DEFI:一文詳解熱門DeFi項目_EFI

DeFi火一陣，冷一陣。但往往火起來的時候，才注意到它，可這時肉已經吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了這篇文章。本文將從四個方面來探索DeFi的財富密碼特點：1、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融2、DeFi產品列表，豐富多彩3、DeFi產品分類，重點明確4、多維度對比，找出財富密碼一、DeFi產品發展路徑，移植傳統金融

DeFi世界的序幕，以去中心化借貸業務為起點。逐漸將傳統金融世界的金融組成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保險業務，去中心化衍生品、去中心化指數基金等等。

換句話說，傳統金融世界里有的，理論上都可以通過智能合約實現的，都將以DeFi的形式，在區塊鏈世界中上演。這也是創新的路徑，即在原有的基礎之上一步步改進優化。逐漸有了傳統金融世界所沒有的創新產品。也就是說，金融衍生品數萬億美元量級的市場，都是DeFi的潛在總體市場。而目前DeFi市場規模才24億美元多，未來空間也很大。DeFi經過一段時間發展，產品相對豐富了許多。二、DeFi產品列表，豐富多彩

礦企Bit Digital 7月產出133枚BTC:金色財經報道，數字資產挖礦公司Bit Digital,Inc.宣布其未經審計的數字資產2023年7月的生產和公司更新。2023年7月，公司產出133.0 BTC，較上月增長12%。截至2023年7月31日，公司的活躍算力約為1.78 EH/s。BTC和ETH的國庫持有量分別為677.0和12,167.2，公平市場價值分別約為1,980萬美元和2,260萬美元。公司擁有現金和現金等價物2190萬美元。[2023/8/4 16:19:24]

上圖為defiprime整理的DeFi產品列表，這里介紹幾個查詢DeFi信息的網站：1）DeFi市值排行榜查詢：https://defimarketcap.io/2）DeFi市場抵押資產查詢：https://loanscan.io/3）DeFi動態及產品查詢：https://defiprime.com/4）DeFi產品概覽查詢：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/項目如此多，產品如此多，沒有一個分類，看起來就很累，也不好抓住重點。三、DeFi產品分類，重點明確

Transit Swap攻擊事件最大黑客表示愿意退還剩余用戶資產:10月6日消息，Transit Swap攻擊事件中的最大黑客在鏈上回復Transit Swap團隊，并表示愿意在Transit Swap團隊退還第一筆資金后，與團隊繼續就剩余未退還的用戶資產及漏洞賞金進行進一步溝通。

Transit Swap團隊回應稱，當前會全力處理第一部分已歸還的用戶資產的退還工作，并與黑客進行協商與溝通。

據此前報道，Transit Swap公布被盜事件最新進展，表示愿意100%承擔用戶被盜的損失，將于10月7日先退還黑客已歸還的資產給用戶，用戶查看和領取網址現已公布，剩余資產的退還計劃將在后續的公告中公布。[2022/10/6 18:41:00]

查閱了許多資料，對于DeFi的分類，我看到了2個維度的分類：1、從功能上分類；2、從用途分類。下面對上述兩種分類細說一下。1、從功能上分類從功能上分類，DeFi可以分為6個類目，分別如下：1、錢包2、去中心化交易所3、穩定幣4、借貸協議5、錨定資產6、預言機這6個類目對應的DeFi產品如下圖：

Matrixport聘用Coinbase前高管建立美國市場業務:6月18日消息，加密金融服務公司Matrixport已經聘用Coinbase前高管Anthony DeMartino負責建立其美國市場業務，后者曾在Coinbae擔任風險策略、機構DeFi和衍生品交易業務負責人。[2022/6/18 4:36:45]

3、從用途分類從用途上分類，DeFi可以分為3個，分別如下：1、抵押借貸(杠桿)2、去中心化交易所代幣3、衍生品(期權期貨市場)1）抵押借貸(杠桿)：Maker是這個領域的招牌產品，抵押以太坊進去可以借出一定量的DAI(穩定幣)，它是可以做一些借貸金融服務，比如你短期不想因急用錢賣幣錯過牛市，可以采用這種方式，先用錢，后面再把幣贖回來就可以，不過現在一般大部分也當作杠桿來用了。發幣的項目：Maker(MKR)，Aave(Lend)無幣的項目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代幣：與平臺幣類似，主要代表了在平臺上的一些權益，和抵押分潤。發幣的項目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)無幣的項目：Uniswap，1inch3）衍生品(期權期貨市場)：這種和抵押產生的杠桿不一樣，它更接近于交易所玩的那種押保證金方式的合約，把它們搬到鏈上，另外通過這類代幣也可以合成現實中的其他資產，諸如黃金、股票等。發幣的項目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分類目的是為目標服務，本文的目標是為了更好地吃到肉，那么也就是說，從分類中細化出優質的代幣出來。四、多維度對比，找出財富密碼

巴西區塊鏈農業科技公司Agrotools完成2100萬美元融資，KPTL等參投:金色財經報道，據雅虎財經消息，巴西區塊鏈農業科技公司Agrotools宣布完成了一筆2100萬美元融資（1億巴西雷亞爾），公司估值約為9400萬美元，參與本輪融資的投資者包括Horácio Lafer Piva (Klabin)、Pedro Paulo Campos (JP Morgan、Pátria、Arsenal)、Fátima Marques (Hay Group/Korn Ferry)、Paulo Hegler (Toledo)、Olivier Murguet (Nissan-Renault)、KPTL 和FIP Inovabra 和 Ronaldo Galvani Jr。Agrotools首席執行官塞爾吉奧·羅查 (Sergio Rocha) 表示，這筆資金將用于加速其在美國、拉丁美洲和其他地區的業務拓展，同時加大人工智能、區塊鏈、游戲化、技術民主化和衛星數據源等技術開發力度。[2022/6/7 4:08:04]

對于上述兩種分類，從賺錢抓住機會的角度看，選用從用途上分類更好。下面從用途上分類挖掘財富密碼。

Web3音頻流媒體平臺Tamago完成100萬美元種子輪融資，Block0等參投:5月26日消息，Web3音頻流媒體平臺Tamago宣布完成100萬美元種子輪融資，Block0、BigBrainHoldings、Daedalus、HumanGuild以及MoveCapital參投。據悉，Tamago是一個基于NEAR協議的去中心化流媒體音樂平臺，通過Web3和NFT技術重新構建音頻流媒體業務模式，該平臺目前已收錄1000多首曲目，擁有超過700名用戶和45,000分鐘的流媒體素材，同時還利用集成NEAR錢包幫助藝術家通過曲目下載等方式收取費用。此外，Tamago計劃今年在平臺上發布一系列的獨家音樂NFT。[2022/5/26 3:42:42]

DeFi的市值排行市值前10個DeFi項目中，抵押借貸項目3個；去中心化交易所代幣4個；衍生品項目2個。因此從市值排行上看，以去中心化交易所數量居多，其次為抵押借貸，最后是衍生品。下面從今年DeFi代幣漲幅看，如下圖。

橫坐標為市值區間，縱坐標為1~6月漲跌幅度DeFi代幣漲幅前10個代幣中：1、抵押借貸：1個，為lend；2、去中心化交易所代幣：6個，為KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2個，為GNO、POLY。可見，在DeFi領域，雖然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，漲幅榜前10中，6個為去中心化代幣。再來從Coinbase給出的財富密碼看DeFi。Coinbase公告，正在審核18種新的數字資產，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。

其中DeFi賽道有5個項目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。這5個項目中，抵押借貸項目2個；去中心化交易所代幣：2個；衍生品項目1個。從市值排行、漲幅排行、Coinbase給出的財富密碼看，去中心化交易所代幣相對于借貸和衍生品，優勢較大。在《暴漲之后的DeFi，依然值得關注》文中講了資金流轉的方式主要有以下5種模式：1.無限量的量化寬松->BTC/ETH2.ETH增長<->ERC20增長3.ETH增長<->DeFi獲得增長4.DeFi獲得增長<->DeFi代幣增長5.大市值DeFi代幣<->小市值DeFi代幣截止目前看，資金從大市值DeFi代幣向小市值DeFi代幣，其實大部分流向了去中心化交易所。

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