區塊鏈:解讀阿聯酋（迪拜）的 Web3 監管態勢_WEB

原標題：《Theweb3regulatorylandscapeintheUAE》

作者：IrinaHeaver，Cryptoslate

編譯：?阿法兔

對于Web3創始人、加密領域的律師和金融監管機構來說，2022年是一個多事之秋。破產、欺詐指控等等各種事件都在2022年出現...那么，未來可能會有什么樣的事件？

有幾點是肯定的：首先，監管機構將對加密領域采取采取嚴厲的措施，曾經可以通過離岸司法管轄區躲避法律制裁的日子也一去不復返了。如果Web3創始人足夠聰明且有長遠的眼光的話，會意識到，目前項目的必須滿足監管要求。

根據PWC的一份報告顯示，在2020年7月至2021年6月期間，阿聯酋在全球加密貨幣市場的份額增加了500%，早已超過了250億美元的交易額。

世界上已經有幾個國家已經公開宣布，會致力于在Web3和加密貨幣領域的監管這塊起到主導作用，從而為普通用戶、行業創始人和投資人提供具備確定性的環境。在這塊，阿聯酋擁有很多自由經濟區和自由金融區，通過發行"許可證"吸引行業內的創業者。

數據/機器智能美學先驅Refik Anadol推出解讀量子物理的藝術NFT:金色財經報道，根據德國知名畫廊“國王畫廊”（K?NIG GALERIE）披露，媒體藝術家、導演和數據/機器智能美學先驅Refik Anadol在misa.art平臺上已售出1000 NFT，這些NFT是Refik Anadol系列作品《QUANTUM MEMORIES : NOISE》的一部分，Refik Anadol使用 Google Quantum AI量子計算研究數據和算法來探索平行世界的可能性，并開發了一種定制的程序相干噪聲實現，利用超越經典測量的計算surflets（Surflets：包含平滑不連續性的多維函數的稀疏表示）。這件作品的靈感來自于量子物理學中的多世界解釋，并對其進行了推測——該理論認為有許多平行世界與我們自己的空間和時間存在于相同的時空。[2021/9/27 17:08:54]

那么，如何從司法和監管的角度，思考阿聯酋對Web3和加密貨幣創業者和投資者的規章和條款？

動態 | 西秀區干部大講堂專題解讀區塊鏈:12月3日，2019年第六期西秀干部大講堂在西秀文化中心開講，邀請中誠區塊鏈研究院副院長、中國金融培訓中心專家講師、國家信息工程研究院專家講師馬強，為全區廣大干部職工專題解讀了區塊鏈相關內容。

講座上，主講人從什么是區塊鏈、區塊鏈核心技術的突破與發展、區塊鏈在各個行業的典型應用、區塊鏈在政務服務和政務監管中的典型應用、探索使用區塊鏈賦能誠信建設、政府部門如何有效參與和監管企業區塊鏈應用等方面，給大家做了詳細的講解，詳細介紹區塊鏈的發展歷程及所帶來的經濟效益，并就區塊鏈的現狀和未來進行具體的分析展望，還與現場的參會人員進行了互動解答。

通過這次講座，大家對區塊鏈在建設網絡強國、發展數字經濟、助力經濟社會發展等方面的作用，有了較為全面的認識，也為今后西秀區在提高運用和管理區塊鏈技術能力、加速推進以信息技術帶動全區經濟高質量發展奠定了一定的基礎。（西秀區委宣傳部）[2019/12/6]

阿聯酋的金融監管

動態 | 區塊鏈技術助力共建中國人群基因變異解讀標準數據庫發布:據央廣網消息，5月27日，“區塊鏈技術助力共建中國人群基因變異解讀標準數據庫”在2019數博會“生命大數據高峰論壇”上發布。華大集團大數據中心副主任楊夢表示，數據庫的建立必須滿足可公開、可溯源、不可篡改、迭代更新、臨床信息溯源、符合倫理法規等條件，而利用區塊鏈技術可以實現賬本公開、所有歷史信息留痕、哈希摘要上鏈、分布式共識、私有數據存證、細顆粒度權限控制等。[2019/5/28]

金融監管機構會對阿聯酋的金融服務活動進行金融監管。因此，假設你的Web3項目和傳統的金融活動，如銀行、經紀、托管、支付服務或投資管理等活動有關，大概率會屬于阿聯酋金融監管機構的管轄范圍。

阿聯酋

本土或在岸公司:?指的是在7個酋長國其中之一的經濟部門進行注冊的公司，迪拜經濟部、阿布扎比經濟發展部

經濟自由區：阿聯酋共有有40多個自由區，僅在迪拜就有30多個自由經濟區；DMCC：最大的一個經濟自由區，CryptoCentre已經成為阿聯酋的旗艦，有500多家加密、Web3公司在這里辦公。

證券時報發文解讀比特幣價格暴力拉升的背后原因: 證券時報發文稱，這次拉升從各交易所分鐘級時間差來看，是從Bitfinex開始拉，然后被套利交易者迅速擴散到了其他平臺上。據幣圈一位專業投資者介紹，由于Bitfinex自己發行了USDT，然后用自己發行的USDT買入BTC，短時間內拉升比特幣價格，同時平臺上的空倉悉數爆倉，從而獲得大量BTC，接著再以BTC交換海量增發出去的USDT進而回收大部分的增發，并盈余大量BTC。[2018/4/15]

金融自由區：阿聯酋目前有兩個金融自由區，分別是阿布扎比全球市場和迪拜國際金融中心。

離岸司法管轄區：阿聯酋有兩個自由經濟區屬于離岸司法管轄區：即JebelAliFreeZone和和RAK國際企業中心。

對于阿聯酋的“本土"或"在岸"公司，由下列金融監管機構：

(a)阿聯酋證券和商品管理局，負責監管阿聯酋大陸以及阿聯酋各自由區的證券發行；

金色財經獨家分析 巨人轉讓區塊鏈相關股份的兩種解讀:被投資公司盈利能力反映在巨人公司的投資損益項，盈利能力存在風險會直接對其財務報表產生風險，而這正是股東看重的地方。巨人公司出售OKC股份，從因“不確定性”而“保護投資者”理由解釋合理充分，轉讓對價2850萬美元占2%左右比例并不高，董事會在其職權范圍內作出決定也不用勞煩整個股東大會，巨人也按照程序做了相同的關聯方解釋，資產并未被低估賤賣，完全符合要求。

然而“不確定性”卻存在兩種解讀。如果解釋為風險，史玉柱等自然展現了擔當與無私；如果解釋為潛在收益，那么OKC成功轉型帶來的利潤巨人公司的廣大股東也是享受不到的。旁人并不知道史玉柱和董事會的想法，但至少，此次減少“區塊鏈”相關的股權，并不能說明OKC或區塊鏈概念的利空。如果真是巨大風險，就沒必要賣給“利益相關方”了，解釋為史玉柱與股東會的“分歧”更為準確。而且值得注意的是，OKC是從經營幣到搞區塊鏈“實業”，更符合政策，有理由是個正向消息。[2018/3/24]

(b)阿聯酋央行是阿聯酋銀行和保險部門活動的監督和管理機構；

在阿聯酋的兩個自由金融自由區，擁有自己的金融監管機構，分別是：

(a)迪拜金融服務管理局，負責監管獨立于阿聯酋本土的迪拜金融自由區：分別是——迪拜國際金融中心的金融活動；

(b)金融服務監管局負責監管阿布扎比全球市場的金融活動。

除了負責本土管轄權和兩個自由金融區之外，阿聯酋還有40多個自由經濟區。不過，針對為特定的商業活動發放許可證這塊，每個區的自主權不同。

其中有2個自由經濟區，需要按照離岸司法管轄權，因此比較適合家族信托和家族基金會的法律架構設置。

當公司在阿聯酋成立時，將獲得貿易許可證，是一種能夠反映公司成立性質的文件。注意，TradeLicense有時被簡稱為"許可證License"，常與金融監管機構提供的監管批準文件相混淆。

我們經常會聽到某個有人會說："我的Web3風險投資基金持有AirportFreeZone的License"。首先，AirportFreeZone不屬于阿聯酋的金融監管機構，不能為風險投資金頒發許可證。其次，這里的TradeLicense只是一個公司成立的證明文件，其中僅僅有部分商業活動，可能大體上與投資活動較為相似。

注意：這一點對參與的投資來說是很重要的，不要被名稱誤導，看到公司持有TradeLicense，就以為自己是在投資某個受監管的實體，其實并不是這樣。

阿聯酋的加密貨幣監管與法規

2020年，阿聯酋ESCA發布了第23號決定，提出了《加密資產活動條例），旨在規范阿聯酋加密資產的發售、發行、上市和交易以及相關金融活動。不過，近期ESCA告知，加密資產條例還沒有正式生效。

VARA

兩年后，2022年3月9日，迪拜發布了4號關于虛擬資產監管的法律，建立名為虛擬資產監管局的全新監管機構。VARA的職權范圍，包括監管整個迪拜虛擬資產服務提供商，但DIFC不受VARA的監管，因為DIFC是一個自由金融區，有自己的金融監管機構。VARA尚未公布法規細則，但是它們對任何和自己業務相關的管轄業務范圍內的虛擬資產服務提供商具備管轄權。不過，VARA已經對多家公司進行了業務試點性質的批準，最值得一提的是，其中包括FTX。

阿布扎比的ADGM(theAbuDhabiGlobalMarket)

2015年發布的《金融服務和市場條例(TheFinancialServicesandMarketsRegulations)》構建了ADGM的金融服務立法和監管框架。2018年，ADGM對FSMR進行了修訂，旨在監管"加密貨幣活動"。多家公司獲得了經營加密貨幣交易所或加密貨幣托管服務的許可，其中最著名的就是我們都知道的那家。

這塊更適合進行：受到監管的Web3風險投資公司、加密貨幣托管業務供應商、投資于Web3項目股權的公司具備管轄權。

迪拜的DIFC

迪拜金融服務管理局最近在DIFC實施了"加密代幣制度。

加密代幣制度擴大了許多現有金融服務活動的范圍，適用于提供與'加密代幣'有關的產品和服務。然后他們將加密代幣的使用限制在DFSA"認可"的范圍內。目前，DFSA承認的加密代幣包括比特幣、以太坊和萊特幣，公用事業和NFT被明確不屬在金融監管范圍，隱私幣在DIFC是被禁止的。

這塊更適合進行：投資于加密貨幣的對沖基金、家族辦公室、傳統的金融服務活動、和比特幣有關的金融活動。

迪拜的自由區

有3個非自由金融經濟區最近開始組建與加密貨幣相關的業務活動的非金融公司，宣布了"加密貨幣中心"，并與ESCA簽訂了未披露內容的諒解備忘錄。

DMCC：迪拜多種商品中心

DWTC：迪拜環球貿易中心

IFZA：國際自由區管理局

有趣的是，上述自由經濟區之間也會有競爭，宣布會與領先的Web3和加密貨幣項目建立各種伙伴關系，并且都積極參與各種宣傳和營銷活動。

DMCC是值得關注的，他們建立了一個蓬勃發展的加密中心，已有超過500家公司注冊，如果計劃去一個充滿活力的加密社區，DMCC加密中心可能是你的選擇。

這塊更適合進行：Web3、Metaverse或NFT項目的啟動；個人控股公司，自有加密貨幣資管、或經驗豐富的加密貨幣企業家和高凈值人士的投資；成立單一家族辦公室。

天氣、稅務、地緣等環境都不錯，可以滿足家庭和商業生活的基礎設施，因此阿聯酋正在成為Web3和加密貨幣創始人的首選。

不過，需要注意的是，比如說像推出實用性代幣這類業務，阿聯酋就不一定是最合適的地點。推出代幣，需要設計公司架構，同時進行法律上的研判，因為要向監管機構說明該代幣是一種實用代幣，不屬于金融服務法規的管轄范圍。同樣，成立DAO時候的治理代幣，也屬于實用Token。

具備經驗的優秀投資者，通常會準備讓項目將在不同的司法管轄區構建發行Token，當然，他們也會充分應用阿聯酋司法管轄區提供的所有優勢。

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