作者|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報
當加密公司向法院申請破產保護時,債權人要想拿回資產,在提交完索賠證明表格后只能被動等待。然而,破產案件往往復雜而冗長,并且債權也分優先級,這些因素最終導致普通債權人們等待的時間往往按年計算。對于經歷了BlockFi、Celsius、Voyager以及FTX破產清算的用戶來說,如果不想坐以待斃,試圖盡快擺脫財務困境,出售破產公司的債權不失為一個有效的自救方式。從實踐探索來看,過去40年債權交易發展已經足夠成熟,體量不斷壯大,法律層面也有著諸多保障措施。具體到今年申請破產的加密公司,它們的債權也引起了一些對沖基金以及大公司的興趣。近期,Odaily星球日報注意到兩個加密債權交易平臺,主打為沒有資源進行場外債權交易的小債權人提供服務,分別是:不良資產投資公司CherokeeAcquisition旗下的ClaimsMarket,以及加密原生債權交易平臺XclaimInc。在實際體驗之后,我們認為,出售破產債權可能是債權人獲得即時現金流動性的最佳途徑。一、ClaimsMarket:簡化流程,節約法律費用
前CFTC主席:Tether是一種商品:金色財經報道,前美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 主席 Timothy Massad 周三在眾議院聽證會中表示,Tether 是一種商品,希望看到它“作為一種銀行產品受到監管”。Massad 表示,但如果Tether向持有人“突然支付利息”,那么它就是一種證券。 他說:“有一群人在經營 Tether 并從 Tether 中獲利,但這些期貨合約在 Tether 上交易的事實并不能將其從證券管轄范圍中移除”。
聽證會召開之際,Tether公布了第一季度的保證報告,報告凈利潤為 14.8 億美元,Tether 的穩定幣市值接近 834 億美元的歷史最高值。[2023/5/11 14:56:06]
CherokeeAcquisition是一家專注于破產索賠、賣方看跌期權以及應收賬款融資的投資銀行公司。ClaimsMarket是該公司旗下一個致力于簡化債權交易市場的平臺,主要分為兩個部分:一是場外交易市場,買賣雙方可以就價格和條款進行雙邊協商,此方法適合非常大、復雜的債務索賠;二是基于網絡的混合市場,買家可以通過市場門戶查看賣家的債權出售情況,適合一般債務索賠。具體操作如下:賣家需要簽署《賣方協議》以及「簡單索賠轉讓協議」,并在十個工作日內在ClaimsMarket上列出其所持債權,同時保持獨家銷售,賣家還可以在平臺上查看其他賣家的報價。買家需要簽署買方協議,然后才能在ClaimsMarket上瀏覽不同賣家掛出的債權,選擇合適的進行報價或者競標。一旦交易得到市場確認,由賣家簽署的SAC以及所有證物將被發送給買家,從而確認所有權;如果在交易日的兩個工作日內,買家沒有支付資金,則交易取消,債權重新進入市場供其他買家交易。需要注意的是,債權交易過程中需要買家向平臺支付管理費,通常其價格為債權面額的1%;另外,考慮到公平性,ClaimsMarket的關聯公司只能在債權上市五天后才可以進行競標。
動視暴雪前首席運營官將入職Yuga Labs擔任CEO:金色財經報道,視頻游戲公司動視暴雪(Activision Blizzard)前首席運營官Daniel Alegra宣布將于4月1日正式接任Yuga Labs首席執行官一職,Alegre預計將監督與公司知識產權相關的多項創意開發,其中包括Bored Ape Yacht Club和CryptoPunks NFT以及Otherside元宇宙平臺。在加入動視暴雪之前,Alegre在谷歌工作了16年。
此前報道,Yuga Labs在12月首次透露了Alegra即將上任的消息,并指出他將接替Nicole Muniz,Nicole Muniz繼續擔任公司合伙人和戰略顧問。[2023/4/1 13:38:36]
以上圖為例,該Celsius債權賣家在南非、最低索賠額為7762290美元,現在折扣為23%,買家只需要支付1785326美元即可,同時需要另外支付7萬美元的管理費。如果買家覺得價格合適,直接點擊「FIRMBIDATPurchaseRate」,同意賣家要求的價格,并在隨后兩個工作日轉賬完成操作;你也可以點擊「FIRMBIDATLOWERRATE」,自己進行報價等待賣方同意。根據官方所說,ClaimsMarket具有兩個顯著優勢:一是簡化流程,通過幫助賣方將所有相關文件上傳至網站,簡化了債權買賣的過程;二是通過提供對買賣雙方都公平的「簡單索賠轉讓協議」,幫助用戶節省法律費用。「簡單索賠轉讓協議」是CherokeeAcquisition公司根據破產債權市場標準制定的法律文件,可以平衡賣家和買家的利益。SAC為買家提供了他們所需的法律保證,以及在最終索賠低于最低索賠額的情況下按比例償還的權利;SAC也給予賣家權利,在最終索賠金額高于最低索賠金額的情況下,從買家那里獲得額外的付款。舉個例子,賣家現在掛出的債權最低索賠金額是700萬美元,如果買家購買后,最終從破產法院拿到的錢高于這個金額,需要額外向賣家支付一筆資金;如果從破產法院拿到的錢低于這一金額,則賣家需要返還部分資金。此外,ClaimsMarket還開發了一個「簡單通過轉讓」,以促進債權的二級交易。簡單來說,如果用戶A掛出了一個債權,并做了法律保證,用戶B購買后再次轉售給C時,不需要進行額外的法律說明,A所作出的法律說明可以順勢傳導下去,B也不用對自己轉售的債權負有法律責任。
Arbitrum正式發布Arbitrum SDK 3.1.0,新增支持創建簽名L2交易等功能:金色財經報道,據Arbitrum官方推特,Arbitrum目前已正式發布Arbitrum SDK 3.1.0版本,該版本增加部分新功能,包括:使用可重試票證(retryable tickets)在不同地址存款、支持創建簽名L2交易、修復createRetryableTicket沒有正確分布在屬性上的問題、以及更新Arbitrum Goerli和Arbitrum Nova區塊瀏覽器鏈接等。[2023/2/23 12:24:18]
雖然CherokeeAcquisition官方表示,ClaimsMarket目前有約10億美元FTX債權和約1億美元Celsius債權待售。但Odaily星球日報查詢后發現,目前僅能找到價值800萬美元Celsius的債權、81萬美元FTX債權以及10美元的Voyager債權,共計5筆掛單。二、XclaimInc.:債權類型更豐富,數量更多
與ClaimsMarket不同,XclaimInc.是一個專注于加密公司債權轉讓交易平臺,用戶可以用破產公司索賠兌換取美元或加密貨幣。其操作流程與ClaimsMarket基本相同:用戶提供基本信息進行注冊,賣家在平臺上掛出債權,買家挑選合適的進行購買。
Instagram或將支持通過AR查看NFT:6月16日消息,Instagram已增加數字收藏品板塊,科技KOL Alessandro Paluzzi表示Instagram正在努力支持通過AR 查看數字收藏品,配圖中Instagram NFT收藏頁面顯示See in AR標志。[2022/6/16 4:33:01]
有一點不同的是,相比ClaimsMarket,XclaimInc.的注冊審核更加嚴格,官方會獨立驗證每個資本提供者,審核時間較長,至少我花了一天時間也沒有通過注冊;并且,XclaimInc.承諾不會用自己的賬戶購買債權,從而避免平臺惡意打壓債權價格。收費方面,XclaimInc.會對買家、賣家均進行收費。收費分為兩級:針對債權初次交易收取索賠面額的1%,由買家支付;如果購買價格低于索賠面額10%,則直接收取購買價格的10%作為傭金。針對債權二次交易,收取索賠面額的0.5%,買家和賣家平攤費用;當購買價格低于索賠金額的10%時,收取購買價格的10%作為傭金,同樣是買家、賣家平攤。當債權人在XclaimInc.完成交易后,平臺會向法院提交所有必要的文件,“通過與破產法院和索賠代理人的整合,我們將通知法院完成更新索賠登記冊的所有行政工作。”
去中心化穩定幣項目AstridDAO與微軟達成合作,加入Microsoft for Startups計劃:官方消息,基于Astar、服務Polkadot生態的去中心化多抵押品穩定幣項目AstridDAO宣布,與微軟達成合作,加入Microsoft for Startups計劃,加速其去中心化貨幣市場和穩定幣BAI的采用。AstridDAO將在微軟的支持下加快其上市速度,并最大限度地發揮其市場影響力。微軟還將通過Github Enterprise、Microsoft Teams和Azure credits提供價值高達35萬美元的福利。[2022/5/24 3:38:27]
目前,XclaimInc.上線了四家加密公司債權交易,債權規模如下:FTX65筆債權,價值7900萬美元;BlockFi22筆債權,價值2500萬美元;Celsius9069筆債權,價值10億美元;Voyager93筆債權,價值500萬美元。用戶選擇一欄點進之后,可以根據自己目標金額進行對掛單進行篩選,比如我們選擇FTX中的一個債權,其詳情如下圖所示:該債權面額1個BTC,用戶可以選擇點擊查看賣家提交的各類法律文件以及證明材料,也可以委托平臺進行額外的盡職調查;如果你覺得滿意,可以在右側輸入你的理想報價;賣家收到買家的報價后,挑選合適的進行最終交易。
根據XclaimInc.統計信息,目前幾大加密公司債權投資估值分別是:FTX最高13.5%;Celsius最高19%;Voyager最高41%;BlockFi尚未公布。需要注意的是,債權估值會隨著時間以及破產公司相關動向而變化。比如FTX債權最開始只有5%,但隨著FTX更多資產暴露以及SBF引渡至美國,債權估值隨之升高。三、總結:債權交易平臺的優勢
出售破產債權,可能是債權人獲得即時現金流動性的最佳途徑。對缺少資源的普通債權人來說,第三方獨立的債權交易平臺更是為債權交易減少了不少麻煩。首先,定價更透明公正。單靠自己,可能很難找到合適的買家,即便有彼此協商價格也需要耗費精力;在債權交易平臺上,你的債權掛單會被更多人看到,市場的透明也促使買家彼此競爭并推高價格,給遭遇破產清算的債權賣家回了回血。再者,法律流程更簡單。如果是場外債權交易,賣家及買家需要協商法律條款;而債權交易平臺為用戶準備了對雙方均收益的成熟的法律文檔;即便用戶需要修改,也只需要關注修改的內容,而且債權轉讓過程也會獲得平臺法律幫助。這一切,都將談判時間和金錢最小化。其次,快速成交消除回款風險。想象一下,作為普通債權人且優先級不高的你,在最終法院分配剩余資金時能夠拿回多少錢?這一過程是不確定的。一旦清算完畢,你手中的債權將一文不值。現在通過債權交易平臺,買賣雙方可以在短時間內完成債權轉讓,并且在賣方只需要等待兩個工作日就能拿到資金。最后,對一些不良資產投資者來說,通過債權轉讓平臺也可以賺取一定的差價。基本上所有的平臺,目前都支持債權二次轉售,不用擔心流動性問題。你只需要關注目標公司最新動態,找準時機出手。彭博社報道稱,BaupostGroup、橡樹資本等公司正在尋求充當FTX索賠經紀人,花旗集團、CowenInc.和SeaportGlobalHoldingsLLC等公司正試圖充當這個新興市場的中間人。如今,對沖基金和不良債務投資者正押注債權資產。相對于普通人,這些專業機構的有資金和時間等待破產清算。法庭文件顯示,包括ContrarianCapitalManagementLLC、InvictusGlobalManagement和數字資產投資公司NovaWulfDigitalManagement在內的基金管理公司已經從Celsius或Voyager債權人那里購買了債權。相關閱讀
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加密貨幣誕生于重新發明貨幣并將其以分散的方式耦合到數字環境的想法。如果沒有實體干預其價值,它的價值將完全由公正的供求規律賦予.
1900/1/1 0:00:00今天上午,比特幣強勢突破18000美元,ETH站上1400美元,其他幣種也多有不同幅度的上漲,加密總市值重回9000億美元.
1900/1/1 0:00:00據金融指數公司T3Index數據顯示,BitVol指數于2023年1月1日跌至49.67,創自2019年4月以來新低.
1900/1/1 0:00:0012月26日-1月1日當周,比較值得關注的動態如下:Aptos聯創公布2023年計劃:會有訂單簿、AMM、DEX等一系列DeFi創新;AndreCronje:Fantom明年發展重點包括Gas貨.
1900/1/1 0:00:00原文標題:《Progressivedecentralization:ahigh-levelframework》原文作者:JadEsber、ScottDukeKominers原文編譯:Yangz去.
1900/1/1 0:00:00隨著區塊鏈采用率不斷提高,人們對于卓越用戶體驗和支持實際用例的產品需求也變得越來越大。Visa已經為客戶提供了便捷的自動扣款和定期自動付款功能,但像以太坊這樣的區塊鏈來說,實現這一功能似乎仍存在.
1900/1/1 0:00:00