COIN:金色觀察 | 一條法令幾乎摧毀這個比特幣交易平臺_LOC

據coin.dace數據，總部位于芬蘭的著名P2P交易平臺LocalBitcoins最近幾周的比特幣在3100-3500枚之間，回到2013年水平。2月29日那一周的比特幣交易數僅有3144筆，創下7年新低。和2019年最高交易量1.5萬枚比特幣相比，下降近80%。

Localbitcoins周交易量 來源：coin.dance

縱觀2019年的交易量趨勢，可以發現有兩個較為明顯的下降時間。一個是在2019年3-5月，一個是2019年12月。這均和歐盟的一項反洗錢法令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）有關。這條法令幾乎摧毀了LocalBitcoins。

金色晨訊丨3月25日隔夜重要動態一覽:21：00-7：00關鍵字：Telegram、法定數字貨幣、數字美元

1.法官根據SEC的要求暫停Telegram加密貨幣發行計劃。

2道指收盤創1933年以來最大單日漲幅。

3.CFTC發布數字資產實際交付最終解釋性指導。

4.業內人士：中國央行已更接近發行數字貨幣。

5.美國國會新冠病刺激法案最新版本取消“數字美元”提案。[2020/3/25]

在此之前，LocalBitcoins允許用戶在其平臺上發布報價，然后可以選擇當面現金交易，而沒有太多諸如KYC、交易限制等第三方干預。這種面對面現金交易當然對監管機構來說是匿名、難以監管的。2019年6月，LocalBitcoins因為歐盟反洗錢5號令5AMLD的合規壓力，宣布終止用戶本地面對面現金交易的選擇權，必須把BTC托管在LocalBitcoins錢包。

分析 |金色盤面： XLM/USDT短線上漲明顯:金色盤面綜合分析：XLM/USDT短線上漲明顯，先行關注0.22阻力，下跌風險猶存[2018/8/9]

用戶的評論是“Localbitcoins is not local anymore”。

而且開始實施KYC政策，根據交易量不同，Localbitcoins用戶必須提交特定的ID要求才能繼續使用他們的服務。假設每年交易額少于1109美金，需要向公司提供電話號碼，全名，居住國家/地區和有效的電子郵件地址，超出每年1109美金都必須向Onfido（注：實名認真服務商）提交ID，每年交易超過2萬2美金的人需要提交更多的ID驗證數據。

金色財經訊:美國政府財政部長史蒂文?特納?努欽近日首次公開評論比特幣。努欽稱將繼續關注比特幣，首要的問題是確保人們不能使用比特幣進行非法活動。”[2017/11/12]

從此，交易量開始顯著下降，從周交易量在1萬枚比特幣以上下降至5000枚附近。媒體紛紛報道稱，新的歐盟法規使匿名購買比特幣遭到終結。

2019年12月后交易量開始最新一輪下降，和反洗錢5號令5AMLD（5th Anti-Money Laundering Directive）最終定于2020年1月10日生效有關。根據歐盟的監管法令，LocalBitcoins限制下面這些國家的公民訪問：阿富汗，美屬薩摩亞，巴哈馬，博茨瓦納，朝鮮民主主義人民共和國，埃塞俄比亞，加納，關島，伊拉克，利比亞，尼日利亞，巴基斯坦，巴拿馬，波多黎各，薩摩亞，沙特阿拉伯，斯里蘭卡，特立尼達和多巴哥，突尼斯，美屬維爾京群島，也門。這些地區的客戶必須進行更嚴格的KYC和AML。

2020年1月10日生效的反洗錢5號令5AMLD對虛擬貨幣做了及其嚴格的監管。AMLD5要求歐盟成員國對虛擬貨幣交易所和托管錢包納入KYC和AML，確定資產的最終所有人（Beneficial ownership），覆蓋虛擬貨幣的所有可能場景。

2020年1月25《福布斯》報道稱，LocalBitcoin在沒有公告的情況下悄悄暫停了非洲、中東和亞洲一些國家的用戶帳戶，這些用戶無法提幣，但LocalBitcoins未發表任何公開聲明。

因為之前LocalBitcoin支持匿名OTC交易，的確有人利用此平臺洗錢。2020年3月2日，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布，兩名中國公民因為通過比特幣場外兌換（OTC）業務幫助朝鮮 Lazarus黑客團隊洗錢而遭受制裁。OFAC在其官網上公布了兩位中國公民涉案的20個地址。北京鏈安分析發現，這些OTC平臺里就有LocalBitcoins，LocalBitcoins在涉案的20個地址中占了至少9個地址，盡管涉及的比特幣金額加起來只有67枚。

Tags：COINCOIOINLOCGrimace Coinkucoin交易平臺靠譜嗎Inmaxcoinsmarthomeblock

比特幣價格實時行情