OTC:OTC商家：幣圈最被忽視的悶聲發財群體-ODAILY_Gate.io

近年來，隨著加密貨幣交易市場的壯大，各大交易平臺陸續推出了OTC商家專屬服務和激勵計劃，其中不乏Gate.io等知名老牌交易所。實際上，除了日常出入金和商家交易以外，普通用戶對OTC商家這一群體了解甚少。

本文采訪了5位Gate.io商家，真實揭露幣圈最被忽視的一群人——從普通用戶進化成OTC商家，中間過程是怎么樣的？他們如何獲利？成為商家的他們需要承受怎樣的風險？本文將帶領讀者略窺商家秘事一二。

OTC商家進擊之路：全天盯盤，流水千萬

“商家說白了就是來回買賣賺差價”。

在Gate.io從事了2年商家活動OTC商家Eden說道，“我是從在18年熊市的時候開始做商家的，當時虧得不行，所以想要找一個穩妥的賺錢辦法。”很多商家和Eden一樣，都是擁有較大資金量、有較豐富交易經驗的幣圈老手，經過多年摸爬滾打后決定走更平穩的路。據采訪透露，商家主要通過以下方法來獲利：

數據：過去7天Genesis OTC已處理了近3億美元穩定幣贖回:11月22日消息，數據平臺Arkham Intelligence分析顯示，過去7天Genesis OTC已處理近3億美元的穩定幣贖回，其中包括價值2.509億美元的USDC贖回、以及價值1830萬美元的USDT贖回和2000萬美元的DAI贖回。

Arkham Intelligence還發現一個標記為Genesis的地址在11月16日處理了一筆大額交易，并在11月18日將超過1億美元的USDC轉移到Genesis場外交易（OTC）地址，該地址隨后將1.05億美元的USDC存入Circle。Arkham Intelligence認為這很可能是一個大客戶退出了Genesis OTC平臺。

與此同時，大量USDC也被贖回為法幣，Arkham Intelligence表示，當美元被贖回為法定貨幣時，USDC就會被銷毀，而數據追蹤顯示Circle在過去24小時內兩次銷毀USDC，每次銷毀1億美元。（CryptoSlate）[2022/11/22 7:56:00]

1.USDT法幣交易

動態 | Gemini推出新平臺支持OTC加密交易的清算和結算:根據9月5日的博客文章，由Winklevoss兄弟領導的加密貨幣交易所Gemini推出了新的清算和結算產品Gemini Clearing，允許交易者使用Gemini賬戶協商場外交易（OTC）。據報道，Gemini Clearing是一個全數字平臺，為預先安排的場外交易提供受監管的清算和結算服務，旨在降低交易對手風險并確保立即結算。該帖子澄清說Gemini沒有OTC交易臺。[2019/9/6]

熟悉交易的用戶很容易會發現，法幣市場上的USDT買賣價格往往是不一樣的，買入的價格比賣出的價格要貴。這其中就是中間商在賺差價，而這個中間商就是平臺的商家。一般每個USDT的買賣差價在0.1元或者0.2元人民幣左右。這差價看似很細微，但當每天的交易量如果達到一定數目，其中的利潤便不可小覷。當行情大好，入金流量大量涌入時，數目更是十分可觀。

2.BTC/ETH等其他幣種交易

聲音 | 何一：幣安很快將開通OTC交易:有用戶在何一微博下留言表示幣安沒有OTC，交易極度不方便，并詢問幣安何時開通OTC。何一評論說：快了。此前，幣安烏干達法幣交易所、新加坡法幣交易所均已落地。[2019/7/15]

大部分用戶都會通過先兌換USDT，再在幣幣交易市場上去買賣其他主流幣種。但過程不如直接在法幣交易市場上直接買賣方便和快速。作為BTC/ETH等主流幣的OTC商家，可以通過法幣交易幣價和幣幣交易幣價的不對等賺取利潤。例如幣幣交易市場的BTC價格是1萬USDT，而USDT的法幣市場價格是7元，那折合人民幣即7萬。商家可以在法幣交易市場掛一個6萬9千元的商家買單，和有快速法幣出入金需求的交易對手匹配。經過一段時間后成功匹配到訂單，商家就可以成功以低價買入比特幣。之后，商家再從幣幣交易市場賣出，賺取1千元利潤。

OTC商家套利原理十分簡單，但實際操作起來需要投入較多的時間，接受采訪其中一位商家阿燦表示自己“除了吃飯睡覺，就在處理訂單”。當然收益也與投入成正比，在Gate.io，優質的商家每月流水可以高達幾千萬元，月收入高達二三十萬元。

動態 | 2000萬枚XRP從Ripple OTC Distribution錢包轉出:據Whale Alert監測，北京時間6月25日10:04，rMaV5開頭的地址轉出2000萬枚XRP至另一地址。經查詢，該發送地址被標記為Ripple OTC Distribution Wallet。[2019/6/25]

Gate.ioOTC，新手商家更友好

成為商家并不是一件容易的事。

“在別的平臺做商家，又要交房產證、銀行流水，進群之前還要答題。”商家大暉哥說道。成為大平臺的OTC商家的條件非常苛刻，申請的流程繁復，并且需要繳納比較高的保證金并長期鎖定，這意味著平臺把交易出現糾紛的風險轉移到了商家身上。另外平臺為了保證用戶體驗，還會定期審核商家的服務質量，放幣速度太慢、服務態度差的商家很容易被淘汰。

而在Gate.io，普通用戶只需要VIP等級在3以上即可掛商家單賺差價，門檻大大降低。如果每月成交量較高且信譽較好，Gate.io的官方客服會主動聯系添加入微信群，提供一對一專屬服務。這個半開放的社群給商家很大的便利，如果交易出現糾紛，可以直接聯系微信客服快速處理。

分析 | ETH鏈上基礎指標增長不明顯 交易活躍多分布在OTC市場:根據Searchain.io數據分析：昨日ETH從111上升至118點。從鏈上指標來看，昨日反映ETH內在價值的基礎指標中，新增地址下降了16.39%，活躍地址上升11.82%；較上周同期均處于上升趨勢，增長了9%。從鏈上交易指標來看，交易的活躍度整體有所下降，交易所流入指標下降11.98%，交易所內換手率整體下降明顯，已經處于近7天內最低位置；昨日大額轉賬在1000-5000，和10000 ETH以上非常活躍，原因可能是歷史老牌交易所分散資金的行為導致。綜合鏈上基礎指標和交易指標來看，近幾日基礎指標持續下降的勢頭雖有改善，但暫時仍不樂觀。鏈上交易活躍度目前集中在OTC市場。獨立分析師Edward對近期ETH行情呈悲觀狀態。[2018/12/2]

Gate.ioOTC客服經理MossWong提到：“商家享有問題優先處理權。對于訂單問題，Gate.io客服目前是24小時響應，第一時間為商家處理。Gate.io大多數商家都來源于朋友推薦，這說明商家對服務的滿意度和推薦度都很高。”

另外，Gate.io要求的保證金相對較低，只需超過5000USD等值資產即可，并且當沒有掛單時，保證金不需要鎖定。這在保證了交易雙方安全的同時，也給了商家比較大的自由，對入門級別的小白商家較為友好。“Gate.io有一些功能我很喜歡，比如隱身，”商家黑黑說道。“它可以讓我先掛好單，等到價格合適的時候再上線交易。”這對于兼職、業余級別的商家非常實用，節省了大量掛單排隊的時間。

目前，火幣OTC作為市場的大頭，商家人數也最多，因此競爭非常激烈，利潤空間便相對較少。而Gate.io不少商家表示，當大行情來的時候，由于競爭對手較少，在Gate.io可以獲得更高利潤。

Gate.io法幣交易大升級：浮動價格與藍V專屬功能

Gate.io法幣交易是94之后，行業內最早開通服務的主流平臺之一。經過三年的平穩運行，Gate.io的OTC服務已日趨完善。近日，Gate.io開始陸續升級其服務，推出浮動價格、藍V標識等功能，在產品體驗上與其他平臺再次拉開差距。

浮動價格、隱藏價格

浮動價格使得商家的操作更加自動智能。商家掛單后，價格就會根據市場行情自動調整，商家不用再花大把時間死死盯著屏幕。同時還可設置隱藏價格，當買單價格高于隱藏價格的時，商家的掛單就不會顯示在市場中，這個功能可以有效地降低市場暴漲暴跌所帶來的風險，避免了因設置了浮動價格導致買貴了或賣便宜了的狀況。

藍V專屬功能

Gate.io藍V計劃則為優質的商家提供更深入的一系列專屬服務：

1.官方信用認證，在廣告單列表中顯示醒目的“藍V”標識；

2.當出現因用戶操作失誤造成訂單處理延遲時，在商家保證金覆蓋范圍內，客服將立即為加V商家完成交易；

3.享有一對一專屬服務，提供免費專業培訓服務；

4.意見加速：隨時建議反饋跟蹤；

5.禮品服務：高品質專屬定制周邊禮品、生日贈禮；

6.充提限額：在保證自身賬號安全的情況下可聯系專屬客服驗證身份后提高限額。

此外，藍V商家還可以享受：

1.交易對手實名認證狀態和VIP等級限制。藍V商家在進行下單時可以根據自己的需要對對手用戶的身份認證和等級進行篩選，這個功能可以有效減少商家收到不明來源的資金；

2.自動現貨委托功能。藍V商家交易ETH/CNY，BTC/CNY完成后，系統能夠再自動進行現貨下單，更加解放商家雙手。目前在Gate.io的BTC/CNY、ETH/CNY交易對均免手續費；USDT/CNY交易對收取商家最高不超過0.175%的手續費，遠低于其他平臺一般場外交易1%的手續費標準。

成為OTC商家：風險與收益同在

OTC凍卡一直是行業熱議問題。成為商家最大的風險就是可能收到不明來源的資金，導致銀行卡被臨時凍結。因此，許多商家都具備一定的風險防范意識，Gate.io官方也為商家提供全方位的風險防范指南，包括如何合理分配交易資金、轉賬出錯處理方式等等，保證商家的交易風險可控。

另外，Gate.io法幣OTC平臺提供最嚴格的KYC和出入金要求，通過買方提幣T+1的方案阻斷洗錢資金流入，是目前行業最早實施此安全方案的OTC平臺，為用戶提供了最大化的資金安全保護。據Gate.ioOTC負責人透露，Gate.io將在確保安全的前提下，在未來開放允許非本人賬戶收款等其他更加人性化的功能，全方位地滿足商家的需求。

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