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GENES:揭秘數字資產借貸行業的大玩家_Genesis Shards

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編者按:本文來自加密谷Live,作者:IDEG,翻譯:Sherrie,Odaily星球日報經授權轉載。宏觀市場環境

自年初以來,一場突如其來的疫情席卷全球。世界經濟繼4月“大封鎖”期間跌入衰退深淵之后,目前正在緩慢恢復。但隨著疫情繼續擴散,許多國家放慢了經濟重啟的進程,一些國家再度實施了部分封鎖措施以保護易感人群。世界銀行在今年6月份發布的《全球經濟展望》報告中預測,2020年全球經濟將下滑5.2%,是“二戰以來最嚴重的經濟衰退”。為應對疫情在全球的蔓延以及資本市場的暴跌,各國央行采取了史無前例的“大放水”政策。3月15日,美聯儲宣布將利率降至零,并推出7000億美元的大規模量化寬松計劃。美聯儲總資產從2月底的4.16萬億美元迅速擴張至6月10日高峰時期的7.17萬億美元。截止10月28日,美聯儲總資產體量仍超過7萬億美元。據MorganStanley的分析,2020年底G4國家央行總資產將達到25萬億美元。預計到2022年底,這一數字將進一步上升至29.30萬億美元。

數據來源:MorganStanley大放水的另一面是利率的大幅下降。據IDEG數據引擎顯示,主要的發達國家利率已跌破或趨近于0,其中瑞士央行利率甚至達到了不可思議的-0.75%。

Eco Protocol開發團隊推出加密錢包Beam:金色財經報道,Eco Protocol開發公司Eco Inc.推出加密錢包Beam。用戶能夠在以太坊第2層網絡Optimism和Coinbase的Base上進行支付。Beam整合了賬戶抽象(EIP-4884)等功能,使錢包能夠充當智能合約,并支持多因素身份驗證和錢包社交恢復等一系列高級功能。

Eco Inc.是a16z支持的主導Eco協議開發的主要實體。迄今為止,EcoInc.已從a16z、Lightspeed Venture Partners和Pantera Capital等知名投資者那里獲得了超過9000萬美元的多輪融資,用于開發Eco Protocol。[2023/7/27 16:02:53]

數據來源:IDEG以金磚國家為代表,發展中國家的利率也持續下降。

數據來源:IDEG英國首相丘吉爾曾經說過:“永遠不要浪費一場危機。”在新冠疫情疊加大放水的時代,一部分SmartMoney借助數字資產,找到了機會更大的利率市場。CeFi借貸市場概況

以太坊Layer2上總鎖倉量為98.03億美元:金色財經報道,L2BEAT數據顯示,截至目前,以太坊Layer2上總鎖倉量為98.03億美元,近7日漲1.24%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum One,約58.92億美元,占比60.10%,其次是Optimism,鎖倉量22.41億美元,占比22.86%。[2023/7/2 22:13:10]

我們說,2020年是“真正意義上的”數字資產投資的機構元年。這不僅體現在Grayscale信托產品總資產規模突破100億美元,更體現在數字資產借貸市場的急速發展。DeFi借貸項目的超高收益太過吸引眼球,以至于CeFi市場的發展被多數人所忽略了。Credmark在關于借貸市場的二季度報告中,統計了85%的借貸公司數據。報告顯示,2020年第二季度CeFi存量貸款規模達46.32億美元,環比增長90.62%;同期抵押品價值突破80億美元,環比增長87.34%。

數據來源:Credmark機構客戶在CeFi借貸市場占據了主導地位。2020年第二季度,機構與散戶的存量貸款比為3.5:1;同期的機構與散戶抵押品價值比為2:1。從存量貸款與抵押品價值的比值差異中可以發現,機構客戶在質押率上確實有著非常明顯的優勢。

社區猜測AlienSwap或完成逾1000萬美元新一輪融資:金色財經報道,NFT市場和聚合器AlienSwap Founder YingMu在社交媒體上發布“10,000,000+美元符號”,引發社區猜測AlienSwap或完成逾1000萬美元新一輪融資。[2023/4/1 13:38:41]

數據來源:CredmarkCeFi借貸市場的大玩家

1.GenesisTradingGenesisTrading是DCG集團旗下的子公司,集OTC、衍生品、借貸、托管等多種業務于一身。Genesis的前身是SecondMarket的交易部門。DCG創始人BarrySilbert在2004年創立了私募股權交易平臺SecondMarket,為未上市企業員工與早期投資者所持有股權提供交易平臺,此后隨著Facebook等硅谷科技公司的發展而快速壯大,其股權業務在2015年被納斯達克交易所收購。而在此前幾年,BarrySilbert已經對比特幣產生了濃厚的興趣,曾在2012年拿出17.5萬美元的個人資金,以10美元的價格大量買入比特幣,并在價格達到50美元時分批賣出,巨大的收益令BarrySilbert決定對該市場采取更多的行動。BarrySilbert直接推動SecondMarket成立了Grayscale和GenesisTrading的雛形部門,并在此后SecondMarket被收購時保留了上述業務。2015年,BarrySilbert將這兩大板塊與個人的投資業務進行整合成立了DCG,正式開啟了自己在加密貨幣行業的“巨鯨”之路。Genesis在合規方面做足了功課,持有包括Broker-dealer、BitLicense等在內的一系列牌照。良好的合規性以及先發優勢,令Genesis成為了數字資產借貸市場當之無愧的領頭羊。今年第三季度,Genesis新增貸款量躍增52億美元,環比增長136%,刷新了單季度最大增量記錄。截止三季度末,存量貸款規模達21億美元,環比增長50%。

支付公司Synalcom和Qori合并為支持加密貨幣購買的新平臺:金色財經報道,法國支付公司Synalcom和Qori正在合并,成立一家名為Sylq的新公司,承諾提供一個多合一的商家支付平臺。Sylq將為企業提供綜合支付服務,支持在任何支付終端或安卓和iOS設備上用卡、銀行轉賬和加密貨幣進行購買,同時還能實現遠程和在線支付。這家新公司將在歐洲范圍內提供、個性化定制、支持和維護終端。[2023/3/15 13:05:37]

數據來源:GenesisTrading在存款業務方面,Genesis也發展迅猛。今年第三季度,大量的機構投資人將資產存入Genesis。第三季度存款業務的機構客戶數量增至165個,環比增長47%,同比增長275%。

數據來源:GenesisTrading此外,Genesis為了拓寬借貸、交易、托管等業務管線,先后收購了QuCapital和Vo1t。QuCapital是一家量化投資公司,在2019年9月被Genesis收購后,極大增強了Genesis在交易和借貸產品上的技術實力。2020年5月,Genesis又成功收購Vo1t,把托管業務也納入自己的版圖。自此,Genesis完成了最后一塊拼圖,將原有的各項業務集合成主經紀商業務。2.BlockFiBlockFi成立于2017年,并獲得了行業內多家頂級機構的投資,近兩年在歐美散戶借貸市場占據了相當大的份額。目前,BlockFi開始瞄準機構市場,同時也在亞太地區積極布局。創始人ZacPrince具有多年的在線借貸平臺從業經驗。有意思的是,在一次Reddit的AMA活動中,Zac還透露他是一位成功的職業撲克手。今年8月份,BlockFi完成了5000萬美元C輪融資,由摩根溪領投,CMTDigital、CastleIslandVentures、WinklevossCapital等參投。公告稱,新資金將用于擴大團隊規模并進一步擴展BlockFi的業務范圍,包括即將發布的“比特幣返利”信用卡。另外,值得一提的是,BlockFi的托管商是Gemini,它獲得WinklevossCapital的投資也就不難理解了。

酒旅巨頭遠洲旅業宣布入駐分形者元宇宙:6月1日消息,酒旅行業知名品牌遠洲旅業在其官方平臺發布消息,披露其進軍元宇宙的“三步走”戰略,并宣布旗下高端連鎖酒店品牌入駐ADG(亞洲數字集團)戰略投資、探針科技建設的分形者元宇宙(Fractaller Metaverse)。

查詢分形者元宇宙平臺信息獲悉,遠洲旅業已將編號為#9999的“HQ Base of Buzhou Mountain”NFT收入囊中。該NFT對應的是位于分形者元宇宙核心區域“分形島”水岸邊的一座大型虛擬建筑物,背靠分形者元宇宙東部世界的“不周山”山脈,整個建筑物依山傍水,造型獨特,視野開闊,風光秀麗。另據第三方交易平臺數據顯示,此前該NFT的國際市場掛牌價為100萬美元。[2022/6/1 3:55:26]

數據來源:IDEG也許BlockFi在業務體量上還不是第一,但在業務創新能力方面卻出類拔萃。通過借貸業務的延伸,BlockFi成為了Grayscale比特幣信托最大的股東。截止2020年10月,BlockFi一共持有GBTC信托5.07%的份額。根據當時的市場價格計算,該筆資產約為3.28億美元。正如BlockFi創始人Zac所說,投資GBTC是其為更好服務客戶的努力之一。3.DrawBridgeLendingDrawBridgeLending因其團隊深厚的傳統金融資歷以及股東背景,不得不引起行業的高度重視。DrawBridge成立于2018年,是美國商品期貨交易委員會CFTC認證的合規商品交易顧問、商品基金經理。DrawBridge團隊成員長期深耕于傳統金融行業,在交易、經紀、貸款、法律和金融方面擁有豐富經驗,并以衍生品投資策略的創新著稱。DrawBridge在結構化產品方面具有很強的業務能力,目前已推出數字資產商業貸款/高凈值人士個人貸款、混合投資貸款以及個人退休賬戶貸款。DrawBridge的貸款優勢在于低息且沒有“margincall”。據其官網披露的數據,截止2020年7月,DrawBridge的資產管理規模已突破1.5億美元。2020年11月13日,美國數字資產商業銀行GalaxyDigital宣布收購DrawBridge以及另一家做市商BlueFireCapital。GalaxyDigital是全球首家專注于數字資產領域的多策略全方位商業銀行,經營包括投資、交易、咨詢、證券經紀、資產管理等多項業務。公司由華爾街傳奇億萬富豪MikeNovogratz創辦,立足于打造數字資產領域的“高盛”。MikeNovgratz曾是對沖基金巨頭峰堡投資集團的首席投資官。此次收購對于GalaxyDigitalTrading而言具有重要的戰略價值。GDT是GalaxyDigital的四條主業務線之一,每年的OTC交易量超過40億美元,在機構市場占據了不小的份額。通過收購DrawBridge,GalaxyDigital將大大提升在借貸和結構化理財產品方面的業務能力。行業展望

除了上述的三家機構,數字資產借貸領域還有更多大家所熟識的玩家。如亞太地區就有貝寶金融、Matrixport、RenrenBit等多家機構,且占據了亞太市場的主要份額。而歐美地區的Coinbase、BitGo、甚至Blockchain.com等公司,也在積極開拓借貸市場。根據2020年11月24日的官方消息,日本金融巨頭SBI集團通過其子公司SBIVCTrade,正式推出數字資產借貸服務。隨著越來越多行業內外的機構入局,數字資產借貸行業開始進入激烈競爭的格局。而在傳統市場玩家陸續進場之際,我們看到的是,兩個市場的資本在加速融合。大放水時代巨量的低成本資金,借道數字資產完成了利率套利,同時也造就了當前DeFi與CeFi市場的熱潮。未來的行業生態將猶如孢子游戲中的生物,以不斷涌入的傳統資本為催化劑,快速繁衍、迭代、進化。借貸市場的繁榮,也將極大提升數字資產在傳統世界的影響力,從而推動整個行業的可持續發展。關于IDEGIDEG是一家專業的數字資產管理公司,其主要業務包括資產管理、大宗交易、做市及結構化理財服務。作為傳統資本與數字資產市場的橋梁,IDEG致力于向投資機構、家族辦公室及高凈值人士提供合規、安全、專業的一站式服務。

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編者按:本文來自威廉閑談,作者:陳威廉,Odaily星球日報經授權轉載。一任何一個圈子,騙子多的根本原因都不是因為某個行業或者某個工具很適合騙子,而是因為那個圈子的群眾需要騙子.

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以太坊:星球日報 | 以太坊2.0正式啟動;ETH 2.0創世區塊神秘標記“Mr F”引發熱議_USHI

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