區塊鏈:走向聚合，券商交易所與智能DeFi平臺_DeFi Coin Bonus

一個大新聞，美國網絡券商龍頭嘉信理財宣布，自10月7日起，美股、ETF等金融商品的交易手續費用，由4.95美元降至0，市場反應相當劇烈，同業TDAmeritrade股價崩跌25%，美國券商開啟價格戰背后，交易正式進入低手續費時代。回到區塊鏈世界，區塊鏈世界正以極快的速度走過傳統金融歷史，發展的道路依稀可見，交易品種從現貨到期貨到各種衍生型商品，模式從交易所大戰，到近期興起的券商模式，另一方面開放式金融DeFi的概念競爭也在加劇，借貸協議龍頭Compound有一定網路效應下，新入者選擇建立聚合多借貸平臺的模式，當基礎設施逐漸完善，賽道越趨擁擠，通過“聚合”站在已有的巨人肩膀上是一個更好的策略？我們一起來看激烈競爭下，交易所和DeFi各自走向何方？交易所的券商時代

Depth市場負責人Eric：DeFi必將走向細分，開發者需要找到自己的護城河:據官方消息，2021年4月30日，HECO鏈上穩定幣兌換協議Depth在HECO Telegram群組進行線上AMA分享。Depth市場負責人Eric對Depth產品進行了介紹，并談到對DeFi產品的前景分析，Eric認為“DeFi必將走向細分，開發者需要找到自己的護城河。”

?Eric表示：“粗放的DeFi時代已經過去了，現在無法通過簡單的套用同一個模板來獲取用戶和滿足所有用戶需求。身為DeFi開發者，我們需要知道自己所處生態用戶屬性、需求的不同之處，設身處地的去滿足用戶的剛需。在熱度高、競爭激烈的公鏈上，比如我們所處的HECO鏈，新晉開發者不可避免的需要更加專注于某個細分市場，找準角度構建自己的護城河，才能站穩腳跟。”

?據了解，Depth于今日上線了DAO池，用戶通過質押DEP將可以每周賺取HUSD獎勵。此外，Eric還在AMA中透露，該協議將于5月上線HECO鏈上首個去中心化OTC產品，將支持0滑點、多種資產的大宗交易。[2021/4/30 21:14:36]

交易所的券商模式是什么?券商模式是將交易深度建立在巨人身上，而專注于自己服務用戶的業務。PS:券商擁有交易深度的背后來自于一個聚合器，聚合器把幾大主流交易所的訂單匯集匯整，當用戶需要交易時，可以進入券商的頁面，實際的交易發生仍然在幾大主流交易所為什么選擇這個賽道？非常多的人看好加密貨幣的未來增量，但在新增長還沒進入前，龍頭交易所的網路效應非常明顯，看好未來增量想布局又要繞過競爭的方式下，券商專注于自己對用戶的服務是一個很好的模式，整個賽道里玩家又分有幾種

優盾錢包CMO孟春東：未來區塊鏈行業必然會走向細分模式，錢包系統會獨立出來:據官方渠道消息，針對區塊鏈未來發展這一熱門話題，近日優盾錢包CMO孟春東對外表示，當前行業中，體量較大的交易所和企業會有自己的錢包管理系統，但未來行業必然會走向細分模式。現階段的交易所行業，可以說是產業鏈的初期階段，所有的業務內容都由企業自行承擔，隨著發展，一定會拆分成細分領域，就像芯片行業一樣，錢包系統這樣的業務將會獨立出來，形成標準化，降低企業的成本和資源的浪費。

優盾錢包，是一款企業級數字資產管理系統，以安全完善的技術重新定義數字資產錢包，為比特幣、以太坊等100多種幣種提供API接入；頂級私鑰BOSS自主掌握，子私鑰動態計算不觸網，硬件加持，純冷操作；多級財務審核策略，資產動向、操作日志一目了然；海量地址統一管理，余額一鍵自動歸集。[2020/10/10]

1.建立自己的交易聚合系統-國內比如非常知名的1token-幣看-Bituniverse(聚合交易+網格交易)2.使用第三方交易聚合系統的比如Meetone、幣牛牛、小蔥都是基于原先業務，為了拓展交易業務而使用1token的交易聚合系統在國外競爭也同樣激烈，多家提供更好交易體驗的經銷服務商正式進場圖片來源：CeliaWan小結：傳統金融世界里擁有交易所牌照的機構較少，比如在中國就只有上交所及深交所，一般人的交易需求是通過券商滿足的；區塊鏈世界的不同之處在法規沒有明確前，可以同時存在多家中心化交易所，甚至還有許多無需信任許可的去中心化交易所，通過聚合交易模式，券商型交易所們可以韜光養晦，一邊通過自己獨有特色吸引流量并維系用戶，一邊爭取時間建立屬于自己的交易深度，搶奪未來市場的大蛋糕。開放式金融DeFi領域也出現走向聚合情況，因為最大的“借貸”應用Compound擁有很好的網路效應，豐富的資產沉淀量及眾多的借貸需求方，讓想要超越Compound從新建立借貸市場變得非常困難，新進者選擇建立在已經成熟的借貸市場之上是不錯的進場方式。類似的例子有，明星項目的Dharma，就在不久前宣布放棄原先架構，未來將會專注于提供用戶絲滑的體驗，將平臺的借貸借貸對手方深度建立于Compound之上當然也有沒有放棄與Compound一較高下的平臺，比如1.dydx2.Fulctum但這些去中心化的借貸協議還是與Compound的1億美金有不小的差距網路效應的強大，讓新進者采取類似交易所生態的聚合策略，將自己的業務建立于巨人肩膀之上。這樣建立于巨人肩膀的趨勢在開放式金融DeFi里將會格外明顯，不像中心化服務每一次接入都需要授權甚至付費，開放式金融是無需任何許可的協議，就像一層層樂高積木一樣，團隊熟悉代碼后第三方團隊能快速、低成本的整合底層協議，并在上層推出更有特色的服務）于是DeFi的借貸市場領域中誕生了通過智能優化，最大化用戶存款利率的平臺什么是智能優化利率？智能優化是通過一個監測工具定時在跨平臺間為沉淀資產尋找最佳收益率，一旦發現更好的收益率，就進行重新平衡過程，將部分資產遷移到更高收益率的平臺上。舉個例子：當dydx上DAI的存款利率是10%大于Compound上的9%，這時候平臺會自動偵測到dydx上誘人的利率并將用戶在Compound上一部分的資產轉移到dydx上最大化利潤(PS:這里只有部分，因為一旦轉移大量DAI后，dydx上的收益率也會隨之下降)這些智能優化的提供者有哪些呢？1.RAYbyStaked.us2.Idle3.MetaMoneyMarket4.TopoFinance或許你已經開始質疑了，這樣的模式有錢可以賺嗎？因為這樣優化借貸利率的平臺，實際的借貸情況是發生在第三方的協議2.收取創建服務費OriginationFee(Dharma曾經在Twitter上提到這是一個不錯的模式，通過提供好又便捷的服務來收取一小部分費用)3.羊毛出在豬身上4.收取用戶一部分的超額收益聚合DeFi平臺是提供多元服務來獲取新流量的一個代表，同時接入新資產本身也是非常好的賣點邏輯與新興交易所的崛起非常相似，如果該DeFi平臺通過接入人無我有的資產就能做出一部分的差異化好資產，一起與該資產的火爆程度成長。下面是DeFi里借貸平臺的兩個思路

動態 | CME公司創始人趙易天：“區塊鏈+AI”等新技術指引未來音樂市場的發展走向:據中國文化報消息，日前，第二十八屆中國國際專業音響·燈光·樂器及技術展覽會（樂器展）在北京舉辦。CME公司創始人趙易天在會上表示，無論產品硬件研發還是音樂軟件開發，都需要符合市場潮流與方向。他提到，MIDI新標準、“區塊鏈+AI”等新技術指引著未來音樂市場的發展走向。例如，MIDI新標準將建立起智能化樂器互聯，云服務能建立起無地域限制的雙向連接，區塊鏈可以實現節點間的價值傳遞等。[2019/6/14]

1.做別人不敢做也不想的事平臺接入DeFi圈子中反感的資產USDT，雖然大家質疑USDT隨時可能發生系統風顯，但在中心化的借貸市場中，USDT的量巨大，目前去中心化交易所DDEX就推出了USDT的借貸服務2.接入潛力資產，隨潛力資產借貸需求成長比如USDx這樣的新興指數型穩定幣，或大交易所背書的平臺穩定幣,及時的接入這些穩定幣并與之合作，那可能享受到穩定幣借貸需求爆發的成長紅利回到聚合模式，傳統商業中在滿足用戶需求獲得流量后，就可以拓展更多領域，美團作為一個吃喝玩樂綜合平臺，獲得用戶后也開始切向支付及打車領域，區塊鏈世界還只是草莽時期，站在巨人肩上，每一個新興團隊都有著無限可能。

動態 | 2019年區塊鏈金融將走向成熟:據手機之家消息，2019年將會是區塊鏈金融走向成熟的一年。在金融領域將會有更多的區塊鏈項目落地,并展開大規模地商業化應用：跨境支付、數字票據、征信大數據、證券交易、保險管理、金融審計。毫無疑問，區塊鏈技術公開、不可篡改的屬性，為去中心化的信任機制提供了可能，具備改變金融基礎架構的潛力，各類金融資產，如股權、債券、票據、倉單、基金份額等均可被整合至區塊鏈賬本中，成為鏈上的數字資產，在區塊鏈上進行存儲、轉移和交易。[2019/2/26]

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