EFI:CeFi暴雷后續：Celsius還貸保抵押品，三箭資本閉麥消失_DEF

本輪加密資產熊市中，受Terra崩盤影響最大的兩大CeFi公司——Celsius和三箭資本先后出現流動性危機。借貸平臺Celsius至今仍未開放客戶提款渠道，對沖基金三箭資本面臨破產清算。面對債務危機，兩家公司呈現出完全不同的作為。Celsius先從償還它在各種DeFi平臺中的貸款開始，以求其質押在這些DeFi平臺的抵押物不被清算，待市場穩定后開始逐漸贖回它累計超過數億美元的加密資產抵押品。三箭資本則在資金鏈斷裂的情況下遭遇巨額清算，但仍舊資不抵債。然而，在面臨英屬維爾京一法院的清算令和申請在美國破產保護后，三箭資本的兩位創始人被債權人指控「不配合清算」且下落不明。Celsius積極還貸待贖回6.5億美元抵押品

7月11日，加密資產借貸平臺Celsius分別向DeFi借貸協議Aave和Compound還款6000萬USDC和3500萬DAI，此次共計償還了它從DeFi中借出的9500萬美元的貸款。該策略釋放了Celsius鎖定在DeFi中的1.72億美元的加密資產抵押品。NansenPortfolio跟蹤器追蹤了這次還款動作，數據顯示，與Celsius相關的錢包在各種交易中轉移了3500萬美元的DAI和4000萬美元的USDC。另據以太坊瀏覽器數據，該錢包在上周日已向Aave協議支付了2000萬美元的USDC貸款。根據DeFi數據平臺Zapper的數據，這些舉措之后，Celsius仍欠Aave和Compound1.2億美元，較上周五的2.35億美元有所減少。目前，Celsius鎖定這些貸款的抵押品價值為6.5億美元，已經從最高的9.5億美元逐漸下降。如果該公司能完全償還其余貸款，理論上這些抵押品可以得到釋放。

Ceffu：永遠不會混合客戶存放在冷錢包中的資產:5月24日消息，加密資產托管公司Ceffu（原幣安旗下托管服務Binance Custody）表示，其托管平臺的基礎運行在隔離的賬戶和錢包系統上，這意味著客戶存放在冷錢包中的資產永遠不會混合。

Ceffu通過場外結算解決方案Mirror提供支持，機構客戶將資產專用金額鎖定在自己的Ceffu冷錢包中，然后以1:1的比例記入他們的幣安交易賬戶，這些資產將始終保存在Ceffu冷錢包中。Ceffu稱該解決方案已通過ISO 27001/27701認證、SOC 2類型1和類型2認證，并接受定期安全檢查。[2023/5/24 15:22:54]

Celsius在兩協議中的債務為1.2億美元左右更早前的7月8日，Celsius償還了區塊鏈的穩定幣協議Maker2.23億美元的貸款，以釋放4.5億美元的抵押品。今年6月，陷入流動性危機的Celsius在暫停用戶提款的博客文章中曾表示，會采取「重要步驟來保護資產，并探索可用選項」。從其當前的動作看，這家加密資產借貸平臺正在積極地向DeFi協議還貸，以贖回其質押在這些協議中的加密資產抵押品。客觀來看，積極償還貸款的舉動有利于Celsius厘清其債務，盡早面向客戶開放提款。這種策略大概是基于Celsius「避免破產清算」的立場而制定的，為了這一立場，該公司還專門更換了律師團隊。在暴露流動性危機后，Celsius在6月聘請了AkinGumpStraussHauer&Feld律所，就可能的重組尋求建議。但媒體報道，在AkinGump建議Celsius的高層申請破產后，雙方陷入了緊張局面，因為Celsius希望探索其他選擇。此后，Celsius將律師團隊更換為Kirkland&Ellis。新任的該律師事務所似乎「更容易接受」Celsius避免申請破產的計劃，在此前的博客文章中，該公司主張探索更多元的保護資產計劃，包括利用其客戶群尋求支持。債權人指控三箭資本創始人「不配合清算」

美聯儲研究論文警告加密CeFi和DeFi的未來風險:金色財經報道，美聯儲的研究機構上周發表了兩篇論文，探討了DeFi和數字資產對金融穩定的影響。美聯儲及其領導層推動對加密行業進行更多監督，特別是在其與更廣泛的金融部門聯系的背景下。其關于金融穩定的論文涉及監管，作者建議對處理客戶資金的公司進行更嚴格的監督。

”該文件稱，在適當的情況下，監督、全面披露以及資本和流動性要求可以提高數字資產生態系統中實體的彈性。穩定性文件得出的結論是，加密生態系統“容易積累金融漏洞”，但后來補充說，金融穩定風險并不廣泛，因為數字資產生態系統不提供重要的金融服務，并且它與傳統金融系統的互連是有限的。作者指出，盡管如此，這種風險在未來可能會增加。

他們寫道：如果數字金融系統與傳統系統更加互聯或擴大其提供的金融服務，金融穩定風險可能很快變得嚴重。[2022/9/5 13:08:48]

與Celsius極力避免破產相比，另一家CeFi領域的對沖基金三箭資本在資不抵債的情況下走向了破產清算的道路，但債權人們指控，該基金的兩位創始人「不配合清算」，處于下落不明的狀態。三箭資本由ZhuSu和KyleDavies于2012年創立，此后成為加密資產市場最重要的參與者之一。該基金主要在新加坡開展業務，于2021年9月遷至英屬維爾京群島。過去2年多，三箭資本從多家公司借入大筆資金，并投資了多個加密資產項目。今年，在三箭資本大額投資的Terra崩盤后，該基金出現嚴重的流動性危機，遭遇巨額清算的同時也陷入了巨額債務中。7月1日，三箭資本通過律師向美國紐約南區的破產法院申請破產保護，旨在保護其美國資產不被債權人沒收，同時要求在英屬維爾京群島進行清算。6月27日，英屬維爾京群島一家法院曾下令清算三箭資本，要求清算其資金以償還債務。然而在一組法庭文件中，代表債權人的律師稱，他們前往三箭資本新加坡辦事處時發現，該辦事處已被廢棄。另外，清算顧問在與兩位創始人進行Zoom會議通話時，兩人全程關閉鏡頭和語音，一言不發，回答問題皆由律師代表，全程表現出不合作的態度。債權人還表示，由于不知道SuZhu和KyleDavies目前的所在地，因此擔心這兩名創始人會分散三箭資本的資產，對債權人不利，尤其是這些資產屬于流動性極強的現金、加密資產和NFT。由于三箭資本創始人被指控不配合清算程序，紐約法院已批準召開三箭資本債權人緊急聽證會，預計于當地時間7月12日召開。目前，三箭資本旗下的NFT基金StarryNight的NFT已被轉移到一個新的錢包中，原因不明。另一方面，債權人正尋求凍結三箭資本的資產，要求法院下令公開三箭資本所持的全部資產。根據區塊鏈分析公司Nansen的數據，截至3月份，該基金管理的資產估計為100億美元。但一位最近幾個月曾與三箭資本管理人員交涉過的人士在接受媒體采訪時稱，他們被告知該基金的總價值為40億美元。目前三箭資本的財務狀況尚無準確數據，聯合創始人ZhuSu自6月15日發完那條「我們正在與有關各方面進行溝通」的推文后，就再也沒有在公開場合露過面。創始人KyleDavies曾在6月面向媒體說明過公司投資Terra2億美元后陷入的困境，但此后也再無公開消息。在該對沖基金陷入危機后，SuZhu被曝出急著脫手他在新加坡價值3500萬美元的豪宅，并將所得款項匯往迪拜一家銀行。據此，很多人猜測三箭資本的兩位創始人目前在迪拜。加上今年4月，SuZhu曾對外表示，三箭資本計劃將總部從新加坡遷至迪拜，并計劃推出一個50億美元的基金。但6月底，迪拜金融服務管理局在回復媒體詢問時表示，三箭資本不是DFSA授權的公司。在迪拜，人們也查詢不到該基金的注冊信息。面對債務人的消極態度，債權人十分著急。根據已公開的消息，以美元計算，三箭資本的清算額和債務以億計算。總部位于美國的BlockFi和Genesis是兩家大型加密金融服務集團，6月17日，兩家集團先后表示對未履行追加保證金義務的「大客戶」、「大型交易對手」執行了清算，雖然沒有點名，但外界同時將被清算人指向三箭資本。《金融時報》曾援引知情人士的說法稱，三箭資本在2020年對BlockFi進行了「戰略性」投資，并于次年退出。該公司從BlockFi借了比特幣，但未能滿足追加保證金的要求。其中一位知情人士表示，清算是在雙方同意的情況下進行的。BlockFi后來在宣布與FTXUS達成交易時證實，它在與三箭資本的交易中損失了約8000萬美元。此外，由于未滿足追加保證金的要求，三箭資本在BitMex、FTX和Deribit三家加密資產交易平臺的資金也被清算。Deribit還聲稱，該對沖基金欠其8000萬美元，其中包括1300BTC、15000ETH和3710萬美元的負資產。三箭資本還有未償還的貸款債務。加密資產借貸和交易服務商VoyagerDigital表示，三箭資本拖欠了它們一筆貸款，這筆貸款由3.5億美元的穩定幣USDC和時值超3億美元的15250BTC組成。VoyagerDigital也是此次進入法律流程中主要的三箭資本債權人之一。除了債務，三箭資本還面臨著監管審查。此前，新加坡金融管理局的批評三箭資本超過管理資產的門檻、提供虛假信息。MAS補充說，它仍在審查「三箭資本是否進一步違反了MAS的規定」。原地址

火幣FastTrack項目dForce：CeFi和DeFi是“前店后廠”的關系:9月10日，火幣全球站第13期FastTrack項目dForce創始人楊民道在接受星球日報CEO Mandy訪談時表示，CeFi和DeFi是“前店后廠”的關系，兩者相輔相成。中心化平臺作為和用戶最直接的入口，會成為用戶端的巨大的流量入口。而DeFi可以幫助CeFi把部分的業務流程DeFi化，比如借貸、存款生息這類型的業務，所以中心化平臺的功能DeFi化會是巨大的趨勢，因為中后臺的成本可以大大節省。??

據悉，近期火幣率先推出了“DeFi挖礦”、“新幣挖礦”等產品，打開了普通用戶高效、安全、零摩擦、豐厚獎勵的“DeFi 挖礦”的行業級入口。 楊民道認為，對于中心化平臺來說，DeFi有非常大的全球資金的優勢和資產端的連接的靈活性。希望中心化合作平臺可以更多接入DeFi協議，比如dForce的穩定幣協議就有按照秒提供利息的便利方式。DeFi和CeFi在很多維度上都有融合的機會。[2020/9/10]

火幣DeFi Labs運營負責人高潮 ：DeFi會成為機構間市場 與CeFi的融合將提高滲透率:8月28日晚，火幣DeFi Labs運營負責人高潮在首屆開放金融大會 Open Finance Conference (OFC) “CeFi 與 DeFi，合作或是競爭”主題圓桌上表示，未來DeFi和CeFi會逐步融合，而不是對立，CeFi為用戶提供有溫度的服務，DeFi提供全球廉價資金。CeFi把資金放到DeFi里拆借，DeFi會成為機構間市場。通過融合，滲透率會從現在不到1%逐步提高到全民滲透。現在DeFi的鎖倉資產規模已經超過70億美金，當鎖倉規模超過100億后，可能有大量CeFi機構參與進到DeFi，并帶動DeFi資產規模加速增長，最后會真正滲透到傳統金融機構。[2020/8/29]

火幣錢包與美國合規CeFi平臺達成合作:據Cointelegraph報道，近日火幣錢包與Cred就\"為火幣錢包海外用戶提供合規資產增益服務\"達成合作，旨在為190多個國家與地區用戶的數字資產包括比特幣、以太坊、穩定幣等提供合規數字資產增值服務。

火幣錢包作為一款去中心化的錢包，自2018年9月份上線以來，已支持17種主鏈以及上千種Token,為200多個國家與地區的用戶提供數字資產存儲和管理服務。Cred是一家在美國擁有合規金融資質的借貸平臺，已為190多個國家與地區的數字貨幣用戶提供服務。

火幣錢包的CEO Will Huang 表示，Cred是火幣錢包第一次在合規CeFi上的探索與嘗試，火幣錢包會秉承著安全易用的初心，為用戶提供更優質的服務，創造更多的價值。[2020/4/2]

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