比特幣:金色深度丨給暴跌的比特幣找個新出路：DeFi_去中心化金融defi是干什么的

金色財經  區塊鏈3月16日訊  2020年二月初，去中心化金融協議（即DeFi協議）創造了一個值得關注的里程碑：其中鎖定資產總價值達到了10億美元。實際上，作為一種新型交易工具的去中心化金融協議和去中心化金融平臺為不過是在一、兩年前剛剛出現在加密貨幣市場上，所以取得這樣的成績的確令人驚嘆。然而，或許是因為去中心化金融發展速度過快，也讓部分業內分析人士對去中心化金融生態系統的未來感到困惑。

另一方面，由于最近比特幣、以及更廣泛的加密貨幣表現都不太盡如人意，導致一些業內人士覺得造成這種情況的一個主要原因就是比特幣用例依然不多（當然，目前全球低迷的金融市場大環境也是原因之一），也對其應用普及帶來了一定程度的影響。

那么，如何才能打消去中心化金融懷疑論者和支持者的疑慮呢？或許有一件事能給予他們足夠信心，即：讓第一個、也是市場最受歡迎的加密貨幣——比特幣來支持DeFi。對此，Kava Labs聯合創始人兼首席開發人員Ruaridh O’Donnell給出了一些獨特見解，下面就讓金色財經（微信：jinsecaijingwang）和大家一起來看看吧。

金色午報 | 11月29日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：Guggenheim Partners、 火幣、yearn.finance、ETC

1. 管理50億美元資產的Guggenheim Partners向美國SEC申請投資加密領域；

2. 火幣回應“17名核心員工被帶走”：假的；

3. DeFi聚合收益協議yearn.finance發布vault v0.2.1測試版本；

4. 灰度將在美東時間12月3日舉辦加密貨幣投資者論壇，摩根大通、萬事達等機構將參會；

5. ETC遭51%攻擊致Kraken交易所短時間無法存幣；

6. Pantera Capital CEO：對數十億人來說，比特幣已經創下歷史新高。[2020/11/29 22:29:55]

金色午報 | 8月25日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：數字人民幣、Filecoin、哥倫比亞、Aave

1.央行貨幣政策司司長：數字人民幣目前沒有具體推出時間表。

2.Filecoin官方：已發現第一個bug。

3.點存科技：節點出線后遭受大量DDOS攻擊。

4.哥倫比亞大學教授將對以太坊EIP-1559提案進行研究。

5.比特大陸與其兩家控股公司在天津自貿區成立新公司。

6.Filecoin大礦工測試榜單首次出現非官方節點：t01101與t01102。

7.比特幣網絡難度調整后，BTC.com重回比特幣礦池排名第一。

8.DeFi協議Aave獲英國FCA頒發電子貨幣機構許可證。

9.YfvFinance：用戶需停止在當前的stakingpool中質押YFV 并提取資金。[2020/8/25]

目前，加密行業已經開始醞釀基于比特幣的去中心化金融解決方案了。但就去中心化金融市場而言，我們有充分理由認為比特幣的入場時間還是相對有些晚。只要在加密貨幣市場里摸爬滾打過幾年的交易者們都知道，比特幣在交易速度和交易費用方面都有一定局限性，而在過去很長一段時間里，人們也一直嘗試擴展比特幣區塊鏈的功能（雖然收效甚微），因此越來越多人開始嘗試開發比特幣跨鏈解決方案，這種做法是將比特幣轉移到其他鏈上——然后，比特幣就能在去中心化金融里應用啦！

金色熱搜榜：TRX居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，TRX搜索量高居榜首。具體前五名單如下：TRX、MXC、ANT、XLM、IOST。[2020/7/23]

兩個比較受關注的比特幣去中心化金融協議

目前一個比較知名的跨鏈協議是包裝比特幣（wBTC：Wrapped Bitcoin），這個協議具有許多優點，但仍然需要第三方干預，同時還需要對其用戶進行“KYC”（了解的你客戶）合規檢查。雖然有些人覺得能夠接受這種基于比特幣跨鏈協議的折衷方案，畢竟也是開展去中心化金融業務所必需的；但同時，也有一些人并不太認可這種方案，他們覺得wBTC比特幣跨鏈協議過于中心化，與加密精神背道而馳。

另一個看上去很有前途的比特幣去中心化金融協議是tBTC，這個協議受到Maker等協議啟發，并使用債券存款（bonded deposit）來確保“放在”其他鏈上的比特幣安全。作為一種去中心化的、有保障的比特幣托管系統，tBTC用戶無需信任托管者（稱為簽名者），因為這些簽名者存入的債券價值高于他們托管的比特幣的價值。如果他們要轉移未經授權的資金，導致未償的tBTC價值高于托管的比特幣，系統將會沒收他們的債券并購買和抵消市場上等值的tBTC，恢復tBTC和托管比特幣價值的平衡。

分析 | 金色盤面：市場恐慌加劇 資金低調進場:金色盤面綜合分析：USDT折溢價指數最新值為101.195，而恐慌指數達5個月最低。在市場極度恐慌的同時，資金正低調進場。請投資者理性看待市場震蕩，注意風險控制。[2018/9/7]

與wBTC不同的是，創建和贖回tBTC不需要受到KYC/AML或管轄法規的約束，任何人都可以存入比特幣并收到tBTC或贖回tBTC并收到比特幣。tBTC系統會確保所有在流通的tBTC都有一枚對應的托管比特幣，保持這種平衡是簽名者的主要任務，簽名者有義務監管他們的債券，并且在比特幣價格上升時相應提高tBTC的價格。簽名者最初會被要求存入相當于儲蓄價值150%的擔保品，當他們的債券價值低于140%時，系統會通知他們，并且在債券價值低于110%時啟動清算。需要注意的是，雖然清算永遠不應發生，但需要保留這種可能性，因為這是一個對簽名者不當行為的嚴厲懲罰措施。

金色財經現場報道 白鷺科技創始人陳書藝：未來區塊鏈游戲與現有游戲很不同:金色財經現場報道，5月19日下午在北京亞洲大酒店2018 HTML5區塊鏈游戲大會圓桌會議環節，在討論區塊鏈游戲與傳統游戲的區別時白鷺科技創始人陳書藝認為，現在的區塊鏈游戲根本不是游戲，沒有什么游戲性。但長遠的看，未來區塊鏈游戲也和現在游戲會很不同，比如游戲都是玩家投資，生產關系改變了。比如有了一個強大的公鏈，游戲資產就不會消失。總的來說，區塊鏈游戲將既有投資價值，又有樂趣，不是我們現在認知上的游戲。[2018/5/19]

比特幣對DeFi行業意味著什么？

事實上，大多數去中心化金融服務的受眾對象都是項目或投資者，而不是個人。對于項目方和投資者而言，他們有大量加密貨幣可以移動、兌換和投資，這意味著他們所做的加密貨幣交易，應該不會是那種在上班路上買杯咖啡的小額支付，其交易規模應該更接近于——買下那家咖啡店。這種大額交易的趨勢，可能會讓去中心化金融用戶越來越接受相對更高的單筆交易費用，然而這種趨勢同時也會把相對較弱的小額加密貨幣持有者拒之門外，尤其是持有量相對有限的個人用戶。所以，如果引入比特幣，是否意味著去中心化金融行業最終可能成為機構投資者、團體、或是比特幣巨鯨大亨們的“游樂場”？

不僅如此，在去中心化金融中引入比特幣，潛在用戶和支持者可能還需要面對其他一些意想不到的困難：

第一個困難，就是盡管某些比特幣DeFi技術比其他技術更強大、也更不容易被破壞，但任何解決當前去中心化金融僵局的技術解決方案都必須要權衡取舍。舉個例子，如果想要實施一種中心化程度較高的比特幣DeFi解決方案（比如wBTC），這一行業里的意識形態主義者是否能夠接受這一點？如果想要實施一種去中心化程度較高的比特幣DeFi解決方案（比如他、BTC），但同時又需要你投入大量抵押品，是否可能會把某些類型的投資者拒之門外？ 

第二個困難，是高度波動的加密貨幣價格會影響去中心化金融市場。就拿以太坊來說，最近的加密貨幣市場價格暴跌引發網絡擁堵，繼而引發DeFi市場大量清算，其中MakerDAO清算金額最高，高達595萬美元，占DeFi清算總額37%；Compound清算額約481萬美元，清算規模位列第二，dYdX清算金額約373萬美元，排名第三。另據DeFi Pulse數據顯示，在此前加密市場動蕩期間，DeFi鎖倉總價值曾一度下降至6.1億美金，3月12日一天鎖倉量就減少了2億美金，縮水幅度甚至高達50%。相同的情況也可能發生在比特幣身上，畢竟其價格在3月13日“黑色星期五”曾跌至3800美元的年度低點。

加密貨幣依然是一個年輕的行業，而DeFi甚至更年輕。至少就目前而言，加密貨幣依然沒有真正實現大規模采用，而標準實踐還需要在去中心化金融及其相關領域得到進一步鞏固。對于投資者而言，要想讓比特幣能夠更好地融入到去中心化金融領域里，可能需要再多問幾個問題，包括：如何在“去中心化”和“中心化”之間找到平衡？最終會是一個比特幣去中心化金融協議或解決方案壟斷市場嗎？還是幾種可行的工具和平共處？

或許我們在不遠的將來就能看到答案，但無論發生什么，“比特幣+DeFi”肯定會非常有趣——所以，就讓我們拭目以待吧。

本文部分內容編譯自cointelegraph

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