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EFI:DeFi借貸的操作策略:可以保證你長期持有BTC與ETH_efi幣暴跌

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本文旨在思考一種簡單的操作方法,可以在持有加密資產的時候,依然可以有流動資金。不少DeFi玩家都熟悉這種策略,只是具體而通俗的介紹太少了。今天我們簡單講一下DeFi借貸的基本操作。為什么拿不住幣?

都知道比特幣、ETH會漲,但是為什么無法長期屯幣?答案很簡單:因為你缺錢或者說你有要著急用的錢,這是沒有辦法的事情。無論是富人還是窮人都有需要周轉的時候,這時候賣幣已經是沒有辦法的事情。我們回頭看一下行情。

加密錢包應用Ledger Live集成DeF平臺ParaSwap:金色財經報道,加密硬件錢包制造商Ledger已將去中心化金融(DeFi)平臺ParaSwap集成到其Ledger Live應用程序中,這是Ledger Live首次集成DeFi平臺。該集成允許Ledger Live用戶通過ParaSwap在以太坊區塊鏈上交換代幣,而無需離開錢包。據悉,ParaSwap是一個去中心化交易所(DEX)聚合器,支持各種DeFi協議,包括Uniswap、Sushiswap、Balancer和Curve。[2021/6/14 23:35:56]

2020年12月1日到12月11日,比特幣從19888美金跌到12月11日低點17570美金,約10天時間一直震蕩著跌下去。當時的論點如下:西方的圣誕節快到了,很多人認為行情短期之內不會開始行情下跌,正好還是2018年比特幣的前高位置,這里很難突破。所以選擇全部跑了空倉的人不在少數。這一空,就空了一個小牛市翻倍的機會。后來比特幣和以太坊等主流幣種的漲幅,大家也都看到了。舉個例子,2020年圣誕節前,你想屯幣,但是過節呢要給女友買禮物,沒有錢了,那就先存入借貸平臺,然后借出來一些穩定幣花著唄,下個月收入過來,再填補上,這樣手上的幣不會少,卻有了流動資金的使用——當然,這里開個玩笑:機構是不是也是這么操作的?圣誕節要用錢,不賣幣,用DeFi貸出來錢先用著,反正利息低。所以,2020年的圣誕節比特幣就沒有大家預期的回調。如果需要錢,如果不想動比特幣和以太坊,那么DeFi借貸是可以使用的很好的工具。DeFi借貸的基本用法

DeFi總鎖倉量回落至1009.5億美元:據DeBank最新數據顯示,DeFi總鎖倉量回落至1009.5億美元,凈鎖倉量為727.5億美元。當前鎖倉金額排名前三的DeFi協議分別是PancakeSwap(102億美元)、Maker(102億美元)、Compound(99億美元)。[2021/5/19 22:19:19]

2020年,由Compound發起了流動性挖礦,本質上以平臺幣補貼了借貸的利息。和傳統金融不同的是存入資產也有利息。因為加密資產有貨幣和資產兩種屬性。你有一套房子,價值假如市面上掛牌銷售價格是1000萬,現在做生意需要用錢,抵押給銀行,然后取出來500萬,傳統情況下最多也就能取這么多錢,而且銀行對你資產的估值和市場有所不同,你賣房子1000萬,銀行相關評估機構對你的房子估值只有700-800萬,取出來的時候按照65%,也就500萬左右。然后就是每個月還錢。存入的房子本身并不會有給你的利息,你借的錢有利息。DeFi借貸,你存入BTC本身就有利息,借出來也有利息,利息之差可以認為是平臺的利潤。

Dragonfly Capital合伙人Mia:看好BitWell發展方向,期待有更多CeFi+DeFi方向的探索:4月21日,衍生品交易平臺BitWell在金色財經舉辦主題為“我們,即未來”的新產品發布會。在主題為“數字資產衍生品交易所的賽道變革”的圓桌對話中,Dragonfly Capital合伙人Mia表示:期權對于整體數字資產交易還處于一個藍海市場,有很大的增長空間,非常看好BitWell發展方向。亞洲公司設計產品的理念是更融合式的,按用戶的訴求作為核心來設計產品,期待看到BitWell后期的一些產品往CeFi+DeFi這個方向探索。[2021/4/21 20:43:10]

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為0.11%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均跌幅為0.11%。47個幣種中23個上漲,24個下跌,其中領漲幣種為:WNXM(+7.37%)、HDAO(+7.25%)、TRB(+5.94%)。領跌幣種為:IDEX(-10.28%)、PEARL(-7.33%)、MLN(-5.44%)。[2020/12/12 14:59:26]

上圖來自Compound,可以看到如果你存入比特幣年化收益0.2%,如果借出來年化3.98%,不同的平臺和幣種給出的借貸抵押不同,從60-80%不等,意思就是說你存進去100萬,取出來60-80萬是可以的。這個借貸利息確實很低,借入資產的利息可以抵消貸出資產的利息。當然,借貸還有平臺幣的獎勵,這部分很多時候會大于你借款所需支付的利息,也就是說,借錢還有錢賺——這對于我們不是最關鍵的部分。最關鍵的部分是通過這樣的DeFi借貸,我確實可以使手上有更多的低成本流動資金。可以對比多個借貸平臺,如MakerDao、如火幣生態鏈HECO上的Lendhub、幣安智能鏈上的借貸平臺等等都可以,進行借貸操作。當然對于不同的平臺和鏈也需要考慮一下gas費。如果是短期周轉,或者是短期挖礦的穩定盈利機會,這邊借貸不需要太多利息,我就挖一星期,那就直接貸出來一部分資金進行操作就好了。如存入Compound1個比特幣,現在我需要參與挖礦,比如有個DAI-USDC的池子收益非常高,那就貸出來穩定幣,去參與挖礦。挖礦三天或者三個月之后,把錢還一下即可。一般情況下,為了防止市場波動帶來的本金清算,借款金額可以是存入資金總額的1/3到1/2這個區間,這種操作方法短期內比較保險。借貸屯幣這個策略使用有如下幾個因素:行情波動不是很大,比如30-50%以內的價格波動;借出的錢能夠高效地利用。需要穩健,包括更好的池子,或者投資;借出的時間不是很長;你確實想長久持有某一個或者幾個加密資產,而需要資金周轉;不要太看重借貸挖礦的平臺幣收益,回歸借貸的本質,挖礦收益當然好,但不用太看重。所以,對于想要屯幣,卻又需要錢參與新的項目、新的池子的朋友可以使用DeFi借貸的方法,增加資產的利用率,增加手上的流動資金。

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