SEC:凍卡風波席卷幣圈，OTC交易過程中如何才能防止被凍？_Waver Coin

2020年，凍卡潮席卷幣圈，場外交易和幣圈交易者陷入深深的恐慌。一條涉及4000張銀行卡和大量OTC商家團隊的凍卡新聞在幣圈刷屏，身邊聽到不少炒幣用戶的銀行卡也慘遭凍卡，很多交易者在此期間不敢進行OTC交易。4日，幣圈知名KOL李法師Tony在微博發起投票活動“凍卡情況摸底大調查”，截止1月5日16:00點，已有2113名幣圈交易者參與投票，其中1542名交易者從未出過金和沒被凍結過，有571名交易者被凍過卡，甚至有些交易者被多次凍卡，留下心理陰影不敢再出金。幣圈“凍卡”基本都是司法凍結，如果涉嫌詐騙、賭博、洗錢等不法行為的資金流入賬戶就有可能遭到相應凍結。機關在查辦案件過程中，如果涉及到贓款贓物，就傾向于將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結，為后期的追繳提供條件。如果遇到了凍卡應該怎么辦？

律師：SEC訴訟有可能導致幣安在美國關閉，Coinbase的情況更樂觀:6月10日消息，美國律師Brian Frye表示，SEC最近分別起訴幣安、Coinbase，在他看來幣安的情況并不樂觀，幣安基本上承認了SEC指控的一切，這是一場災難。而Coinbase的情況要好得多。Coinbase一直在努力遵守SEC的規則、一直在詢問SEC想要什么，而SEC一直拒絕回應。Frye認為，至少有些法院會反對SEC對Coinbase的做法。Frye認為，SEC仍然沒有提供任何合理的解釋，沒有說明它想要監管什么、它認為自己有權監管什么、為何它想要監管、監管的目的以及如何監管等。SEC多年來一直表示它不喜歡任何類型的加密資產，但它沒有解釋為什么不喜歡它們。SEC沒有解釋為什么自己認為它們是一個問題，甚至沒有假裝解釋它會如何以其認為更符合其監管要求的方式監管加密資產。

Frye認為，幣安很可能在美國關閉，但Coinbase在美國關閉的可能性很小。Coinbase已經盡了最大努力遵守SEC的規則和期望，即使在SEC表現不當的情況下也是如此。此外，Frye表示，針對那些被SEC歸類為證券的代幣，建議代幣基金會減記資產，并且做好準備支付罰款，有可能是一大筆罰款。（CoinDesk）[2023/6/10 21:28:46]

一、若交易者在交易時被凍卡，可保存好交易截圖，第一時間聯系平臺客服請求協助；二、若被凍結，可以耐心等待3個工作日，部分凍結情況3個工作日會自動解凍；三、若3個工作日后尚未解凍，交易者可以向銀行咨詢凍結機構，準備好相應的證明材料后，積極主動配合有關機構進行調查。如何防止被凍卡？

Lookonchain：超100萬枚ARB的鯨魚地址成本價在1.2-1.5美元:金色財經報道，據Lookonchain監測，有23個ARB超過100萬枚的地址數量。過去一周，3個鯨魚用戶以1.37美元和1.69美元的價格賣出了2280萬枚的ARB(3800萬美元)。11條鯨魚既不購買也不出售ARB，9個鯨魚玩家購買了1240萬枚ARB(2100萬美元)。大多數鯨魚用戶購買ARB成本在1.2美元至1.5美元的。[2023/4/18 14:09:32]

一、為防止OTC交易時凍卡，交易者在轉賬交易時不要備注BTC、ETH和USDT等數字資產交易內容；二、在OTC交易時，不要使用工資卡、還貸款卡等常用銀行卡，且盡可能避免使用同一張銀行卡進行高頻出入金；三、為防止遇到不法商家資金流入銀行卡，交易者可以盡量選擇訂單完成率高、認證等級高、對流水有一定要求等高信譽度商家；四、交易者在數字資產交易時最好選擇風控策略更嚴格的交易平臺，如包含“T+1”風控機制的平臺。當你在交易平臺進行OTC交易時，結合以上防凍卡指南盡可能將凍卡的概率降到最低。什么是T+1風控機制呢？

匯豐控股CEO：沒有計劃進入加密貨幣交易領域:金色財經報道，匯豐控股(HSBC.N)CEO表示，沒有計劃進入加密貨幣交易領域，從行為風險的角度來看，向大眾市場出售加密貨幣有困難。(金十)[2022/12/1 21:16:03]

雖然交易者通過一些措施將凍卡降到最低，可很難從根本上解決凍卡問題，若想更大解決凍卡難題，需要數字資產交易平臺投入更多的精力去完善平臺的風控體系。為預防交易者通在OTC交易時被凍卡，以OKEx為代表的頭部交易平臺，推出了“T+1”風控機制，來加強入金階段的風控機制，進而保護平臺用戶的資產安全。所謂“T+1”風控機制是指交易者自購買訂單完成之時起，買入的數字貨幣24小時內不能用于法幣賣出或提幣，但不影響交易及其他金融服務，到期后自動解除限制。當交易者通過OTC購買數字資產時，若該委托單受T+1提幣安全限制，確認下單時，勾選“我已知曉，仍要下單”后才能繼續下單。

社交元宇宙Phi在Polygon測試網上線，預計11月上線主網:8月29日消息，社交元宇宙項目Phi宣布在Polygon Mumbai測試網上線，允許用戶根據ENS域名生成自己的個人空間，并可以根據他們的錢包活動聲明對象(ERC-1155)。

同時，Phi表示預計11月上線Polygon主網，并計劃將StarkNet的主網發布推遲到明年或更晚，屆時他們的生態系統已經到位。據悉，Phi是一個專注于“鏈上身份”的社交元宇宙，它由ENS域名和錢包活動創建。它鼓勵用戶與各種web3協議進行交互，從而為整個Crypto生態系統提供積極的反饋。[2022/8/29 12:55:51]

交易者可以在交易設置中選擇“不展示T+1交易單”，則會過濾掉所有到賬時間為T+1的委托單。

在OTC交易頁面，商家會顯示“T+1”的標簽，以顯示訂單是否受“T+1”保護。

2020年下半年比特幣價格持續走高，一再突破歷史峰值，在交易的同時出金凍卡變成了困擾交易者的最大難題。為了保護用戶資金安全，OKEx上線了“T+1”風控機制，從資金入口開始進行嚴格把關限制非法資金流入平臺，給用戶帶來不必要的風險。在保證資金安全層面，OKEx陸續上線了T+1風控、人臉識別技術、大數據模型風控系統等風控策略，全力為用戶資金安全保駕護航。

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