BRIUM:新一代DeFi應該是什么樣子？Equilibrium交出答卷_LIB

2020年或許是加密貨幣歷史上最不平凡的年份。從3月的恐慌彌漫，到12月的高歌猛進，幣圈走過了整整一輪春秋。在這不平凡的一年時間里，DeFi無疑是最響亮的一章，Aave、Uniswap、yearn.finance……一個又一個DeFi項目于年內先后崛起，成功躋身“新主流”。截至發文，鎖定在DeFi應用程序內的資產總價值已高達190億美元，活躍地址數量也已突破100萬個。傳奇仍在延續，投資者們也正在極力尋找下一個可能引爆市場的DeFi項目。DeFi的困局

雖然不是預言家，也不知道最終會是哪個新項目殺出重圍，但我們認為，下一個引爆市場的DeFi應用必須要去解決當前存在的一些現實問題。受限于互操作性、底層性能以及產品設計，如今的DeFi產品在可用性方面還遠遠談不上完善。從互操作性來看，如今各大公鏈之間的生態仍然處于割裂狀態，鏈與鏈之間無法互通。以太坊雖然占據著絕對的市場主導地位，但ETH的市值僅僅只占加密貨幣總市值的約12%，這意味著絕大多數的加密資產難以進入基于以太坊的DeFi市場。而在以太坊生態內部，底層性能決定了當前的DeFi交易速度偏慢且費用較高，小額交易甚至可能會入不敷出。此外，當前生態內缺乏提供可以同時提供多種服務的綜合性協議，用戶在處理復雜需求時必須使用多個應用，頻繁的操作也帶來了更高的成本及風險。近期，諸如yearn.finance這樣的頭部項目顯然已意識到了這個問題，在此前公布的測試版界面中，yearn.finance已將Cream的借貸產品及Cover的保險產品集成到了自己的平臺內。再往細了說，諸多DeFi項目在產品設計上也存在需要改進之處，即便是頭部項目也不例外。以借貸協議為例，11月的Compound清算事件暴露了該協議取價預言機數據來源單一的問題；而在更早的三月跳水行情發生時，MakerDAO也曾因拍賣清算機制失靈損失了數百萬美元。種種問題限制了用戶的體驗，也阻礙了DeFi的進一步擴展。針對這些痛點，各家項目正在跨鏈橋、Layer2、聚合平臺等不同層面大展拳腳，我們今天的主角Equilibrium也帶來了自己的解決方案。Equilibrium的破局之策

上海：推動區塊鏈等新一代信息技術與工業軟件融合:金色財經報道，9月10日，上海市經濟信息化委、市發展改革委、市科委、市國資委和市地方金融監管局聯合制定并印發《上海市促進工業軟件高質量發展三年行動計劃（2021-2023年）》。主要任務包括：提高工業軟件供給能力，大力推進工業軟件融合新技術，推進工業軟件國產化應用，營造工業軟件產業生態發展環境。推動5G、VR、大數據、人工智能和區塊鏈等新一代信息技術與工業軟件融合，大力發展智能工業軟件。重點集聚發展融合機器學習、人工智能、云技術、流程自動化的ERP、MES系統等。（中國證券網）[2021/9/10 23:15:35]

在此前的社區宣傳中，Equilibrium一直被定義基于Polkadot網絡的跨鏈貨幣市場，但「貨幣市場」這一概念似乎過于抽象，在我們的理解中，Equilibrium可以被稱為是一款集成了去中心化穩定幣、合成資產生成、新型借貸及去中心化杠桿交易的綜合性跨鏈DeFi應用。通過提供一站式的綜合性服務，Equilibrium允許用戶在一個平臺上完成質押、借、貸、交易等全流程操作，用戶無需再跨多個協議執行多筆交易，操作成本及風險將大幅降低。此外，基于跨鏈龍頭Polkadot進行開發將幫助Equilibrium實現與其他區塊鏈之間的交互，用戶完全可以使用不同區塊鏈上的不同資產來在Equilibrium上進行借貸或交易。以穩定幣為例，Equilibrium將在其平臺上推出跨鏈美元穩定幣，在最近完成了與ETH的整合后，用戶將可以通過抵押BTC、ETH以及其他主流資產，在相應的鏈上甚至是其他鏈上生成穩定幣。Equilibrium最大的創新體現在其核心借貸產品上，與當前主流的借貸協議不同，Equilibrium在貸方、借方之外又單獨引入了一個新的角色——擔保人，獨創了全新的擔保人清算機制。Equilibrium認為，當前主流借貸協議的折價式清算激勵機制存在一定的缺陷。一方面，當市場急速下行時，無論折價率有多高，也不會有多少投資者愿意去購買快速貶值的資產；另一方面，極端行情往往也會帶來交易量的增加，此時gas費用的暴漲將進一步加劇資產清算難題。MakerDAO三月發生的清算事故就是例證，當時ETH出現跳崖式下跌，網絡嚴重擁堵，一些正常的清算交易因gas設置較低而受阻，某一參與者則是通過提高gas費用的方式最終以幾乎為零的價格競拍成功，這些零價拍賣對MakerDAO造成了超過650萬美元的損失。在一款借貸協議內，若抵押率不足的抵押資產未能成功清算，壞賬風險就會一直存在于系統之中，這可能對貸方利益造成損失，嚴重時甚至可能會造成系統性崩潰。擔保人機制的運作方式是，擔保人需提前將資金存入“擔保池”，以應對可能產生的清算風險。當某筆貸款的抵押率觸及清算線，該筆貸款的抵押品及債務將依照具體份額在整個“擔保池”內被分攤。舉個例子，若擔保人A擁有擔保池內10%的份額，那么當某筆貸款觸發清算時，A將獲得該筆貸款10%的抵押品，并需要承擔10%的債務。若擔保人希望取出自己質押在池內的本金以及后來獲得的抵押品，其必須先清償個人所承擔的全部債務。從上述模式中可以看出，擔保人實際上是在使用自己的資金來承擔整個系統的壞賬風險。為了激勵更多的用戶成為擔保人，Equilibrium會為該角色分配更高比例的收益，在此前的社區AMA中，Equilibrium首席執行官AlexMelikhov曾表示擔保人最高可獲得借方支付利息的80%。此外，在擔保池內質押資金也可獲得由Equilibrium分發的EQ流動性激勵。當然，即便擔保池內有再多的資金，極端情況下也有可能無法覆蓋所有的壞賬。在這種情況下，Equilibrium的“穩定基金”將充當最后的防線。目前，Equilibrium的EOSDT穩定基金總額已高達1500萬美元。在基于Polkadot的新產品上，Equilibrium也將繼續復制這一模式，即先使用自有資金來建立穩定基金，之后將從借方支付的利息中抽取一部分來進行補充。簡單總結一下，擔保人機制的優勢在于：系統在市場快速下行時無需強行拋售抵押品，壞賬僅會在擔保池內進行分配，因此也不需要設置任何折扣激勵，也無需要求借方承擔高額的清算罰款。對于托管人而言，其在在管理負債方面也有著更大的靈活性，完全可以選擇在行情扭轉時再出售分配到手的抵押品，進行償還對應的債務。此外，當擔保池的流動性足夠高時，Equilibrium將允許將抵押率降至遠低于其他借貸協議的水平，因為在絕大多數情況下，擔保池都有著充足的系統償付能力。除了極具創意的的清算機制之外，Equilibrium還引入了新的鏈上風險管理算法來維持系統運行，具體而言，該算法可以實時監測所有用戶的資產及流動性，并根據統計數據及基礎資產的波動性評估系統的償付能力。通過鏈上風險管理算法，Equilibrium將實現智能的浮動利率機制。當前，多數借貸協議的利率均由治理決定，一方面不夠靈活，另一方面也參雜了過多的人力因素。反之，Equilibrium可根據抵押率以及抵押品的波動率等因素來自動生成利率，準確反映系統真實的償付能力，平衡各方參與者的收支及風險。從EOS到Polkadot

周子涵：區塊鏈終極變革在于構建新一代的金融基礎設施和信息基礎設施:由鏈塔智庫主辦、數字島承辦的“2020區塊鏈及數字經濟高峰論壇”4月26日成功舉辦。論壇由數字島聯合發起人兼CEO劉靖女士主持。

智度智鏈COO、智度智鏈區塊鏈研究院院長周子涵表示，區塊鏈的短期變革在于，擴大產業協作，重塑產業價值鏈；區塊鏈的中期變革在于，創造出新的交易場景和新的商業理念；區塊鏈終極變革在于，構建新一代的金融基礎設施和信息基礎設施。

想要打造有長久生命力的應用，有四個重要的競爭要素：底層技術的可擴展性、合作網絡的開放性、對于基礎設施發展方向的前瞻性、提供產業解決方案的專業性。[2020/4/27]

上文也曾提到，在選擇Polkadot之前，Equilibrium曾在EOS鏈上推出了該鏈的首款去中心化美元穩定幣EOSDT。EOSDT的機制類似于DAI，均需超額抵押其他資產才可生成。最新鏈上數據顯示，如今EOSDT的發行量約為2121005萬枚，抵押資產價值約為8810120萬美元。今年8月，Equilibrium首次宣布將在Polkadot網絡上開發新的DeFi產品線，正式進軍Polkadot生態。在被問及為什么做出這一選擇時，AlexMelikhov曾回答表示：“EOS本身旨在處理產業級的交易量，并提供簡化區塊鏈開發的工具，降低新開發者的入場門檻。于此同時，我們也認為未來屬于跨鏈技術。因此，我們希望將來某個時候可以打通基于EOS的項目及基于Polkadot的項目，并完成整合。”在加入Polkadot后，Equilibrium已拿到了Web3基金會的Grant，并成功地完成了Grant所有的里程碑目標。在拓展新底層之際，Equilibrium還宣布將推出新的代幣EQ。EQ將用于基于Polkadot鏈上的新產品，而Equilibrium此前在EOS鏈上的代幣NUT將繼續保留在EOS上,用于基于該鏈的產品。此前，Equilibrium已完成了一輪NUT-EQ的代幣切換工作，最終243138枚NUT被切換為約2950萬EQ，約占EQ總供應量的25%。通過本次代幣切換，Equilibrium還完成了550萬美元融資，BKEXCapital、PNYXVentures、SignalVC、Taureon、YBBFoundation、BitriseCapital、BitBlock、TiCapital等多家機構參與其中。EQ代幣小檔案

聲音 | 互金協會：開放銀行應綜合運用區塊鏈等新一代數字技術，實現監管科技的升級:金色財經報道，12月27日，中國互聯網金融協會正式發布《開放銀行發展研究報告（2019）》。針對我國開放銀行發展，《報告》還提出四大政策建議。其中包括發展監管科技，探索建設統一的監管平臺。通過將科技驅動優勢貫穿于金融監管的全鏈條，依法建立公共數據融合和監管信息共享機制，綜合運用人工智能、大數據、區塊鏈等新一代數字技術，進而實現監管科技的升級。具體舉措包括：切實加強研究規劃；積極深化科技應用；有效夯實資源支撐等。[2019/12/28]

代幣名稱：Equilibrium總供應量：1.2億枚年通脹率：2.5%代幣主要作用：在Equilibrium平臺內，EQ代幣有著多種用途，其中最重要的是可使用EQ來補充擔保池的流動性并賺取收益，以及作為抵押品去借貸資產，這些效用將預期對EQ的整體循環產生積極的影響。除此之外，EQ還可以用來支付平臺的交易費用，參與平臺治理，以及通過鏈上質押獲取收益。獲取方式：NUT-EQ切換，參與平行鏈拍賣，流動性挖礦激勵，二級市場購買。代幣分配情況：金庫，團隊，流動性挖礦，平行鏈拍賣激勵，投資者分配，NUT-EQ切換。綜上，EQ代幣除了常規的治理用途外，還將成為Equilibrium平臺日常運行的重要一部分。在EQ于二級市場上線之前，用戶還有機會通過參與平行鏈插槽拍賣以及流動性挖礦來獲取EQ，用于流動性挖礦激勵方案的EQ分配將遵循指數衰減模型。具體日均分配數量如下表所示。需要注意的是，盡管參與了NUT-EQ切換的用戶已可申領代幣，但目前EQ并未開啟轉賬，目前官方仍在等待Quantstamp的審計工作完成，以確保網絡及用戶資金的安全。未來之路

聲音 | 清華大學邢春曉：以區塊鏈等新一代信息技術將迅猛發展并加速應用:清華大學信息技術研究院副院長邢春曉近日表示，當今世界新一輪的科技革命和產業變革蓄勢待發，以人工智能、區塊鏈、云計算、大數據、物聯網五個方面為代表的新一代信息技術將迅猛發展，并加速應用于各領域的深度融合。他認為，區塊鏈真正能體現自我價值、發展方向的應用，是為實體經濟服務。但當下區塊鏈行業缺乏優質的行業應用，這也是區塊鏈技術跟產業對接的一個軟肋。[2018/9/9]

在過去的一段時間里，Equilibrium的開發工作已抵達了多個里程碑，包括執行NUT-EQ切換，主要業務上線測試網，EOSDT支持ETH抵押等等。在接下來的幾個月里，Equilibrium仍將開足馬力，繼續推進。Equilibrium團隊向Odaily星球日報表示，接下來的一段時間，該項目的重點工作包括：打通以太坊橋，并將部分EQ貸幣轉移至以太坊網絡，隨即在Uniswap上啟動EQ的流動性池子，并開啟流動性激勵計劃。在上線Uniswap之后，EQ也將陸續上線各大交易平臺。于主網上啟動主要業務，當前，Equilibrium的部分主要業務已在測試網上啟動，用戶可通過“傳送門”參與體驗。波卡生態項目的大考——平行鏈插槽拍賣，Equilibrium將給予支持該項目競拍插槽的用戶EQ激勵，在上文的EQ分配表中可知，項目方計劃將5%的EQ用于競拍。Equilibrium將在其平臺上推出流動性激勵計劃，為積極使用Equilibrium產品的用戶分發EQ代幣獎勵。可以看出，Equilibrium正在有條不紊地推進開發及社區建設工作。DeFi的故事講到今天，底層性能及互操作性的桎梏已愈發明顯，現在回過頭看去，Equilibrium八月時選擇進軍Polkadot生態可以說是相當明智。四個月后的今天，Equilibrium已厚積多日，只待薄發。

2018中國廣州國際投資年會新一代信息技術產業（區塊鏈）高峰論壇召開:北京時間3月28日，由廣州市人民政府主辦，市工業和信息化委、黃埔區人民政府、廣州開發區管委會、中國電子技術標準化研究院、廣州市區塊鏈產業協會承辦的“2018中國廣州國際投資年會新一代信息技術產業（區塊鏈）高峰論壇”在廣州白云國際會議中心舉行。國家工信部信軟司副處長李琰、省經濟和信息化委副巡視員神志雄，市委常委、黃埔區委、廣州開發區黨工委書記周亞偉，市工業和信息化委主任張曉波，廣州開發區管委會秘書長、黃埔區委辦主任陳建榮出席。

當前，我國各行業對區塊鏈的應用已從數字資產延伸到供應鏈管理、社會公益、社會公證等經濟社會的多個領域。對此，中南控股集團董事/中南資本董事長邱澤勇、上海金丘信息科技股份有限公司CEO左鵬、清華大學計算機系教授陳文光、中國區塊鏈應用研究中心理事長鄧迪、澳大利亞貿易投資委員會商務專員蘇姍圍繞區塊鏈技術、應用和投融資等開展了“區塊鏈發展高峰論壇”。[2018/3/29]

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