ETH:閃電貸的使用場景：什么時候需要使用閃電貸？_aave幣網站

閃電貸是一個有效的工具，即使目前gas費高，大多數用戶望而卻步。不過相關的原理和應用場景還是需要知道的。未來閃電貸會變得更加便捷，會有更多的快速套利機會，我們今天講一下閃電貸的基本應用場景。

本文結構：閃電貸釋義什么時候需要使用閃電貸？具體操作流程示例針對第二個使用場景：不還錢取回抵押物針對第三個使用場景：不還錢，換抵押物閃電貸目前面臨的問題總結閃電貸釋義

FlashLoan翻譯為閃電貸。閃電貸的要求就是所有的操作全部打包進一個區塊，必須在一個區塊的時間內完成。特點是無需抵押，因為如果發動閃電貸失敗，這筆交易就如同沒有發生過一樣——交易并不會被打包入區塊。什么時候需要使用閃電貸？

安全公司：MultiChainCapital遭受閃電貸攻擊，黑客獲利約10ETH:金色財經報道，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，MultiChainCapital項目遭受閃電貸攻擊(攻擊交易：0xf72f1d10fc6923f87279ce6c0aef46e372c6652a696f280b0465a301a92f2e26)，黑客利用通縮代幣未將pair排除例外地址，使用deliver函數造成代幣增發，最后通過swap函數將增發的代幣兌換獲利10ETH，目前資金存在黑客地址未轉出。Beosin Trace將持續對資金流向進行監控。[2023/5/9 14:52:28]

目前正常使用閃電貸的場景有三個：發現不同平臺的價差，使用閃電貸套利，之前本號講過的，參考文章鏈接在文末；借貸平臺中，借出的錢被占用，需要還會本金，提出質押資產;借貸平臺中，借出的錢被占用，需要將質押物轉換為另一個資產，如質押的BTC想換成ETH。2和3的邏輯非常接近。今天主要講的也是后面兩種使用場景，而利用閃電貸發動黑客攻擊不在本文討論范圍。下面是具體操作流程。具體操作流程示例

xToken閃電貸攻擊事件導致損失450萬美元，將關閉xSNX產品并構建補償計劃:8月30日，DeFi質押平臺xToken遭受攻擊后發布后續調查報告，此次攻擊系xSNX合約漏洞被利用，并稱本次持有人的損失約為450萬美元，將停止提供xSNX產品。xToken稱，能夠調用「callFunction」函數是漏洞的根源，該函數應該只能從dydx的SoloMarginflashloan合約中調用，但錯誤的require語句允許該函數可公開調用。xSNX將在本周進行合約升級，將合約中的所有資產兌換為ETH，更新后用戶可贖回。此外，團隊表示正在努力構建一個基于XTK的補償計劃。律動此前報道，8月29日，PeckShield「派盾」預警，xToken遭到閃電貸攻擊，目前損失金額不詳，請用戶注意風控。[2021/8/30 22:46:13]

針對第二個使用場景：不還錢取回抵押物Compound上存入了100萬美金價值的ETH，借出來50萬美金的DAI或者USDC等穩定幣，然后去買房子或者花掉了，現在需要把借的錢還了，才能取出ETH，而且市場下挫的時候你想賣出以太坊。這里有兩個方法：做個期貨現貨的套保，這邊開個USDT本位的ETH一倍杠桿短期也行，不過持倉有持倉費用。治標不治本，因為你還是沒有錢還給借貸平臺。質押率沒有使用完，這時候可以提出來一些ETH兌換成DAI，還到平臺，再提出一些ETH兌換成DAI，還給平臺，如此循環操作。不過這種操作會很慢，且耗費gas費也很多。這時候可以用閃電貸，使用AAVE或者dydx等平臺發動閃電貸。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI，50萬DAI還給compound；取出ETH；用Uniswap把取出的ETH賣出一部分，夠還給aave那50萬個DAI，加上手續費0.09%，也就是450個DAI，考慮滑點，多賣出一些ETH，多獲得一些DAI；還錢給閃電貸平臺aave。以上五步就是把你的以太坊取出來賣掉，當你發愁借出來的幣還不上，市場在波動的時候。說了這么多，其實整個過程執行大約十幾秒。會編程的自己編程，不擅長編程的可以用furucombo等模塊化工具。針對第三個使用場景：不還錢，換抵押物同樣，當你對ETH短期行情失去信心，需要吧ETH換成另外一種幣比如比特幣，但是和上述情況一樣，你還是還不上借的錢，借的錢被占用了。你可以選擇上述最簡單的方法，取出一些ETH換成BTC，存回去，然后繼續取出一些ETH，換成BTC，存回去，如此循環，如果要高效解決問題，還是可以使用閃電貸。這時候你就需要在五步操作里進行變化。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI，50萬DAI還給compound；取出ETH；用Uniswap把取出的ETHswap成wBTCwBTC存入compound，從compound借出來50萬的DAI加上AAVE的平臺手續費比如0.09%，也就是借出來50萬零450個DAI還DAI給閃電貸平臺aave。以上7步需要在同一個區塊中打包完成，所謂的神不知鬼不覺。閃電貸目前面臨的問題

Cream Finance推出閃電貸功能:金色財經報道，據官方消息，Cream Finance宣布推出閃電貸功能，可適用于Iron Bank、CREAM v1、CREAM BSC和CREAM Fantom。[2021/4/9 19:59:57]

第一、gas費較高。每一步都是gas費，不過對于幾十萬美金幾百萬美金的資金體量，這個問題不是很大，每一步目前gas費消耗都需要幾十美金，所以一套打下來，如果成功執行基本上幾百美金的gas費是不算多的。不過，即使沒有成功運行閃電貸，一旦開始發動，gas費也是要付的。第二、價格滑點。在發動閃電貸之前，考慮價格滑點，留夠資金空間，才能使閃電貸順利進行。第三、提前交易風險。如果有人和你同樣的策略在同一時間發動閃電貸，交易會首先執行gas費用高的人，如果很多人和你同一策略套利，那么，理論上來說gas費可以不斷升高，大幅度壓縮套利空間。注釋：“提前交易”這個詞多出現在金融的“高頻交易”領域，在DeFi領域，frontrunning多被科學家在一個新項目的IDO初期進行搶購籌碼、價格波動大的時候不斷套利等等。總結

OUSD公布閃電貸攻擊事件細節 共損失700萬美元:11月17日，Origin Protocol創始人Matthew Liu發文公布Origin Dollar (OUSD) 閃電貸攻擊事件細節。內容顯示，截止目前，攻擊已造成約700萬美元損失，其中包括Origin及創始人和員工存入的超過100萬美元資金。團隊正在全力以赴確定漏洞原因，以及確定是否能夠收回資金。官方提醒稱，目前已取消了金庫存款，請不要在Uniswap或Sushiswap上購買OUSD。此外團隊表示，官方不會離開，此次事件不是欺詐，也非內部騙局。[2020/11/17 21:02:50]

本文講述了閃電貸的基本應用場景與案例，這也只是冰山一角，還有很多的創新玩兒法本文沒有提及。閃電貸是區塊鏈世界一個非常獨特的金融工具，可以說只有接連不斷的“區塊”存在這種方式才有可能出現。現貨、期權、期貨、借貸、資產管理等等加密資產的相關金融模式，傳統金融都有，甚至更加完備，但是閃電貸不同。雖然很多普通用戶大多數時候都用不到閃電貸，但是未來這個貼合區塊鏈基本原理的方法，一定會生長出和傳統金融很不一樣的花朵。

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