FAT:FATF發布虛擬資產指導意見，將重塑加密貨幣行業標準_VAS

金融行動特別工作組發布了期待已久的虛擬資產指南，制定了有可能重塑美國和全世界的加密貨幣行業的標準。該指南解決了所有人對加密貨幣行業最重要的顧慮之一：讓監管機構、立法者和公眾相信它不會為洗錢提供便利。

該指導意見尤其關注加密貨幣行業近期的最大監管不確定性部分，包括DeFi、NFTs和穩定幣。該指導意見對DeFi和穩定幣的態度是很大程度的遵循了美國監管機構已有的措施，但對NFTs的態度更加友好，可以說是呼吁推定NFTs屬于非虛擬資產，這對加密貨幣行業來說是一個積極的信號。但與此同時，指導意見也聲明，如果NFTs被用于具有“投資目的”的活動，則需對其進行監管。我們預計，這一指引將為已在2021年大部分時間內一直上漲的NFT持續增加動力。擴展虛擬資產服務提供商的定義

FatMan：對鏈上活動征稅以支付自己的費用是反加密貨幣的:金色財經報道，Terra研究員FatMan發推稱，Terra Rebels是最初有希望指導 LUNC 的一群雜亂無章的志愿者，已經開始接受來自競爭的L1的 \"私人贊助\"，并希望對所有鏈上交易征稅以支付 \"貢獻者\"。對鏈上活動征稅以支付自己的費用是反加密貨幣的。開發者的資金應該來自現有的國庫、捐贈或營利性企業。將廣告空間出售給為非選舉產生的Discord版主提供薪水的真正競爭對手也不是一個好主意。[2022/10/17 17:28:32]

FATF是一個政府間組織，其任務是制定反洗錢和反恐怖主義金融政策。盡管FATF不能制定法律或政策，但其指導意見會對其成員轄區的反恐融資和反洗錢法律產生重大影響。美國財政部通常遵循和實施基于FATF指導的法規。FATF在擴大虛擬資產服務提供商的定義方面采取了一種"擴展性方法"。這個新定義包括虛擬資產和法定貨幣之間的交換；多種形式的虛擬資產之間的交換；數字資產的轉移；虛擬資產的保管和管理；以及參與和提供與虛擬資產的發售和銷售有關的金融服務。

前FATF執行秘書：加密貨幣必須借鑒現有金融體系的安全經驗:反洗錢專家協會（ACAMS）執行理事、前金融行動特別工作組(FATF)執行秘書Rick McDonell在CoinDesk刊文《加密貨幣必須借鑒現有金融系統的安全經驗》。文章稱，部分加密貨幣行業在接受和實施現有傳統金融系統的合規性要求方面步履緩慢。在加密行業中提供服務的公司需要全面遵守國際反洗錢和反恐融資公約，否則有可能受到監管機構的制裁或拒之門外。如果執法人員故意在其居住或經營的司法管轄區觸犯法律，則應追究其刑事責任。[2021/3/26 19:19:01]

一旦一個實體被標記為VASP，它必須符合其業務所在的司法轄區的適用要求，通常包括：實施反洗錢和反恐計劃，在當地政府獲得許可或注冊，并接受該政府的監管。另外，FATF對虛擬資產進行了涵蓋更廣泛的定義：“虛擬資產是一種價值的數字表現形式，可用于數字交易或轉移，并可用于支付或投資。”但不包括“FATF建議書中其它地方已經涵蓋的法定貨幣、證券和其他金融資產的數字表示”。綜合來看FATF對VAs和VASP的定義，似乎在是將反洗錢、反恐、注冊和監測要求擴展到加密貨幣行業的大多數參與者。對DeFi的影響

FATF計劃加強加密交易所全球監管框架:金色財經報道，金融行動特別工作組（FATF）在周二致20國集團財長和中央銀行行長的報告中表示，監管機構需要合作以使諸如“轉移規則（Travel Rule）”之類的措施更加有效。因此，該組織將努力為當局機構制定一個國際框架，以協調和共享有關虛擬資產服務提供商（VASP）的信息。FATF表示，這將使對加密貨幣和穩定幣的全球監管更加有效。最終目標將是構成加密行業監管者全球網絡基礎的框架。FATF的建議受到200多個國家的關注，監管機構將于10月開會，討論如何建立更強大的全球加密貨幣監管框架。[2020/7/7]

FATF關于DeFi協議的指導意見并不明確。開始的說法是："根據FATF標準，DeFi應用不是VASP，因為該標準不適用于基礎軟件或技術......"但FATF隨后解釋說：DeFi協議的創建者、所有者、經營者或其他對DeFi協議保持控制或有足夠影響力的人，如果他們提供或促進了VASP服務，則屬于FATF定義的VASP。指導意見解釋說，根據他們與所開展活動的關系來區分其是否屬于VASP條件之下的DeFi項目所有者/經營者。這些所有者/經營者可以對資產或項目協議施加足夠的控制力或影響力。這種影響或許是通過保持他們與用戶之間持續的業務關系而存在，即使這種關系是通過智能合約或在某些情況下通過投票協議行使。根據這一措辭，FATF建議監管機構不要簡單地接受“去中心化”的說法，而是要自己進行調查。FATF甚至建議，如果一個DeFi平臺沒有實體在運行，管轄區可以命令將一個VASP作為其義務實體。在這方面，除了對DeFi協議所有者/經營者有一定約束外，FATF的指導意見對DeFi中大多數參與者權益不會產生什么影響。對穩定幣的影響

動態 | 烏克蘭批準反洗錢法最終版本，將根據FATF指導方針處理虛擬資產:烏克蘭政府已經批準了反洗錢法的最終版本，該版本將根據FATF的指導方針處理虛擬資產和虛擬資產服務提供商（VASP）。12月6日，烏克蘭立法機關拉達（Rada）發布了該法律的最終版本，該法律認為虛擬資產是一種財富儲備，同時也承認虛擬資產可能被用于洗錢、欺詐和資助恐怖分子等金融犯罪。

根據新法案，一旦個人加密交易超過30000 Hriven （約合1300美元），政府將對發送方和接收方進行驗證。該流程將包括身份驗證以及業務關系性質的驗證。對VASP來說，則是高于40000 Hriven （1600美元）。當交易者在不符合反洗錢建議的司法管轄區注冊、交易者是家庭成員、交易者是外國人以及發生現金交易時，VASP應向當局提供信息。（Cointelegraph）[2019/12/7]

新的指導意見重申了該組織之前的立場，即穩定幣將被視為作為VASPs對待，應遵守FATF標準。

聲音 | 歐洲刑警組織分析師：FATF指導意見或導致資源分配至關注低風險交易，從而傷害犯罪預防:據coindesk報道，歐洲刑警組織（Europol）戰略分析師Jarek Jakubcek就FATF即將推出的加密貨幣監管指導意見表示：在大多數情況下，私營企業無法在合理確定的情況下確定非托管管錢包的所有者。因此，命令企業做一些不能做的事情是徒勞的。識別交易信息還可能涉及限制用戶隱私，并允許企業彼此交換敏感的個人識別信息（PII）。 Jakubcek還提到，大多數交易所到交易所（exchange-to-exchange）的交易都與犯罪活動無關。因此，將合規資源重新分配至此類交易活動將使重點從標記犯罪交易轉移到關注低風險交易，這自然會傷害犯罪預防。”[2019/6/16]

該指導意見提及穩定幣大規模采用的風險，并檢查了穩定幣可能對反洗錢帶來風險的特定設計特征。指導意見指出，具有VASPs角色的穩定幣中央治理機構，通常將被FATF標準所涵蓋。類似于對DeFi的一般做法，該機構認為去中心化治理并不足以逃避監管審查。例如，即使穩定幣的治理機構是去中心化的，FATF也鼓勵其轄區成員做到，無論機構設計和名稱如何，都需對其確定有義務的實體，減輕其系列相關風險。該指南呼吁VASPs基于不斷發展的基準，在一個穩定幣發行之前，識別和了解該穩定幣的反洗錢風險；并在該穩定幣產品正式實施之前對其進行管理和風險控制。最后，FATF建議，穩定幣供應商應尋求在其主要開展業務的管轄區獲得許可。對NFTs的影響

除了DeFi和穩定幣，NFTs也已爆炸性地流行起來，目前是當代加密貨幣生態系統的一個主要支柱。與對加密貨幣行業其他方面采取的寬泛監管指導做法相比，FATF建議，NFTs一般不被視為FATF定義下的虛擬資產。這可以說是一種推定，即NFT不是虛擬資產，其發行者也不屬于VASPs。然而，與對待DeFi的方法類似，FATF強調，監管機構應考慮NFT的性質及其在實踐中的功能，而不是它們使用了什么營銷術語。FATF認為，用于支付或投資目的的NFTs可被定義為虛擬資產。雖然指導意見沒有明確定義“投資目的”，但FATF打算包括那些以再次出售獲取利潤而購買NFTs的人或實體。雖然也有買家因為NFTs與藝術家的關系或其本身的吸引力而購買它們，但行業中大部分人是因為NFTs有升值的潛力而購買。因此，雖然FATF對NFTs的態度似乎不像其對DeFi或穩定幣的指導那樣覆蓋寬泛，但其覆蓋的直轄區會根據“投資目的”的定義對NFTs實施更嚴格的監管。FATF的指導對加密行業意味著什么

FATF的指導意見密切跟蹤了美國監管機構對DeFi、穩定幣和加密貨幣生態系統其他主要部分的激進立場。由此中心化和去中心化項目都發現自己越來越有壓力，因為知道已經明確他們需要遵守與傳統金融機構相同的反洗錢要求。未來DeFi項目在更深入地鉆研其業務的同時，也需嘗試新的治理結構，如接近“真正的去中心化”的DAO。這種方法也存在一定的風險，因為FATF對VASPs的廣泛定義是智能合約的關鍵簽名人或私鑰持有人。這對DAO特別重要，因為簽名者可能都被歸類為VASPs。鑒于FATF對項目由誰“控制或影響”的涵蓋廣泛的解釋，世界各地的加密貨幣企業家都將面臨一場艱苦的斗爭。這里表達的觀點、想法和意見僅代表作者個體，且文章目的是為了提供一般信息，不應該被當作法律建議。AboutzCloakNetworkzCloakNetwork是基于波卡生態的隱私計算服務平臺，使用zk-STARK虛擬機為通用計算進行零知識證明的生成與驗證。基于獨創的自主權數據和自證明計算技術，可以讓用戶在無需對外發送數據的情況下，實現對數據的分析和計算。通過波卡跨鏈消息傳遞機制，可以為波卡生態內的其它平行鏈以及其它公鏈提供數據隱私保護支持。項目會采用“零知識證明即服務”的商業模式，打造一站式的多鏈隱私計算基礎設施。

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