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DAI:DAI 的變形之旅_COM

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編者注:本文講的是一系列在以太坊網絡上出現的、名字中帶有DAI的金融產品,可以把它們都當作穩定幣DAI的金融衍生品。我認為,既可以把本文當作一窺DeFi新產品的門徑,也可以視為對以太坊“可組合性”的實證研究。DeFi已經到達逃逸速度了!現在基本的元素都已經齊備了,在以太坊社區無窮無盡的創造力推動下,我們正進入一個新產品的組合爆炸時代。新產品每天都有,讓人簡直無法跟進所有新項目和新工具。別擔心,本文這就來幫你了解一下這些新產品。DAI

最本原的由抵押品來背書的穩定幣,是由MakerDAO始創的。它已經成為了DeFi生態系統中最常用的記賬單位。Dai使用抵押債倉來為自身的價值背書,現在只有ETH能作為抵押品。多抵押Dai已現出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com上可以了解更多信息。xDAI

xDAI是最早的DAI衍生品。一開始,xDAI是放在一個權威證明側鏈上的,在上面人們可以用xDAI無摩擦地極速轉賬。現在,xDAI運行在一條DPoS側鏈上,該側鏈使用POSDAO共識算法。POSDAO是通過一套通用的BFT共識協議來實現的。該協議還安排了一個可調整的獎勵結構來激勵驗證者,讓后者的利益與整個網絡的根本利益相協調。該算法也提供了抗女巫機制,用于管理驗證者集合、分發收益、報告并懲罰惡意驗證者。你可以在xdai.io上使用xDAI。iDAI

Euler Finance疑似遭到攻擊,889萬枚DAI和8080枚WETH被盜:3月13日消息,獨立分析師CIA Officer在推特上表示,據安全團隊BlockSec監測,DeFi借貸協議Euler Finance疑似遭到攻擊,目前已有889萬枚DAI和8080枚WETH被盜。鏈上最新數據顯示,攻擊似乎仍在繼續,總損失已超過 1.9 億美元。

2022年6月消息,基于以太坊的DeFi借貸協議Euler Finance宣布完成3200萬美元融資,Haun Ventures領投,Variant、FTX Ventures和Jump Crypto等參投。[2023/3/13 13:01:02]

iDAI是由bZx在2018年7月的一篇與MakerDAO共同撰寫的文章中提出的概念。其技術詳述則是在2019年3月放出的。iDAI是最早將“代幣化出借資金池”這一強大的理念引入社區的。iDAI的價值會不斷累積,其價格也會不斷上升,因為其底層資產會被出借給貸款人。iDAI有兩個突出特點:一是,其利息是以秒來計算的;二是,如果底層資產池蒙受了損失,其價格也會下降。這就使得人們很適合在它的基礎上開發風險管理衍生品。你可以用fulcrum.trade鑄出iDAI。cDAI

MakerDAO發起有關添加UNI-V2-DAI-USDC為抵押品等執行投票:金色財經報道,治理促進者和MakerDao智能合約域團隊已將一系列執行投票納入投票系統。具體包括:1.將UNI-V2-DAI-USDC添加為抵押品類型;2.將UNI-V2-ETH-USDT添加為抵押品類型。3.將全球系統債務上限增加600萬DAI。[2021/2/6 19:02:39]

去中心化借貸協議Compound在2019年4月首次提出了cToken和cDAI的概念,那時候正值他們發布Compoundv2。cDAI跟iDAI相似,也是代幣化的出借資金池,會因為底層的DAI不斷出借給貸款人而不斷積累價值。cDAI跟iDAI在架構上有兩點核心區別:一,它仍然是以區塊為單位來計算利息的;二,哪怕底層資金池遭受了損失,cDAI與DAI的比價也不會下降。如果爆發了黑天鵝事件,這一點可能會導致擠兌,那么最后一個取出資產的借款人就會承擔全部損失。可在compound.finance上鑄出。rDAI

Rtoken,或者叫ReedemableToken,是一種ECR20代幣,它與背后的ERC20代幣是1:1可贖回的。底層的代幣會根據分配策略投入到生息協議中,比如Compound和Fulcrum協議中。RToken的持有者可以用一個叫做hat的定義來指定利息的受益人。Rtoken可以用于社區基金、慈善、眾籌,等等。它也可以作為dApp的組件,如果人們使用那個dApp需要鎖定代幣,但用戶又不想放棄利息的話。可在redeem.money處了解更多。gDAI

數據:通過質押UDSC生成的DAI數量在十余天內減少95.5%:Daistats數據顯示,通過質押USDC生成的DAI數量在過去十幾天內大幅下降,5月22日,該數據為9551024.92DAI,但目前這一數據已降為1279340.36(USDC-A:1279320.35,USDC-B:20.01),降幅約95.9%。(Decrypt)[2020/6/5]

gDAI是CryptoManiacsZone在ETHBoston黑客松期間開發出來的。它使用了Fulcrum來出借資產,同時使用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap,讓用戶可以用DAI來支付Gas費。這是鏈上出現的第一種可以賺取利息,同時無需考慮Gas的DAI。可以在gdai.io上試著用一下。dDAI

dDAI就是rDAI遇上gDAI。dDAI使用了Fulcrum的iDAI來借出資產,用GasStationNetwork實現無需用ETH來支付Gas的交易。它擴展了rDAI中的hat,創建了“收據”。這些收據讓人們可以向接收合約發起回調函數,而且還可以在callback函數中加入數據。它整合了GSN,所以用戶可以用DAI來支付交易手續費。這是一個在KyberDeFi黑客松期間開發的項目,可在dDAIDevpost處了解更多信息。LSDai

動態 | V神發起DAI貸款年利率超國債的投票 半數用戶認為DAI隨時可能面臨崩盤:以太坊創始人V 神今日在推特發起關于“DAI 的貸款年利率與美國 10 年國債收益率差距”的投票,V 神指出,DAI 貸款可以提供 11.5% 的年利率。而美國 10 年期國債收益率僅為 1.5%。為什么會出現這種差距呢?,同時給出了四個選項,1. 臨時現象,受市場影響;2. DAI 有隨時崩盤的風險;3. Compound 倒閉的風險;4. 其他,請回復在評論中。截至目前,結果顯示超半數用戶認為DAI隨時可能崩盤的風險導致了它的高年利率。V神在評論中表示,這就是為什么我認為“貸款”是整個defi的錯誤隱喻的部分原因。大多數在發展中國家發放的貸款并不是由其他高流動性加密資產(或一般的高流動性或數字資產)擔保的150%。[2019/8/24]

LSDai是一個基于Market協議和rDai構建的DAI利率衍生品市場,首次亮相是在ETHBerlin。LSDai創造了一種與離岸美元類似的結構,也就是在合約存續期間對CompoundDai存款利率的期貨。這是用Market協議來實現的,后者可以通過“iron-crossoption”來構建指數型期貨。LSDai通過看漲和看跌代幣解耦了雙方的風險。可以在lsdai.market上嘗試用一下。IdleDAI

動態 | 聯合國兒童基金會法國分部呼吁捐贈DAI加密貨幣以資助開源區塊鏈項目:據btcmanager報道,聯合國兒童基金會(UNICEF)于2019年1月6日在其門戶網站上宣布,位于法國的聯合國兒童基金會(UNICEF)已經開始了一系列活動,并呼吁各方捐贈DAI“DAI”是一種加密貨幣,將幫助資助以區塊鏈為基礎的全球青少年教育項目。[2019/1/8]

IdleDAI是一種用作代幣化DeFi再平衡機制的DAI。IdleDAI是在GitcoinBeyondBlockchain期間誕生的。把你的DAI存入Idle合約以后,可以可以收到IdleDAI,然后你的DAI會自動出借給Fulcrum或者Compound市場上的貸款人,端看哪個市場上的存款利率高。IdleDAI是一種代幣,因此它可以很容易與其它協議相組合。你可以在Idle.Finance處了解更多。SwanDAI

-NassimTaleb的新標志-SwanDAI是一種合成資產,使用Coinbase交易所的DAI/USDCAPI以指數形式跟蹤DAI與錨定價格的價格偏差。到期時,合約將完全以指數價格成交。買家獲得時間溢價,作為對他們減輕了DAI脫錨風險的報酬。iSwanDAI

iSwanDAI是一種合成資產,使用Fulcrum智能合約來跟蹤iDAI的價格與其被記錄的最高價格之間的偏差。到期時,合約會完全按指數價格成交。賣家獲得時間溢價,作為對他們承擔風險的報酬。不像SwanDAI只能覆蓋DAI脫錨的風險,iSwanDAI實際上覆蓋了iDAI合約被黑、Fulcrum不能正常清算貸款人、DAI脫錨等多種風險。重點是,這種模式只對iDAI有用,對Compound的cDAI沒用,因為iDAI的價格可能會下降,而cDAI的不會。iSwanDAI還沒有開發好,所以暫且當成是個黑客松點子就好。AztecNote

AztecNote是一種特殊形式的DAI,它會保證發送者、接收者和轉賬金額的機密性。Aztec是用零知識證明來實現這一點的,不過不是ZK-SNARK技術,而是一種代數型的零知識證明,它利用了Boneh-Boyen簽名來創造一種承諾機制,在每個承諾中都嵌入了一個高效的范圍證明。這使得AztecNote變成了一種實用且節約Gas的機密交易。在此處了解更多,或者訪問aztecprotocol.com。zkDAI

-我喜歡假裝這是一條銜尾蛇-zkDAI使用ZKSNARK來隱蔽交易的發送方、接收方和轉賬金額。該項目也是ETHSingapore上的MakerDAOAPI獎項得主。它使用的ZKSNARK實現是從Zcash啟發而來的。ZKDAI的票據用起來就像UTXO一樣。想給接收方發送一定金額時,你要選定一些機密note,這些票據的凈價值是大于等于你要傳輸的價值的。而價值會以一張新的zkDAI票據的形式發送給接收方,而剩余的價值也會形成一張新的、用你的密鑰簽名的機密票據。這種辦法的一個缺點是,ZKSNARK需要耗費大量的Gas,所以用起來可能很貴。pDAI

PoolDAI是一種無風險的捐贈協議,讓人們可以把錢匯集在一起,出借這些資金,然后把利息捐贈給一個項目。PoolDAI是建立在Compound、KyberNetwork、TheGraph以及Blocknative之上的。始創者是ZeframLou,Betoken.fund的創始人。aDAI

aDAI當前仍處于開發階段,但已上線測試網,AAVE團隊把它作為DecentralizedLendingPools的一部分。aDAI的原理與iDAI相同,利息以秒來計算并不斷積累,如果底層資產池遭受損失,其價格也會下降。這使得aDAI也可以作為一個樂高積木,用在風險管理產品中。nmDAI

nnmDAI可以將NexusMutual的風險整合進iDAI、IdleDAI或者cDAI中。這就使得它變成了一個對沖智能合約被黑風險的風險承擔者。該產品還停留在理論階段,還沒被開發出來。HughKarp指出,在實際上線以前,還需在協議上解決一些問題。wxDAI

weDAI是封裝的xDAI,作為一種ERC20運行在以太坊主網上。xDAI是xDAI鏈上的原生代幣,但它是由鎖定在以太坊主網上的DAI對應在xDAI鏈上發行的。如果用戶用xDAI鏈橋返回了xDAI,則這些xDAI會被銷毀,然后相應數量的DAI也會解鎖。如果用戶使用wxDAI鏈橋來傳輸xDAI,則這些xDAI會在xDAI鏈上鎖定,然后在以太坊主網上放出相應數量的wxDAI。當wxDai解鎖的時候,其數量與xDAI是1:1的比例,跟DAI也是1:1。xDAI的一種用途是是鎖定在xDAI鏈橋上,用rDAI的形式實現被鎖定的DAI的再抵押。解鎖的xDAI,如果要返回以太坊主網,則會使得DAI從rDAI中移除。因此,解鎖的xDAI可以通過另一個鏈橋轉為wxDAI,然后回到以太坊主網上為市場提供流動性。yDAI

由Paradigm的DanRobinson提出,使用yDAI使得你可以利用那些使用DAI作為記賬單位的看漲資產。購買yDAI在另一方面等價于出借資金來收取利息。yDAI的一個缺點在于它不是永久性的,必須定期滾動利息。而其當前價格與到期價格之間的差價則反映了其實際利率,使得我們可以構建出DeFi中的第一條收益曲線。MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由MetaMoneyMarket的JacobSchiach提出,MetaDAI或者叫MaxDAI是一種很像IdleDAI的代幣化再平衡器。MetaDAI當前會在Compound和dYdX兩個市場上做再平衡;而MaxDAI將在Fulcrum、Compound和dYdX之間做再平衡。Jacob正在研究如何通過像NexusMutual這樣的保險機制讓MaxDAI實現無風險利率,初始定名為rfDAI。

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