BIT:關于安全，「超標準投入」的Bybit做了什么？-ODAILY_ILV

2020年距離著名的“門頭溝”事件已經6年，但有關加密資產安全的話題卻從未遠去。行業內幾乎每個月都在發生加密資產交易平臺的重大安全事件，再加上平臺與用戶之間天然的信息不對稱，用戶的安全顧慮和媒體的質疑仍然令人矚目。

據慢霧區塊鏈被黑檔案庫數據統計，2019年全年區塊鏈行業發生安全事件超130起，累計損失資金超50億美金，交易所、錢包、DApp成黑客攻擊重災區下面是涉及資產最多的三位。No.1Plustoken跑路卷走約20億美元加密貨幣；No.2幣安被盜7074枚比特幣；No.3Bithumb被盜3百萬EOS和2千萬XRP。

“當我們說加密資產交易平臺安全時，實際上是在說一個很寬泛的概念，背后的含義包括交易平臺政策風險、信用及履約風險、市場風險、操作風險、技術風險等，也就是常說的風險防范機制和安全操作。作為全球領先的加密資產衍生品交易平臺，我們有義務將自己在風控和安全方面的工作更多的透明化。”來自BybitCEOBen的2020年內部講話。

ENS發起關于TNL報銷、指數價格預言機和SIWE服務器的社區提案投票:3月22日消息，以太坊域名服務ENS發起EP8（TNL報銷）、EP9（指數價格預言機）和EP10（SIWE服務器）3個社區提案投票。[2022/3/22 14:10:36]

可見有關安全問題，在Bybit內部備受重視，也成為2020平臺發展的重心。下面我們將結合交易平臺自身的風險控制設計和安全實踐，向大家逐一解讀Bybit如何保障用戶的加密資產安全。

專注衍生品，選擇對的路

Bybit已服務全球117個國家的40多萬用戶。在商業模式上，專注于衍生品交易，天然隔絕加密資產的類貨幣屬性交易及類證券屬性ICO/IEO這個最大的政策風險。

目前我們已服務于全球幾十萬用戶，的確有機會將業務拓展到其它交易、甚至ICO/IEO上來，但我們過去沒有做、未來也不會做。為什么？就是因為我們有自己的堅持。加密資產交易平臺的誕生源于交易這個基本需求，Bybit就是為交易而生，專注于衍生品交易是我們的使命。但幸運的一面呢，就是我們因此天然隔絕了貨幣屬性交易和ICO/IEO的政策風險。眾所周知，目前全球的加密資產監管還不夠完善，但無論在哪一個國家，政策風險永遠是加密資產交易平臺面臨的最大系統性風險。從這個角度，Bybit認為對加密資產衍生品交易者而言，頭部的專業衍生品交易平臺比綜合性的交易平臺更值得信賴。

巴拿馬議員將于7月提出關于采用加密貨幣作為法定貨幣的法案:巴拿馬國會議員Gabriel Silva計劃下個月提出一項法案，該法案可能會涉及采用加密貨幣作為法定貨幣，并為加密相關企業創造稅收優惠。本月Silva和他的團隊現在將收集來自不同方面的評論，包括律師、比特幣用戶、加密相關公司和政府官員。Silva沒有透露有關該法案具體細節的更多細節，但他表示將在與利益相關者會談后確定其內容。巴拿馬現行憲法禁止政府只強制規定某些貨幣為法定貨幣，這可能有助于將比特幣納入法定貨幣。 關于稅收優惠，Silva表示，該國已經制定了通過工作許可和免稅等機制吸引加密公司的計劃。（CoinDesk）

此前消息，巴拿馬議員Gabriel Silva發推表示：“巴拿馬不能掉隊，如果我們想成為真正的技術和創業中心，就必須支持加密貨幣。我們將準備一份提案給議會。如果你有興趣，可以聯系我。”[2021/6/16 23:42:07]

可持續發展，才有保障

相比傳統交易所無負債運營，Bybit目前已做到持續盈利，可避免交易平臺信用及履約風險。

巴西央行行長：巴西將很快有關于數字貨幣的消息:巴西央行行長Campos Neto表示，巴西將很快有關于數字貨幣的消息。（金十）[2021/4/13 20:12:10]

一般來說，無負債運營是傳統交易所的一個核心風險控制指標。傳統交易所與結算會員單位之間必須每日結算保證金，保證無負債經營。如果會員單位無法履約，就會帶來信用風險。交易所與會員單位之問保證金的結算是一個互為關聯的整體，一旦部分結算會員無法完成保證金的繳付，交易所將面臨信用和履約風險，甚至會導致交易所的倒閉。

由于行業仍處于野蠻發展的階段，大部分加密資產交易平臺同時承擔撮合交易、資產托管清算和券商業務。對應傳統交易所，其無負債運營意味著經營層面的每日結算、資金對賬，以及資金流和數據流清晰等。Bybit從創立開始就擁有傳統金融領域的運營和內控基因，除基本的結算對賬外，還會實施獨立的鏈上和鏈下對賬等，確保結算數據準確和完整。擁有“運營和內控”的技術后，還是要回到核心的盈利模式上來。

一個交易平臺，如果不依賴交易手續費作為唯一的收入，很難想象它如何建設和維護高性能的技術平臺、如何為用戶提供更好的產品和服務、如何保證巨大的安全投入？我們有理由懷疑它的目標是用戶的資產，才可能出現極低甚至零交易費、高折扣、返利的“非盈利”宣傳。站在可持續發展的角度上，交易平臺能夠做到持續盈利，才能健康長久的發展。

動態 | 關于Facebook新加密貨幣Libra需要了解10件最重要的事:據theblockcrypto消息，經過幾個月的期待，Facebook 剛剛推出了稱為Libra的加密貨幣，據theblockcrypto觀點，將其白皮書重點總結為以下10個方面：1.“低波動性”加密貨幣；2.由非營利組織管理；3.計劃過渡到無權限（的網絡）；4.偽匿名交易；5. Libra的儲備；6. STO；7.運行節點的成本；8. FinCEN注冊實體9.規定；10. 2020年啟動。[2019/6/18]

規則公平，交易才能公平

常見的市場風險包括非理性的市場價格波動、大戶壟斷操控價格、交易系統和報價系統出錯導致無法成交等，這些會破壞正常的市場運行甚至引起市場恐慌。在加密資產領域，這些問題比傳統交易所要嚴重得多。

目前標記價格已經是主流加密資產衍生品交易平臺的基本機制，它能相對地保證投資者的公平交易，避免交易平臺或者大戶蓄意的市場操控。

動態 | 聯邦法官駁回投資者對拳王Floyd Mayweather等關于ICO欺詐的指控:據coindesk報道，聯邦法官駁回投資者對拳王Floyd Mayweather、音樂制作人DJ Khaled和ICO項目兩名員工的訴訟。根據最新的法庭文件，佛羅里達州南區的聯邦法官Robert Scola提交了一份綜合命令，拳王等要求駁回動議。這些人都曾推動或參與Centra Tech的ICO。Scola表示，由于被告的行為，原告未能證明他們購買了Centra的CTR代幣。針對拳王等提起的一項指控聲稱他們違反了證券法，但在一項分析中，原告未能“確定拳王等與原告達成協議并成功請求原告購買代幣”。法官進一步表示，沒有證據表明原告甚至看到拳王的宣傳材料，更不用說購買了Centra Tech的代幣。[2019/5/14]

另外，加密資產交易平臺的發展路徑仍會延續傳統交易所的“三步走”模式。初級階段野蠻發展，發展階段行業自律，成熟階段監管合規。在初級階段，Bybit還采用最大委托數量限制、最大持倉比例限制等手段，避免市場操控，保護普通投資者利益。

透明+自律，人人可監督

操作風險是傳統金融機構日常面臨的主要風險。對加密資產交易平臺而言，也是風險防范的主要工作。在正式監管之前，Bybit認為，交易平臺操作風險的核心是透明和自律。

Bybit已加入BitUniverse的“交易所透明資產”計劃，公開透明展示平臺資產并歡迎用戶監督。獨立的第三方進行資產公開披露，且獲取數據的方式上是從公鏈上獲取并非平臺提供。未來，Bybit還會讓更多的數據的透明化，將平臺上更多交易和運營數據公示出來，歡迎用戶關注監督。

除了透明機制，Bybit在內控措施上采取每分鐘對賬、內部資金動態監控等，確保鏈上鏈下任何資金變動都有獨立的條線進行及時監控、響應和處置。在內控管理上，采用傳統金融機構的全面風險管理框架，包括內外部的防舞弊、反洗錢等，這些Bybit就不展開闡述了。

安全風控，你看到的只是冰山一角

安全投入是最能體現平臺安全保障決心和能力的指標。業內通常把安全投入與IT投入的比例作為Benchmark，比如互聯網行業通常較高，大約達到10%；在金融行業，安全投入比例大約是5%~8%；其他行業會低于4%；在加密資產行業，很多平臺達到15%以上。Bybit目前的安全投入比約20%，未來將達到25%~30%之間。

此外，錢包安全也是用戶的主要關注點。在眾多加密資產交易平臺被盜事件中，發生意外的交易平臺基本上全采用“熱錢包”，因此我們避免采用“熱錢包”，而是通過其它措施確保資金效率和用戶體驗。Bybit自建業內領先的分層確定性冷錢包體系，為用戶提供的充值地址皆為冷錢包地址，資金歸集和提現通過離線簽名完成。先把用戶的資產安全放在第一位，然后再去努力在安全與效率之間取得平衡。

每日三次人工審核處理提幣申請，用戶每8小時可提幣一次。Bybit寧愿犧牲一部分用戶體驗，也要絕對保證用戶的資產安全。在資金內制流程上，出金程序在Bybit內部至少經歷三次風控審核。資金歸集冷錢包的安全更是遵循行業最嚴標準，包括物理環境安全、系統安全、加密技術、操作認證、監控審計安全等。

面對黑客的安全威脅，Bybit還有有一個非常重要的黑客滲透測試安全體系，會分三個維度去進行。首先是自有的軟件安全生命周期流程，安全部進行測試后，再邀請業內知名供應商進行安全滲透測試，最后通過白帽子社區賞金計劃，讓更多不同技能專長的專家進行參與，從不同角度去發現安全漏洞，以保證平臺軟件安全。此外，平臺還邀請業內最具實力的安全審計機構來進行安全審計，為安全再加一把鎖。

零信任安全架構也是Bybit的一項重大技術路徑，盡管這項技術很難攻克且需要持續性的建設，我們堅信投入是值得的。

安全體系的管理還包括用戶隱私保護和信息安全。Bybit組建了專業的安全團隊，從注冊、登錄、交易及同平臺的互動，全流程保護用戶的賬號信息、交易信息和個人隱私。

最后針對平臺自身安全內控，Bybit每位員工都必須經過嚴格的背景調查，強制要求接受定期的安全意識和技能培訓并通過內部安全考核。在辦公環境、系統權限、業務流程中采取金融行業最佳職責分離(SOD)實踐來達到控制目標。

Bybit憑借自己專業安全系統和嚴格的風控流程，為用戶每一筆加密資產保駕護航。

正因為有這樣的投入和負責任的態度，Bybit才有信心對用戶進行安全承諾，任何非用戶自身原因造成的資產在平臺上的安全類損失，都將全額賠付。

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