數字貨幣:央行發315警告：指虛擬貨幣交易所刷量、宕機、洗錢（內附全文）_區塊鏈

3月22日，中國央行官方微信賬號發布315金融消費權益保護系列文章第八篇，文章標題為：不要被虛擬貨幣交易平臺騙了。

文章由央行親自策劃，指出了目前虛擬貨幣交易所存在的三個問題：

第一，刷量嚴重。文章稱，境外前三大虛擬貨幣交易商平均換手率大幅高于國外持牌交易所，存在采用機器人刷量的重大嫌疑。

印尼央行發布數字貨幣白皮書:金色財經報道，印尼央行周三公布了使用區塊鏈技術的數字貨幣計劃，因為該國看到了數字交易的繁榮前景。在此之前，世界上許多中央銀行都在開發中央銀行數字貨幣(CBDC)。印尼目前禁止使用加密貨幣作為支付手段，但允許以投資為目的在商品期貨市場交易數字資產。(金十)[2022/11/30 21:12:45]

第二，惡意宕機，逼迫杠桿交易爆倉。文章稱某大型虛擬貨幣交易商平臺一年內發生系統宕機6次，其中3次為不明原因的突發故障宕機。

Ripple報告：XRP可以為各國央行發行的穩定幣提供支持:Ripple公司日前發布了一份關于CBDC（央行數字貨幣）演變的報告，認為XRP可以為這些銀行發行的穩定幣提供支持，作為它們的橋梁貨幣。Ripple在文章中強調了CBDC在未來的交易支付中扮演重要角色的愿景，相信2021年將是實現這一目標的關鍵一年。

Ripple認為，為了充分利用CBDC，世界上大多數央行（約80%）需要在這個重要問題上進行互動，使用開放標準和中立的橋梁資產，以實現高速、低交易費用和可伸縮性。Ripple在文中稱，它的按需流動性系統可以使用XRP作為橋梁貨幣進行實時交易。XRP是有效連接兩種不同貨幣的理想工具，而且比其他貨幣做得更好。（U.Today）[2021/1/7 16:40:05]

第三，洗錢。通過對某虛擬貨幣交易平臺的提現數據進行分析發現，符合洗錢行為的基本特征。

央行發文啟動金融科技應用風險專項摸排 涉及區塊鏈等新技術金融應用:5月21日消息，近期，人民銀行辦公廳下發了《關于開展金融科技應用風險專項摸排工作的通知》。《通知》中指出，摸排工作的主要范圍有，移動金融客戶端應用軟件、應用程序編程接口、信息系統等；內容涉及人工智能、大數據、區塊鏈、物聯網等新技術金融應用風險，包括個人金融信息保護、交易安全、仿冒漏洞、技術使用安全、內控管理等5個方面風險情況，覆蓋100余個摸排要點。（21財經）[2020/5/21]

吳說區塊鏈認為，央行此文確實相對專業，指出了目前交易所存在的比較嚴重的幾個問題。

刷量來說，Bitwise提交給SEC的比特幣交易量報告中提到了交易所95%的交易量是偽造的。

宕機方面，今年以來幣安發生了多次宕機。3月4日17:04:56開始，幣安出現交易暫停問題。幣安CEO趙長鵬表示，本次交易暫停原因是消息代理故障。故障期間，幣安暫停充值、提現、現貨及杠桿交易、C2C交易、幣安寶申購及贖回、資金劃轉。2月19日幣安也出現了臨時維護。

洗錢也是近期的熱點話題。根據派盾分析，朝鮮黑客組織通過釣魚獲取交易所私鑰等手段，攻擊了四個數字資產交易所，其中包括中國交易所Gate.io的前身比特兒，被盜金額達2.34億美金；最后黑客又把資產轉移到負責洗錢的中國人手中，在火幣、可盈可樂等平臺上變現。目前美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由，對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴，并凍結了他們的全部資產。理由是，他們二人在2017年12月至2019年04月期間，幫助朝鮮政府下轄黑客組織LazarusGroup提供了價值超1億美元的洗幣服務。

吳說區塊鏈認為，這篇文章雖然是科普性質，但說明央行對目前數字貨幣交易所的研究、分析與監控，處在一個比較明晰的階段，未來的管控措施依然會十分嚴格。

但也有專業人士呼吁，近期韓國、法國、印度等政府在合規監管上有了很大進展，中國央行應該與時俱進，立法立規將數字貨幣納入合理監管的軌道，否則以上問題也沒有有效監管的手段。

以下是全文，內容來自央行官方微信公眾號。

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