DEFI:DeFi Q3生態報告：DeFi生態各項指標均創歷史新高_SWAP

編者按：本文來自區塊律動BlockBeats，Odaily星球日報經授權轉載。2020年是DeFi年。隨著流動性挖礦的出現，這一領域已經引起越來越多投資者和開發者的興趣。新的激勵模式使得該行業在第三季度增長了10倍以上。在這篇綜述中，我們將分析交易量、總鎖倉價值、每日活躍錢包和收益。不僅包括三個主要的平臺，Ethereum、TRON和EOS，也包括IOST、Ontology和NEO。注：本文所指DeFi生態系統為去中心化金融協議和去中心化交易平臺重點摘要在DeFi生態系統中，以太坊交易量占總交易量的96%總鎖倉價值超過100億美元Ethereum,TRON,andEOS活躍錢包數占總量的97%IOST,Ontology,和NEO也加入了DeFi領域治理代幣的分發與流動性挖礦相結合已經成為dapp成功增長的關鍵Uniswap的成交量創歷史新高，其次是SushiSwap和Balance幣安和其他區塊鏈協議都渴望加入DeFi領域以太坊帶領著生態發展

基于Axelar的DeFi流動性協議Squid新增支持Arbitrum:金色財經報道，基于Axelar的DeFi流動性協議Squid現已支持Arbitrum，用戶可在Arbitrum網絡與主要EVM鏈之間交換代幣。目前，Squid已支持以太坊、Avalanche、Polygon、BNBChain、Fantom、Moonbeam、Celo等多個網絡。[2023/3/6 12:44:46]

2020年第三季度是DeFi生態系統迄今為止最好的一個季度。正如已經報道的，DeFi生態系統的交易量超過1230億美元，其中96%屬于以太坊。

來源：DappRadar交易量并不是唯一快速上升的指標。根據DappRadarDeFi顯示，相較于2020年第二季度末，總鎖倉價值飆升了380%，到2020年第三季度末達到100億美元。TVL前三名分別是Uniswap、MakerDAO和Curve。近期Uniswap的鎖倉量增長主要是受到了UNI治理代幣流動性挖礦的推動。

安全公司：DeFi借貸協議Cream Finance攻擊者再次轉移約200萬美元:據成都鏈安鏈必追平臺監測顯示，DeFi借貸協議Cream Finance攻擊者再次轉移200萬美元。攻擊者先將 2,000,000 DAI （價值約200萬美元）通過Curve Finance兌換為83個BTC，再將83個BTC轉移至bc1qxn95s5c3q8y7q3w3gzgy0v74q05vvmvmsn8g8s地址，昨日，攻擊者轉移約300萬美元，兩天已轉移約500萬美元，成都鏈安安全團隊將持續對新地址的資金進行分析和追蹤。據悉，2021年10月，DeFi抵押借貸協議Cream Finance遭遇閃電貸攻擊，損失1.3億美元。[2022/7/20 2:26:15]

觀點：俄烏沖突將推動DeFi和Web3行業發展:3月3日消息，專家表示，對烏克蘭不斷升級的沖突的日益擔憂，可能會再度推動DeFi和Web3投資。DataTrek Research聯合創始人Jessica Rabe表示，盡管加密貨幣一直因為不良行為者而受到批評，但數字資產仍然是一種必要的“存儲和轉移資本的去中心化方式”。區塊鏈和Web3有太多積極和有利可圖的機會，風險投資家會想要繼續利用這一點。我們預計，在向去中心化互聯網和金融推進的過程中，風投將繼續向區塊鏈和Web3投資。大型科技公司主導著今天的互聯網，所以Web3提供了開發下一個主要在線平臺和應用程序的機會，以提高用戶參與度，從而提高利潤。

此外，加密資產管理公司Bitwise首席執行官Hunter Horsley也表示，俄烏沖突凸顯了去中心化解決方案的必要性：就Web3而言，我認為（這場沖突）絕對會激勵企業家們致力于構建未來去中心化、無需許可的系統。我認為你會看到更多的項目和可能在身份、媒體、非營利籌款和DAO上的投資，以及對比特幣、以太坊、Layer-1和DeFi等現有平臺重要性的重新認識。（Blockworks）[2022/3/3 13:33:56]

來源:DappRadar就日常活動錢包而言，Ethereum占了57%以上。EOS和TRON分別占5%和35%。Ethereum,TRON,和EOS活躍錢包數占總量的97%。

數字資產研究院副院長孟巖：DeFi正在重構數字資產和開放金融的基礎:9月17日下午，火幣大學全球區塊鏈領導者課程（GBLP）第六期產業模塊繼續開課，數字資產研究院副院長、火幣大學顧問孟巖以《數字資產與通證經濟》的主題為學員們帶來授課。

孟巖表示，區塊鏈創業路線的迭代經歷了2010年比特幣挖礦、2013年-2017年交易所、2016年-2018年ICO到2020年DeFi（去中心化金融）。DeFi是全球開放金融公共基礎設施，將成為區塊鏈的殺手級應用，正在重構數字資產和開放金融的基礎。

DeFi創造的金融有更好的流動性，讓更優秀的金融來支持其他行業，背后有真實的價值支撐，包括重新定義互聯網賬戶體系，重新定義企業財務報表，降低交易風險，重構資產生命周期，重構資本市場，快速創新迭代。[2020/9/17]

區塊鏈研習社創始人Higer：DeFi有切實的價值支撐和商務模式，已經度過早期的混沌階段:在8月20日晚區塊鏈研習社舉辦的《問道區塊鏈·DeFi大爆炸》AMA上，對于DeFi持續火爆的背后原因及DeFi目前處于什么階段等問題，區塊鏈研習社創始人Higer認為，DeFi是對過去發展模式的撥亂反正，DeFi雖然也算Dapp范疇，但DeFi聚焦在金融，即加密資產的存、貸、交易、杠桿、保險等金融需求，具有切實的價值支撐和商業模式。

Hige認為DeFi的發展處于初中期階段，但早期的混沌時期已經過去，目前已經趟出了一個比較可行的發展模式，即通過流動性挖礦獲取資金和用戶，通過協議構建和協議組合完善DeFi的金融大廈。[2020/8/21]

Ethereum上的最大貢獻者是Uniswap、Sushiswap、Balancer和Compound。他們一起創造了56%的日常活躍錢包。在EOS的DeFi協議中，最大的貢獻者是Defibox和Dmd.Finance。每天超過4300個活躍錢包使用這兩個協議。而TRON的JUST,ZethyrFinance,和Oikos.cash以及像是Sun,UnifiProtocol,和SharkTron這些新項目，合集有超過32,000個每日活躍錢包使用這些協議。其他平臺試圖加入DeFi的市場

其他活躍錢包數較少的平臺，像IOST,Ontology,和NEO以及在第三季度融入DeFi的發展趨勢中，三者的日活錢包數量分別增加了357%、1589%和840%。

在交易量方面，IOST,Ontology,和NEO逐季穩步增加。IOST已經積累了1.23億美元的交易額。Ont和NEO落后于IOST，但仍然分別有160萬美元和1200萬美元的交易額。

流動性挖礦的力量

顯而易見的，新的治理代幣的分發和流動性挖礦相結合，創造了前所未有的巨大熱度。這也有效地幫助以太坊鞏固在第三季度的領導地位。盡管Synthetix是第一個開始大規模宣傳流動性挖礦的項目，但第一個真正使其流行的是Compound。COMP代幣在六月份引入，隨即我們觀察到DeFi生態系統中的交易量爆炸。僅在6月中后段，Compound的交易額就增長了27倍，達到了40億美元。8月底，一個名為Sushiswap的項目啟動，撼動了DeFi的生態系統。該項目以Uniswap為基礎，旨在將流動性從Uniswap轉移出去。作為回報，將分發給用戶SUSHI代幣。9月份，該項目的交易額超過60億美元。最后一個也是最重要的協議是Uniswap及其代幣UNI。9月17日，Uniswap突然宣布推出治理代幣UNI，這使得其成交量瞬間達到峰值。Uniswap在9月份創造了330億美元的成交額，幾乎占總交易量的60%。

GAS費飆升至5900萬美元

在此熱度之下，DeFi已經創造了數百萬美元的收入。根據tokenterminal.com的數據顯示，在過去的30天里，用戶在GAS費上花了5900萬美元。其中最大的份額來自Uniswap，為3300萬美元。和Balancer分別獲得第二名和第三名。這三款dapps總計占到了GAS費的82%。

以太坊的競爭者

盡管以太坊的發展程度令人吃驚，但是阻礙它發展的主要問題之一是網絡擁堵。GASFEE在2020年第三季度達到了令人難以忍受的程度。在高峰時期，交易成本超過400Gwei。隨著Ethereum2.0仍在開發中，Cardano為DeFi項目提供了一個可行的PoS替代品，Cardano主網Shelley于7月末完成升級。其次，波卡最近市值大幅攀升。根據Coingecko的數據，波卡已經成為了市值前10的項目。Polkadot是圍繞互操作性優化，使您能夠移動任何類型的數據跨鏈的區塊鏈。還有幣安，該公司在8月份加入了DeFi領域，推出了基于DeFi綜合指數的新期貨產品。不到一個月，Launchpool就上線了。在Launchpool推出的第一個項目是BellaProtocol(BEL)，用戶可以直接在平臺對BEL進行流動性挖礦。

結論

在2020年第三季度，DeFi生態系統的所有指標都達到了歷史最高水平，以太坊領導著DeFi的生態發展。Ethereum因其工具和項目的豐富性，成為DeFi項目的首選平臺。2020年第三季度，熱門項目Compound,、Balancer,、SushiSwap和Uniswap均建立在以太坊上。以太坊擁堵的問題為其他區塊鏈創造了可能性。一些知名的平臺顯示出對DeFi的興趣越來越大，其中最活躍的是幣安。

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