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EFI:如果說2017年的風口是1C0,那么2021年的風口就是DeFi(上)_Defigram

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Time:1900/1/1 0:00:00

編者按:本文來自白話區塊鏈,Odaily星球日報經授權轉載。如果說2020年區塊鏈只有一個主題,那我想非DeFi莫屬。什么公鏈,什么存儲,什么跨鏈,在DeFi面前都不值一提。畢竟,DeFi已經從一個所謂的“以太坊自救方案”,進化成了一個大家看得見、摸得著的區塊鏈發展大方向。區塊鏈探索發展了這么多年,終于找到一個實打實的,要故事有故事,要數據有數據的落地場景,你說大家能不激動么?2021年的區塊鏈,不出意外,整個主旋律,還是得圍繞著DeFi轉。最近的行情也可以佐證這一點,在比特幣從4萬多的高點跌回3萬出頭的這兩個星期,DeFi藍籌和優質二線幣種不但超級抗跌,而且在比特幣止跌之后迅速反彈。不僅收復失地,還屢屢創出新高,完全不看大餅臉色狂飚。2021的第一個月即將走完,在過去這一個月里,DeFi的方向上明顯出現了一些新的征兆。將會用上下兩篇文,給這幾個新的征兆做一些簡單的介紹,跟一些不靠譜的預測,希望能在未來的11個月里,給各位讀者的投資增加一些思路。2020年的DeFi是什么樣?

在去年的年末總結文《2020年度“DeFi大狂歡”總結,下一年度的新方向又在哪里?》中詳細歸納過,2020以及之前的DeFi進化史,新進圈不久的朋友若是沒看過,可以先過去看看理清個脈絡。簡單來說,2020年的DeFi,是以Dex、借代、流動性挖礦與收益聚合、初代衍生品,初代保險和初代算法穩定幣這幾個大的方向為主。2021年最大的DeFi脈絡,一定是在2020年的基礎上,升級原有的大方向,同時保持探索新方向的探索,其中算法穩定幣的升級。上周文章《USDT等美元穩定幣已成美國金融結算基礎設施:一文說透穩定幣進化史》已經做了單獨介紹,本篇旨在介紹其他幾個大類的升級,以及可能出現的新的方向。進階DEX:Uniswap、Sushiswap、KNC、LRC、CRV

Circle:如果美國希望CBDC或美元穩定幣成為全球儲備貨幣,就需要加強監管:金色財經報道,穩定幣發行商Circle的目標是在美國國會考慮針對該行業的新立法時加強信息傳播。該公司周四發布了一段2分鐘的視頻,稱如果美國希望CBDC或美元穩定幣成為全球儲備貨幣,就需要加強監管。

Circle CEO Jeremy Allaire表示,我們正在努力就這些問題與 DC 進行接觸和教育,因為這可能會從 HSFC 法案變成法律,整個眾議院在夏季休會后正在考慮這項法案。我們正處于美國政策制定的關鍵時刻,預計國會即將進行投票,我們正在努力向經濟和政策領導人提供一個簡單而令人信服的案例,說明在美國制定穩定幣法律的重要性。[2023/7/14 10:55:10]

整體來說,2021年的進階DEX,目標是更好的滑點,更低的無償損失,更快的交易速度,更低的Gas費用。具體到幾個代表項目,每個都有值得一說的地方。Uniswap:當之無愧的老大,V3版本是所有人翹首以待的東西,畢竟現在Gas費用太貴了。更加重要的是,相對于交易體驗的提升,UniswapV3對于L2的選擇有著關乎行業發展方向的重要意義。在各個Layer2進入戰國時代,ETH“官方”態度不明的情況下,幾個龍頭DeFi對于Layer2的選擇,有著至關重要的指導意義。Uniswap又可能是龍頭里,話語權最重的那一個。從當前放出的消息,大概率會是OptimisticRollup。Sushiswap:當前的日交易量也是節節攀升,和各個其他項目有了越來越多的集成,大有“磨刀霍霍向Uni”的傾向,從一個Fork的仿盤,經歷了各種風波,一路走到今天,確實不易。2021年的路線圖激動人心,沒看過的讀者一定記得去網上搜一下。Sushi2021年一定會做的三件事:發布借代BentoBox,與更多重量級項目合作,集成L2。KNC:曾經的DEX一哥,現在只能算個2線選手。KNC這幾天公布了3.0方案,要引入一種稱為動態做市商的新型DeFi創新,消除目前流行的DEX面臨的問題。例如低資本效率和高滑點——然而,3.0路線圖一桿子支到下半年去了,不知道到時候出來,會不會黃花菜都涼了。LRC:國產之光,V神天天點贊的項目,3.6版本終于上線,也開了AMM,而且是Zk-rollup的AMM!單從技術和理論上來說,如果能把UNI的流動性全部遷移到LRC上去,用戶會得到快100倍的交易速度和便宜100倍的交易費用……然而這可能么?顯然不可能,區塊鏈世界并非技術完全說了算,生態,用戶印象,可組合型等護城河同樣重要,Uni在這些方面都是當仁不讓的NO.1。但不管怎么說,我們總算有了真正的基于Rollup的DEX,2021年,看LRC如何給“進階DEX”添磚加瓦。CRV:近來風頭正勁,勁到什么程度呢?就是BTC跌我還要逆勢漲的那種程度,除了自身業務量有所增長,挖礦釋放拋壓與收入比例慢慢下降之外,近期與SNX和合成資產的合作也是一個非常亮眼的增長點,讓人看到了未來的許多可能性,具體原因,我們在接下來的合成資產章節會詳細說明。除此之外,CRV還與AC軍團合作,發布crv.finance,支持任何人創建無權限curve池,以進行DAI、USDC或USDT交換。同時上線CurveMetapool,初始支持FraxFinance、BasisCash和MITHCash3種熱門算法穩定幣。總之,動作不斷,業務瘋漲。合成資產:SNX、CRV

美國白宮:如果美國債務違約,股市將暴跌45%以上:金色財經報道,美國白宮表示,如果美國債務違約,股市將暴跌45%以上。(Watcher.Guru)[2023/5/21 15:16:08]

合成資產,其實2019-2020年一直都有,但是一直并沒有太受人關注,原因很簡單,大家覺得用區塊鏈行業的合成資產去炒股票,黃金什么的,意義不大。區塊鏈行業自身7x24,波動上也比股票黃金來的刺激的多,為什么不直接投資,要拿幣去玩合成資產的股票黃金呢?然而到了2020-2021,大家發現這事兒沒那么簡單。SNX在與CRV合作之后,出現了這么一個場景:“有人拿1000萬Dai買BTC(DEX上的wBTC),用1inch聚合器,1000萬的DAI能換276個wBTC,滑點是2%,用Uniswap,滑點達到15.38%。34000的wBTC成本變成了41500,而用CRV,用了CRV,1000萬的DAI可以買到286個wBTC。比1inch平臺多買10個,比Uniswap多買46個!CRV是如何實現的呢?用戶的DAI會在Curve上先轉化成為SNX的sUSD,第一步平臺會借助Synthetix把sUSD轉化為sBTC。因為SNX的抵鴨合成資產模型,sUSD轉化為sBTC的過程是沒有滑點的。第二步平臺再把sBTC轉化為wBTC。這個過程中Curve利用特有的恒定函數做市商,把滑點控制在一個很低的水平。”這對于散戶來說可能不是什么需要的功能,畢竟這套兌換單是Gas的調用費用可能就得幾百美金,但對于大戶來說,這可就是大額兌換的剛需場景了。而且大家發現,去年的美股,像是特斯拉,蔚來這些美股,表現完全不輸甚至跑贏BTC、ETH、對于國內不方便美股開戶的朋友,使用SNX這類合成資產看準行情獲得的美股收益,其實非常之可觀。再者,隨著2020年區塊鏈金融化的主基調定下之后,合成資產給DeFi利用傳統金融資產及更多樣、更復雜的交易策略提供了通道,這個重要性會被圈內越來越清晰的認識到。更需要認識到的是,合成資產理論上除了可以模擬追蹤黃金、股票、債券,各類傳統或是加密指數之類,更是理論上可以交易一切包括流行文化市場、Meme市場、個人Token市場等等。19年底,曾經有開發人員有了一個想法并發布了一個原型——如果我們有一個合成資產來追蹤舊金山的糞便出現頻率會怎么樣?當看到更多的糞便時,Token持有者就會獲利,而如果糞便出現減少,Token發行者就會獲利,只要有一個靠譜的“糞便數量報告預言機”即可。你可以繼續放飛你的想象,比如創建追蹤美國軍費的合成資產Token,拜登上臺之后一年的發Twitter頻率……只要系統和預言機支持。SNX2021年的路線圖也是值得期待,包括遷移到OptimisticEthereum、開發SynthetixV3版本、改進授權治理委員會SpartanCouncil的選舉流程、持續對synthetixDAO進行去中心化、有望提供至少10倍杠桿的合成期貨、升級二元期權、擴展對加密資產和商品以及股票的支持、DApp升級以及收購與擴張等等。簡而言之,不出意外的話,2021年會是合成資產大放異彩的一年。除了SNX,還有UMA,MirrorProtocol,波卡上的Coinversation等等都是值得關注的項目,甚至最近像是Nest等預言機項目,也開始涉足合成資產領域。進階借代:固定利率與資本效率

馬斯克:如果收購推特成功,推特董事會的薪水將變為0美元:4月18日消息,埃隆·馬斯克表示,如果收購推特成功,推特董事會的薪水將變為0美元,所以這相當于每年節省300萬美元。[2022/4/18 14:31:48]

我估計要評選你錯過的最讓你拍大腿的DeFi,可能AAVE當仁不讓的要排第一位。畢竟兩年時間,近千倍的漲幅,可以說近幾年傲視圈內無敵手,讓無數小伙伴的大腿腫的不能再腫了。畢竟金融的本質,其實都建立在借代的底座之上。那么2021年,進階的DeFi借代會往哪個方向發展?目前來看,固定利率與資本效率,是兩個大的方向。眾所周知,無論是Compound,還是AAVE,里面的利率都是隨時浮動的。利率波動會使得借代雙方很難對未來進行規劃,也不利于投資決策及適當的風險對沖。這也是為什么傳統金融領域中,大部分的借代市場份額,都是由固定利率產品所主導。由此不難想象,DeFi的借代發展,一定也會朝著這個方向開拓,目前市面上也有了數個主打固定利率借代的項目。單就知道的,就有MFT,MPH,Yield,Swivel,Notional等項目在做,而借代龍頭AAVE最近也開始涉足這個領域。2021年這個領域大概率會從當前你好我好的藍海,逐步變成你死我活的紅海。至于如何在波動劇烈的區塊鏈行業實現固定利率,每家有每家的方式,各不相同,篇幅問題沒法在這里闡述了。而借代進階的另一個方向,則是有關資本效率的提升,眾所周知,如果你想要借錢,你必須鎖定抵鴨比你能借到的更多的資金,這必然導致資產利用率偏低。想象一下DeFi上如果有花唄,會是怎樣一個場景?基于信用的無底押借.款,一定會釋放比高出一個量級的資本效率。這個領域目前也有幾個項目開始探索,包括龍頭AAVE,采用信用委托額度方式。Truefi,基于DAO模式,還有Teller,引入了鏈外信用數據……協議之間的借代會推動DeFi之間的資本效率的提升,讓不同協議之間的資金快速流動起來,從而開辟出DeFi的新領域。IronBank的0抵鴨借代,目前所有的DeFi借代協議,從Maker、Compound、Aave都是超額抵鴨的,Cream的IronBank試圖采用信用體系,實現無抵鴨的借代。如果能夠順利落地,這在DeFi領域會解鎖資本的流動性。IronBank會設置白名單,如果一個協議列入白名單,就可以獲得一定額度的信用,通過這個信用可以直接向CREAMV2獲得額度。按照CREAM的說法,它類似于其用戶具有足夠抵鴨之后可以允許有一定額度,這里的主要區別在于不用犧牲其流動性。整體來說這個領域也才剛剛起步,大家都在摸索,相信隨著DID慢慢普及,鏈上信用逐漸開始被接受之后,會有著更為廣闊的發展空間。好了,這就是為你總結的2021DeFi脈絡上篇,在下周的下篇里,我們會介紹以下三個DeFi方向的最新脈絡:進階的收益聚合器、進階保險、進階衍生品。

聲音 | CFTC前主席:如果說2017年是加密認知年,那么2019年就是政策回應的起點:美國商品期貨交易委員會(CFTC)前主席、Christopher Giancarlo今年夏天已辭去了在該委員會的職務,但現在他正在進一步涉足加密領域。如今,作為美國數字商務商會(Chamber of Digital Commerce)的董事會成員,Giancarlo正在利用自己的專長,在全行業范圍內推進政策談判,而不僅僅是在CFTC/SEC層面。Giancarlo表示:“如果說2017年是加密認知年,那么2019年就是政策回應的起點。”(The Block)[原文鏈接][2019/10/10]

分析 | 如果BTC占據黃金市場份額的20%,BTC將達到之前2萬美元以上的高點:分析師Clem Chambers稱,考慮到USDT溢價率的提高等因素,加密冬天已經結束,比特幣價格正穩步上升。他表示,比特幣有可能成為新的數字黃金。至少在美國,比特幣已經開始“吞噬”黃金的利益。保守估計,如果比特幣能夠占據黃金市場份額的20%,BTC將達到之前的2萬美元以上的高點。此外,他認為比特幣可以輕易突破6000美元,今年年內也完全有可能達到10000美元。(forbes)[2019/4/17]

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