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EFI:DeFi小白入門最強指南1.0:一文掌握DeFi最關鍵知識-ODAILY_區塊鏈

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撰文:Footprint分析師Alina

自2019年以來,DeFi就是區塊鏈領域的一個持續的熱門話題。毫無疑問,DeFi已經成為了加密世界的重頭戲。

根據FootprintAnalytics的數據,截止至2021年11月23號,DeFi總的TVL為2744億美金。而這僅僅在一年前,只有130億美金。

數據來源:FootprintAnalytic-全網DeFiTVL過去一年增長達20倍

DeFi發展之迅速、增長之快,讓所有參與到區塊鏈領域的人都歡呼雀躍,同時也吸引著大量投資機構的青睞。截止至發稿日,2021年全年的融資金額為248億美金,相比2020年的34億美金,環比增長了626%。

Alkemi Network將與Nexus Markets合作為交易所用戶提供DeFi收益:Alkemi Network將與 Nexus Markets合作,為交易所用戶提供 DeFi收益。通過集成,CeFi用戶將在可信賴的交易環境中訪問 DeFi流動性。Nexus Markets可以從Alkemi網絡的整合中獲益。該交易所將通過利用網絡機構級流動性平臺,為其用戶提供De-Fi級別的收益率。因此,用戶將獲得潛在的收益,同時也能享受到無障礙的服務。此外,Nexus Markets的用戶通過將比特幣、以太坊和一些穩定幣放入Alkemi Network整合的去中心化金融保險庫,獲得收入。(cryptonews)[2021/8/6 1:39:06]

數據來源:FootprintAnalytics-2021每月融資金額趨勢圖

那么,這個被稱為DeFi的強大猛獸是什么呢?

什么是DeFi?

DeFi是DecentralizedFinance的縮寫,又被稱作開放金融。隨著區塊鏈的迅速發展,其應用場景也在不斷的豐富,而金融業是其中最有前景的行業,實際上是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議,旨在讓在世界上的任何一個人不管何時何地都可以參與進來。

金氪資本正式成立千萬美元DeFi專項基金:據官方消息,金氪資本(Krypital Group)宣布成立新一期 1000 萬美元的風險投資基金。該基金的參投者包括高凈值人士、Family office 等。新一期的風投基金將持續推動區塊鏈行業的創新和發展。

金氪資本聯合創始人兼CEO Maggie Wu表示,該基金將主要為早期優質項目提供項目種子輪和A輪的融資,并將重點關注DeFi、Web 3、支付等領域的區塊鏈初創項目。通過關注和投資這幾個領域,該基金希望找到未來10到15年能對互聯網和金融行業產生顛覆性影響的獨角獸項目。

金氪資本自2017年創立,作為一家專注于區塊鏈和數字資產領域投資的投資機構,旗下涵蓋孵化、咨詢、市值管理以及交易所等多方面綜合資源,能夠充分利用其強大的生態為所投項目方助力賦能,實現價值最大化。[2021/3/2 18:07:26]

傳統金融CeFivs開放金融DeFi

簡單來說DEFI就是將傳統金融搬到區塊鏈網絡里。但相比傳統金融,它通過區塊鏈實現了去中心化,利用智能合約取代傳統金融領域中的特權機構,使用戶以更低的成本享受到金融服務,并且提升整個金融體系的運行效率。如下圖,開放金融的各種服務都能在傳統金融上,基本都能找到對應的模塊和服務。

DeFiBox數據:DeFi 總鎖倉量再創新高,挖礦平均年化收益48.68%:據DeFi 門戶DeFiBox.com實時數據顯示,DeFi 市場鎖倉量到289.5億美元,再創新高,其中Maker鎖倉量上漲至47.9億美元。DeFi挖礦平均年化收益為48.68%,略有回升。[2021/1/25 13:28:37]

圖:傳統金融vs開放金融不同服務的對比

DeFi作為龐大的加密世界的一個不可或缺的版塊,以一種由大眾而非某個中心化實體控制的方式,提供許多類似于傳統金融世界的主流金融服務。

圖:CeFivsDeFi類比

DeFi的前世今生

如果說比特幣在2009年推出時為點對點支付服務奠定了基礎,而2015年7月30日推出的Ethereum公鏈則最大限度地發揮了區塊鏈在金融業的潛力,并鼓勵推出新的創業公司和項目,形成去中心化金融的生態系統。

MXC抹茶MX DeFi機槍池今日11:00上線第13期新幣挖礦LINA:據官方公告,12月1日11:00,MXC抹茶MX DeFi機槍池上線第13期新幣挖礦LINA(Linear)。12月1日-12月5日,質押USDT、LINA可挖LINA,最低認購額度1USDT、200LINA,單個質押池質押額度無上限限制。據了解,MX DeFi是通過質押MX、USDT、BTC或其他指定數字資產,按比例獲取頭礦收益的流動性機槍池挖礦產品。MX DeFi 支持無常損失代償制度,保障用戶本金不受無常損失侵蝕。[2020/12/1 22:40:35]

MakerDao協議上線是區塊鏈領域的金融應用的轉折點——它允許用戶用他們的錢來做更多的事,而不僅僅是兩個地址之間的轉賬。MakerDAO是一個基于Ethereum的協議,允許用戶通過使用數字資產作為抵押品而獲得DAI——由MakerDAO發行的跟美元價值1:1掛鉤的穩定幣。MakerDAO為構建一個新的、開放的、無許可的DeFi生態提供了第一塊樂高。

從那之后,其他智能合約陸續上線,創造了一個越來越有活力和相互聯系的生態系統。

中幣(ZB)DeFi挖礦播報:DeFi挖礦總鎖倉量約3447萬美元:根據中幣(ZB)平臺數據,今日DeFi挖礦總鎖倉量約為3447萬美元。其中存QC挖礦、存QFIL挖礦、存ZB挖礦以及存USDT挖礦的鎖倉量均小幅上漲;存ETH挖礦的鎖倉量不變。[2020/11/12 14:07:37]

2018年9月發布的Compound,為借款人提供一個超額抵押獲得貸款的市場,而出借人從借款人支付的利息中獲得收益;其流動性挖礦的創新也在2020年引發了DeFi的爆發,被稱為“DeFi之夏”。

2018年11月上線的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平臺,允許用戶在Ethereum上無縫、無許可地進行交換各種token。

圖:DeFi的發展史

從這之后,各種各樣DeFi應用層出不窮,從最基本的借貸、交易,到更復雜的合成資產、支付、保險甚至是無損彩票,打造一個豐富、不斷發展、去中心化的金融生態。

DeFi六大生態板塊

DeFi生態可分為六大板塊,分別是:穩定幣、交易層、預言機、DeFi基本項目、聚合器、錢包。

穩定幣:DeFi生態的基礎

交易層:隨著DeFi的發展,公鏈的性能問題日益凸顯,尤其是Ethereum尤為突出。所以在交易層面,許多公鏈在積極探索解決方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是從根本上提升公鏈性能,而Layer2是為了提升Ethereum網絡的性能。

預言機:預言機為各類Dapp/協議提供價格信息,它是鏈接鏈上和鏈下世界的橋梁。

DeFi基本項目:穩定幣、交易層、預言機這些版塊構成了DeFi生態中最基礎設施,有了這些基礎設施,就可以在上面搭建各類去中心化的應用了。其中,DeFi基本項目可以分為借貸、DEX、衍生品等幾個類別。

協議聚合器:不同的借貸平臺之間、不同交易所之間都會存在利差,在此基礎上產生了聚合器。聚合器根據不同平臺之間的利差進行高低轉換,從而提高收益。

錢包:它作為DeFi生態最主要的組成部分之一,被視為DeFi世界的瀏覽器,通過它,用戶才得以使用各個Dapp應用。

新手如何構建DeFi知識框架?

作為新手,想要進入到DeFi世界,應該從何入手呢?

-DeFi生態

生態系統

DeFi類型板塊

板塊代表項目

-DeFi項目

所在公鏈生態和類型

代幣&經濟模式

對比同類的特點

目前排名及項目數據

-如何獲取行業動態

融資新聞

新項目介紹

漏洞攻擊類新聞

行業報告

新手如何快速了解DeFi項目?

面對如此多的DeFi項目,如何更快更好地了解它們呢?我們可以從以下兩方面入手:

-DeFi項目的相關資訊

DeFiLlama:跨鏈數據、項目類別

Debank:跨鏈數據、類別、上線日期

FootprintAnalytics:跨鏈數據、行業、項目的數據的可視化平臺,你可以一鍵搭建自己的觀察報表

-行業報告以及相關書籍

報告,如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入門書籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小結

本文對什么是DeFi,以及它的一些基礎生態,了解渠道進行了簡單的介紹。接下來,我們將繼續對為什么會有DeFi,怎樣參與到DeFi中,不同DeFi項目會有什么特色進行進一步分享。歡迎你進行訂閱,一起交流,一起DeFi!

參考資料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

終于有人講清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

Tags:EFIDEFDEFI區塊鏈去中心化金融defi是干什么的WDEFI價格IC DeFi區塊鏈是什么多選題

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