DEFI:DeFi 2.0：發生在以太鏈之外的 DeFi 1.0 變革_EFI

圖片來源：網絡作者：AnnInw編譯、整理：ChenZouNFT的市場狂熱已經逐漸降溫，加密領域正在迎來又一次「板塊輪動」，而現在Defi2.0有可能成為下一個大熱點。加密市場有著短注意力的特質，它很容易將目光從一個BlingBling的板塊挪到另一個上。而這片市場上的參與者的努力創新和數量的不斷增長，使得加密貨幣領域可能是目前催生新事物最快的領域了。速度沒有好壞之分，跳上一個更高收益，或者更有趣的車是投資者追求的常態。而這一次，它將叫做DeFi2.0。這一輪的「板塊輪動」得益于NFT這輛特快列車的速度正在放緩。NFT社區開始嘗試DAO化，并推出代幣，這么做的其中一個顯而易見的目的，就是為了躲避法規，避免被監管機構定義為"證券"。總之，加密市場參與者的興奮閾值已經被拉高到快要炸掉，他們隨時都需要一支“強心劑”去安撫他們饑渴的思緒。而DeFi的再度蓬發正好借上這股東風，天時地利人和，它來的正是時候。2020年的第一個DeFi之夏沒趕上？車門還沒焊死，這可能就是你挖掘下一個AAVE、Sushi和MakerDAO的機會。DeFi2.0——發生在以太鏈之外的DeFi1.0變革

DeFi2.0很多面，其中一面就是它類似于最初的DeFi熱潮，對就是去年的Defi之夏。只是這一次，它并沒有發生在以太鏈上，這次它生根于Avalanche、Solana和Fantom等新興鏈上。人群涌入這些平臺不是沒有原因的，高昂的Gas費使用戶在協議和DApp之間的互動變得捉襟見肘，當一個日常用品貴的讓你時刻要掏出計算器的時候，冒險自然也就沒有了樂趣。普通用戶不再愿意很難探索各種DeFi應用的功能，當然有些例外，每個智能合約的執行所需的40美元Gas費是對某些用戶來說是九牛一毛，那以太坊的確還是挺好玩的。這也難怪圈內嘲諷，以太鏈已經變成了名副其實的富豪鏈。所以當你想長期存儲資產以備不時之需時，你可能會選擇以太坊，但如果你想參與到一些新的和熱門的協議，得到空投，或僅僅為了滿足自己的好奇心時，以太坊就不再是最佳選擇了。自然而然，人們開始使用較小的、更便宜的競品公鏈，去把握前文所說的那些機會。多數情況下，其用戶體驗也更好。用戶可以享受更快的交易速度，新穎的用戶界面UI，或者是有趣的新項目。以下就是一些非常典型的例子：TraderJoe

數據：當前DeFi協議總鎖倉量為2545億美元:12月25日消息，據Defi Llama數據顯示，目前DeFi協議總鎖倉量2545億美元，24小時減少0.64%。鎖倉資產排名前五分別為Curve（226.8億美元）、Maker DAO（189.5億美元）、Convex Finance（180.7億美元）、AAVE（149.9億美元）、WBTC（132.2億美元）。[2021/12/25 8:03:22]

Avalanche鏈的Uniswap是2021年增長最快的協議之一。在8月12日，該協議的總價值鎖定僅為2200萬美元。截至10月12日，根據Defillama的數據，鎖定的總價值近19億美元，其中18億來自于Avalanche。

TraderJoe的原生代幣$JOE的價格也從兩周前的1.5美元左右提高到2.9美元。10月11日，TraderJoe還推出了BankerJoe，目的是將協議服務擴展到借貸，而不僅僅是交換代幣和AMM。作為Avalanche生態少有的人物形象，TraderJoe通過這樣的品牌策略大獲成功，充滿親和力的品牌形象快速斬獲大量粉絲。

幣贏DeFi專區MINI24小時漲幅7.47%:據官方消息，Miniswap即將于2020年10月21日21時至23時開啟空投活動。在MiniswapV2.0 購買大于等于1000枚MINI的用戶，Miniswap官方將掃描鏈上所有交易地址，每個地址進行500枚MINI的空投獎勵。成交時間以鏈上時間為準。空投獎勵將于10月21日24點前發放完畢。

據悉，Miniswap 是一個具有可持續性激勵機制的分布式自動化交易平臺，通過全新的預言機和跨鏈機制，支持并保障用戶交易不同區塊鏈生態系統提供的多元化金融產品。目前已升級至V2.0，詳情見Miniswap官網鏈接。[2020/10/21]

GeistFinance

GeistFinance是另一個DeFi2.0浪潮下的寵兒。這是一個基于Fantom鏈的借貸協議。它的出現似乎很突然，沒有風投，完全來自匿名的開發者，有一群加密圈重量級的KOL做背書，該協議很快獲得了足夠的發動燃料。它在短短一天內將交易量從幾億鎖定到20億，Fantom原生代幣更是因此價格飆漲30%。

DeFi貸款協議bZx公布BZRX地址，代幣將于7月13日開始釋放:7月12日消息，DeFi貸款協議bZx在推特表示，其代幣BZRX地址已經確定為0x56d811088235F11C8920698a204A5010a788f4b3，目前正在等待更新代幣logo。

此前報道，bZx團隊決定將分配給眾籌所用的代幣置于一個為期4年的鎖定合約，最短生效期(cliff)為6個月，BZRX代幣釋放的時間為美東時間7月13日10時，即北京時間7月13日22時開始計算。不過，目前團隊并沒有公布更多信息，包括可購買該代幣的交易平臺以及代幣價格等。[2020/7/12]

TraderJoe和Geist，只是眾多例子中的一小部分。除此之外還有Fantom鏈上TraderJoe的模仿者SpiritSwap，Tarot、Wonderland，以及跨鏈的Abracadabra等等。都是這些后起之秀中的佼佼者。DeFi“藍籌股”的尷尬境地

DeFi1.0的頂級項目通常被稱為DeFiboomers。早期參與者都不會忘記這些協議是如何鑄就了最初的DeFi，AAVE、Yearn和Uniswap都是先驅者，同時也是幸存者。但事實證明，情懷是情懷，投資者更在乎的是利益，他們永遠都想要得到更多。而且他們也的確有一些合理的抱怨。產量不大，機會不多

MXC抹茶指數數據：DeFi組合指數24小時漲12.87%，最新凈值1.2649:MXC抹茶指數行情數據，DeFi組合指數出現獨立行情，24小時漲幅12.87%，最新凈值1.2649；主流幣組合指數最新凈值為1.0827，24小時漲幅0.00%；2020減半組合指數最最新凈值為1.0606，24小時漲幅0.33%；國產公鏈組合指數最新凈值為1.2184，24小時漲幅0.83%

MXC抹茶主流幣指數、國產公鏈指數、2020減半指數、DeFi指數是MXC抹茶近期推出的數字貨幣指數交易產品，詳情見MXC抹茶Web端官網。[2020/6/10]

對DeFiboomers最常見的吐槽是它們已經變得有些無聊，收益率不像以前那么有吸引力了，而DeFi2.0提供了很多創造性的Defi“樂高”模塊。即使你只是交易他們的代幣，這一點也并沒有什么改變，即便是在波動巨大加密市場上，像AAVE這樣的代幣價格都已經逐漸趨于穩定，而穩定還有一個同義詞，就是“無聊”。閹割版的基礎設施

大量的協議正在其他區塊鏈和二層上部署。但它們和以太坊的原始項目有些區別。在大多數情況下，它提供的功能和機會更有限。像Sushistaking這樣的功能在沒有足夠的流動性的情況下，在Polygon和Arbitrum這樣的鏈上根本沒法使用，如果你是Sushi的用戶，你想用這個功能，那么你只能回到以太坊。而有個人，他把資金轉移到MakerDAOvault地址，但事實證明不存在Arbitrum版本的那個金庫。因此他相當于向一個不存在的智能合約地址匯款，換句話說，他把自己的錢燒掉了。而這些種種的不便，顯然給TraderJoe或Geist等“本地”協議巨大的生存空間。最終變成了自己討厭的那種人

芝加哥DeFi聯盟啟動 旨在連接DeFi項目與芝加哥加密交易公司:一批總部位于美國芝加哥的加密貨幣交易商已經成立了芝加哥DeFi聯盟(CDA)，這是一個旨在將芝加哥的交易公司和DeFi項目聯系在一起的組織。為了引導流動性，許多DeFi初創公司正在尋求交易公司和專業交易員。然而，他們并不一定了解這些貿易公司在DeFi方面的需求和關注。CDA希望填補這一缺口，并幫助DeFi初創公司找到資源，開發能夠利用這些交易公司所代表的流動性的產品。（The Block）[2020/4/8]

對DeFiboomers最大的不滿之一是他們體量變得太大、太"TradFi"，他們已經不再對散戶投資者那么友好了。這些DeFiboomers開始變成了初涉加密市場的機構投資者的游樂場。開始研究DeFi的對沖基金會把AAVE或Yearn作為一個起點。例如法國興業銀行子公司正向MakerDAO提議提供2000萬美元貸款，并使用銀行的債券作為抵押品。這也難怪，加密社區的人感覺這些項目和他們漸行漸遠。這些DeFiboomers已經變得與機構投資者過于接近，過于諂媚，他們正試圖從這個群體中挖掘市場。而最糟糕的是，他們也變得過于順從政府，選擇開啟KYC。完全失去了以前加密朋克的氣質。UniSwap退市100個代幣，協議創建一個獨立的平臺，就是為了符合監管機構的要求。DeFi2.0的創新

前文說了DeFi2.0有很多面。除了DeFiboomer，還有許多獨特的，令人心動的點子。其中一個最靚的仔就是OlympusDAO。

OlympusDAO所提供的是DeFi以前鮮有耳聞的東西——不與法幣掛鉤的加密貨幣的穩定幣。它引入了債券的概念。把你的加密貨幣抵押品，以折扣價獲得OHM，Olympus將使用抵押品作為儲備資產。OHM相對于該資產的價值將決定該協議是增加供應OHM還是燃燒它們。工作原理類似于一個儲備銀行。有趣的是，Olympus沒有VC，沒有預售，也沒有空投。他們計劃永遠不在中心化交易所上架。Olympus希望最終所有參與者都能獲利。這就是他們所謂的3,3方案博弈理論。例如，當價格上升時，收益率就會下降。但是，當OHM的價格下降時，你的質押代幣就會獲得更多的收益。項目方也為整個流程制作了教學視頻。

OlympusDAO令人印象最深刻就是他們從一開始就努力追求真正的加密貨幣精神——絕對公平的分配，沒有風投的參與，可持續和持久的增長，此外還解決了加密貨幣的主要問題，即對法幣穩定幣的高度依賴。AbracadabraMoneyAbracadabraMoney是另一個DeFi2.0的代表。在Twitter加密話題里，最近可能會經常聽到關于$SPELL。訪問其官網，你會覺得有點懵。但不要被表象所蒙蔽，這個項目值得了解。引用官方的話說，它們的財富密碼很簡單，但很精彩。像xSushi這樣的有息代幣進去，被稱為MIM美元的神奇互聯網貨幣就會出來。把你的代幣存入，你就會得到一個穩定幣，后面你還可以將其兌換成USDC或DAI，并隨心所欲地使用它們。投資者參與質押，以獲得有利息的代幣的利息。這些代幣，在AbracadabraMoney上，可以作為抵押品，從而為你賺錢，同時允許你借出其價值的90%。顯然，它提高了你的資本效率。由于抵押品是生產性資產，可以說你的抵押品實際上在幫助你償還債務。在DeFi2.0中，你會聽到越來越多的「自我償還貸款」。AbracadabraMoney的原生代幣叫做SPELL，是用來激勵用戶的。投入它，你會獲得sSPELL的分紅和投票權。DeFi2.0目前是在第一層發生的。但在可預計的未來，它會生根發芽再拓展至二層，如Arbitrum。新的熱潮已經到來，每天都有全新的項目在吸引人們追逐財富的夢想。整個過程里最有趣的部分就是見證這些創新。先驅建設者們正在創造性地拓展協議，它們向著具有最大的利潤，最大的資本效率，和最大的分散性，以及最大的其他一切這個巨大的目標出發。雖然有些東西確實存在，但最終利弊上的制衡仍然需要時間去驗證，畢竟萬物皆是等價交換。目前看來，人群的興奮可能會掩蓋一切問題。市場從DeFi第一階段學到了很多。這個過程中鑄造了大量的成就和犯下了許多的錯誤。但有一點可肯定的是這個領域正在日趨成熟，不僅在社會采用或技術方面，而更多的是像Olympus這樣的項目正試圖重新喚起人們開始忘記的去中心化精神，因為加密市場正在與傳統“舊”社會逐漸融合。本文來自比推Bitpush.News，星球日報經授權轉載。

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