區塊鏈:新型技術對金融安全帶來新挑戰，數字資產向監管提出更高要求_數字資產

當前，中國金融科技的發展正處于高速前進的狀態，但不可否認的是，金融科技安全也正面臨著諸多挑戰，數字資產就是其中最具代表性的現象之一。為深入貫徹黨的十九大關于扎實推進建設網絡強國、數字中國、智慧社會。10月12日至10月14日，第三屆數字中國建設峰會在福建省福州市拉開帷幕。大會由國家互聯網信息辦公室、國家發展和改革委員會、工業和信息化部、福建省人民政府共同主辦，福州市人民政府等相關單位承辦，以“創新驅動數字化轉型，智能引領高質量發展”為主題，旨在匯聚全球力量助推數字中國和數字絲路建設的合作平臺。數字中國成國家戰略新型技術對金融安全帶來新挑戰

觀點：加密貨幣等虛擬貨幣交易或成為新型洗錢趨勢:加拿大不列顛哥倫比亞省一項關于洗錢的公開調查發現，現金仍然占據主導地位，但加密貨幣和其他虛擬貨幣交易可能會成為一種趨勢。St. Mary’s University的犯罪學教授Stephen Schneider表示，有很多玩家的游戲和其他在線平臺正在創造具有實際價值的貨幣形式。在像“第二人生（Second Life）”這樣的游戲中，這種貨幣可以用來購買虛擬產品或升級，但Schneider警告稱，這種貨幣也可以用來清洗犯罪活動的收益。與此同時，他還指出，雖然存在小部分交易中使用比特幣等加密貨幣的案例，但現金仍是首選支付方式。（GlobalNews）[2020/5/27]

自20世紀50年代起，我國開始嘗試金融信息化建設。經過“六五”做準備、“七五”打基礎、“八五”上規模、“九五”見成效，基本奠定了我國金融信息化的基礎。“十五”至“十二五”期間，我國金融業實現了數據大集中，建成了體系完備、技術先進的信息化基礎設施。“十三五”時期，科技引領作用凸顯，金融與科技融合發展，金融業進入數字化轉型新階段。近幾年，人工智能、大數據、云計算、物聯網以及其他新興顛覆性的技術不斷涌現，與金融業務深度融合能夠促進金融產品設計、經營模式、業務流程、服務質量持續優化和創新，進而為金融發展提供源源不斷創造力。在此背景下，新技術與金融深度融合，催生出智能支付、5G網點、開放銀行等金融科技應用，深刻改變金融服務運作方式，為金融高質量發展持續賦能。一直以來，我國始終堅持科技驅動與創新引領的戰略，加速推進金融領域數字化，但同時也對金融安全方面帶來嚴峻的挑戰。由于數字資產具有匿名性，滋生出類似“絲綢之路”等暗網市場的存在；利用區塊鏈技術的高門檻和陌生感，杜撰虛假項目，引誘投資人投資數字貨幣，導致相關執法部門追責難等事件；借助虛擬世界和物理世界的互通性，將非法所得，通過混幣等形式兌換交易對手的數字貨幣，完成初步洗白。金融安全亟需新一代安全體系

動態 | 杭州芯片公司VIDTOO計劃在今年夏天推出新型Grin礦機G1:中國杭州的芯片公司VIDTOO（微迪兔）在其官方推特上宣布：計劃在今年夏天推出全新的Grin礦機“G1”。目前這款Grin礦機已經開放預訂，哈希率的能效比將會比目前的GPU高出50倍以上，能耗極低，以Grin 價格為3美元計算，電力能耗成本僅為挖礦收入的1%，具體規格將在4月份正式宣布。[2019/3/18]

數字資產作為新時代的產物，對監管也提出了更高的要求。首先，基于區塊鏈等新型技術手段的犯罪，學習認知門檻高；其次，匿名的賬戶體系，找不到背后實體，隱蔽性極高，破案如同大海撈針；再者，鏈上交易網絡極其復雜，信息匯總困難；最后，破案缺乏傳統金融案件的相關偵查調查工具及相關機構配合。當前，一方面，信息化、數字化用于為民眾謀福祉；另一方面，也加大了監管在洗錢、非法集資、恐怖活動融資以及資本外逃等方面的監管難度。金融科技結合數字資產，利用區塊鏈的匿名性，會加大資金監控的不可控性。由于數字資產以數字地址來尋址，而非個人身份，導致了兩個不可控性：第一個是身份不可控匿名性，即不知道是誰發起了這筆交易；第二個數字資產本身所具有的跨境便利性，使得資金轉移難以監控。為了擺脫金融科技+區塊鏈的安全“裸奔”隱患，運用“區塊鏈+大數據+AI”可構建新一代的安全能力體系。借力人工智能與大數據技術，比如計算機視覺、語義識別、海量數據處理等技術，先對數據進行“瘦身”；同時深挖區塊鏈的信任價值，發揮區塊鏈分布式賬本可追溯、防篡改、聚共識等優勢，推動“信息網絡”向“信任網絡”變遷，打造數字經濟發展新引擎。

新型采礦方式出現，通過購物來采礦:近年來，各種虛擬貨幣挖掘方式的出現引起了人們的關注。其中WOOGOS購物中心的運營商Trigramskorea在堅持虛擬貨幣新模式的同時發出大膽的想法，即通過購物的方法來獲取DLC。用戶不用努力去挖掘虛擬貨幣，當他們自己消費時，虛擬貨幣就會自然而然的產生。[2018/2/23]

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