DEFI:DeFi的狂歡：20億鎖倉+10億借貸，卻造就了75億市值_EFI

編者按：本文來自小吒閑談，Odaily星球日報經授權轉載。DeFi開啟的流動性挖礦，不僅吸引了以太坊上的優質資產加入到DeFi生態系統中，也吸引了基于以太坊的BTC錨定幣資產不斷創下歷史新高，流入DeFi生態系統中。DeFi一個去中心化金融工具，作為金融工具，其基礎是資產，通過DeFi工具讓資產流動起來，把資產的價值更大的發揮出來。那么DeFi到底吸收了多少資產，又創造出了多大的市場呢？又有多少人參與其中呢？下面來說一說。

一、DeFi吸收優質資產

在加密世界里，優質的資產有很多，有三種是大家公認的優質資產，分別是：BTC、ETH、以及錨定發行的穩定幣。DeFi吸引了多少BTC、ETH、穩定幣資產呢？1、吸引BTC資產根據DeBank數據，在其收錄的基于以太坊的七種比特幣錨定幣的總發行量截至目前為14509枚。

DeFi協議總鎖倉量超700億美元，24小時內漲5.38%:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到701.7億美元，24小時內漲幅為5.38%。TVL排名前五分別為MakerDAO（90.7億美元）、Lido（82.8億美元）、AAVE（74.4億美元）、Uniswap（66.9億美元）、Curve（62.4億美元）。[2022/8/11 12:18:31]

在一個月之前，這七種比特幣錨定幣的總發行量僅為5432，也就是說一個月時間，BTC進入DeFi的量激增了167%。WBTC作為首個上線的基于以太坊發行的BTC錨定幣在比特幣錨定幣中的份額占比很高，各項錨定幣BTC的占比如下圖。

DeFi借貸協議Alchemix宣布將推出V2版本:1 月 13 日消息，DeFi 借貸協議 Alchemix 官方在社交媒體上發文宣布即將推出 V2 版本。[2022/1/13 8:47:15]

其中，renBTC非常亮眼，今年5月底在以太坊網絡推出不到兩個月的時間里成功獲得10%左右的份額，發行量為1493枚。是什么讓比特幣錨定幣發行量激增？從上圖看主要來源于WBTC的激增，從今年第二季度開始，有三個方面原因：1）MakerDAO新增WBTC作為Dai抵押品。5月3日，MakerDAO新增WBTC作為Dai的抵押品，為比特幣進入DeFi領域提供了一個更為直接的平臺。2）中心化借貸平臺NEXO的增持與抵押。5月12日和22日，共計增持2500枚WBTC，通過Maker協議將這些WBTC進行抵押。3）參與「流動性挖礦激勵」計劃。6月18日，合成資產平臺Synthetix宣布與Curve和Ren聯合推出了一個新的流動性激勵池，為基于以太坊的比特幣錨定幣提供流動性激勵。2、吸引ETH資產根據dapptotal數據顯示，DeFi中鎖倉的ETH總量為3,749,645枚，占總供應量的3.36%。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.43%:金色財經行情顯示，DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.43%。47個幣種中38個上漲，9個下跌，其中領漲幣種為：HOT(+58.16%)、NEST(+36.92%)、IDEX(+24.51%)。領跌幣種為：MLN(-6.01%)、REN(-5.11%)、BAND(-4.85%)。[2021/8/6 1:37:45]

其中，Maker中的鎖倉量最大，鎖倉了195萬枚ETH，其次是Compound93.9萬枚ETH，如下圖。

Gate.io“天天理財” 第140期 DeFi流動性挖礦賺USDG已開啟:據官方公告，Gate.io“天天理財” 第140期 DeFi流動性挖礦賺USDG今日中午12點開啟，鎖倉七天； “每周鯊魚鰭” 第5期 BTC鯊魚鰭理財剩余9%倉位；“天天理財” 第139期 GT鎖倉挖礦賺USDG剩余15%倉位；USDT理財體驗金活期專場正持續進行中。[2021/2/28 18:00:49]

從上圖趨勢看，今年以來鎖倉的ETH量，有一個大的突破，但近2個月的ETH的鎖倉量增加幅度不大。也就是說流動性挖礦，吸引的ETH資產并不多。3、穩定幣資產根據DeBank數據，收錄了以太坊上的11種穩定幣，總發行量價值79.3億美元，其中USDT占比60.3億美元，如下圖。

警惕DeFi項目上的ERC777代幣風險:近日頻發黑客利用某些DeFi項目與ERC777兼容性問題實施攻擊的事件，據慢霧區情報，慢霧安全團隊分析發現知名Pooltogether也是采用ERC777標準實現，請各大項目方和DeFi用戶提高警惕，做好相應的防護措施，及時排查代碼中是否存在相應的重入風險，在需要時可聯系慢霧安全團隊協助。[2020/4/20]

ETH已經成為發行穩定幣的最佳選擇，當然ETH上的穩定幣只有一部分鎖定在了DeFi生態中，具體數額暫未查到。二、DeFi生態中的總鎖定量和借貸量

根據DeBank數據顯示，DeFi中鎖定的23.6億美元的資產。

根據上述統計DeFi生態中鎖定的BTC和ETH量，分別是：ETH鎖倉資產量為：3,749,645枚，即價值9.2億美元；BTC鎖倉的資產量為：14,509枚，價值1.36億美元。這兩者加起來為：10.36億美元，也就是說穩定幣+各類ERC資產鎖定在DeFi中的資產為13.24億美元。而根據DeBank數據顯示，加密市場的借貸量為10.8億美元。其中，Compound的借款總量位列第一，約8.27億，占比79.1%，Maker居第二，為1.81億，Aave居第三，為0.27億。

也就說DeFi生態中，吸引了10.36億美元的BTC和ETH資產，以及13.24億美元的其他資產，并創造了10.8億美元的借款量。那么通過DeFi的抵押借貸，衍生品交易，發幣項目代幣等，這形成了一個多大的市場呢？根據DeFiMarketCap數據顯示，Top100的DeFi中的各類代幣的市值為75.49億美元。

也就是說，形成了一個75.49億美元的市場，而且這個市場還在持續擴大。可見DeFi工具的威力和爆發力，那么DeFi吸引了多少用戶呢？三、DeFi用戶數，24萬不到

鏈聞消息，DuneAnalytics數據顯示，DeFi用戶總數達23.84萬，較6月份初增加逾23%。其中，Balancer增長速度最快，其用戶群較6月初增幅超580％，新增7132名用戶，達8355名。Curve用戶群增加超170%，達5692名用戶。Compound有4.15萬名用戶，較6月初增加超40%。就用戶份額而言，Uniswap占比38.61%Kyber占比34.59%Compound占比17.41%OpenSea占比8.58%MakerDAO占比6.89%等。

可見DeFi吸金能力強，在吸引用戶上也過了早期的爬坡期，進入了一個小階段的爆發。因此，我們看到DeFi總用戶數才23.84萬，而市值75億美元。如果DeFi用戶數達到100萬，市值會到多少；如果DeFi用戶數達到100萬，市值又會到多少呢？可見，DeFi的故事才開始。

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