EFI:DeFi項目市值超77億美元，兩個月暴漲600%，火爆背后需關注三重風險_SquidGameDeFi

OKEx情報局行業周報帶你快速回顧行業動態，厘清產業動向。目錄：行情概覽數字貨幣市場聚焦DeFi行業聲音監管動態區塊鏈產業賦能行業軼事行情概覽根據CoinGecko數據，截至2020年7月10日14時，加密貨幣市場總市值2728億美元，總市值7日漲幅3.6%。市場情緒指數為41，為恐慌級別；USDT場外溢價率-0.00552%，場外均價￥6.97；比特幣現貨24H凈流出￥4.19億，比特幣合約24H凈流出￥40.25億。據OKEx現貨顯示，截至7月10日14時，BTC暫報9160.6美元，OKB暫報4.887美元。OKEx合約多空持倉比繼續受阻于1.1，隨著總持倉量達到一個階段性峰值，現暫時出現回落跡象。一、數字貨幣市場1、數據：以太坊DApp占比特幣交易量的近50%Stateofthedapps數據顯示，截止7月7日，以太坊DApp的交易量為101,000筆。這意味著，以太坊上的DApp每天處理比特幣30萬筆交易的1/3，而且經常占到比特幣交易量的50％。目前，約5000份智能合約在以太坊網絡上活動，近3000個DApp在網絡上運行。成為“世界計算機”是以太坊的終極目標，承載大量DApp應用則是這臺計算機的意義所在。2020年是DeFi最為火爆的一年，MakerDAO、Compound等都屬于DApp范疇，隨著以太坊2.0秋季上線，性能得到大幅度提升后，必然會誕生更多DApp應用。2、消息人士：Coinbase已開始上市準備工作，最早或于年內完成上市7月9日，據雅虎財經援引路透社報道，消息人士稱，數字資產交易平臺Coinbase已經開始IPO準備工作，最早可能于年內完成上市，有望成為第一家上市的美國主流加密交易所。據悉，在2018年最近一輪的融資中，Coinbase估值超過80億美元。作為交易所領域的龍頭，Coinbase上市對區塊鏈行業來說意義非凡，與嘉楠耘智和億邦國際上市尋找現金流紓困不同，頭部交易所現金流充裕，盈利能力極強，成功上市更大的意義在于吸引更多機構與個人投資者關注加密生態。3、數據：OKEx6月份有超過8000筆10BTC以上巨鯨轉賬據Cointelegraph消息，加密貨幣市場數據分析機構Kaiko最新報告顯示，OKEx交易所6月份有超過8000筆比特幣巨鯨交易，比其他任何交易所都要多。當月最大規模交易513.1BTC也出現在OKEx。其巨鯨轉賬的平均數量略高于33BTC，也領先于其他交易所。此外，OKEx上的巨鯨購買訂單量幾乎是出售訂單量的兩倍。現貨交易大單越多，說明交易所深度越好用戶活躍度越高，買一賣一價差就會越小，這對現貨交易者來說是有利的。4、用戶反映Voice存在設計缺陷和訪問延遲問題據CryptoNews7月6日消息，Block.One支持的去中心化社交媒體Voice已于7月4日推出。然而，有一些用戶抱怨它的延遲訪問，而另一些人則指出它存在潛在的設計缺陷。在Reddit上，一位聲稱擁有EOS并表示已在“第一天”獲得對Voice的訪問權的用戶寫道，該平臺“真是令人失望”，甚至無法在平臺上更改您的個人資料圖片。據悉，該平臺最初只允許注冊用戶發布和參與，而注冊將只保留到8月15日，屆時用戶可以邀請朋友加入Voice。許多社交媒體已經表達了他們對Voice未能授予他們訪問權限的失望。7月3日，Voice提前上線，但短暫上線后網站就出現了“1020錯誤”，對此，Cardano創始人CharlesHoskinson發推稱：“我感覺有些人開始擔心了。”截止目前，Voice上線時間不過一周，雖然負面聲音居多，但任何新產品上線之初都不可能百分百完美，假以時日，Voice也許能有所改變。二、聚焦DeFi1、DeFi鎖定資本超20億美元，前五大項目鎖定資金占總鎖定資金約94%根據DuneAnalytics發布的數據，截至7月6日，DeFi用戶總數為24萬，比過去一個月增長了20％以上，現在DeFi協議鎖定的資本總值也超過了20億美元。盡管用戶激增，但五個項目仍占DeFi鎖定資金的絕大部分。前五大項目分別為COMP鎖定資產6.734億美元，Maker鎖定資產6.034億美元，Synthetix為3.33億美元，Balancer為1.588億美元，Aave為1.558億美元。目前，DeFi項目代幣的總市值已接近77億美元，而在一個多月前，這一數字還只有10億美元，足以反映DeFi熱度。DeFi項目之所以會迅速崛起，原因在于由區塊鏈驅動的去中心化金融處于萌芽階段，DeFi主張個人和機構無需經過受信任的中介機構，即可訪問幾乎所有的金融應用程序，特別是以前無法獲得某種金融服務的人群將會因此受益，這對資本而言具有巨大的想象空間與吸引力。2、徐坤：當前DeFi面臨代碼漏洞、系統性風險和資產上鏈三大挑戰OKEx首席戰略官徐坤通發微博表示，當前DeFi面臨著三大挑戰：首先是代碼漏洞，可編程金融代表了科技的力量，但代碼堆砌之后的漏洞總是難以避免；二是系統性風險，無論是傳統金融還是可編程式金融，一定要思考到系統性風險，比如面臨極端的行情波動時，DeFi生態是否能承載；三是資產上鏈，資產上鏈的復雜程度和不確定性對于整個DeFi行業而言是非常大的挑戰，需要先行者做出嘗試。目前，DeFi發展如火如荼，但面臨問題也不可小覷。首先，在過去的五個月內，就有5起DeFi項目被盜事件，涉及金額3500萬美元。其次，在3月12日幣圈黑天鵝事件到來時，加密貨幣市場的劇烈下跌和以太坊網絡的異常堵塞引起了DeFi多米諾式的反應，導致Maker系統中數百萬美元抵押品沒能得到正常拍賣，出現壞賬，去中心化穩定幣Dai一度溢價10%......整個DeFi市場的鎖倉價值縮水近一半。最后，由于區塊鏈資產的特殊性，在市場教育方面，DeFi還有很長的路要走。因此，無論DeFi項目當下有多火爆，投資者都要對這個新生事物保持警醒。三、行業聲音1、CFTC主席：正在等待SEC允許更多數字資產的期貨交易據Cointelegraph7月8日消息，美國商品期貨交易委員會主席HeathTarbert在采訪中概述了CFTC及其兄弟監管機構，即美國證券交易委員會工作之間的區別。Tarbert表示，CFTC正在等待SEC允許更多數字資產的期貨交易。他表示，確定數字資產是否為證券是“SEC的唯一職責”。如果他們確定這不是一種證券，那么CFTC就可以根據權限將其納入自己的管轄范圍。Tarbert補充說：“一旦人們開始清楚地知道某種東西是否是證券，就會開始看到更多數字資產的期貨上市。目前，比特幣和以太坊在美國都被歸為商品，這就是為什么這兩種貨幣的期貨合約在美國都是合法的。”美國商品期貨交易委員會與美國證券交易委員會兩家美國監管機構的管轄范圍不同，前者管理商品范疇的資產，而SEC則負責為不同資產分類。早在2019年10月份，美國證券交易委員會投資管理部門工作人員就在一封信中稱，比特幣不是證券。在此之前的3月份，以太坊也被SEC認定為不是證券。因此，CFTC有權限交易比特幣與以太坊的期貨合約。2、PanteraCapital創始人：山寨幣在未來幾年內的表現將超過比特幣據Cointelegraph7月8日消息，加密貨幣風險投資公司PanteraCapital創始人DanMorehead表示，短期內，他的公司會將賭注押在山寨幣上。他相信，這些山寨幣，特別是小盤智能合約代幣在未來幾年的表現將超過比特幣。由于山寨幣體量較小，更少的資金就能獲得更大的漲幅，但是山寨幣的投資者需要面臨資產歸零的風險，縱觀加密貨幣發展史，有多達數千種加密貨幣銷聲匿跡，但比特幣始終巍然挺立。因此投資山寨幣面臨的是暴富與歸零的抉擇，而投資比特幣面臨的則是賺多賺少的區別。3、TheBlock研究總監：不懂Compound，就如同不了解部分準備金銀行制度7月5日，TheBlock研究總監LarryCermak發推稱，Compound實際上顯示了你們中有多少人不知道什么是部分準備金銀行制度。你怎么可能在不了解它是什么的情況下就想消滅它呢？注：部分準備金銀行制度是現代銀行體系的一種管制形式。依法要求有關金融機構將其所吸收的存款的一定比例，以中央銀行存款的形式留作準備金。先科普一下存款準備金率，是指被存入商業銀行的存款，被再次出借時，商業銀行需要向央行繳納的資本金比例。例如，商業銀行收到一筆100萬元的存款，商業銀行只能將其中的90萬出借，剩下的10萬要上交給中央銀行作為準備金，那么存款準備金率就為10%。準備金率決定了貨幣的放大乘數，10%的準備金率，央行的基礎貨幣就被放大10倍。存款準備金率也可以解釋DeFi項目間的借貸關系，例如前段時間有媒體報道稱，Maker發行的Dai數量不足2億，但Compound卻出借了超過5億的Dai，這就是Compound項目將收回來的客戶質押Dai被反復出借給了貸款者，導致平臺借出Dai數量高于發行總量，這在傳統金融市場很常見。

Dilation Effect對DeFi借貸協議Prime Protocol發出安全警告:5月24日消息，Web3安全研究公司Dilation Effect對DeFi借貸協議Prime Protocol發出安全警告。該協議有一個獨特的功能，允許其他人代表用戶完成存款操作。這意味著一旦用戶授權了合約，任何人都可以訪問用戶地址中的授權資產并將其存入借貸池，而無需進一步的許可。雖然這還沒有導致安全漏洞，但如果Prime Protocol遭到黑客攻擊，攻擊者可以將所有授權用戶資產轉移到借貸池中。

Prime Protocol于2022年3月完成275萬美元種子輪融資，Jump Capital、Arrington Capital和Framework Ventures領投，目前其鎖倉總價值 (TVL) 超過160萬美元。（fxstreet）[2023/5/24 15:22:01]

四、監管政策1、美國CFTC承諾在2024年前為數字資產制定“整體框架”據Cointelegraph7月9日消息，在7月8日發布的未來四年最終戰略中，美國商品期貨交易委員會已將全面的加密貨幣監管作為優先事項。其在戰略目標中承諾，將開發一個整體框架來促進數字資產中負責任的創新。2、FATF將于10月份討論加強虛擬資產服務提供商全球監管框架事宜近日，金融行動特別工作組日前向G20財長和央行行長提交關于穩定幣的報告。報告表示：1.穩定幣在提高金融創新能力和改善金融包容性方面有一定的推進作用，有可能在全球范圍內被大規模采用，同時也會引發貨幣集中化以及洗錢和恐怖分子融資風險；2.FATF呼吁執行修訂后的關于虛擬資產和虛擬資產服務提供商的FATF標準；3.FATF將在2021年6月前進行為期12個月的第二次審查，以繼續加強對虛擬資產及VASP的監控，并將考慮是否有必要對FATF標準進行進一步更新；4.FATF將加強VASP監察人員以及機構之間的合作，并呼吁20國集團以身作則，以建立一個全球性的監管網絡；5.FATF認為，央行數字貨幣不是虛擬資產。與現金相比，CBDC的匿名性、大規模采用以及便攜性等特點可能會引發更大的ML/TF風險。與穩定幣類似，此類風險應在穩定幣或CBDC啟動之前以前瞻性的方式解決。另據CoinDesk稱，FATF將于10月舉行會議，討論如何建立一個更強有力的全球加密貨幣監管框架。3、馬來西亞證券委員會：未經授權運行加密ATM機系違法行為馬來西亞證券委員會今日警告公眾不要使用加密ATM機，其在一份聲明中表示：“SC希望提醒公眾，運行加密ATM的實體被視為正在運行數字資產交易所，這需要在SC注冊。但SC沒有授權任何實體運行加密ATM機。參與相關活動的公民不受馬來西亞證券法的保護，將面臨各種風險，包括欺詐和洗錢。”SC還警告馬來西亞所有未經授權的加密ATM運營商立即停止其活動。根據馬來西亞證券法，未經SC許可操作DAX是違法行為。五、區塊鏈產業賦能1、全球首個區塊鏈國際期刊發布，同濟大學等聯合推出7月9日，據新民晚報消息，記者昨天從同濟大學獲悉，2020世界人工智能大會云端峰會召開之際，全球首個區塊鏈國際期刊IETBlockchain正式發布。據悉，IETBlockchain是英國工程技術學會與同濟大學、上海區塊鏈應用服務工程技術研究中心合作推出的全新開放獲取期刊，旨在發表與區塊鏈基礎理論、應用技術及產業發展相關的前沿研究成果、科技創新和最新觀點。IETBlockchain可完全開放獲取。全球研究者都可以通過網絡免費閱讀、下載期刊刊登的研究成果。2、深圳市區塊鏈電子發票項目獲“市長質量獎”據深圳晚報7月5日消息，近日，深圳市區塊鏈電子發票系統項目榮獲“深圳市市長質量獎”。市長質量獎是深圳市人民政府設立的全市最高質量榮譽，旨在獎勵對深圳質量建設做出積極貢獻和示范帶動作用的組織和項目。數據顯示，深圳市區塊鏈電子發票累計開票金額259億元，注冊企業近2萬家，總開票量達2500萬張。3、財新：除滴滴外，美團、B站也已與參與央行數字貨幣項目的銀行展開合作據財新網7月8日報道，滴滴、美團點評以及嗶哩嗶哩均已與多家參與數字貨幣項目的銀行展開合作。其中美團點評或將嘗試拓展美團單車等使用場景，而B站與參與銀行的合作已進入技術開發階段。另外，字節跳動等公司也在與銀行討論合作的可能性。此前消息，日前，央行數字貨幣研究所與滴滴出行正式達成戰略合作協議，共同研究探索數字人民幣在智慧出行領域的場景創新和應用。雙方期望通過建立合作關系，促進數字人民幣在多元化出行場景中的平臺生態建設。六、行業軼事1、前比特幣基金會主管BrockPierce宣布其正在競選2020年美國總統7月5日，前比特幣基金會主管BrockPierce發推稱其正在競選2020年美國總統。比特幣基金會創立于2012年7月份，是一家旨在全球倡導數字加密貨幣發展的非營利性組織，以規范、保護和推動比特幣為愿景，引領國際比特幣界的發展。2014年BrockPierce被任命為比特幣基金會董事會成員。作為一名藝人兼企業家，BrockPierce在12歲時就進軍演藝圈，出演了《冰上特工隊》，但在此后，BrockPierce被指控參與了20世紀90年代末發生的一起兒童性虐待事件，對此他供認不諱，因此，BrockPierce當選比特幣基金會董事引發了巨大爭議。

DeFi協議Sovryn通過代幣銷售融資1000萬美元:3月3日消息，基于比特幣的DeFi協議Sovryn宣布，該公司已通過代幣預售融資1000萬美元。聯合創始人Yago表示，籌集的資金將保留在議定書的金庫中，社區將決定如何使用它們。（TheBlock）[2021/3/3 18:11:41]

2、Dogecoin因TikTok視頻經歷暴漲后，官方提示交易者注意安全近日，由于短視頻平臺TikTok上一個關于Dogecoin挑戰視頻被瘋狂傳播，Dogecoin的價格在24小時內上漲50％之后，截至7月8日16時，它的價格約為0.0038美元，是自2018年10月份以來的最高價。7月8日，Dogecoin官方推特警告交易者不要進行投機活動，“請你做出正確的選擇，不要被別人的FOMO影響或操縱，注意安全，聰明一些。”這段被瘋轉的視頻對Dogecoin的價格走勢與采用人數進行了極為夸張的渲染，例如說道有幾十億TikTok用戶都在了解狗狗幣，具有很強的欺騙性。3、法國加密藝術家通過比特幣二維碼地址獲得超1.3BTC的捐贈據Decrypt7月10日消息，法國街頭藝術家PascalBoyart在其巴黎的最新壁畫上通過二維碼接受比特幣捐贈，在五天內已獲得超過0.05枚BTC。二維碼允許任何掃描它的人直接將比特幣捐贈給Boyart，而無需任何中介。迄今為止，他已獲得超過1.3BTC的贊助。請欣賞巴黎街頭藝術家PascalBoyart的街頭畫作。

EthHub聯合創始人：未來以太坊上最好的DeFi協議將價值數萬億美元:2月8日消息，今日，EthHub聯合創始人Anthony Sassano發推文稱，其相信有一天以太坊上最好的DeFi協議將價值數萬億美元。并強調不要被短期的市場動向所影響，這是一個長期的游戲，我們還處于非常早期的狀態。[2021/2/8 19:11:56]

DeFi代幣被超賣，但收益和TVL表明DeFi代幣會出現反彈:Cointelegrah文章稱，Yearn.finance和Aave的價值回落表明DeFi市場可能存在超賣，但頂級項目的收益增加表明情況并非如此。

Maker（MKR）、Uniswap（UNI）、Yearn.finance（YFI）和其他DeFi代幣的價值在過去兩周內暴跌。但是，各種數據表明，主要的DeFi代幣的基本面仍然強勁。最值得注意的是，在過去30天內，Maker、Uniswap和Aave的收益激增130％，達到440％，而這發生在它們的代幣價格大幅下跌的時候。

鏈上數據表明，DeFi市場的TVL保持相對不變。盡管大多數DeFi代幣下降30％至50％，但TVL仍保持在100億美元以上。以Yearn.finance為例，其原生YFI代幣在五天內下降了44％，而這個數字資產目前已從峰值下降了56％。盡管跌幅驚人，但投資者和分析師仍然對該項目持樂觀態度，本周早些時候，Yearn.finance團隊透露計劃發布新的穩定幣托管業務。數據顯示Yearn.finance的TVL約為7億美元，進一步證明代幣價格并不能反映項目的可行性，該數字接近其8月份價格更高時的TVL。[2020/10/4]

當前以太坊 DeFi 協議中總鎖倉量突破90億美元:金色財經報道，DeBank數據顯示，以太坊 DeFi 協議總鎖倉量突破90億美元大關，達92.24億美元，具體來看，Aave以15億美元排在首位、Maker鎖定資產總價值14億美元暫居第二、Curve鎖定資產總價值為13億美元位居第三。Synthetix、yearn分別以9.45億美元和8.53億美元位居第四、第五名。

注：總鎖倉量（TVL）是衡量一個DeFi項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2020/8/29]

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