DEF:一覽老牌DeFi協議的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO_穩定幣

有一些項目為我們銜來了DeFi的火種。如今，出于某些原因，他們又同時開始為這個生態帶來創新。這些創新將為這個領域帶來什么樣的改變？文章將提到：?AaveGHO?SynthetixV3?CurveCrvUSD?MakerDAOStarkProtocol這些初代DeFi協議看似各自為政，但又產生協同作用，再次推動這個領域向前發展。他們都已經成功搶占了自己的市場份額。雖然他們都在推出新功能，但可以互相獲益。據DefiLlama.com數據顯示，DeFi總鎖倉量為約500億美元。而上述協議占到了很大的一部分：?MakerDao72.3億美元；?Curve49.4億美元；?Aave48.1億美元；?Synthetix4.44億美元。盡管Synthetix的鎖倉量要小得多，但他們加起來約占DeFiTVL的35%。

金色午報 | 7月19日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：華爾街、美聯儲、西班牙對外銀行、銀保監會

1.華爾街監管機構還沒讓比特幣ETFs離開寒冬期；

2.美聯儲聯合耶魯大學制定穩定幣監管方針：或使穩定幣等同于公共貨幣；

3.西班牙對外銀行BBVA正對瑞士客戶推出比特幣交易服務；

4.美國財政部長計劃于今日討論跨機構穩定幣工作；

5.銀保監會廣西監管局：結合區塊鏈等技術應用趨勢研發知識產權質押融資新模式；

6.印度央行官員：印度必須加快區塊鏈和工業4.0推進步伐；

7.中國銀行業協會發起成立可信區塊鏈推進計劃銀行業組；

8.數據：價值14626枚比特幣的GBTC份額將于本周解鎖。[2021/7/19 1:02:03]

金色晚報 | 12月9日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：Bitwise、BitMEX Research、橋水創始人、渣打銀行

1. BitMEX Research：灰度BTC信托缺乏贖回機制且增持不可持續。

2. Bitwise加密指數基金向美國投資者開放。

3. 橋水創始人：比特幣或成為央行間價值交換載體。

4. 央行行長易綱：未來區塊鏈等金融科技手段在綠色金融中的運用前景非常大。

5. 荷蘭銀行公布對加密資產進行初步試驗的進展。

6. 門頭溝冷錢包地址目前剩余137891BTC和137891BCH。

7. 渣打銀行將和北方信托合作為機構投資者提供加密貨幣托管平臺Zodia。

8. Circle CEO：第三代區塊鏈技術將使數字貨幣掌握在數十億用戶手中。

9. 新西蘭被盜交易所Cryptopia用戶索賠流程已正式開啟。[2020/12/9 14:43:53]

Aave

金色晚報 | 9月16日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：廣州、重慶、以太坊2.0、波卡、歐盟、DeFi

1. 廣州印發《粵港澳大灣區建設行動方案》，探索區塊鏈技術在金融機構間的協同應用。

2. 重慶數字經濟(區塊鏈)產業園今日揭牌成立 預計年產值達100億元。

3. 波卡發布包括多個階段的平行鏈線路圖。

4. 歐盟本月將發布草案 在歐盟27個成員國制定加密資產法規。

5. 以太坊開發人員提交第0階段新提案，以太坊2.0過渡期或將到來。

6. 巴哈馬央行將于10月正式推出國家數字貨幣Sand Dollar。

7. Tether首席技術官：DeFi的瘋狂正在失控，就像三年前一樣。

8. 8i股東已批準與Diginex的并購協議。[2020/9/16]

在主網進行V3升級后，Aave剛剛為其期待已久的穩定幣$GHO啟動了測試網。這是一個由多個加密資產支持的超額抵押穩定幣。通過其Facilitators，這是用一籃子波動或穩定的資產鑄造的。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，5月21日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為2467萬美元，同比上升31%，未平倉合約量為920萬美元，同比下降6%。[2020/5/22]

它的利率不受供求關系的影響，而是由Facilitators和DAO決定的。$AAVE質押者有借貸折扣，這仍可能導致購買壓力。但我的目的是強調V3在資金效率方面的改進。這歸功于「E-mode」，它允許用戶在借入價格與其抵押品相關的代幣時擁有更高的抵押權。這意味著用戶可以通過減少抵押來借入更多資金。的確，這種機制只能對相關的代幣對實施。例如，穩定幣有自己的波動率/相關性。但這并不是事實的全部。此外，如下圖所示，Aave可以與知名項目一起提高整個系統的流動性。

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，5月18日，Bakkt比特幣月度期貨合約單日交易額為2270萬美元，同比增長7%，未平倉合約量為874萬美元，同比增長2%。[2020/5/19]

Synthetix

該協議在文章提及的幾個DeFi項目中TVL/市值比率最小。但我們不應忘記，它是最早討論去中心化衍生品的協議之一。它的貢獻是不容小覷的，但沒有達到最初的預期。

然而，市場催化劑和新版本可能會推動它恢復市場份額，并重新確立其三年前的地位。例如，不要忘了它的穩定幣$sUSD正在一些主流協議中使用。但關于Synthetix最有趣一點是幾天前剛剛發布的V3。這是該團隊在構建一個流暢的無需許可衍生品平臺上的嘗試。由于這次重大升級，該協議現在將引入：?創建現有金融衍生品的可能性——無論它們是基于crypto還是基于TradFi。這包括商品、股票等；?通過讓其他協議從Synthetix平臺上獲取并路由市場流動性，增強市場流動性；?通過實施有關債務池和抵押品類型的新機制來簡化質押。正如Synthetix團隊所說，這些變化的目的都是為了實現無需許可的資產創建、「流動性即服務」以及更好地控制質押者的信用。Curve

這個行業巨頭一直是提供深度流動性和提供高效互換的領導者，同時保持較低的費用和滑點。如今，它想通過推出穩定幣$crvUSD來鞏固自己的地位。

這個超額抵押穩定幣帶有一些令人印象深刻的創新，例如：?LLAMA，這將為債務頭寸提供持續清算機制，防止市場波動造成損失。?$ETH和LP抵押。此外，最近有消息稱，這有可能對抵押品采用更高的LTV。這將意味著用戶可以從他們的抵押品中實現資本的最大化，同時減少對清算的擔憂。系統流動性也會更強。MakerDAO

就TVL而言，這是僅次于Lido的第二個DeFi協議。盡管$MKR的代幣經濟學和$DAI的抵押可能會引起激烈爭論，但MakerDAO已經催生了加密貨幣中最常用的生態系統之一。現在它正在擴大。

Maker的「以增長為重點的分支」SparkProtocol將于4月推出。有意思的是，它建立在AaveV3之上。得益于Maker的信用額度，用戶將能夠以非常低的利率借入$DAI。此外，SparkProtocol將與固定利率協議合作，以提供這一重要工具。在TradFi中，此類市場的TVL約為450萬億美元，而加密貨幣由于其新生的貸款機制及其波動性仍然落后。此外，Maker將推出自己的$ETH合成資產，稱為$EtherDAI。SparkProtocol將通過提供其流動性質押衍生品$sEtherDAI來幫助創造更多需求。在總結了這些元老級DeFi項目的創新之后，我想強調的是，這些項目都希望通過與其他協議共享流動性和基礎設施來發展業務。?Aave治理正在討論鎖定他們所有的$CRV以直接釋放到$GHO池；?Spark將$DAI市場利潤的10%返還給AaveDAO。?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已經宣布它將幫助引導$GHO的深度流動性。?Synthetix的目標是成為衍生品的流動性中心。顯然，所有這些行為都不是出于同理心，而是出于發展。盡管如此，合作和互相幫助仍然可以是整體+EV。這是迄今為止始終在推動DeFi發展的精神。但是，他們為什么要構建不同的穩定幣？在這一點上，我同意@DefiIgnas的觀點。事實上，我認為這些項目有不同的目標。他們的穩定幣也有不同的目標。例如，$crvUsd可以幫助Curve提高資金效率，同時也增加其他穩定幣的流動性。同時，$GHO可能主要是一種增加Aave流動性的工具。雖然Spark可以成為增加$DAI在DeFi采用率的工具。因此，雖然我不喜歡資本分散，但我很想知道這些項目將如何協同發展。

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