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區塊鏈:區塊鏈領域的金融“新世界”_DEFI

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Time:1900/1/1 0:00:00

DeFi是金融的最前沿,而區塊鏈本身就是金融。這是acBTC創始人DanielTang對整個區塊鏈行業未來的認知,目前,包括筆者在內的很多從業者均認為:區塊鏈的未來必須是金融。那有人一定會說:區塊鏈能夠賦能很多行業,并使其變得更加可信任、透明等等。區塊鏈的確可以應用在很多其他領域,但是論市場規模和落地實用性看,金融的應用規模要遠遠大于其他所有應用的總和。為什么這么講,我們可以看單單區塊鏈衍生品方面的應用發展史,便可見其金融基因之一斑。

我們發現,比特幣的衍生品應用在2011年便開始出現,并快速達到完善。十年以來,比特幣的價值從0到現在的20000美金,其中又多次大起大落,在早期還險些夭折,這意味著比特幣天生的超高風險屬性。衍生品之所以很早就在傳統金融領域出現,是因為很多人是風險偏好者——300%的利潤人們都寧可冒著絞首的風險!一直做多資產不好玩,應該玩點杠桿,玩點期權對賭一類的,總之是那種刺激的。在ICO熱潮之前,就有很多人專門做比特幣相關的金融業務,這時候衍生品還不是最風靡的比特幣玩法,不過這時,在期權合約里出現了一種叫做永續合約的產品,也就是說人們可以把行權/交割時間一直往后推,這樣就變成了完全的炒合約了,這種做法風險極其高,幾乎難以預測——因為比特幣本身沒有實體經濟掛鉤,而比特幣合約又是基于比特幣來再次定價。不過,就是這樣的瘋狂的金融產品,竟在幣圈熊市的時候走在了舞臺中央,成為了玩家的新寵兒。可以發現,在區塊鏈“大航海的舊世界”,高風險伴隨著所有的參與者。可以說,沒有高風險高收益的極致金融誘惑,區塊鏈是不可能發展到現在的技術水平的。如果仔細回顧區塊鏈關鍵的技術突破,都是最終為了提振某種價值載體的價格:比如說擴容問題,它可以讓交易被確認的時間大幅縮減,這樣會使得貨幣作為價值傳輸媒介更有效率;放在智能合約的方面,它可以讓鏈上數據快速被修改和存儲,如果鏈上的數據和存儲權利被token所對應,那從經濟模式看,數據被處理的速度越快,相應token的需求就會越高,從而提振幣價。這種能瞬間改變一個普通人的命運的領域,讓無數的個人紛紛涌入,時代的浪潮,也造就出了一批幣圈大佬們。這似乎已經是最前沿的金融了,但是很長時間以來,在傳統金融機構的眼里,區塊鏈炒幣就只是“劣化的金融”,搬不出臺面。但是DeFi的出現,讓機構開始重新嚴肅思考去中心化的價值。今年,隨著DeFi爆發,各個機構開始把token作為其投資組合中的一部分。機構也是貪婪的,它們是這波DeFi賺的盆滿缽滿的主力軍,作為大鯨魚,他們隨意擺布著市場價格和深度,讓散戶蒙受大量損失。但是同時,人們對DeFi高風險高收益的信仰不但沒有減少,反而大幅增加。也就是這樣的背景下,越來越多的去中心化衍生品業務出現了。流動性挖礦、AMM和機槍池這種產品,是任何一個開發者都可以分叉的,如果趕上了運氣,就可以賺取很多錢。但是這種模式并不能持久,因為它們的本質都是制造“龐氏經濟模型”,沒了自身幣價的上漲,便很難再啟動新飛輪,所以開發者們逐漸意識到,僅僅把技術做好,已經不足以讓DeFi持續發展下去。而就在上個月,隨著機構入場YFI和Sushi等知名代幣,DeFi的從業者意識到,金融業務開始變得越來越重要,可以說,誰能夠設計出最好的金融業務,誰就能在未來的DeFi市場贏得勝利。也就是說,從前技術是一切,現在產品才是王道。而衍生品便是符合DeFi多數用戶口味的金融業務代表,去中心化衍生品的組成復雜,設計精巧,讓一般人望而卻步,難以捉摸,它可以讓風險偏好者賺到最多的錢,同時也可以讓風險厭惡者賺到一些錢。從金融工程的角度講,世界上總有很多人極其的“風險偏好”,也有很多人“風險厭惡”,金融工程就起到了把金融產品分級,并將其對號入座地賣給用戶。而且很多的用戶本身也是機構,它們對風險的承受能力先天性就很強。這些綜合因素,就使得如同衍生品這種復雜金融業務開始在DeFi中出現,并將逐漸主導DeFi領域。最近,越來越多的DeFi項目開始吸收傳統金融領域的人才,只有引入專業的金融業務,DeFi才能滿足更多機構和個人的需要。另一方面,還記得Yearn的大規模快速兼并嗎?這也是專業化的一個縮影,因為這種做法擴大了團隊規模,也倒逼DeFi所有的其他項目開始關注團隊。一個人,可以把開始的路走得很好,但是一個團隊,卻能把路走的很遠。DeFi的創始人們紛紛開始有了這個大局觀。雖然世界鼓勵那種又懂金融又懂區塊鏈技術的全才,但是領導一個含有金融人才和區塊鏈人才的團隊,才會讓項目不斷的發展下去,并且持續提供穩定的、專業的各類產品DeFi領域,或者說區塊鏈行業,正在變得金融機構化,相信未來會出現很多大型的區塊鏈金融公司,專門在去中心化金融解決方案上發力。讓我們拭目以待,迎接未來的區塊鏈金融“新世界”吧!

企業區塊鏈Concordium融資1500萬美元并完成MVP測試網:企業區塊鏈Concordium已經完成MVP測試網,并完成代幣私募銷售,為進一步開發提供資金。該公司獲得1500萬美元的額外資金,用于公共和以隱私為中心的無需許可合規區塊鏈。(Businesswire)[2021/3/9 18:29:02]

FIS集團公司Worldpay加入Klaytn區塊鏈治理委員會:由韓國互聯網巨頭Kakao(KRX:035720)領導的區塊鏈項目Klaytn宣布,來自FIS(富達國家信息服務公司)的全球金融科技領導者Worldpay將加入Klaytn治理委員會。

Worldpay將與治理委員會成員合作開發基于區塊鏈的全渠道分發中心,為Klaytn及其生態系統合作伙伴(包括交易所、交易商和托管人)提供全球信用卡和借記卡服務。[2020/8/4]

掌柜調查署 | 疫情之下,區塊鏈企業該如何應對?:修我甲兵,與子偕行。疫情之下,區塊鏈企業該如何應對?

今天下午15:00,金色財經掌柜調查署,由金色財經合伙人佟揚對話WBF交易所創始人Bella Fang,一起聊聊此次“新冠”疫情期間WBF的應對舉措。

更多詳情請點擊原文鏈接或掃碼進群查看。[2020/2/13]

金色財經獨家消息 中倫文德陳云峰談《人民日報·三問區塊鏈(經濟熱點)》:應當真正了解技術特性和應用模式:金色財經獨家消息,中倫文德陳云峰律師針對《人民日報·三問區塊鏈(經濟熱點)》的內容作出回復,陳云峰表示:“不論是對區塊鏈行業的投資、代幣投資,都應當理性參與。一方面,從法院的判例分析,大部分虛擬貨幣的交易產生糾紛的情況下,多數法院認為虛擬貨幣的交易行為不受法律保護;另一方面,對于投資區塊鏈技術行業的機構或個人,應當真正了解技術特性和應用模式,而不是盲目相信概念。”[2018/2/26]

Tags:區塊鏈EFIDEFDEFI區塊鏈專業Defi TigerDEFI S價格Blaze DeFi

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加密貨幣:美國司法部建議FBI改進虛擬貨幣支持戰略_LLE

編者按:本文來自Cointelegraph中文,作者:ANDREWTHURMAN,Odaily星球日報經授權轉載.

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比特幣:除了屯比特幣,機構如何在牛市悄悄賺錢?_TRA

2020年12月比特幣突破2萬美元后,在近期持續地創造歷史價格新高。 相較2017年,區塊鏈行業生態更加專業化,產業上下游也逐漸“機構化”,尤其是北美地區.

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PPL:SEC沒有告訴你的Ripple往事_ripple

編者按:本文來自區塊律動BlockBeats,Odaily星球日報經授權轉載。即便提前對外公布自己收到了SEC起訴函,Ripple也沒能擋住恐慌的投資者砸盤離場.

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DIS:星球前線|騙局再現:項目方拉盤跑路,DistX代幣幾乎歸零_STXEM價

本文來自Decrypt,作者:JeffBensonOdaily星球日報譯者|余順遂 摘要: DistX是一個代幣銷售平臺。當創始人離開這個項目時,代幣價格幾乎歸零.

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比特幣:彭博訪談:“2020年比特幣牛市與2017年完全不同”——真是這樣嗎?_比特幣價格

Odaily星球日報譯者|Moni 在經歷了十多年的起起伏伏之后,比特幣終于爆發了,2020年12月16日,比特幣第一次突破20,000美元大關.

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MMS:干貨:論權益和共識_比特幣中國官網注冊

由于比特幣的DMMS在計算和熱力學方面成本非常高,人們已經提出了其它更為經濟環保的方案。最常被提議的方案是PoS,它是一種低成本的分布式共識機制.

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