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數字貨幣:央行發布《反洗錢法》修訂草案征求意見,擬將特定非金融機構等納入調查范圍_appleb幣價格

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Time:1900/1/1 0:00:00

中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知,該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括:?

Ripple報告:XRP可以為各國央行發行的穩定幣提供支持:Ripple公司日前發布了一份關于CBDC(央行數字貨幣)演變的報告,認為XRP可以為這些銀行發行的穩定幣提供支持,作為它們的橋梁貨幣。Ripple在文章中強調了CBDC在未來的交易支付中扮演重要角色的愿景,相信2021年將是實現這一目標的關鍵一年。

Ripple認為,為了充分利用CBDC,世界上大多數央行(約80%)需要在這個重要問題上進行互動,使用開放標準和中立的橋梁資產,以實現高速、低交易費用和可伸縮性。Ripple在文中稱,它的按需流動性系統可以使用XRP作為橋梁貨幣進行實時交易。XRP是有效連接兩種不同貨幣的理想工具,而且比其他貨幣做得更好。(U.Today)[2021/1/7 16:40:05]

?一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪,還包括遏制洗錢相關違法活動;?

聲音 | Dash CEO:央行發行加密貨幣是“不可避免的未來”:據cointelegraph消息,Dash CEO Ryan Taylor接受采訪時表示,央行發行加密貨幣是“不可避免的未來”,但人們將決定自己想要消費何種形式的貨幣,并將其作為生活的一部分。它們(政府)或因競爭壓力,或出于自己的意愿,推出自己的加密貨幣。但我不認為這是最偉大的創新發生的地方。[2018/10/24]

二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施,強調義務機構風險為本反洗錢要求,要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施,基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施;

肖風:央行發行數字貨幣的第一目標是取代市場先行的數字貨幣:中國萬向控股有限公司副董事長兼執行董事肖風今日發表文章對央行發行數字貨幣進行了大膽猜想與建議。他表示:沒有比特幣就沒有法定數字貨幣;央行發行法定數字貨幣的第一個目標就是取代現在數字貨幣市場上由私人機構提供的、錨定美元發行的穩定數字貨幣。[2018/6/13]

三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求;

四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍,將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構,將特定非金融機構等納入調查范圍;

五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度,提高違法責任與處罰的匹配程度;將“未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策”和“未按照規定執行反洗錢特別預防措施”等違法行為納入處罰范圍;完善反洗錢處罰類型,增加警告處罰;增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

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