加密貨幣:監管機構，可能是今年最大的行業“灰犀牛”_QUACKS

不過OCC也強調，任何參與INVNs的銀行在這么做時都必須關注合規和欺詐風險，且驗證交易所需的大量節點，而INVNs”可能比其他支付網絡更有彈性“，從而可以限制篡改行為。總之，OCC的這次表態對于區塊鏈在傳統金融機構之間的加速采用，包括對加密貨幣而言，這是一個巨大的利好消息。動作頻頻的各家監管機構

去年末今年初以來，有關監管機構的消息明顯多了起來。先是12月22日，SEC起訴Ripple及其高管違反證券法，非法發行證券：自2013年以來，在未注冊的發行中出售了超過146億枚瑞波幣，價值13.8億美元。之后SEC又向加密對沖基金VirgilCapital下達資產凍結令，指控基金創始人Qin誤導投資者，將他們的錢投資于一種加密交易算法，該算法從交易平臺之間的價格差異中獲利，該交易算法用于RenVM“暗節點”網絡碎片化處理跨鏈交易訂單。而在今天早上，CinneamhainVentures合伙人AdamCochran也發推羅列了老長一堆證據，稱TRX或許也正被美國監管機構調查。

美國最高銀行監管機構：自市場崩盤以來起草美國加密貨幣法規的緊迫性有所放緩:金色財經報道，美國貨幣代理主計長Michael Hsu是美國聯邦銀行監管機構的現任負責人，在紐約的一次銀行家聚會上表示，由于當前的加密貨幣寒冬，美國金融監管機構在起草新的數字資產法規方面的緊迫性有所降低。他認為數字資產市場價格的暴跌為監管機構提供了更多“時間來糾正問題”。這個行業發展非常迅速，有很多強烈的好奇心和問題，然后，Terra 的崩潰在市場上“引發了傳染”，在崩潰之后，監管機構對銀行業數字資產的興趣開始降溫。為銀行與加密貨幣互動制定更廣泛的基本規則的跨機構監管程序仍然活躍，但速度較慢。[2022/9/8 13:15:05]

bitFlyer美國合規官：監管機構已在放松監管力度 加密行業將更合規并贏得公眾信任:12月7日消息，bitFlyer交易所美國首席合規官David Zacks在接受采訪時表示，盡管當前跡象似乎表明監管者正在對加密交易所進行嚴格監管，但實際上，這些監管措施已經進行了很多年了，且表明監管機構正在密切關注加密貨幣。而受監管影響，交易者大規模轉移到其他交易所的現象并不會立刻發生，但從中長期來看是有可能的。實際上，監管者的監管措施實際上已經在放松了。而隨著監管機構的監管動作，加密貨幣交易所越來越成熟并努力應對監管挑戰，加密行業實際上將變得更成熟并獲得合法性和更多的公眾信任。（CryptoSlate）[2020/12/7 14:26:42]

不止SEC，今天早些時候，加密移動支付巨頭Square針對美國財政部金融犯罪執法網絡新的非托管加密錢包交易報告規則，發表了旗幟鮮明地反對意見，稱“該規則最終將使加密貨幣活動遠離美國監管的服務，限制執法能力并阻礙美國創新”。原因起源于FinCEN于2020年12月底發布的一份“關于涉及可兌換加密貨幣的特定交易要求的擬議規則“制定的通知。根據通知，今后想要將加密貨幣從中心化交易平臺轉移到私人錢包的用戶將需要向交易所提供個人信息，交易平臺還需要提交和存儲涉及加密貨幣交易的記錄。

觀點：在監管機構意識到區塊鏈的用處之前 Libra可能要等上10年:First Group首席執行官Ran Goldi表示，Facebook旗下Libra項目最初計劃建立開放和不受監管的區塊鏈，這一長期目標已被拋到窗外了。Goldi預測，在監管機構意識到區塊鏈的用處之前，Libra項目可能要等上10年。他稱，在可預見的未來，一切都不會改變，至少在當局開始掌握區塊鏈技術的潛力之前不會。（Decrypt）[2020/5/12]

聲音 | 瑞士監管機構：截至本月底 Facebook的Libra將會有詳細信息:據路透社消息，瑞士聯邦數據保護和信息專員（FDPIC）表示，預計將在本月底前收到有關其天秤座加密貨幣的詳細信息。該機構發言人表示，該機構已將Libra協會提供所需信息的截止日期定在8月底，該協會在7月底曾承諾做出回應。Libra協會沒有立即回復記者的置評請求。此前消息，美國國會一個代表團本周將訪問瑞士，討論這個項目。[2019/8/21]

筆者簡單翻看了一下具體的規則，很明顯地，如果該決議成行，那將來交易平臺需要保存提交的個人交易記錄遠遠超出目前現金交易所需信息的范圍：收集和保存超過3000美元的加密貨幣交易的具體交易信息，包括非客戶交易對手的名稱和實際地址。舉個簡單的例子，如果A是Square客戶，A的母親給了A超過3000美元現金，A計劃將這些資金存入Square購買成加密貨幣用于支付消費，那Square就必須超越其客戶關系，收集記錄A母親的相關私人信息，這樣A對應以加密數字貨幣貨幣的交易行為才能完成。簡言之，個人如果轉加密貨幣進行消費支付，中心化機構就必須需要調查這筆資金的來源，才可以完成該交易，這種將KYC義務擴展到非用戶的隱私的行為，無疑極大地侵犯了正常的交易隱私邊界。也正因如此，Square和業內數十家機構及意見領袖紛紛發聲表達反對意見，要求FinCEN延長意見征集期限，并允許與所有利益相關者進行進一步的正式合作，審查擬議規則的后果。但不得不說，無論結果如何，這個規則征集意見的提出本身就一個很微妙的信號，一旦FinCEN的規則落地，對于像Square這樣致力于推廣加密支付的先行者、對加密支付的普及，都是沉重的打擊。監管影響加密技術發展的關鍵時刻

而這究竟會進一步限制加密貨幣的發展，還是會倒逼隱私類技術在加密貨幣中的應用，還真的很難說，總之，我們或許已經來到了監管影響加密技術發展的關鍵時刻。也就是說伴隨著去年機構的入場和比特幣越來越受到主流金融世界的待見，SEC、FinCEN、OCC等美國監管機構也開始把越來越多的目光集中到這個領域，采取越來越多的明顯動作。而在其中，OCC昨天的這封公開信對于區塊鏈在傳統金融機構之間的加速采用，包括對加密數字貨幣的進一步普及，是很正向的積極信號；而SEC最近以XRP為開端頻頻舉起的調查大棒，以及FinCEN對Square加密貨幣支付服務的新規則，則看起來帶來消極的影響；但筆者覺得這兩者的核心出發點可能都是一致的：一手揮舞大棒，一手積極主導，共同目的就是借助區塊鏈這個顛覆性金融變革的技術網絡，搭建下一階段美國金融體系和全球經濟的基礎，并且自己依然能夠在構建這個新可能的過程中依舊占據舉足輕重的主導力。這么來看，無論是SEC還是FinCEN、CFTC等監管機構，在2021年可能都會加速自身的監管動作，和2020年機構的明牌進場一樣，2021年，監管機構是明牌的“灰犀牛”。

Tags：加密貨幣SQUAQUA區塊鏈加密貨幣行情軟件SpongeBob SquareQUACKSaia幣區塊鏈

MEXC