DEF:投資DeFi項目的正確姿勢_Spheroid Universe

這幾天都有不少讀者留言咨詢一些DeFi的問題，有一個問題問得比較多：如何參與和體驗DeFi？有人問這是不是就是指流動性挖礦？這好像是不少DeFi參與者對DeFi的第一甚至是唯一的印象，就連很多幣圈的老玩家對DeFi也是這種印象。如果我們只看流動性挖礦，那就是個薅羊毛的過程，甚至還有可能遭受無常損失，因此對參與者而言，參與這個活動最重要的就變成了怎么盡量多的薅羊毛同時盡量避免無常損失，整個活動就是滿滿的投機味道。這也是很多玩家認為DeFi不值一提、純粹投機的思想根源。實際上流動性挖礦僅僅只是DeFi活動中的一部分，甚至僅僅只是一小部分。在我看來，參與DeFi最重要的方式并不是提供流動性挖礦，而是對每個產品去研究它所呈現出的所有玩法，去體驗那些玩法。具體的說，有下面這些例子：MakerDAO是生成穩定幣的產品，那我們就可以嘗試將自己的ETH抵押進去，從而借貸出穩定幣DAI，然后我們用這些DAI再去投資其它的加密貨幣。。Compound、Aave是借貸產品，那么我們就可以把自己閑置的代幣存到里面，嘗試在虛擬世界體驗銀行存錢的過程，同時也可以嘗試向它借貸自己的需要的加密貨幣。Synthetix是資產合成類產品，那么我們就可以嘗試用手中的資產去合成一些新的資產，從而用這些新資產進行其它的投資活動。在這些操作中，我們能體驗到傳統金融服務無法給與我們的便利。比如當我們沒有或者需要用到某些加密貨幣時，按照以往的方式，我們就得把手中的其它代幣賣掉去換這些加密貨幣。可是如果我們有較大把握判斷未來ETH會上漲，而現在把它賣掉就相當于白白丟掉了手中的籌碼，未來想再撿回來，難度就很大了。有了上面這些產品提供的DeFi服務，我們就不用賣ETH，而可以將手中的ETH去抵押借出穩定幣。未來當我們湊滿借出來的穩定幣后再還回去取回我們抵押的ETH就可以了。這個過程如果要到傳統的金融機構去辦理不僅過程麻煩而且利息相當高。新一代的互聯網巨頭螞蟻金服雖然提供了比傳統銀行更便利的借款服務，但它的利率卻相當高，超過了10%。而在Compound中，截至寫稿時為止，穩定幣DAI的借出利率只有不到4.5%。再比如，我們我們都知道Uniswap，那我們就嘗試一下在上面買代幣。尤其發現一些新上線的項目，先去Uniswap上看看。現在很多有意思的新項目幾乎第一時間就會在Uniswap上線，根本來不及上中心化交易所。這樣久而久之，我們就形成了習慣，發現好玩的新項目直接上Uniswap，我們就能明白Uniswap相對傳統中心化交易所的優勢和便利。要親身體會DeFi的這些便利和優勢，我們只有親自這類活動參與才能感受到。同時目前的DeFi存在的很多問題，我們也只有親身參與了才能感受到。在這個過程中，我們體會了它的優勢和劣勢，就不知不覺加深了對產品和整個領域的理解，就會對行業未來的發展走勢形成自己的觀點。比如我們體會到DeFi的手續費高，我們就會想到下一步這個領域必須解決手續費的問題，于是我們就會自然而然關注一些致力解決手續費高昂的項目。我們體會到Uniswap上交易的滑點高，幣價受影響大，我們就會想下一步能不能解決滑點高的問題，于是我們就會關注解決滑點問題的項目。這樣我們判斷行業發展和評判項目價值的思路和思維就自然而然形成了。我舉的這兩個例子都和流動性挖礦沒有一點關系，都是這兩個DeFi產品核心的功能和服務，這些都是我們有條件要盡量參與的。當然目前由于手續費的問題，參與這些活動的成本對一般投資者而言是一筆不小的費用，但是在我們資金成本允許的情況下，我還是鼓勵大家去多嘗試、多體驗。這是我們獲取第一手經驗和知識最好的方式。

SBI投資Digital Asset的 \"智能日元 \"合資項目:金色財經報道，SBI已經投資了Digital Asset，目的是在日本創建一個可編程貨幣的合資公司。該合資公司預計將于2022年正式啟動，并在日本和東亞市場內以平等的所有權進行運作。新創建的 \"智能日元 \"計劃將利用數字資產的跨區塊鏈智能合約，并將其應用于可編程貨幣--一種數字貨幣，當預定的條件得到滿足時，它已被編碼為在各方之間移動。該技術是作為現有支付基礎設施的覆蓋層實施的，能夠自動執行基于條件的支付或獎勵方案。（finextra）[2022/5/31 3:51:44]

風投機構The Spartan Group新基金完成1.1億美元募資，將用于投資DeFi領域:據風投機構TheSpartanGroup合伙人SpartanBlack表示，TheSpartanGroup原計劃募集2000萬美元的新一輪基金現超額募得1.1億美元，募得的資金將用于投資DeFi領域。[2021/6/2 23:04:47]

獨家｜張逸云：現在不是參與投資DeFi的最佳時機:金色財經報道，在剛剛過去的周末，加密市場普跌。對此，極豆資本創始人張逸云在接受金色財經獨家采訪時指出，下跌是一定的，前期DeFi的早期參與者賺了主流幣大部分紅利，現在大盤行情需要回調，比特幣在1～3個月內會大概率會回調到8000～9000刀，DeFi類的項目會跌的更厲害。現在不是參與投資DeFi的最佳時機，全球真正參與投資DeFi項目的人數不會超過5萬人，是一個巨鯨的游戲，老韭菜和新人都會后知后覺。等大盤回調到足夠底部的時候再參與DeFi會獲得更大的利潤回報，現在的DeFi項目挖礦都需要主流幣抵押流動性，主流幣下跌會造成更大的流動性缺失，最終導致DeFi項目資金供血不足。

?此外，張逸云進一步補充稱，Sushi是個典型的匿名團隊做空市場的經典案例，Sushi團隊雖然套現以太，但是并沒有完全離場，在下跌過程中賺取足夠的利潤。一個在短短幾天內上了三大所的項目，死亡的概率非常低。暴跌會帶來更大的機會，上漲也會帶來更大的風險。估計很多人對Sushi這個項目會又愛又恨。[2020/9/7]

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