DEFI:幣安推出聚合挖礦，DeFi進入2.0階段_EFI

作者|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

上周，加密市場一片恐慌。比特幣多次下探跌破1萬美元關口，包括Sushi、CRV在內的絕大多數DeFi代幣腰斬、再腰斬……種種跡象，似乎預示著DeFi這把火，快要燒光了，牛市即將終結。然而，到了周末，這股恐慌情緒有所緩解，主要得益于兩件事。一是被曝套現的SushiSwap創始人，向中心化交易所FTX創始人SBF轉交項目控制權，暫時消除恐慌情緒；二是幣安推出交易所聚合挖礦，再次喚起了市場的參與熱情。雙重作用下，部分DeFi代幣開始企穩反彈。由于此前幣安曾戰略投資FTX，兩件事的背后，都活躍著幣安的身影。因此，不少人戲稱其為「幣安救市」。值得注意的是，幣安推出的交易所聚合挖礦，也直接推動DeFi市場從“DEX發幣，套娃激勵”的第一階段競爭邁入“CEX作為流量入口，延展DeFi產品效用”的第二階段。這一打法，也引得眾多中心化交易所模仿跟進，DeFi市場又一次熱鬧了起來。

一、DeFi2.0：交易所聚合挖礦

9月6日，幣安發布公告稱，將上線一個全新產品「新幣挖礦」，用戶可以使用BNB、BUSD或其他指定代幣的方式來挖礦新幣，第一個在新幣挖礦上發行的項目為BellaProtocol，9月9日正式開挖。

幣安Labs負責人Bill Qian：幣安VC新基金正尋求外部投資:4月7日消息，幣安Labs負責人Bill Qian在近期采訪中透露，幣安正在籌集一只基金，將至少包含一名外部投資者，旨在通過“有選擇性的外部投資”來建立有限合伙人的關系。

據Bill Qian介紹，幣安Labs通常會牽頭或共同牽頭交易，因為希望部署“相當數量的資本”并與創始人建立牢固的關系。而昨日Binance.US籌集了的2億美元的種子輪融資，該交易所首次吸納的外部資本。（theinformation）[2022/4/7 14:09:31]

知情人士告訴Odaily星球日報，首期項目BEL年化收益有望達到200%左右，這也將是幣安目前理財類項目中收益最高的。這并不是幣安第一次涉足DeFi流動性挖礦。除了「新幣挖礦」，幣安近期也陸續上線「DeFi挖礦」以及「幣安挖礦」。所謂「DeFi挖礦」，又稱「質押挖礦」，即用戶存入USDT、BNB以及DAI等加密資產，幣安幫助用戶將這些資產投入市場上的熱點挖礦項目，獲取收益后返還用戶。目前，「DeFi挖礦」中USDT年化收益最高可達60%，BNB年化收益最高可達25%。

2500萬枚USDT從Tether Treasury錢包轉入幣安:據WhaleAlert數據顯示，北京時間05月15日07:55，2500萬枚USDT從Tether Treasury錢包轉入Binance交易所，按當前價格計算，價值約2516.8萬美元。[2020/5/15]

與「質押挖礦」不同，「幣安挖礦」則是為穩定幣交易提供流動性，從而獲取收益，類似Curve的模式。不過，「幣安挖礦」7日年化收益普遍維持在18%左右，高于Curve當前收益。從質押挖礦，到幣安挖礦，再到如今的新幣挖礦，幣安完成「三步走」戰略，正式宣告進入DeFi流動性挖礦的浪潮中。無論是對散戶、DeFi項目以及整個市場而言，幣安這類中心化交易所的入局，都起到積極的推動作用。一方面，借由幣安這類中心化交易所作為流量入口，能夠有效降低散戶進入DeFi市場的門檻，幫助更多的用戶直達DeFi項目，對項目起到宣傳作用。在此之前，普通散戶參與DeFi挖礦面臨諸多難題：Gas費用高昂，高峰時期單次轉賬Gas費用甚至高達1ETH，是平時費用的幾十倍；網絡擁堵，交易有時未能成功，甚至需要多次支付Gas費用；用戶需要使用網頁錢包等進行轉賬，操作繁瑣且容易出現失誤。此前SushiSwap就曾收到40萬USDT的誤轉賬。如今，用戶無需再進行鏈上操作，通過中心化交易所內部轉賬即可參與流動性挖礦，無論是易用性還是安全性，都有所保障。另一方面，經過交易所篩選的挖礦項目，質量更高；散戶可以直接參與挖礦，無需二級市場接盤，也避免DeFi項目成為大戶收割散戶的工具。無論是SUSHI、CRV還是YAM，普通用戶都很難搶到頭礦，這也意味著收益大打折扣；而對更廣大的散戶來說，由于挖礦成本較高，無法參與，基本只能在二級市場購買，為大戶「挖-提-賣」接盤。此外，還有一些挖礦項目存在漏洞，智能合約未經審計，安全性無法保證。這些亂象，都嚴重損害了投資者的切身利益。如今，幣安首推「新幣挖礦」，讓散戶與大戶站在同一起跑線上，直接通過穩定幣BUSD、USDT參與流動性挖礦，收益更加穩定，也更高。此外，無論是Bella，還是日后「新幣挖礦」的其他項目，由于與幣安品牌綁定，幣安必將進行嚴格審核，項目質量也遠超其他DeFi項目。總體而言，幣安的多項新措，為不少還站在DeFi外圍的用戶，提供了更方便的渠道，也推動DeFi挖礦進入2.0階段——交易所DeFi聚合挖礦。

逾1176萬枚USDT轉入幣安，價值約1175.4萬美元:北京時間12:16:03，TJyf3b開頭地址向幣安轉入11760374枚USDT，價值約1175.4萬美元。[2020/5/11]

二、化被動為主動，用DeFi賦能平臺幣

某種意義上，幣安的DeFi聚合挖礦，可以被視為中心化交易所的反擊戰。在DeFI1.0時代，CEX始終落后DEX。無論是YFI、YFII、CRV以及YAM，都是在Uniswap先上線，而后登陸三大所。甚至不少人調侃，三大所是DeFi幣“割韭菜”的最后一站。但對CEX們而言，出于流量和競爭的考慮，不得不上熱門DeFi代幣。“如果我們不上線新的DeFi代幣，流量就會轉到其他交易所，那樣我們就會漸漸落后。我們為資產提供流動性，但同時我們也不會強迫你購買。所有的代幣都是高風險的，尤其是DeFi。”幣安創始人&CEO趙長鵬曾坦言頻繁上線DeFi代幣，就是出于流量考慮。

如今，幣安開啟DeFi2.0，中心化交易所化被動為主動，從被DeFi項目牽著鼻子走，到引領DeFi項目向前走。這種身份的互轉，可以幫助CEX更好地把握項目發展，避免YAM、CRV上線即暴跌的情景重演。特別是Bella這類的首發項目，將與首發平臺的聯系更加緊密，中心化交易所借由項目進一步捕獲社區流量。除此之外，CEX也通過DeFi項目賦能平臺幣，在IEO之外拓展平臺幣使用場景。以幣安為例，用戶參與Bella新幣挖礦時可以使用平臺幣，并且90%的份額被分配給BNB挖礦池，9%的份額分配給BUSD挖礦池，如下所示：

動態 | 600萬枚EOS從幣安轉出 價值約2259萬美元:據Whale Alert監測數據顯示，北京時間9月23日10時4分，6,000,888 枚EOS（價值約2259萬美元）從幣安轉入未知錢包地址。交易哈希為：789447d0c500e1aff4e2ec4156e6692a84572ea59ef982029e51161a55425d44。[2019/9/23]

并且，此前的「質押挖礦」以及「幣安挖礦」中，都有使用到BNB以及BUSD的場景。得益于此，在DeFi熱潮中被冷落的平臺幣，也有了復蘇的態勢。9月6日公告當天，BNB逆勢上漲，漲幅最高接近20%。如果未來一段時間，幣安推出更多的「新幣挖礦」項目，BNB可能重現2019年IEO時期的風采。看起來，「新幣挖礦」似乎是復刻了IEO對平臺幣的使用。但有所不同的是，這次「新幣挖礦」中BNB并不鎖倉，用戶可以隨時提取，幣安想靠挖礦的高收益自然「鎖住」BNB。但最終效果如何，目前還得打一個問號。不過，這并不影響其他CEX的跟隨熱情。在幣安推出「新幣挖礦」后，眾多CEX也競相模仿，紛紛推出交易所平臺幣DeFi聚合挖礦。可以料想，未來這一模式將成為推動市場繼續前進的強勁動力。

動態 | 幣安明日上線ADA/TUSD, TRX/TUSD和NEO/TUSD交易對:據幣安公告，幣安交易所宣布將于12月19日12:00上線ADA/TUSD, TRX/TUSD和NEO/TUSD交易對。[2018/12/18]

三、未雨綢繆，幣安的DeFi產業布局

雖然DeFi是最近幾個月才火的，但幣安早早地就進行了戰略布局。早在2017年的白皮書中，幣安就明確提出，未來將建設自己的去中心化交易所DEX。由于當時的以太坊性能不佳，為了支撐幣安DEX的發展，幣安決定自建公鏈。2019年4月，基于Cosmos創建的幣安鏈宣布主網正式上線，同期基于幣安鏈的DEX也正式上線；截止今年8月底，幣安DEX上線135個交易對，累計交易總量已經超過8億美金。這還只是幣安DeFi之旅的開始。今年5月，幣安鏈再次發布了幣安智能鏈，支持EVM，兼容以太坊，支持跨鏈互通，并且和幣安DEX完全打通；9月1日，幣安智能鏈主網正式上線。根據幣安的規劃，未來BSC上基于AMM的DEX，將與基于訂單簿的幣安DEX，形成聯動，從而促進鏈上資產的流動性。“智能鏈的一個關鍵目標就是：充分結合幣安鏈上資產(>60億美元)，建立可持續發展的DeFi生態。為了讓DeFi項目更加方便的開發并走向落地，我們正在加緊集成主流的工具提供方，包括區塊鏈瀏覽器、預言機、API等。”幣安方面告訴Odaily星球日報。幣安智能鏈的出現，使得幣安在DeFi領域能夠提供更加強勁的技術支撐。特別是在以太坊難以滿足DeFi需求的當下，幣安雙鏈將有機會承接更多的市場需求。Odaily星球日報觀察到，目前已有一個名為「StakeCow」的流動性挖礦項目，于9月5日在幣安智能鏈上發行。在幣安智能鏈主網上線前，眾多加密資產項目就已經與幣安鏈社區展開合作：基礎設施與工具：ChainLink,BandProtocol,TrustWallet,Ankr,BSCScan,Bitquery.io,MathWallet,MyWish,CertiK,Torus；DeFi：Swipe,Aave,1inch.exchange,WazirX,DODO,dForce,Bounce.finance,SpartanProtocol,MCDEX,Cream,ForTube,DeBank；跨鏈流動性提供商：RenVM、pNetwork、Thorchain、Ferrum.Network、AlphaFinance；其它行業：Dapp.Review、Ontology、Travala.com、Republic.co、Clutch、BCA。除了技術發展外，幣安也大量扶持DeFi優質項目的發展。2018年，幣安孵化器BinanceLabs第一期便項目便孵化了去中心化協議InjectiveProtocol，此外還有DuneAnalytics、Tellor、Terra、StrikeProtocol等；近期，幣安孵化器領投去中心化交易平臺聚合器1inch，投資金額280萬美元。“我們的投資部門，包括BinanceLabs、BinanceX和M&A投資團隊都可以為有發展潛力的、創新性的DeFi項目提供資金的支持。”幣安方面告訴Odaily星球日報，“很多DeFi項目還處于非常早期的狀態，我們會通過和項目探討如何設計更優化的交易、流動性模型、代幣經濟等，幫助他們更好地定義產品的市場定位與未來發展規劃。”

總結

DeFi浪潮下，中心化交易所如果只有盲目上幣，將缺乏核心競爭力。而幣安從底層技術支撐、項目扶持，再到DeFi項目挖礦、上線DeFi代幣，完成了DeFi全產業鏈的整合。正如何一所言，“行情、挖礦、交易、錢包、公鏈，幣安總有一款適合你。”

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