近來,隨著監管日趨嚴格,大量礦商不斷出海,除此之外,在我們日常生活中銀行卡凍卡的出現也日趨頻繁。
一位律師說,“不知情的交易者可能因卷入洗錢而被凍卡,收了黑錢但自己不知道。”由于虛擬貨幣的匿名性,場外交易成為網絡等黑灰資產的重災區,此前就已成為監管部門反洗錢的重點監察領域,近期“凍卡”現象則更加。
某投資者反映,使用微信支付交易無法付款,并被限制交易功能,微信支付的答復是,“當前交易涉嫌欺詐風險。”
藍貝殼學院總結了以下三點供大家參考:
一、如何防范收黑錢
1、一定要收付分離!將收款卡和付款卡分開,分成不同的兩張或者多張卡。這樣做的好處就是為了安全,目前來看收款卡是最不安全的卡,所以資金要過濾一下,放在安全的付款卡里;
LBank藍貝殼于7月1日21:00上線BABYDOGE,開放USDT交易:據官方公告,7月1日21:00,LBank藍貝殼上線BABYDOGE,開放USDT交易,7月1日19:30開放充值,7月5日14:00開放提現。
資料顯示,Baby Doge Coin 是同類加密貨幣中增長最快的。 Baby Doge 是完全去中心化的,其使命是將加密技術帶給普通人,同時幫助拯救有需要的狗。[2021/7/1 0:20:35]
2、單張銀行卡余額不要太多;
3、一定要開KYC人臉識別,并要求付款方為實名付款(平臺實名和銀行卡付款名字一致),可以最大范圍防止收到第一手的黑錢;
4、當收到非實名付款,要求原路退回(退回時備注:打錯了)。
二、遇到黑錢后如何解凍,去警察局流程:
LBank藍貝殼于6月9日15:00上線ET,開放USDT交易:據官方公告,6月9日15:00,LBank藍貝殼上線ET,開放USDT交易,6月8日15:00開放充值,6月10日15:00開放提現。
資料顯示,ET是全球以太坊標準算力通證ETHST的治理代幣,發行總量為恒定10億枚,永不增發。
ET是基于ETHST生態的去中心化區塊鏈數字資產,直接映射ETHST算力幣的價值。ET作為ETHST生態的治理代幣,持有ET的用戶將享有社區投票、項目治理等特權。[2021/6/7 23:18:03]
1、材料準備:
必備材料:身份證、近期交易證明、銀行打印的流水(蓋公章);額外輔助材料:能證明自己收入來源、工作身份的材料:如果你自己經商或者有正經工作,買賣數字貨幣只是業余喜好,一般都容易擺脫嫌疑。所以準備一份自己正經工作收入的財產證明的文件,會有很大幫助。
LBank藍貝殼已于今日20:00完成Alaya(ATP) 專場售賣:據官方公告,LBank藍貝殼于4月15日12:00開啟總量為10,000個ATP的Alaya(ATP) 專場售賣,至4月15日20:00結束。本次售賣下單總額為544,713 ATP,實際成交20,000 ATP,售賣超募2700%,共出售10,000 ATP,超額部分將退回。
ATP是Alaya網絡的代幣名稱,總計發行量為1億枚。Alaya是新一代的金融基礎設施的基本雛形與“業務沙盒”。定位于在分布式密碼經濟體中,為原生的分布式金融應用提供開放性服務;致力于為開發者、節點、數據提供方和其他參與方提供安全、高性能、可擴展的分布式金融應用“沙盒”。[2021/4/15 20:23:56]
2、基礎流程了解:
流程通常會涉及四個地方。「地方派出所」報案以后收集證據,上交給當地「反詐騙中心」,由「反詐騙中心」實施凍結,并將案件移交給刑偵或者經偵。所以您應該先去刑偵,若依舊沒解決問題再去「反詐騙中心」;
LBank 藍貝殼TRIBE項目上線最高漲幅達536%:4月4日LBank 上線 TRIBE,開放 USDT 交易。TRIBE 開盤價格為0.38 USDT,當前最高報價為2.4183 USDT,最高漲幅536%,截止發稿價格穩定在2.2 USDT。資料顯示 FeiProtocol 支持創建基于以太坊的去中心化、可擴展且公平的穩定幣。TRIBE 是該協議的治理代幣。 注:信息僅供分享,不構成任何投資建議。[2021/4/4 19:45:23]
90%的此類凍結案件,僅需提交流水證明,都會給您解凍。如果案件性質嚴重,當地警察也不敢擔責的,您可以要求其只凍結涉案金額,例如您的凍結賬戶有22萬,可能涉案金額就6萬,協商讓只凍結6萬,剩下16萬解凍;
三、話術交易虛擬貨幣法理上不犯法,因此不必驚慌。一定要和警察實話實說,將具體情況屬實表明;必要時,可動之以情,曉之以理。
一、銀行卡凍結在場外交易過程中,區塊鏈資產賣家須牢記核對打款人實名信息,忘記核對實名則有可能收到不明來路的資金,致使銀行卡被凍結。如果銀行卡已經被凍結了,應該如何處理呢?
首先要在工作日聯系開戶銀行,咨詢以下問題:
銀行卡凍結方式屬于哪一種?
銀行卡總共被凍結多長時間?
凍結機關是哪里?
通常銀行卡凍結包括以下2種情況:銀行凍結和司法凍結。
銀行凍結,又分兩種情況:
A、銀行轉賬系統凍結
凍結原因:某些國家和地區的銀行,不允許銀行賬戶參與數字資產交易,所以當出現賬戶涉及數字資產交易時,則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限;
或者因為此賬戶的行為,如深夜大額轉轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等,觸發了該銀行的反洗錢系統。
一般而言,銀行不會直接凍結銀行卡,而只是會限制您的非柜臺業務或者是“只付不收”,也就是暫停您的部分交易權限。
解決辦法:
聯系您的開戶銀行,帶上銀行要求的材料,配合處理就行。通常三個工作日內會解凍。
如何防止?
第一,在和買家交易的時候,提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。
第二,第二,不要僅使用一張銀行卡,可多準備幾張,每隔一段時間換一張。
B、司法凍結
凍結原因:司法凍結的邏輯,按照各國的司法程序不同,有所不同,但是大致都是類似的。
通常不是您收到了有問題的資金,就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。
不過一般而言,是因為幾天之前的某筆交易被凍結。這筆交易可能是一筆電信詐騙的錢,經過幾次倒手,然后到達平臺。當被騙者向報案后,會沿著資金的轉賬路徑,幾乎將同一條線上的卡都凍結。
司法凍結的情況兩種:
1、臨時凍結通常凍結36小時-72小時,且您不是直接接受黑錢的卡。
處理辦法:
耐心等待,配合調查,在兩三個工作日內,到期會自動解凍。
2、提請人民法院凍結通常凍結時間在半年到1年之間,也可以延長凍結期,直到結案或者撤案。
處理辦法:盡快聯系凍結你所在地的局,帶上近期交易證明,銀行打印的流水(一般半年的流水)蓋公章。然后請提供您的哪筆收款,導致了您被牽連。然后按照當地的要求,提供相關材料。
當以上材料提供給,一般一星期左右會解凍(這個每個局的規定不一樣,有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產,有的是必須結案才能解凍)。
在法律意義上,如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢,而只是因為售賣數字資產被凍結,那么您應該是屬于被牽連的善意受害人,建議咨詢相關律師處理。
藍貝殼學院特別提醒:
被凍結后,聯系開戶行或銀行的電話熱線,需要得到三個信息:凍結期限、凍結方式(銀行凍結還是司法凍結)、凍結機關。
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