MAKE:三月份DeFi重大進展總結_Maker

編者按：本文來自頭等倉區塊鏈研究院，Odaily星球日報經授權轉載。過去幾周，全球金融市場都在發生大規模地震，油價崩了，美股崩了，就在我們紛紛談論數字貨幣成為避險資產時，劇情開始華麗反轉。3月12日至13日兩天內，被譽為“數字黃金”的比特幣暴跌近50%，24小時內蒸發4,300億人民幣。以太坊也未能幸免，更糟糕的是，幣價暴跌，迅速觸發大量抵押頭寸爆倉從而引發大規模清算,市場恐慌情緒不斷蔓延。DeFi資產規模經此暴跌迅速從8.9億美金縮減至5.6億，多數抵押品面臨清算，僅3月12日，以太坊上所有DeFi項目共清算了超過2300萬美元的債務。其中MakerDAO系統產生最多清算，價值超過1000萬美元。

各項目清算債務金額：

Cardano開發團隊：三月底將把全部治理權轉移至ADA質押池:3月1日，Mary硬分叉已在Cardano（ADA）區塊鏈上被激活，Cardano已成為一個多鏈網絡。此外，它可以托管其他區塊鏈中的資產，而無需部署智能合約。Cardano開發團隊Input Output HK表示，該項目正朝著實現去中心化的方向發展。到三月底，全部治理權都將轉移到ADA質押池中。據悉，目前ADA區塊鏈的88％由社區驅動的質押池控制。（u.today）[2021/3/3 18:08:41]

數據來源：debank.com此次市場行情劇烈震蕩，以太坊歷經首次大規模鏈上清算壓力測試，但是結果不盡如人意，網絡堵塞，gas費激增，以太坊性能瓶頸再次成為焦點話題，而各大DeFi借貸項目表現又如何呢？讓我們一起來看看。*項目進展以排名順序整理，排名選取Coinmarketcap網站2020年3月31日的數據。MakerDAO(MKR),#31

數據：三月初以來，交易所中的BTC大幅減少，ETH大幅增加:據CoinMetrics信息統計，自三月初以來，CoinMetrics統計的交易所中，比特幣持有量大幅減少，而以太坊則以2018年底以來未曾有過的速度快速增長。CoinMetrics統計的交易所包括幣安、Bitfinex、BitMEX、Bitstamp、Bittrex、Gemini、Huobi、Kraken、Poloniex。[2020/4/25]

3月進展：3月12日幣圈暴跌，MakerDAO的Dai整體抵押率從前一日的315%降至285%，而Sai整體抵押率從前一日的370%降至280%。當天，ETH價格跌幅達到44%，MakerDAO基于ETH抵押的資產清算達到1,021萬美元。以太坊網絡擁堵，大量轉賬交易無法打包確認，這致使追加保證金和參與清算的操作都無法進行。清算過程缺乏參與者，還有一個原因是MakerDAO沒有用戶可視化界面，普通用戶無法參與。最后，450萬美元的未償債務以0DAI的價格被清算。這個清算結果的出現，追溯緣由是MakerDAO清算機制中沒有設定最低報價。為解決系統暴露出來的問題，Maker團隊采取了以下措施：MKR公開拍賣：3月19日，基金會持有的MKR代幣被進行拍賣，用于彌補債務虧空，這是Maker歷史上首次拍賣。優化清算制度：為了避免清算過程中的零競價風險，Maker團隊推出熔斷機制，在市場行情波動劇烈時，暫停拍賣，讓清算人有足夠資本和時間參與競價清算。同時，將治理安全模塊響應時間延遲至4小時，保證系統在發生緊急事件時有足夠的時間進行快速維護。增加Dai流動性：幣價暴跌期間，很多用戶通過回購DAI來償還債務避免ETH被清算，以致市場上的DAI出現較大程度溢價。Maker風險團隊連續兩次下調穩定費和DAI存款利率，MCD穩定費從8%下調至0.5%，DSR從8%下調至0%。并且，新增穩定幣USDC作為抵押資產，Maker團隊希望這一系列舉措能夠增加DAI的供應，為市場帶來流動性。但是，Maker的這一操作引起不小爭議，原因是USDC是合規穩定幣，此舉將會增大Maker被監管機構列入黑名單的可能性。MKR控制權完全移交社區：Maker基金會于3月26日正式完成對MKR控制權的移交，基金會將不再擁有對MKR增發、銷毀的控制權，這是MakerDAO實現完全去中心化的重要里程碑。看法：Maker系統在設計初期已經為不可預知的事情設置了應急方案，此次突發行情雖導致Maker的清算系統沒有按照預定軌道行駛，但后果并非無法挽救，現可由MKR拍賣機制進行兜底。Maker作為新興經濟，市場包容度還是比較高的，目前團隊正在努力解決這一次極端行情暴露出來的清算和流動性問題，穩定用戶信心。4月計劃：Maker項目的重要目標是保持DAI和美元的1:1錨定，但是現階段的一系列貨幣調控措施并不理想，團隊接下來的工作重點應該是解決Dai溢價問題。目前大多數生態系統用戶都在使用MCD，而且DAI的不穩定性和流動性問題也在影響SCD效率，關閉SCD系統應該也是接下來要重點關注的事件。Aave(LEND),#98

數據：三月份以來比特幣流入量急劇下降，但仍處于歷史較高水平:Glassnode最新數據顯示，根據bitfinex，Coinbase、火幣、Binance等12個主要交易比特幣持有數據，在12日至13日崩潰之后，大量比特幣被撤出。（與2月份的峰值相比，約為7％）。如圖顯示，自三月份以來，比特幣流入數量急劇下降，但仍處于歷史上較高水平。流入最高的時期包括2018年底的“哈希戰爭”，2017年的“加密貨幣泡沫”和這次的“新冠病沖擊”。（Coinpost.jp）[2020/3/31]

3月進展：調整MKR和DAI存貸比：考慮到DAI系統的不穩定性，Aave團隊決定將MKR和DAI的存貸比降低至1%，這意味著存入100美元的Dai僅可借出1美元資產，借此措施減少新用戶的借貸，而老用戶則不受此影響。閃電貸規模擴大：在其他DeFi協議遭遇大考驗時期，Aave反而逆風而上，在這次大清算中部分DeFiSaver用戶通過Aave閃電貸借入流動性平倉，使得一周內閃電貸規模擴大50倍左右，僅在3月12日，ETH閃電貸規模就從270ETH激增至4700ETH。

Coindesk：比特幣三月份以來首次突破8000美元大關:Coindesk發表行情分析文章，比特幣三月份以來首次突破8000美元大關，短期交易平倉推動大幅上漲，并可能很快突破8500美元。分析師稱，短期幣價迅速上漲，存在清算時間過短的風險。但市場成交量顯示，反彈行情持續。分析師預測BTC阻力位在8500美元，并且短期看漲逆轉已被證實。從小時圖來看，不能排除回撤7600美元的可能，但只要收盤高于7000美元，都有繼續上漲的機會。[2018/4/13]

數據來源：Aave官方網站清算措施優化：Aave在這次危機中也經歷了突發的清算，并且由于清算人不足導致總計7,001美元的債務，最終由團隊出面清算，因此平臺沒有發生實際損失。為避免此類情況的發生，Aave計劃發布一個開源清算機器人，盡可能地允許更多人進行清算。看法：閃電貸是Aave與其他借貸平臺具有差異性的地方，DeFiSaver與閃電貸的集成給Aave儲戶在不到24小時內帶來8.5ETH的收益。隨著閃電貸用例的更加多元化，將能夠為Aave用戶帶來更多收益。由于Aave流動性池中包含多種資產類型，尤其是穩定幣，使得這次的DAI危機對Aave的影響較小，Aave的資產規模也未遭縮水，其在DeFiPulse上的排名一路上升。4月計劃：Aave在行情期間暴露出了清算人不足問題，團隊接下來計劃發布集成Aave清算系統的相關科普教程，使得更多人成為Aave清算人，同時開源清算機器人的發布也是為了清算系統更良好的運作。ChainLink喂價系統在行情開始時就被卡住，雖然主要緣由是以太坊基礎性能的不足，但是團隊也意識到現有喂價系統尚不能滿足需求，長遠目標應該是發布自己的預言機系統。Compound,無代幣

CME比特幣期貨三月合約已正式進入結算:CME比特幣期貨三月合約已于29日（北京時間30日0點）正式進入結算，并將于北京時間4月5日0點完成結算，目前比特幣期貨三月合約價格為7380美元。[2018/3/30]

3月進展：調整清算獎勵：Compound是繼MakerDAO之后的第二大清算項目，清算金額超過600萬美元。為了激勵更多人參與清算，Compound團隊將清算折扣從原來的5%調整為8%。升級應急措施：為了應對發生不可預測的情況，Compound團隊對協議中的“暫停守護者”功能進行了升級，該功能僅可在系統發生重大漏洞時使用，通過禁用協議及時止損，暫停守護者合約地址仍由其團隊控制。看法：團隊并未披露此次價格暴跌給系統帶來多少損失，所以我們尚不清楚系統是否產生未償債務。這次行情是對整個以太坊生態的重大考驗，以太坊基礎設施的提升才是解決之本。4月計劃：Compound在2月底宣布推出去中心化治理系統，代碼已經由OpenZeppelin進行審計，代幣COMP已經部署完畢等待公開審核，代幣總量1000萬，團隊接下來的工作重點應該還是部署與去中心化治理系統相關的事宜。小結DeFi還很年輕，眾多項目在為了DeFi更好的用戶體驗而努力：Opyn推出保護ETH價格的看跌期權功能，保護ETH價格下跌風險；Curve.fi解決穩定幣之間的互換剛需；iearn.fi減少DeFi產品組合優化所需的人工成本……而DeFi借貸項目經此洗禮也更加明確了其努力的方向。

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