情況。

不同條件，不同結果

對于違法與否的討論，源頭基本聚焦在2021年9月15日國家多部委聯合發布的一份通知上，這就是《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。

Band Protocol將支持Desmos Network用戶鏈接Web2個人資料:金色財經報道，跨鏈預言機Band Protocol宣布與去中心化社交媒體Desmos Network達成合作。通過Band Protocol的數據源和預言機腳本，支持Desmos用戶從傳統的中心化Web2社交媒體網絡連接他們的個人資料。Desmos表示，Band Protocol的驗證系統可避免其他人冒充用戶帳戶。Desmos Network是一個基于CosmosSDK的第1層區塊鏈，用于構建去中心化社交網絡。[2022/12/1 21:15:23]

通知主要闡述了4點：

數據：約4600萬美國人持有BTC，部分受訪者希望將加密貨幣整合到個人金融計劃:目前約有4600萬美國人持有比特幣，這相當于美國成年人口的17%。其中一些人希望將加密貨幣整合到他們的個人金融計劃中，包括他們的人壽保險。在紐約數字投資集團(NYDIG)進行的一項調查中，約75%的受訪者表示，他們希望了解更多關于比特幣年金和比特幣人壽保險的信息。53%的受訪者表示自己沒有數字資產，但有55%的人表示會考慮將加密貨幣加入自己的投資組合。NYDIG的調查發現，約有一半的受訪者表示，他們希望以比特幣的形式獲得部分或全部保險福利。近90%的人表示，他們對至少與比特幣有某種間接聯系的保險或年金產品有興趣。調查：約4600萬美國人持有BTC，部分受訪者希望將加密貨幣整合到個人金融計劃。（Newsweek）[2021/5/12 21:51:17]

一是虛擬貨幣不具有法幣貨幣等同的法律地位，也就是說虛擬貨幣其實并不算貨幣，不能作為貨幣流通，只是類似于虛擬商品。

IOST完成與日本醫療技術公司Pracs合作的第一階段 引入個人健康記錄系統:據官方消息，IOST與日本醫療技術公司Pracs聯合開發了一個系統原型并引入了個人健康記錄系統（Personal Health Record，簡稱PHR），完成了合作的第一階段。IOST于2020年6月8日宣布與日本醫療技術公司Pracs建立合作關系。通過開發一個區塊鏈技術支持的的安全、透明、防篡改鏈式醫療記錄平臺，該合作旨在促進醫療保健行業中區塊鏈技術的使用。

Pracs成立于2017年，是一家以日本近畿大學為技術資源依托的知名醫療機構，旗下產品已應用至日本多家醫院。[2021/3/22 19:07:30]

 二是虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，這一條也是大家最為關注的，稍后我們來詳談。

 三是境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務也屬于非法金融活動。

 四是參與虛擬貨幣投資交易活動是存在法律風險的。

 其中第二點載明，虛擬貨幣相關業務活動涵括了法定貨幣與虛擬貨幣、虛擬貨幣之間的兌換，基本覆蓋了發幣行為、交易行為、衍生品投資等。很多人疑惑，是不是意味著虛擬貨幣投資或者交易行為都是非法的呢？

其實，第二點有個很關鍵的詞“業務”。也就是說，這一條規定針對的是虛擬貨幣相關的業務活動，而不是個人活動。

既然是業務活動，那就是個人或機構以營利為目的的商業行為，這類工作一般是有計劃、持續的商業經營活動。

個人活動則一般是偶然、偶發的，與商業行為無關。

所以，個人持有、買賣虛擬貨幣，只要不是系統性的商業行為，與其他相關違法犯罪行為無關，一般不會被追究什么法律責任。

其他相關違法犯罪行為是指？

雖說個人一般不違法，但是如果涉及到一些犯罪活動，那自然就逃不掉了。

目前，隨著虛擬貨幣熱潮持續涌動，很多人會利用虛擬貨幣進行一些犯罪活動，例如詐騙、洗錢等。

掩飾、隱瞞犯罪所得罪：是指明知犯罪所得及其產生的收益，而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。一般簡稱為“贓物罪”。例如，張三盜竊后將贓物放到李四處售賣，李四明知是贓物仍然進行銷售，則構成本罪。

幫信罪：指自然人或者單位明知他人利用信息網絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸等技術支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助。最常見的莫過于出借銀行卡給別人“走流水”，很多電信詐騙案件中，相當多的司法機關推定“出借人”明知他人實施了電信詐騙行為，直接根據銀行流水定罪處罰。

洗錢罪：是指為掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，提供資金賬戶，將財產轉換為現金、金融票據、有價證券，通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產的行為。筆者認為，可以將洗錢罪理解為一個特殊的“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”。

非法集資：在《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號）規定基礎上進行了新的界定。該解釋第二條第八項規定，以網絡借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金，且符合該解釋第一條第一款的規定也就是上述提到的四個條件包括未經批準、公開宣傳、承諾回報和面向不特定對象等，應按照非法吸收公眾存款罪進行定罪處罰。

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